Código de Conduta do AAI Flashcards
Um gerente que obriga o cliente a investir R$ 9 mil em uma aplicação como condição para liberar um financiamento de R$ 30 mil praticou uma:
a) Operação fraudulenta
b) Venda casada
c) Operação de crédito consignado
d) Transação de interesse do cliente
B
Para o credenciamento de pessoas jurídicas, a entidade credenciadora deve exigir que essas sejam constituídas, adotando qualquer das formas permitidas para tal, na forma da legislação em vigor, como sociedades:
a) fechadas.
b) abertas.
c) simples.
d) limitadas.
C
Um profissional financeiro, ao notar que seu colega está com dificuldades para atender a solicitação de um cliente, oferece ajuda a este. Esse profissional financeiro está agindo de acordo com o princípio ético de:
a) Profissionalismo
b) Objetividade
c) Competência
d) Confidencialidade
A
João é AAI e recebeu uma indicação para abertura de uma nova conta para seu escritório. O seu cliente (que indicou a nova conta) traz cópia de toda documentação para realizar o cadastro e João abre a conta, mesmo sem ter visto os originais e sem ter falado com o novo cliente. Nesse caso, João deixou de observar o princípio de:
a) Conhecimento do cliente
b) Operações Suspeitas
c) Tráfico de Drogas
d) Competência
A
Após providenciar o preenchimento dos formulários e a cópia de documentação necessária à abertura da conta investimento de um cliente na instituição financeira por ele representada, um Agente Autônomo de Investimento coloca tudo em um envelope, e acaba esquecendo-o sobre a mesa de um restaurante onde fora almoçar. Neste caso o Agente Autônomo de Investimento:
a) feriu o princípio ético da confidencialidade, por não tomar os cuidados necessários com a documentação do cliente
b) feriu o princípio ético da diligência, pois com isso tardará mais tempo até que os documentos sejam recebidos pela instituição financeira.
c) terá ferido o princípio ético de confidencialidade, caso o envelope não possa ser recuperado.
d) terá ferido o princípio ético da confidencialidade, caso o envelope esteja aberto.
A
Ética é um ramo da filosofia que estuda a natureza humana com o objetivo de estabelecer normas comportamentais aplicáveis ao indivíduo pertencente a um grupo social específico, que gerem benefícios para:
a) O próprio indivíduo e para toda a sociedade.
b) A instituição com a qual mantenha contrato e para toda a sociedade.
c) O próprio indivíduo e para a instituição com a qual mantenha contrato.
d) O próprio indivíduo somente.
A
Um Agente Autônomo de Investimento e a instituição financeira por ele representada concordam em abrir uma conta e liberar as movimentações de um cliente indicado por um influente político da região, que é cliente tanto do agente como da instituição financeira, sem que tenha sido apresentado qualquer documento para a identificação do titular da conta. Neste caso:
a) não terá sido violado o princípio ético caso o cliente tenha parentesco direto com o político que o indicou.
b) foi violado o princípio ético do conhecimento do cliente, pois o relacionamento com a instituição financeira só pode ser iniciado após a sua devida identificação
c) pode ter sido violado o princípio ético do conhecimento do cliente caso ele tenha mais de 65 anos de idade, pois nessa situação são necessárias providências adicionais para as liberações dos movimentos da conta.
d) foi violado o princípio ético do profissionalismo, pois o Agente Autônomo de Investimento tem a obrigação de realizar pelo menos uma visita ao cliente antes da abertura da conta.
B
Um Código de Ética busca exigir do profissional padrões de conduta. relacionados com a legislação trabalhista.
a) que vão além que a lei obriga.
b) estabelecidos pela legislação vigente para a categoria.
c) definidos pelo conselho profissional.
d) Que não precisam ser seguidas por nenhum profissional
A
Integridade é um princípio ético que implica:
a) justiça e profissionalismo.
b) eficácia e sinceridade.
c) honestidade e sinceridade.
d) habilidade e conhecimento.
C
O Agente Autônomo de Investimentos pode exercer suas atividades por meio de:
a) somente sociedade.
b) somente firma individual.
c) sociedade ou firma individual.
d) sociedade e firma individual.
C
Um Agente Autônomo de Investimento demonstra respeitar valores éticos quando: (Princípios Éticos)
a) desenvolve práticas competitivas justas e honestas
b) não encaminha, tempestivamente, aos seus clientes avisos e correspondências elaborados pela instituição financeira que representa.
c) abstém-se de comunicar aos seus clientes situações onde percebe existir conflito de interesses.
d) deixa de informar a seus clientes eventos que pode ocasionar perdas às carteiras de investimentos
A
O valor da multa cominatória diária a que o Agente Autônomo de Investimento está sujeito pelo não cumprimento de suas obrigações previstas no Código de Conduta Profissional é:
a) R$ 300,00
b) R$ 120,00
c) R$ 150,00
d) R$ 100,00
D
A suspensão ou cancelamento do contrato de distribuição e mediação do O Agente Autônomo de Investimento deve ser comunicado pela entidade credenciadora à CVM no prazo de até:
a) 5 dias úteis.
b) 30 dias úteis.
c) 15 dias úteis.
d) 10 dias úteis.
A
Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que precisa de novos clientes para venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o perfil do cliente, sabe que ele gosta de investir em imóveis e acha que está unindo o útil ao agradável. Esse profissional DEIXOU de observar o princípio ético de:
a) Profissionalismo
b) Objetividade
c) Competência
d) Confidencialidade
D
“Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional” é o que diz o princípio de ética de:
a) Liderança
b) Competência
c) Objetividade
d) Integridade
B
