MALUF [123] Flashcards by Welton Cavalcanti

Segundo o Código de Distribuição da ANBIMA, o serviço de Private compreende a distribuição de Produtos de Investimento para os investidores que tenham capacidade financeira de, no mínimo,

A. R$ 3.000.000,00
B. R$ 5.000.000,00
C. R$ 1.000.000,00
D. R$ 10.000.000,00

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Um indivíduo contratou um financiamento de R$ 85.000,00, na modalidade tabela price, que será pago por meio de seis prestações, sendo a primeira antecipada e as demais vencíveis, respectivamente, em 30, 60, 90, 120 e 150 dias, da data da contratação da operação. O valor da prestação nas respectivas datas de vencimento é de R$14.770,70. A taxa de juros desse empréstimo foi, aproximadamente, de
Desconsidere eventuais custos de transação e imposto.

A. 1,70% a.m.
B. 2,00% a.m.
C. 1,67% a.m.
D. 1,21% a.m.

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Um investidor solicitou a um especialista em investimento que analise um projeto, que requer um investimento inicial de R$ 15.000,00 e taxa de atratividade de 9,00% a.a. Os fluxos de caixa líquidos esperados ao final de cada ano são

[TABELA]

A Taxa Interna de Retorno desse projeto é

A. 22,89% a.a.
B. 20,57 % a.a.
C. 27,83 % a.a.
D. 39,74 % a.a.

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Um financiamento imobiliário no valor de R$ 650.000,00 foi realizado pelo prazo de 180 meses e taxa exponencial de juros de 10,00% a.a..Caso opte pelo Sistema de Amortização Constante (SAC), o valor da primeira parcela será, aproximadamente,

A. R$ 9.027,78
B. R$ 8.794,30
C. R$ 5.183,19
D. R$ 6.814,54

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Um gestor adquiriu opções de compra europeias sobre 5.000 ações de uma determinada empresa, com vencimento em dois meses, pagando o prêmio de R$ 1,10 por opção. O preço da ação na data da aquisição das opções era de R$ 21,00 e as opções adquiridas estavam at the Money. Na data de vencimento das opções, a ação era negociada no mercado a R$ 25,00. Se o gestor exerceu as opções e, ao mesmo tempo, vendeu as ações ao preço de mercado, seu ganho total na operação, desconsiderando o valor do dinheiro no tempo, foi de

A. R$ 12.500,00
B. R$ 14.500,00
C. R$ 20.000,00
D. R$ 22.000,00

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Dado: desconsidere os custos de corretagem e outras despesas

Nesse caso, o Imposto de Renda foi

A. R$ 10.000,00
B. R$ 11.250,00
C. R$ 13.750,00
D. R$ 7.500,00

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Um fundo multimercado de capital protegido oferece as seguintes rentabilidades a seus investidores, em um dado período de investimento:

110% da Taxa DI do período, se ocorrer alta superior a 20% do Ibovespa a qualquer momento
100% da Taxa DI do período, se a variação do Ibovespa ficar entre 0% e 20% ao final desse período
0%, se a variação do Ibovespa for negativa ao final desse período
Considere os seguintes dados realizados:

Ibovespa, em pontos, no dia da aplicação: 65.000
Ibovespa, em pontos, no dia do resgate: 75.000
Taxa DI acumulada no período do investimento: 4,50%
Despreze os custos de transação e taxas de administração nos cálculos
Caso um investidor tenha aplicado R$ 10.000.000,00 nesse fundo e o Ibovespa atingido cotação máxima de 79.500 pontos no período, pode-se afirmar que o rendimento bruto será

A. R$ 223.076,92
B. R$ 450.000,00
C. R$ 1.538.461,54
D. R$ 495.000,00

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Dado: desconsidere os custos de corretagem e outras despesas

Se cada ponto equivale a R$ 1,00, em relação ao total dos ajustes diários, pode-se afirmar que o fundo

A. pagou R$ 130.000,00
B. pagou R$ 13.000,00
C. recebeu R$ 130.000,00
D. recebeu R$ 13.000,00

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Com base no demonstrativo financeiro de uma empresa comercial:

[TABELA]

O Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation & Amortization (EBITDA) dessa empresa é

A. R$ 5.000,00
B. R$ 10.000,00
C. R$ 9.000,00
D. R$ 6.000,00

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Um investidor é detentor de ações de uma companhia cuja Assembleia de Acionistas autorizou um aumento de capital de 30%. O preço unitário de mercado é de R$ 2,50 por ação e a companhia concedeu o direito de subscrição aos atuais acionistas pelo preço de R$ 2,40 por ação. Após o exercício do direito de subscrição pelos atuais acionistas, o valor teórico de mercado das ações deverá ser, aproximadamente de:

A. R$ 2,45
B. R$ 2,40
C. R$ 2,48
D. R$ 2,50

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Um gestor, ao acompanhar as negociações da Letra do Tesouro Nacional (LTN), para vencimento em 126 dias úteis (183 dias corridos), verificou que o título está sendo negociado à taxa de juros de 14,62% a.a.. A expectativa de inflação medida pelo IPCA é de 3,50% para o mesmo prazo da LTN. Dentre as alternativas abaixo, pode-se afirmar que aquela que equivale à aquisição da LTN é a da

A. NTN-B Principal de 126 dias úteis, com taxa de juros projetada de 6,95% a.p..
B. NTN-F de 126 dias úteis, negociada à taxa de juros de 7,18% a.a..
C. NTN-B Principal de 126 dias úteis, negociada à taxa de juros de 7,00% a.a..
D. NTN-F de 126 dias úteis, com taxa de juros projetada de 7,00% a.p..

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Admita que um importador tenha comprado 1.400 contratos de dólar futuro com vencimento no mês de outubro, ao PU de 5.180,200 pontos no dia 1. O importador encerrou a sua posição comprada no dia 4, vendendo 1.400 contratos ao PU de 5.265,600 pontos. De acordo com esses dados, o importador obteve na operação

A. prejuízo de R$ 5.978.000.
B. lucro de R$ 119.560.
C. prejuízo de R$ 119.560.
D. lucro de R$ 5.978.000.

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Um Fundo de Investimento Multimercado visa a um retorno de 150% da Taxa do DI. Para atingir esse objetivo, a política de investimento do fundo permite que ele alavanque até 200% de seu patrimônio em operações de mercados futuros. Em determinado dia, o fundo estava utilizando o seu limite máximo de alavancagem e os preços dos ativos da carteira desvalorizaram 15%, sem considerar a perda com derivativos. Nessa situação, o valor das cotas desse fundo desvalorizou, aproximadamente,

A. 30%
B. 15%
C. 5%
D. 45%

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Um investidor aplicou R$ 3.000.000,00 pelo período de 01/06/2022 e 30/07/2023, em um Fundo de Renda Fixa Referenciado Di de curto prazo.

A tabela apresenta a rentabilidade desse fundo para o período do investimento.

[TABELA]

Esse investidor, ao final do período, resgatou o valor total líquido de impostos de

A. R$ 3.152.616,50
B. R$ 3.148.585,24
C. R$ 3.147.430,82
D. R$ 3.156.170,25

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Um cirurgião dentista, 53 anos de idade, residente e domiciliado no Brasil, pretende se aposentar aos 65 anos. Preocupado com a sua renda na aposentadoria, quer iniciar um plano de previdência complementar, contribuindo com R$ 1.200,00 ao mês. Como o seu perfil de investidor tolera riscos, escolheu um plano que projeta ganhos de 8,00% a.a. com taxa de carregamento na entrada de 2,00% sobre as contribuições. Nesse caso, o montante acumulado, antes dos impostos, quando ele completar 12 anos de contribuição, será

A. R$ 279.273,66
B. R$ 284.973, 12
C. R$ 277.488,30
D. R$ 283.151,32

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Dado: rendimento bruto anual constante para os 15 anos: 8,00% a.a.

Nesse caso, este especialista informara que o saldo líquido nesse plano, ao final do 15° ano será, aproximadamente, de

A. R$ 1.477.476, 10
B. R$ 1.586.084,56
C. R$ 1.427.476, 10
D. R$ 977.476, 10

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Um indivíduo possui um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL, com regime de tributação regressivo (definitivo). Durante 20 anos acumulou recursos no valor de R$ 190.000,00, sendo que R$ 138.700,00 referem-se às contribuições efetuadas e a diferença aos rendimentos (rentabilidade). Caso ele transforme os recursos do VGBL em uma renda mensal vitalícia de R$ 5.000,00, o valor líquido que receberá, mensalmente, será de

A. R$ 4.500,00
B. R$ 5.000,00
C. R$ 4.865,00
D. R$ 4.797,50

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Uma determinada empresa possui coeficiente beta de 1,20. No ano passado, o retorno do ativo livre de risco era 4,00% ao ano e, o prêmio pelo risco de mercado, 10,00% ao ano. Atualmente, o beta da empresa e o retorno do ativo livre de risco permaneceram, porém, em função do aumento da aversão ao risco dos investidores, o prêmio pelo risco de mercado aumentou 50,00%, resultando no novo valor de 15,00% ao ano. Pelo Capital Asset Pricing Model (CAPM), a taxa de retorno demandada para as ações da empresa neste ano, comparativamente ao ano anterior,

A. aumentou 50,00%.
B. diminuiu 50,00%.
C. aumentou 37,50%.
D. não sofreu impacto.

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Um investidor pretende acumular R$ 1.800.000,00 nos próximos 25 anos. Ele, atualmente, possui investimentos em fundos de renda fixa no valor de R$ 100.000,00.
Dados:

desconsidere a inflação e Imposto de Renda (IR) (inclusive antecipação de IR)
considere rendimento líquido de 0,80% a. m., durante todo o período, tanto para os valores já investidos quanto para os que serão aplicados
Para atingir o seu objetivo, esse investidor deverá aplicar, mensalmente, o valor de

A. R$ 2.332,50
B. R$ 1.451,84
C. R$ 571,19
D. R$ 568,65

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A Taxa Interna de Retorno desse projeto é

A. 22,89 % a.a.
В. 27,83 % а.а.
C. 39,74 % a.a.
D. 20,57 % a.a.

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Um indivíduo contratou um empréstimo de R$150.000,00, que será pago por meio de quatro notas promissória vencíveis, respectivamente, em 30, 60, 90 e 120 dias, da data da contratação de empréstimo. Os valores a serem pagos nas respectivas datas de vencimento são R$40.000,00; R$ 50.000,00; R$ 60.000,00 e R$ 30.000,00. A taxa de juros desse empréstimo foi, aproximadamente, de:

A. 7,87% a.m.
B. 10,66% a.m.
C. 4,66% a.m.
D. 6,26% a.m.

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Um indivíduo necessita pagar um imposto no valor de R$ 2.800,00. O pagamento deverá ser realizado em quatro vezes, sendo uma no ato e as demais a cada 30 dias. Se optar pelo pagamento a vista, o órgão cobrador do imposto oferecera um desconto de 5,00% sobre o valor devido. A taxa de juros embutida será, aproximadamente, de

A. 2,08% a.m.
B. 1,29% a.m.
C. 5,00% a.m.
D. 3,53% a.m.

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Uma indústria, do segmento de metais, produz equipamentos médicos, gasta com matéria-prima R$ 4.000,00 por unidade produzida e a vende por R$ 7.200,00. Sobre o valor da venda, a empresa paga impostos de 15% e R$ 1.000,00 de comissão de vendas. No cálculo do Produto interno Bruto (PIB), a contribuição dessa indústria por peça vendida (conceito de valor adicionado) é

A. R$ 3.200,00
B. R$ 7.200,00
C. R$ 2.120,00
D. R$ 1.120,00

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A. R$ 20.000,00
B. R$ 12.500,00
C. R$ 14.500,00
D. R$ 22.000,00

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Uma ação está cotada no mercado a R$ 18,00. Um investidor estima um lucro por ação igual a R$ 2,00 no atual exercício. Nesse caso, o P/L estimado indica que A. o capital investido será recuperado em nove anos. B. o lucro deverá se elevar, anualmente, em 11,00%. C. a taxa de retorno da ação será de 1,80% a.a D. o retorno esperado da ação será de 11,11% para um período de nove anos.

Um gestor de um fundo de investimento avaliou a possibilidade de adquirir os seguintes títulos públicos: uma LTN de 252 dias de prazo, à taxa de 11,75% a.a. ou um título com mesmo prazo de vencimento cuja remuneração é IPCA + 6,50% a.a. Nesse caso, a inflação mensurada pelo IPCA, que torna a decisão do gestor indiferente é de A. 5,25% a.a. B. 6,50% a.a. C. 4,93% a.a. D. 6,00% a.a.

Um investidor, pessoa física, residente e domiciliado no Brasil adquiriu na Bolsa de Valores 1.000 ações de uma empresa, ao preço de R$ 16,75 por ação e as vendeu por R$ 18,50 por ação, no mesmo dia da compra. Dados: considere que as transações foram realizadas pela mesma corretora desconsidere os custos de corretagem e outras despesas Nesse caso, o Imposto de Renda retido na fonte pela corretora foi A. R$ 17,50 B. R$ 0,00 C. R$ 262,50 D. R$ 350,00

Um título de renda fixa prefixado com cupom anual de R$ 80,00 possui um valor de face de R$ 1.000,00, prazo de sete anos até o vencimento e é vendido, hoje, com um desconto de R$ 73,00 do seu valor de face. O Current Yield (CY) deste título é, aproximadamente, A. 7,30% a.a. B. 8,63% a.a. C. 8,00% a.a. D. 9,47% a.a.

Um investidor é detentor de ações de uma companhia cuja Assembleia de Acionistas autorizou um aumento de capital de 30%. O preço unitário de mercado e de R$ 2,50 por ação e a companhia concedeu um direito de subscrição aos atuais acionistas pelo preço de R$ 2,40 por ação. Após o exercício do direito de subscrição pelos atuais acionistas, o valor teórico de mercado das ações deverá ser, aproximadamente, de A. R$ 2,45 B. R$ 2,40 C. R$ 2,48 D. R$ 2,50

Um investidor, 40 anos de idade, realizou um investimento em 20/06/2017 para quitar o saldo devedor do financiamento de um imóvel, em 20/09/2019. Ainda não possuía a totalidade dos recursos, mas a taxa de juros projetada pelo mercado, nesse dia, era suficiente para acumular o montante necessário para quitar a divida. Nesse caso, o investimento MAIS adequado ao objetivo desse investidor deveria ter sido: A. 100% em LCI indexada a taxa DI. B. 90% em Fundo DI e 10% em Fundo de Ações. C. 100% em Fundo DI. D. 100% em CDB-Prefixado.

Em junho de 2018, um investidor adquiriu cotas de um fundo de investimento de renda fixa curto prazo no valor de R$ 100.000,00. Até o último dia útil de novembro, esse fundo obteve um rendimento de 10,00%. Caso esse investidor não resgate suas cotas, o valor líquido de seu patrimônio no primeiro dia útil de dezembro será, aproximadamente, de A. R$ 108.500,00 B. R$ 108.000,00 C. R$ 110.000,00 D. R$ 107.750,00

Um investidor aplicou R$ 3.000.000,00 pelo período de 01/06/2022 e 30/07/2023, em um Fundo de Renda Fixa Referenciado Di de curto prazo. A tabela apresenta a rentabilidade desse fundo para o período do investimento. [TABELA] Esse investidor, ao final do período, resgatou o valor total líquido de impostos de A. R$ 3.148.585,24 B. R$ 3.156.170,25 C. R$ 3.147.430,82 D. R$ 3.152.616,50

Um investidor realiza um único aporte, hoje, de R$ 500.000,00 em um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL, com regime de tributação exclusivo na fonte (tabela regressiva) e solicita a um especialista em investimento que faça uma simulação de seu saldo líquido, após 15 anos. Dado: rendimento bruto anual constante para os 15 anos: 8,00% a.a. Nesse caso, este especialista informará que o saldo líquido nesse plano, ao final do 15° ano será, aproximadamente, de A. R$ 1.586.084,56 B. R$ 1.477.476, 10 C. R$ 1.427.476, 10 D. R$ 977.476, 10

Um cirurgião-dentista, 53 anos de idade, residente e domiciliado no Brasil, pretende se aposentar aos 65 anos. Preocupado com a sua renda na aposentadoria, quer iniciar um plano de previdência complementar, contribuindo com R$ 1.200,00 ao mês. Como o seu perfil de investidor tolera riscos, escolheu um plano que projeta ganhos de 8,00% a.a. com taxa de carregamento na entrada de 2,00% sobre as contribuições. Nesse caso, o montante acumulado, antes dos impostos, quando ele completar 12 anos de contribuição, será A. R$ 284.973,12 B. R$ 279.273,66 C. R$ 277.488,30 D. R$ 283.151,32

Carlos, residente e domiciliado no Brasil, é executivo em uma indústria do setor privado onde recebe um salário mensal de R$ 50.000,00. Atualmente, possui um plano de previdência complementar corporativo da modalidade Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) para o qual contribui, mensalmente, com 4,00% e a empresa com 5,00% do seu salário bruto. Para usufruir o máximo benefício fiscal, ele poderá acrescentar para um PGBL individual o valor máximo mensal de: A. R$ 1.500,00. B. R$ 6.000,00. C. R$ 4.000,00. D. R$ 3.500,00.

A taxa projetada para um ano do ativo livre de risco é de 9,00% a.a. e o retorno do mercado de ações, para o mesmo prazo, é de 22,00% a.a. Com base no modelo CAPM, uma carteira de ações com beta igual a um deverá ter retorno projetado, para o mesmo período de tempo, de A. 9,00% a.a. B. 13,00% a.a. C. 31,00% a.a. D. 22,00% a.a.

Um analista avalia a ação da empresa “Delta” e estima que o rendimento de dividendos da ação (dividend yield), ao final de 12 meses, será de 3,00% no período. Considerando ainda que: Retorno do ativo livre de risco = 10,00% a.a. Retorno esperado da carteira de mercado para o período de 12 meses = 15,00% a.a. Beta da ação da “Delta” = 0,85 Então, o retorno esperado, ao ano, para as ações da “Delta” pelo Capital Asset Pricing Model (CAPM) é de: A. 11,25% B. 14,25% C. 17,25% D. 22,75%

A covariância entre os retornos das ações de uma empresa e da carteira de mercado é 0,005; e a variância dos retornos da carteira de mercado é 0,004. Então, o coeficiente beta das ações dessa empresa é A. 0,10 B. 0,80 C. 0,90 D. 1,25

Um investidor planeja aposentar-se com uma renda vitalícia mensal de R$ 15.000,00. Para atingir o seu objetivo, considerando um rendimento líquido de 0,60% a.m., constante durante todo o período de sua aposentadoria, deverá acumular o montante de A. R$ 2.200.000,00 B. R$ 2.500.000,00 C. R$ 1.800.000,00 D. R$ 3.000.000,00

Um indivíduo contratou um empréstimo de R$ 150.000,00, que será pago por meio de quatro notas promissórias vencíveis, respectivamente, em 30, 60, 90 e 120 dias, da data da contratação do empréstimo. Os valores a serem pagos nas respectivas datas de vencimento são R$ 40.000,00; R$ 50.000,00; R$ 60.000,00 e R$ 30.000,00. A taxa de juros desse empréstimo foi, aproximadamente, de A. 4,66% a.m. B. 10,66% a.m C. 7,87% a.m. D. 6,26% a.m.

Um investidor realizou um investimento de R$ 5.000,00 e receberá seus recursos da seguinte forma: R$ 2.400,00 em 30 dias; R$ 2.240,00 em 60 dias e R$ 1.080,00 em 90 dias. Seu custo de oportunidade é de 3,00% a.m. Nesse caso, o valor presente líquido desse investimento será, aproximadamente A. R$ 419,38 B. R$ 403,33 C. R$ 429,86 D. R$ 409,27

Um indivíduo necessita pagar um imposto no valor de R$ 2.800,00. O pagamento devera ser realizado em quatro vezes, sendo uma no ato e as demais a cada 30 dias. Se optar pelo pagamento à vista, o órgão cobrador do imposto oferecerá um desconto de 5,00% sobre o valor devido. A taxa de juros embutida será, aproximadamente, de A. 3,53% a.m. B. 1,29% a.m C. 2,08% a.m D. 5,00% a.m.

Uma operação financeira foi realizada a uma taxa de 14,50% a.a. para 185 dias corridos. Desconsiderando a incidência de impostos, o retorno efetivo nesse período foi A. 7,35% a.p B. 7,45% a.p. C. 7,52% a.p D. 7,21% a.p

Uma indústria moveleira produz armários para cozinhas e os vende a R$ 1.800,00 por peça. O gasto com matéria-prima para produzir uma peça é de R$ 500,00. Em relação ao conceito do valor adicionado, no cálculo do Produto Interno Bruto - PIB, a contribuição dessa indústria por peça vendida é de A. R$ 500,00 B. R$ 2.300,00 C. R$ 1.300,00 D. R$ 1.800,00

Uma ação está cotada no mercado a R$ 18,00. Um investidor estima um lucro por ação igual a R$ 2,00 no atual exercício. Nesse caso, o P/L estimado indica que A. o capital investido será recuperado em nove anos. B. a taxa de retorno da ação será de 1,80% a.a. C. o retorno esperado da ação será de 11,11% para um período de nove anos D. o lucro deverá se elevar, anualmente, em 11,00%.

Um gestor de um fundo de investimento avaliou a possibilidade de adquirir os seguintes títulos públicos: uma LTN de 252 dias de prazo, à taxa de 11,75% a.a. ou um título com mesmo prazo de vencimento cuja remuneração é IPCA + 6,50% a.a. Nesse caso, a inflação mensurada pelo IPCA, que torna a decisão do gestor indiferente é de A. 6,50% a.a. B. 5,25% a.a C. 6,00% a.a. D. 4,93% a.a.

Um investidor adquiriu um Certificado de Operações Estruturadas (COE) referenciado no Índice S&P500, com o objetivo de beneficiar-se de uma possível valorização das ações desse Índice e da variação do Dólar Norte-Americano em relação ao Real. O valor do investimento inicial (capital investido) foi de R$ 100.000,00 e a remuneração proposta no COE obedece aos seguintes cenários: [TABELA] Dados: no momento da aplicação: Indice S&P500: 1.900 pontos Cotação R$/USS: 3,50 no vencimento da operação: Indice S&P500: 2.150 pontos Cotação RS/USS: 3,45 Nessas condições, o investidor terá direito, no vencimento, a um valor bruto de A. R$ 110.000,00 B. R$ 113.157,89 C. R$ 108.428,57 D. R$ 111.541,35

Em janeiro de 2016, os acionistas de uma companhia aprovaram em Assembleia Geral Extraordinária - AGE uma bonificação correspondente a 60% das reservas de lucros acumuladas no Balanço Patrimonial de 31/12/2015. Antes da aprovação pela AGE, existiam 500 ações em circulação cujo valor contábil era de R$ 3,00. Dado: reservas de lucros acumuladas, em 31/12/2015 = R$ 1.200,00 Após o evento, um investidor que possuía 30% do capital da companhia passará a deter A. 240 ações. B. 222 ações. C. 150 ações. D. 198 ações.

Uma empresa apresentou, ao final do último Exercício Social de 2015, as seguintes Demonstrações de Resultados dos Exercícios de 2014 e 2015: [TABELA] O Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization (EBITDA), em 31/12/2015, foi A. R$ 14.600,00 B. R$ 9.960,00 C. R$ 21.800,00 D. R$ 17.600,00

Considere um investidor que tenha comprado 1.000 cotas de um fundo multimercado com a seguinte alocação: 10% em moeda (dólar norte-americano) - 30% em renda variável (ETF que replica o Ibovespa) - 60% em renda fixa (100% pós-fixado em Taxa DI) Supondo a manutenção desses percentuais, desde a sua entrada no fundo até o resgate, e as condições abaixo no período de investimento: - valorização do dólar norte-americano: 15,00% - desvalorização do Ibovespa: 20,00% - Taxa DI acumulada no período: 10,00% As cotas compradas, desconsiderando quaisquer taxas e custos associados à operação, tiveram um retorno acumulado no período de A. 1,50% B. 5,00% C. 1,20% D. 1,67%

Um investidor aplicou R$ 5.250.000,00 pelo período de 01/12/2022 a 30/07/2023, em um Fundo de Renda Fixa Referenciado DI de longo prazo. [TABELA] A tabela apresenta a rentabilidade desse fundo para o período do investimento. O investidor, ao final do período, resgatou o valor total líquido de impostos de A. R$ 5.407.188,89 B. R$ 5.397.942,48 C. R$ 5.407.365,60 D. R$ 5.398.108,80

Um investidor, residente e domiciliado no Brasil, procurou um especialista em investimento para aconselhá-lo na escolha de um plano de previdência complementar da modalidade Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) no qual pretende permanecer por 10 anos, realizando um único aporte no valor de R$ 25.000,00. Quatro opções de planos de mesma modalidade são apresentadas ao investidor que diferem, apenas nas taxas de carregamento de entrada e administração. Ao considerar um rendimento projetado da carteira de 14,00% a.a. para todo o período, a MELHOR opção de composição que contempla as taxas de carregamento e administração e, respectivamente A. 3,00% e 0,80% a.a. B. 1,00% e 1,40% a.a. C. 2,00% e 1,10% a.a. D. 4,00% e 0,50% a.a.

A taxa projetada para um ano do ativo livre de risco é de 9,00% a.a. e o retorno do mercado de ações, para o mesmo prazo, é de 22,00% a.a. Com base no modelo CAPM, uma carteira de ações com beta igual a um deverá ter retorno projetado, para o mesmo período de tempo, de A. 13,00% a.a. B. 31,00% a.a. C. 9,00% a.a. D. 22,00% a.a.

O Comitê de Investimento (CI) de um fundo de pensão se reúne a cada seis meses para discutir o rebalanceamento da carteira do fundo. Na tabela abaixo consta a alocação estratégica de ativos e a alocação observada na reunião realizada, em 15 de janeiro. Nessa reunião, o CI decidiu não rebalancear a carteira do fundo para os pesos definidos na alocação estratégica [TABELA] Em 15 de julho, o CI se reuniu novamente e analisou o retorno de cada classe de ativos nesse período, desde a última reunião, conforme a tabela apresentada. (GRAFICO A BAIXO) Nos últimos seis meses, o retorno do fundo e a diferença de retorno gerada pela decisão do CI de não retornar os pesos dos ativos à alocação estratégica foram, respectivamente a) -19,62% e +0,82% b) -18,80% e +0,82% c) -19,62% e-0,82% d) -18,80% e -0,82%

Uma família realizou um levantamento de sua situação patrimonial e financeira, conforme os dados apresentados ao lado: Ao avaliar o patrimônio, os ativos e os passivos, o especialista em investimento calculou que o Índice de Endividamento dessa família é: A. 13% B. 10% C. 16% D. 17%

Um financiamento imobiliário no valor de R$ 650.000,00 foi realizado pelo prazo de 180 meses e taxa exponencial de juros de 10,00% a.a.. Caso opte pelo Sistema de Amortização Constante (SAC), o valor da primeira parcela será, aproximadamente, A. R$ 9.027,78 B. R$ 6.814,54 C. R$ 8.794,30 D. R$ 5.183,19

Um investidor solicitou a um especialista em investimento que analise um projeto, que requer um investimento inicial de R$ 10.000,00 e taxa de atratividade de 11,00% a.a. Os fluxos de caixa líquidos esperados ao final de cada ano são: [TABELA] O Valor Presente Líquido desse projeto é A. R$ 2.364,89 B. R$ 2.622,20 C. R$ 2.444,20 D. R$ 2.544,89

Um indivíduo investiu o valor de R$ 250.000,00, e recebeu, respectivamente, R$ 40.000,00; R$ 60.000,00; R$ 90.000,00 e R$ 120.000,00, em 30, 60, 90 e 120 dias, da data da contratação da operação. A taxa de juros desse investimento foi, aproximadamente, de A. 4,66% a.m. B. 10,66% a.m. C. 6,26% a.m. D. 7,72% a.m.

Uma operação financeira foi realizada a uma taxa de 14,50% a.a. para 185 dias corridos. Desconsiderando a incidência de impostos, o retorno efetivo nesse período foi A. 7,21% a.p. B. 7,45% a.p. C. 7,52% a.p. D. 7,35% a.p.

Um investidor aplicou R$ 200.000,00 em um título de renda fixa pós-fixado e efetuou os seguintes resgates líquidos, de acordo com a tabela abaixo. A taxa de retorno anual obtida pelo investidor foi, aproximadamente, de A. 14,30% a.a. B. 22,71% a.a. C. 31,37% а.а. D. 19,93% a.a.

O gestor de um fundo de ações, em janeiro de 2015, negociou 10 contratos do Ibovespa Futuro com vencimento para dezembro de 2015 a 46.000 pontos, realizando um hedge para se proteger contra a queda do Ibovespa. No vencimento dos contratos, o Ibovespa Futuro estava sendo negociado a 67.000 pontos. Dado: desconsidere os custos de corretagem e outras despesas Se cada ponto equivale a R$ 1,00, em relação ao total dos ajustes diários, pode-se afirmar que o fundo A. recebeu R$ 210.000,00 B. pagou R$ 210.000,00 C. recebeu R$ 21.000,00 D. pagou R$ 21.000,00

Um investidor aplica R$ 2.000.000,00, por 6 meses, em um fundo multimercado de capital protegido com as seguintes características de remuneração: - 120% da Taxa Di do período, se ocorrer alta superior a 30% do Ibovespa 110% da Taxa DI do período, se a variação do Ibovespa ficar entre 10% e 20% 100% da Taxa DI do período, se a variação do Ibovespa ficar entre 0% e 10% 0%, se a variação do Ibovespa for negativa ao final desse período Considere os seguintes dados realizados: Ibovespa, em pontos, no dia da aplicação: 102.345 Ibovespa, em pontos, no dia do resgate: 115.265 Taxa DI acumulada no período do investimento: 6,80% Despreze os custos de transação e taxas de administração Pode-se afirmar que o rendimento bruto será A. R$ 74.800,00 B. R$ 136.000,00 C. R$ 163.200,00 D. R$ 149.600,00

Um investidor aplicou R$ 3.000.000,00 pelo período de 01/06/2022 e 30/07/2023, em um Fundo de Renda Fixa Referenciado DI de curto prazo. A tabela apresenta a rentabilidade desse fundo para o período do investimento. [TABELA] Esse investidor, ao final do período, resgatou o valor total líquido de impostos de A. R$ 3.152.616,50 B. R$ 3.156.170,25 C. R$ 3.147.430,82 D. R$ 3.148.585,24

A classe de um Fundo de Investimento Multimercado visa a um retorno de 150% da Taxa do DI. Para atingir esse objetivo, a política de investimento do fundo permite que ele alavanque até 200% de seu patrimônio em operações de mercados futuros. Em determinado dia, o fundo estava utilizando o seu limite máximo de alavancagem e os preços dos ativos da carteira desvalorizaram 15%, sem considerar a perda com derivativos. Nessa situação, o valor das cotas desse fundo desvalorizou, aproximadamente, A. 5% B. 15% C. 45% D. 30%

Um indivíduo, 38 anos de idade, realizou uma única aplicação no valor de R$ 500.000,00, em um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação exclusivo na fonte (tabela regressiva). Dado: desconsidere outras taxas e deduções Caso esse indivíduo efetue o resgate total aos 50 anos de idade, optando por manter o regime de tributação contratado inicialmente e o rendimento bruto anual do PGBL seja constante de 11,00% a.a., durante todo o período, ele receberá o valor líquido de A. R$ 1.268.188,34 B. R$ 1.486.841,50 C. R$ 1.624.302,77 D. R$ 1.574.302,77

Um individuo possuia um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL), com regime de tributação exclusivo na fonte (tabela regressiva). Realizou um aporte único, em fevereiro de 2012, no valor de R$ 15.000,00 e, em março de 2015, possuía um saldo de R$ 17.830,00. Ao solicitar o resgate total, optando por manter o regime de tributação contratado inicialmente, o valor líquido que recebeu foi A. R$ 16.839,50 B. R$ 17.405,50 C. R$ 16.981,00 D. R$ 12.481,00

Um investidor planeja aposentar-se com uma renda vitalícia mensal de R$ 15.000,00. Para atingir o seu objetivo, considerando um rendimento líquido de 0,60% a.m., constante durante todo o período de sua aposentadoria, deverá acumular o montante de A. R$ 3.000.000,00 B. R$ 2.200.000,00 C. R$ 2.500.000,00 D. R$ 1.800.000,00

Uma família realizou um levantamento de sua situação patrimonial e financeira, conforme os dados apresentados abaixo: Ao avaliar o patrimônio, os ativos e os passivos, o especialista em investimento calculou que o Índice de Endividamento dessa família é A. 16% B. 17% C. 13% D. 10%

Um investidor pretende acumular R$ 535.000,00, com o objetivo de adquirir um imóvel. Atualmente, ele possui R$ 150.000,00 investidos em um Fundo de Renda Fixa. Dados: desconsidere a inflação e o Imposto de Renda considere rendimento líquido de 0,78% ao mês, durante todo o período Caso, ele realize aportes mensais de R$ 3.150,00, acumulará o montante necessário em A. 164 meses B. 68 meses C. 87 meses D. 109 meses

Um investidor pretende investir seus recursos, de forma a garantir resgates para os próximos quatro anos. Ao final de cada ano, ele resgatará os valores descritos na tabela abaixo. Ele estima que obterá uma remuneração de 6,50% a.a.. Nesse caso, o valor a ser investido será, aproximadamente, de A. R$ 198.335,24 B. R$ 94.863,73 C. R$ 107.981,22 D. R$ 95.343,22

Um indivíduo contratou um financiamento de R$ 85.000,00, na modalidade tabela price, que será pago por meio de seis prestações, sendo a primeira antecipada e as demais vencíveis, respectivamente, em 30, 60, 90, 120 e 150 dias, da data da contratação da operação. O valor da prestação nas respectivas datas de vencimento é de R$ 14.770,70. A taxa de juros desse empréstimo foi, aproximadamente, de: Desconsidere eventuais custos de transação e impostos. A. 1,70% a.m. B. 1,21% a.m. C. 2,00% a.m. D. 1,67% a.m.

Um investidor aplicou R$ 200.000,00 em um título de renda fixa pós-fixado e efetuou os seguintes resgates líquidos, de acordo com a tabela abaixo. A taxa de retorno anual obtida pelo investidor foi, aproximadamente, de A. 19,93% а.а. В. 14,30% а.а. С. 31,37% а.а. D. 22,71% a.a.

Uma operação financeira foi realizada a uma taxa de 14,50% a.a. para 185 dias corridos. Desconsiderando a incidência de impostos, o retorno efetivo nesse período foi: A. 7,21% а.р. В. 7,45% а.р. C. 7,52% a.p. D. 7,35% a.p

Uma indústria moveleira produz armários para cozinhas e os vende a R$ 1.800,00 por peca. O gasto com matéria-prima para produzir uma peça e de R$ 500,00. Em relação ao conceito do valor adicionado, no cálculo do Produto Interno Bruto - PIB, a contribuição dessa indústria por peça vendida e de A. R$ 2.300,00 B. R$ 1.300,00 C. R$ 1.800,00 D. R$ 500,00

Em 05/05/2015, uma pessoa física, residente e domiciliada no Brasil, adquiriu 50 contratos futuros de Ibovespa com cotação de 68.050 pontos e os vendeu, no mesmo dia, utilizando a mesma corretora de valores, pela cotação de 68.550 pontos. Dado: desconsidere os custos de corretagem e outras despesas Nesse caso, se cada ponto equivale a R$ 1,00, o Imposto de Renda retido na fonte pela corretora foi A. R$ 250,00 B. R$ 3.750,00 C. R$ 0,00 D. R$ 5.000,00

Um título de renda fixa prefixado com cupom anual de R$ 65,00 possui um valor de face de R$ 1.000,00, prazo de seis anos até o vencimento e é vendido, hoje, com um desconto de R$ 53,00 do seu valor de face. O Current Yield (CY) desse título é, aproximadamente: A. 6,66% a.a. B. 6,50% а.а. C. 5,30% a.a. D. 6,86% a.a.

Um investidor aplica R$ 2.000.000,00, por 6 meses, em um fundo multimercado de capital protegido com as seguintes características de remuneração: - 120% da Taxa Di do período, se ocorrer alta superior a 30% do Ibovespa 110% da Taxa Di do período, se a variação do Ibovespa ficar entre 10% e 20% 100% da Taxa DI do período, se a variação do Ibovespa ficar entre 0% e 10% 0%, se a variação do Ibovespa for negativa ao final desse período Considere os seguintes dados realizados: Ibovespa, em pontos, no dia da aplicação: 102.345 Ibovespa, em pontos, no dia do resgate: 115.265 Taxa DI acumulada no período do investimento: 6,80% despreze os custos de transação e taxas de administração Pode-se afirmar que o rendimento bruto será A. R$ 74.800,00 B. R$ 149.600,00 C. R$ 136.000,00 D. R$ 163.200,00

Em junho de 2018, um investidor adquiriu cotas de um fundo de investimento de renda fixa curto prazo no valor de R$ 100.000,00. Até o último dia útil de novembro, esse fundo obteve um rendimento de 10,00%. Caso esse investidor não resgate suas cotas, o valor líquido de seu património no primeiro dia útil de dezembro será, aproximadamente, de: A. R$ 107.750,00 B. R$ 110.000,00 C. R$ 108.000,00 D. R$ 108.500,00

Um individuo investiu, em um único aporte, R$ 120.000,00 em um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre - PGBL, com regime de tributação regressivo (definitivo). Ao completar cinco anos, em março de 2011, ele resgatou a totalidade dos recursos e decidiu manter o regime de tributação contratado inicialmente. Dado: rentabilidade média anual do PGBL = 11,25% a.a. (descontadas as taxas de carregamento e de administração) Nesse caso, este indivíduo receberá o valor líquido de A. R$ 153.370,77 B. R$ 191.820,21 C. R$ 173.820,21 D. R$ 183.370,77

Carlos, residente e domiciliado no Brasil, é executivo em uma indústria do setor privado onde recebe um salário mensal de R$ 50.000,00. Atualmente, possui um plano de previdência complementar corporativo da modalidade Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) para o qual contribui, mensalmente, com 4,00% e a empresa com 5,00% do seu salário bruto. Para usufruir o máximo benefício fiscal, ele poderá acrescentar para um PGBL individual o valor máximo mensal de A. R$ 1.500,00. B. R$ 4.000,00. C. R$ 6.000,00. D. R$ 3.500,00.

Um individuo possui um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL, com regime de tributação regressivo (definitivo). Durante 20 anos acumulou recursos no valor de R$ 190.000,00, sendo que R$ 138.700,00 se referem às contribuições efetuadas e a diferença, aos rendimentos (rentabilidade). Caso ele transforme os recursos do VGBL em uma renda mensal vitalícia de R$ 5.000,00, optando por manter o regime de tributação contratado inicialmente, o valor líquido que receberá, mensalmente, será de: A. R$ 4.500,00 B. R$ 4.797,50 C. R$ 4.865,00 D. R$ 5.000,00

Um título do tesouro, de um ano de prazo de vencimento, está sendo negociado a 8,00% a.a. Um especialista em investimento estima o retorno do mercado de ações em 20,00% para o mesmo prazo. Uma carteira de ações com beta igual a 0,8 deve ter retorno projetado, para o mesmo período de tempo, de: A. 12,00% a.a. B. 20,00% а.а. C. 17,60% а.а. D. 12,80% a.a.

Um investidor pretende realizar uma aplicação em uma carteira composta pelas ações X e Y cujos dados encontram-se na tabela abaixo. [IMAGEM] Caso a carteira seja composta por 20,00% do ativo X e 80,00% do ativo Y, o risco esperado da carteira será de A. 16,00% B. 9,20 % C. 5,64 % D. 8,38 %

Um investidor pretende acumular R$ 1.800.000,00 nos próximos 25 anos. Ele, atualmente, possui investimentos em fundos de renda fixa no valor de R$ 100.000,00. Dados: desconsidere a inflação e Imposto de Renda (IR) (inclusive antecipação de IR) considere rendimento líquido de 0,80% a. m., durante todo o período, tanto para os valores já investidos quanto para os que serão aplicados Para atingir o seu objetivo, esse investidor devera aplicar, mensalmente, o valor de A. R$ 2.332,50 B. R$ 568,65 C. R$ 571,19 D. R$ 1.451,84

Segundo a CVM - Comissão de Valores Mobiliários, são considerados investidores profissionais, as pessoas físicas e jurídicas que atestem, por escrito, sua condição de investidor profissional e possuam investimentos financeiros em valor superior a A. R$ 10.000.000,00 B. R$ 5.000.000,00 C. R$ 1.000.000,00 D. R$ 300.000,00

Um investidor, 40 anos de idade, realizou um investimento em 20/06/2017 para quitar o saldo devedor do financiamento de um imóvel, em 20/09/2019. Ainda não possuía a totalidade dos recursos, mas a taxa de juros projetada pelo mercado, nesse dia, era suficiente para acumular o montante necessário para quitar a dívida. Nesse caso, o investimento MAIS adequado ao objetivo desse investidor deveria ter sido A. 100% em Fundo DI. B. 90% em Fundo DI e 10% em Fundo de Ações. C. 100% em LCI indexada a taxa DI. D. 100% em CDB-Prefixado.

Em 2006, um investidor contratou, em nome de seu filho recém-nascido, um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação definitivo (tabela regressiva) e fez um único aporte. Ao entrar na universidade em 2023, caso o filho decida transformar a reserva acumulada no plano de previdência complementar em renda mensal, o que lhe proporcionará R$ 1.400,00 por mês; sua única fonte de renda, optando por manter o regime de tributação contratado inicialmente, o Imposto de Renda retido na fonte, mensalmente, será A. R$ 0,00 B. R$ 210,00 C. R$ 385,00 D. R$ 140,00

Um indivíduo pretende adquirir um veículo de R$ 50.000,00, com uma entrada de R$ 15.000,00 e o restante financiado à taxa de 1,50% a.m., em nove parcelas mensais, utilizando a Tabela Price. Nesse caso, o valor da primeira parcela será A. R$ 4.124,48 B. R$ 4.413,89 C. R$ 4.446,51 D. R$ 4.186,34

Um investidor avaliou o desempenho de um gestor de renda variável e obteve as informações, das tabelas abaixo, referentes ao mesmo período. [IMAGEM] O Indice de Sharpe desse gestor é A. 1,39 B. 1,02 C. 1,29 D. 0,96

Um gestor de fundo de investimento negociou um lote de Letras do Tesouro Nacional – LTN`s por um preço unitário – PU de R$ 947,23, para 122 dias úteis (177 dias corridos). A taxa de juros efetiva deste título foi de: A. 11,66% а.а. B. 8,02% a.a. C. 17,35% а.а. D. 11,85% а.а.

Um investidor, pessoa física, residente e domiciliado no Brasil comprou a termo, em Bolsa de Valores, 5.000 ações de uma empresa, com vencimento para 30 dias, ao preço de R$ 5,00 por ação. O valor do contrato totalizou R$ 25.000,00. No vencimento do termo, o investidor vendeu no mercado à vista as 5.000 ações ao preço de R$ 15,00 por ação. Dado: desconsidere os custos de corretagem e outras despesas Nesse caso, o Imposto de Renda foi A. R$ 10.000,00 B. R$ 13.750,00 C. R$ 7.500,00 D. R$ 11.250,00

Um gestor de um fundo de investimento avaliou a possibilidade de adquirir os seguintes títulos públicos: uma LTN de 252 dias de prazo, à taxa de 11,75% a.a. ou um título com mesmo prazo de vencimento cuja remuneração é IPCA + 6,50% a.a. Nesse caso, a inflação mensurada pelo IPCA, que torna a decisão do gestor indiferente e de A. 4,93% a.a. B. 6,00% a.a. C. 5,25% a.a. D. 6,50% a.a.

Um indivíduo investiu, em um único aporte, R$ 120.000,00 em um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre - PGBL, com regime de tributação regressivo (definitivo). Ao completar cinco anos, em março de 2011, ele resgatou a totalidade dos recursos e decidiu manter o regime de tributação contratado inicialmente. Dado: rentabilidade média anual do PGBL = 11,25% a.a. (descontadas as taxas de carregamento e de administração) Nesse caso, este individuo receberá o valor líquido de A. R$ 173.820,21 B. R$ 153.370,77 C. R$ 191.820,21 D. R$ 183.370,77

Ao contratar um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL, com regime de tributação compensável (tabela progressiva), um indivíduo optou por uma contribuição mensal de R$ 500,00 durante o período de 10 anos, sendo que a primeira aplicação foi realizada no ato da contratação. Durante este período, o rendimento médio do plano foi de 0,65% a.m. Caso efetue o resgate total do valor acumulado nesse plano, optando por manter o regime de tributação contratado inicialmente, o valor do Imposto de Renda na fonte será de A. R$ 13.657,12 B. R$ 4.657,12 C. R$ 7.989,23 D. R$ 3.104,75

O gestor de um Fundo de Ações pretende realizar um hedge para se proteger contra a queda do Ibovespa. Em janeiro de 2016, ele negociou 10 contratos de Ibovespa Futuro com vencimento para dezembro de 2016 a 70.000 pontos. No vencimento dos contratos, o Ibovespa Futuro estava sendo negociado a 57.000 pontos. Dado: desconsidere os custos de corretagem e outras despesas Se cada ponto equivale a R$ 1,00, em relação ao total dos ajustes diários, pode-se afirmar que o fundo A. recebeu R$ 130.000,00 B. recebeu R$ 13.000,00 C. pagou R$ 13.000,00 D. pagou R$ 130.000,00

MALUF [123] Flashcards

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