Examen 2 Flashcards
(32 cards)
Ley máxima del sistema financiero
Ley de Mercado de Valores
Participantes en el mercado de valores
- Inversores particulares que compran y venden valores financieros.
- Instituciones financieras que compran y venden valores.
- Empresas emisoras de acciones y bonos para financiarse.
- Intermediarios financieros.
- Bolsas de valores.
¿Qué hace la ley de la CNBV?
Regula y supervisa los mercados financieros y transacciones en el país.
Objetivo de la ley de la CNBV
Evitar fraudes, proteger a los inversores, promover la transparencia y eficacia, y
mantener íntegro el sistema financiero mexicano.
¿A qué ley están sujetas las sociedades anónimas bursátiles?
Ley General de Sociedades
Mercantiles.
Disposiciones secundarias de la LGSM
- Los accionistas gozan de los derechos del artículo 48 al 52 de la LMV.
- Cuando la ley no especifica cómo se debe conformar el capital social, la entidad se
ajustará a las leyes financieras que considere. - Las entidades financieras pueden emitir acciones no suscritas y mantenerlas en
tesorería, así como comprar y vender acciones de su capital social. - Las Sociedades Anónimas Bursátiles deben revelar la información que la ley pida.
Derechos de los miembros del consejo de administración
- Pedir información de la empresa y sus filiales para tomar mejores decisiones.
- Solicitar la presencia de directivos y expertos para aclarar dudas en las reuniones.
Obligaciones de los miembros del consejo de administración
- Asistir a las reuniones; si faltan sin justificación y eso impide que la reunión se lleve a cabo, pueden ser responsables de los posibles daños causados.
- Compartir información relevante con el consejo, a menos que tengan obligación legal de mantenerla en secreto.
- Si no cumplen con sus deberes, deberán compensar los daños que causen a la empresa o a sus filiales.
Lealtad y conflictos de interés de los miembros del consejo de administración
- Deben mantener en secreto la información confidencial de la empresa.
- Si tienen un conflicto de interés (por ejemplo, si tienen beneficios personales en una decisión), deben abstenerse de participar en la votación.
- Conductas consideradas desleales
Conductas consideradas desleales de los miembros del consejo de administración
a. Favorecer a ciertos accionistas en perjuicio de otros. b. Aceptar negocios ilegales. c. Usar bienes o información de la empresa para su beneficio personal sin autorización. d. Ocultan información que debería ser pública.
Conductas prohibidas para los miembros del consejo de administración
- Compartir información falsa sobre la empresa.
- Ocultar o modificar registros financieros para engañar a los inversionistas.
- Ocultar información relevante a los accionistas o al público, SALVO que la ley lo permita.
¿Qué es el secreto financiero y qué proteje?
Cuando las autoridades e intermediarios financieros tienen la obligación de mantener en secreto cierta información financiera a la que acceden por su trabajo.
Protege dos cosas:
1. La privacidad y seguridad de las personas.
2. La confianza en el sistema financiero.
¿Qué es el secreto bancario?
La obligación de los bancos de no revelar información sobre el dinero o valores que sus clientes tienen en la institución.
Su finalidad es cuidar la privacidad de los usuarios de los servicios financieros. Si su información se hace pública, podrían poner en riesgo su seguridad, libertad o patrimonio.
Autoridades que pueden solicitar información sin que se viole el secreto bancario
- IPAB
- SHCP
- Fiscal general de la república o el servidor público delegado
- Procuradores o subprocuradores generales de justicia
- Procurador general de justicia militar
- Autoridades hacendarias federales
- SHCP
- Tesorero de la federación
- Auditoría superior de la Federación
- Secretaría de la Función Pública
- INE
- Banxico
- Condusef
- Instituciones de banca de desarrollo
- Fideicomisos públicos de fomento económico
- Autoridades financieras supervisoras del exterior
Sanciones por violación del secreto financiero o bursátil y artículo
(Art. 211 del Código Penal Federal)
1. Pena de 1 a 5 años de prisión
2. Multa de $50 a $500
3. Suspensión de profesión de 2 meses a un año
Requisitos para formar una Sociedad Anónima (SA)
- Número de socios: Se necesitan al menos dos socios, y cada uno debe tener al menos una acción.
- Capital social:
a. Debe establecerse un monto mínimo y estar totalmente suscrito.
b. Se debe pagar al menos el 20% del valor de cada acción en efectivo.
c. Si las acciones se pagan con bienes en lugar de dinero, su valor debe ser cubierto por completo. - Constitución legal:
a. Debe formalizarse ante un notario público o por suscripción pública. - La escritura constitutiva
¿Qué incluye la escritura constitutiva para formar una SA?
a. Nombre, nacionalidad y domicilio de los socios.
b. Nombre, duración (99 años) y domicilio de la sociedad.
c. Monto del capital social y la forma en que se divide en acciones.
d. Normas sobre el fondo de reserva y causas de disolución anticipada.
e. Condiciones para el ejercicio del derecho de voto y toma de decisiones.
f. Posibles restricciones para la venta de acciones o exclusión de socios.
¿Qué es la cobranza judicial?
Proceso legal que inicia cuando una persona o empresa no paga una deuda dentro del plazo acordado. La institución financiera presenta una demanda ante un juez para exigir el pago.
¿Qué establece el el artículo 19 de la Ley para regular instituciones de tecnología financiera?
Las instituciones de tecnología financiera pueden realizar cobranza judicial y extrajudicial de créditos, supervisadas por autoridades financieras, y deben trabajar con despachos de cobranza registrados en CONDUSEF.
División de la Constitución
- Parte Dogmática (Artículos 1 al 29): Derechos, garantías, libertades y protecciones de los ciudadanos.
- Parte Orgánica (Artículos 30 al 136): Regula la organización, funcionamiento y poderes del gobierno y autoridades mexicanas.
¿Qué es la SHCP?
Es una dependencia del Ejecutivo Federal. Sus funciones incluyen gestionar la política fiscal de México y contar con órganos desconcentrados como el SAT, subordinados y con facultades específicas según el artículo 90 de la Constitución.
¿Qué es la CNBV?
Un órgano desconcentrado de la SHCP. Aunque tiene autonomía técnica, sigue siendo parte de la administración pública centralizada y no tiene personalidad jurídica ni patrimonio propio, ya que pertenece al Estado mexicano.
Organización de la Administración Pública Federal Centralizada (Art. 90 CPEUM)
Presidencia de la República, secretarías de estado, departamentos administrativos, y consejería jurídica del ejecutivo federal.
Organización de la Administración Pública Federal Paraestatal (Artículo 90 CPEUM)
Organismos descentralizados, empresas estatales mayoritarias, fideicomisos públicos, instituciones nacionales de crédito, seguros y fianzas.
