Il glossario dell’ABC degli investimen Flashcards

(27 cards)

1
Q

📉 Avversione al rischio

A

Definizione: Tendenza dell’investitore a preferire investimenti con minore incertezza.

Esempio pratico: Preferenza per titoli di Stato a breve termine rispetto alle azioni.

Fattori influenti:

Soggettivi: età, obiettivi, conoscenza finanziaria, esperienze passate.

Oggettivi: situazione patrimoniale, contesto economico, volatilità dei mercati.

Relazione inversa con: Propensione al rischio.

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2
Q

📈 Azione

A

Definizione: Titolo rappresentativo di una quota del capitale sociale di una società.

Diritti collegati:

Patrimoniali (dividendi, liquidazione)

Amministrativi (diritto di voto)

Tipologie:

Ordinarie: diritti patrimoniali + voto.

Privilegiate: priorità su utili/capitale ma minore potere decisionale.

Di risparmio: solo diritti patrimoniali, no voto.

Mercato: negoziate in mercati regolamentati.

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3
Q

📊 Benchmark

A

Definizione: Parametro di riferimento per valutare performance e rischio.

Esempio: Indici di mercato (es. FTSE MIB, S&P 500).

Utilità: confronto tra rendimenti attesi ed effettivi, valutazione abilità gestori.

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4
Q

🇮🇹 BTP (Buoni del Tesoro Poliennali)

A

Tipo: Titolo di Stato a tasso fisso (scadenze da 2 a 50 anni).

Caratteristiche principali: Cedola semestrale, basso rischio.

Varianti:

BTP Green: fondi destinati a spese ambientali.

BTP Valore/Futura: cedole crescenti + premio fedeltà.

BTP€i / Italia: indicizzati all’inflazione europea/italiana.

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5
Q

💸 Cedola

A

Definizione: Interessi periodici di un’obbligazione, in % sul valore nominale.

Frequenza tipica: semestrale.

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6
Q

📁 Deposito titoli

A

Funzione: Conto per custodire strumenti finanziari.

Collegato a: conto corrente per gestione movimenti (dividendi, imposte, compravendite).

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7
Q

📦 Diversificazione

A

Definizione: Strategia per ridurre il rischio non sistemico.

Metodo: Investire in strumenti diversi per tipo, settore, area geografica.

Vantaggio: Riduzione della volatilità complessiva del portafoglio.

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8
Q

💼 ETF (Exchange Traded Funds)

A

Strumento: Fondo comune negoziabile in Borsa.

Caratteristiche:

Replica passiva di un indice.

Bassi costi di gestione.

Elevata liquidità.

Ampia diversificazione anche con piccole somme.

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9
Q

🏦 EURIBOR / EURIRS

A

EURIBOR: Tasso interbancario usato per mutui a tasso variabile.

EURIRS: Tasso di riferimento per mutui a tasso fisso.

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10
Q

🧠 Fondi comuni di investimento

A

Funzione: Gestione collettiva del risparmio da parte di SGR.

Partecipazione: tramite sottoscrizione di quote.

Vantaggi: Accesso a gestione professionale, diversificazione, risparmio gestito.

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11
Q

🛡️ Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi

A

Garanzia: Rimborso fino a 100.000€ per depositante per banca in caso di default.

Obbligo: Adesione per tutte le banche italiane (escluse le BCC, che hanno fondo autonomo).

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12
Q

📉 Indice azionario

A

Definizione: Misura sintetica dell’andamento di un gruppo di azioni.

Funzione:

Misura della performance del mercato.

Benchmark per fondi o ETF.

Esempi: FTSE MIB (Italia), DAX (Germania), S&P 500 (USA).

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13
Q

🔥 Inflazione

A

Definizione: Aumento del livello generale dei prezzi.

Conseguenze:

Erosione del potere d’acquisto.

Influenza negativa sul rendimento reale.

Misura: Tasso % di crescita di un paniere di beni e servizi.

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14
Q

📃 KID (Key Information Document)

A

Contenuto: Costi, rischi, rendimenti passati, confronto con benchmark.

Utilità: Confronto tra strumenti simili, trasparenza per investitore.

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15
Q

💧 Liquidità

A

Definizione: Capacità di un’attività di essere convertita in contante rapidamente e senza perdite.

Esempi: contanti, conti deposito, titoli di Stato <12 mesi, ETF monetari.

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16
Q

🧾 MIFID

A

Funzione: Valutazione dell’idoneità del cliente agli strumenti finanziari.

Contenuto del questionario: Obiettivi, conoscenze, esperienza, tolleranza al rischio.

17
Q

🧾 Obbligazione (Bond)

A

Definizione: Titolo di debito con diritto a rimborso + interessi (cedole).

Tipologie per emittente:

Stato: titoli di Stato.

Banca o impresa: corporate bond.

Organismo internazionale: supranational bond.

18
Q

🏢 OICR

A

Definizione: Organismi che gestiscono risparmio collettivo.

Forme: Fondi comuni, SICAV.

Caratteristica: Investono in portafogli diversificati per conto dei risparmiatori.

19
Q

🗓️ Orizzonte temporale

A

Definizione: Periodo previsto per il proprio investimento.

Classificazione:

Breve termine: ≤1 anno.

Medio termine: 1–5 anni.

Lungo termine: >5 anni.

20
Q

💰 PIC / PAC

A

PIC: Investimento in un’unica soluzione.

PAC: Investimento a rate periodiche nel tempo.

Vantaggi PAC: media dei prezzi, minore impatto della volatilità.

21
Q

🎲 Propensione al rischio

A

🎲 Propensione al rischio
Definizione: Disponibilità ad accettare la possibilità di perdite per ottenere guadagni più alti.

Opposto di: Avversione al rischio.

Esempio: Preferenza per investimenti azionari anche se più volatili.

22
Q

📈 Rendimento / Rendimento atteso

A

Rendimento: variazione % di valore in un periodo.

Nominale: senza tener conto dell’inflazione.

Reale: corretto per l’inflazione.

Rendimento atteso: previsione futura di rendimento.

23
Q

⚠️ Rischio

A

Definizione: Possibilità di perdita sull’investimento.

Misura comune: volatilità del rendimento.

Gestione: tramite diversificazione, scelta strumenti più sicuri.

24
Q

📉 Spread

A

Significati:

Titoli di Stato: differenza tra BTP e Bund → misura della fiducia nel Paese.

Mutui: differenza tra tasso applicato e tasso di riferimento.

25
💼 Titolo finanziario
Definizione: Strumento che rappresenta un investimento o un credito. Esempi: azioni, obbligazioni.
26
🇮🇹 Titolo di Stato
Definizione: Obbligazione emessa da uno Stato. Funzione: Finanziamento del debito pubblico. Modalità d’acquisto: asta (mercato primario) o mercato secondario.
27
💵 Valore nominale
💵 Valore nominale Definizione: Obbligazione: somma rimborsata a scadenza e base di calcolo della cedola. Azione: quota del capitale sociale. Nota: può differire dal valore di mercato.