MALUF [X1] Flashcards by Welton Cavalcanti

São títulos negociados no mercado norte-americano que implicam risco de reinvestimento no recebimento de cupons

A. T-Notes e T-Bills
B. T-Bills e TIPS
C. T-Bills e T-Bonds
D. T-Notes e T-Bonds

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Os Fundos de Renda Fixa Referenciados à Taxa DI, I e II, de mesma taxa de administração e distribuídos aos investidores de varejo obtiveram os retornos, conforme o quadro abaixo:

Comparando-se os Fundos I e II, é correto afirmar que o:

A. I está mais aderente ao objetivo do fundo.
B. Il é um fundo que não marca seus títulos a mercado.
C. I é um fundo que não marca seus títulos a mercado.
D. Il está mais aderente ao objetivo do fundo.

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Um indivíduo possui um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL, com regime de tributação regressivo (definitivo). Durante 20 anos acumulou recursos no valor de R$ 190.000,00, sendo que R$ 138.700,00 referem-se às contribuições efetuadas e a diferença aos rendimentos (rentabilidade). Caso ele transforme os recursos do VGBL em uma renda mensal vitalícia de R$ 5.000,00, o valor líquido que receberá, mensalmente, será de

A. R$ 4.500,00
B. R$ 5.000,00
C. R$ 4.865,00
D. R$ 4.797,50

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Em relação ao coeficiente beta de uma ação, pode-se afirmar que se

A. maior do que 1,0, o risco sistemático será menor do que o da carteira de mercado.
B. igual a 1,0, o risco sistemático será igual ao da carteira de mercado.
C. menor do que 1,0, o risco sistemático será maior do que o da carteira de mercado.
D. igual a zero, o risco sistemático será igual ao da carteira de mercado.

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Um investidor estima, para o próximo ano, um retorno do ativo livre de risco de 2,50%; um retorno da carteira de mercado de 12,00%, o os seguintes retornos para as ações A, B e C que estão apresentados na tabela abaixo.z

Caso o investidor utilize a reta do mercado de títulos Security Market Line (SML) para tomar suas decisões de investimento, espera-se que ele

I. venda a ação A, por estar superavaliada.
Il. compre a ação B, por estar subavaliada.

Ill. compre a ação C, por estar subavaliada.

Está correto o que se afirma em

A. l e ll, apenas.
B. Il e III, apenas.
C. l e Ill, apenas.
D. I, Il e lIl.

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Um indivíduo contratou um especialista em investimento para elaborar um planejamento financeiro de sua família baseado no processo definido pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (PLANEJAR). Esse especialista, na fase “coleta das informações”, deverá:

I. definir a responsabilidade de ambos (planejador e cliente) durante o trabalho.

II. identificar eventuais problemas de saúde desse individuo.

III. identificar se as relações familiares podem dificultar as estratégias de planejamento sucessório.

Está correto o que se afirma em

A. I e lIl, apenas
B. l e ll, apenas.
C. Il e Ill, apenas.
D. I, Il e III.

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Uma sociedade associada à ANBIMA, que atua com a distribuição de produtos de investimento, pretende iniciar as atividades no segmento private e consultou um especialista para saber sobre as possibilidades e exigências regulatórias. Nesse caso, o especialista informou que a atividade по segmento private:

I. pode ser iniciada imediatamente, sem a necessidade de notificação prévia ou requisição de autorização.

II. pode ser realizada com investidores que tenham capacidade financeira de, no mínimo, R$ 2.000.000,00 individual ou coletivamente.

III. permite realizar a constituição de veículos de investimento exclusivos, reservados e personalizados, em parceria com administradores fiduciários.

IV. exige um economista em sua estrutura, ainda que não atue exclusivamente nesse segmento.

Está correto o que se afirma APENAS em

A. III e IV.
B. Il e III.
C. l e Il.
D. l e IV.

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O Tesouro Norte-Americano realizará um leilão de títulos públicos. Os investidores que pretendam adquirir títulos do tipo zero cupom e títulos que os protejam de uma alta inflacionária deverão comprar, respectivamente,

A. T-Bills e T-Bonds
B. T-Notes e TIPS
C. T-Notes e T-Bonds
D. T-Bills e TIPS

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A variação da cota de um Fundo de Investimento Aberto Renda Fixa Referenciado Di poderá ser negativa em determinado dia, caso ocorra:

A. diminuição nas taxas de captação dos bancos cujos Certificados de Depósito Bancário (CDB) pós-fixados façam parte da carteira desse fundo.
B. elevação nas taxas de captação dos bancos cujos Certificados de Depósito Bancário (CDB) pós-fixados façam parte da carteira desse fundo.
C. melhora do rating dos bancos cujos Certificados de Depósito Bancário (CDB) façam parte da carteira desse fundo.
D. diminuição do deságio dos títulos públicos indexados à Taxa Selic.

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Um indivíduo contratou um plano de previdência complementar e acumulou em 12 meses um saldo total de R$ 12.700,00. Solicitou um resgate parcial de R$ 900,00 e recebeu R$ 765,00 líquidos em conta corrente. Nesse caso, o indivíduo possui um plano do tipo:

A. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação compensável (tabela progressiva).
B. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação exclusivo na fonte (tabela regressiva).
C. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL), com regime de tributação compensável (tabela progressiva).
D. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL), com regime de tributação exclusivo na fonte (tabela regressiva).

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Uma das etapas do processo de elaboração do planejamento financeiro, conforme a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar) é o desenvolvimento e apresentação de recomendações ao cliente. Sobre essa etapa, deve-se assegurar o planejador que o cliente tenha um adequado entendimento

I - dos fatores e premissas atuais que foram fundamentais para as recomendações.

II - dos riscos das estratégias.

III - do provável impacto das recomendações sobre a capacidade do cliente atingir seus objetivos, devendo evitar apresentar sua opinião como um fato.

Está correto o que se afirma em

A. III, apenas.
B. I, apenas.
C. I, Il e III.
D. I e Il, apenas.

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A Balança Comercial, relevante na composição das Transações Correntes do Balanço de Pagamentos, representa o registro das exportações e importações de mercadorias pelo

A. seu preço de venda acrescido de todas as despesas, inclusive direitos aduaneiros, bem como os riscos de perdas e danos até a entrega da mercadoria no local designado.
B. custo da mercadoria, inclusas todas as despesas para colocá-las a bordo do meio de transporte escolhido do país de origem para o país de destino, mais os valores referentes aos seguros e fretes.
C. custo da mercadoria acrescido de todas as despesas para colocá-las à custódia do transportador, indicado pelo importador.
D. seu preço de venda acrescido de todas as despesas para colocá-las a bordo do veículo que as transportará do país de origem para o país de destino.

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No Brasil, os contratos futuros de dólar negociados em bolsa de valores diferenciam-se dos contratos Non Deliverable Forward (NDF) por

A. não possuírem ajustes diários.
B. não necessitarem de depósitos de margem de garantia.
C. serem padronizados.
D. possuírem maior risco de contraparte.

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Uma empresa apresentou, ao final do último Exercício Social de 2015, as seguintes Demonstrações de Resultados dos Exercícios de 2014 e 2015:

O Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization (EBITDA), em 31/12/2015, foi

A. R$ 14.600,00
B. R$ 9.960,00
C. R$ 21.800,00
D. R$ 17.600,00

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Ricardo, solteiro, sem filhos, 45 anos de idade, residente e domiciliado no Brasil, é empregado de uma empresa. Recebe um salário mensal de R$ 25.000,00 e possui um apartamento alugado que lhe rende mais R$ 5.000,00, totalizando uma renda mensal de R$ 30.000,00. Ele pretende trabalhar por mais 25 anos e, posteriormente, se aposentar. Procurou um especialista em investimentos para orientá-lo na contratação de um plano de previdência complementar e recebeu as seguintes informações:

I - Para capturar o benefício fiscal proporcionado pela contratação de um plano do tipo PGBL é preciso possuir vínculo com o Regime Geral de Previdência Social ou com o Regime Próprio de Previdência Social.

Il - O plano do tipo VGBL é o mais indicado para constituir uma reserva para a sua aposentadoria, pois é o único que possibilita a transformação da reserva em renda mensal vitalícia.

Ill - Para a contratação de um plano do tipo PGBL, com benefício de postergar seu imposto, é necessária a utilização do modelo completo da Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da pessoa física.
Está correto o que se afirma em

A. I, II e III.
B. I e lI, apenas.
C. Il e III, apenas.
D. l e III, apenas.

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Em relação ao teste de stress
I. O objetivo é identificar cenários incomuns, que não ocorreriam nos modelos de Value at Risk conhecidos.
II. O intuito é simular choques que refletem mudanças estruturais permanentes ou mudanças temporárias nos padrões estatísticos.
III. O intuito é simular mudanças utilizando dados históricos recentes.
Está correto o que se afirma em:

A. I, Il e III.
B. I apenas
C. I e ll apenas
D. Il apenas.

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Caio, 45 anos de idade, investidor qualificado pelas regras da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), possui a seguinte carteira de investimentos:

Seu perfil de investidor é moderado: alterou seu horizonte de investimento para longo prazo; e gostaria de otimizar a questão tributária. Nesse
caso, o especialista em investimento poderia recomendar-lhe o resgate parcial do Fundo Referenciado Di e o:
I. investimento em Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA).
II. investimento em debentures incentivadas.
Ill. aumento do valor investido em Tesouro IPCA.
Está correto o que se afirma em

A. I e Ill, apenas.
B. I, Il e III.
C. II e III, apenas.
D. l e ll, apenas

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A. I, Il e III.
B. I apenas
C. I e ll apenas
D. Il apenas.

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Um especialista em investimentos, vinculado a uma agência bancária, é questionado por um colega de trabalho sobre a possibilidade de descartar informações referentes ao cadastro de clientes que encerraram sua relação com o banco há 6 anos. Nesse caso, o especialista deverá responder que a obrigação de manutenção dos dados cadastrais de clientes para bancos

A. possui prazo indeterminado.
B. se encerra com o fim da relação comercial.
C. é obrigatória por no mínimo dez anos após o encerramento da relação comercial.
D. é obrigatória por no mínimo cinco anos após o encerramento da relação comercial.

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Em um dia de trabalho em uma agência bancária, um gerente comercial se deparou com as seguintes situações:
I- um comerciante, que tem uma conta corrente antiga e bom relacionamento com essa agência, efetuou um depósito, em espécie, em sua conta corrente de R$ 60.000,00 pela venda do seu carro que foi pago, também em espécie, pelo comprador.

Il. o dono de uma pequena mercearia, que foi atingida por uma enchente no dia anterior, efetuou um depósito em sua conta corrente de R$ 2.500,00, em cédulas úmidas e malcheirosas.

Ill. um cliente novo compareceu a agência seis vezes, no mesmo dia, e retirou R$ 9.000,00 em espécie em cada um dos momentos que foi a essa agência.

Segundo as regras de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao terrorismo, esse profissional deverá comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF),

A. I e ll, apenas.
B. I, II e III.
C. Ill, apenas.
D. l e Ill, apenas.

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Um indivíduo investiu o valor de R$ 250.000,00, e recebeu, respectivamente, R$ 40.000,00; R$ 60.000,00; R$ 90.000,00 e R$ 120.000,00, em 30, 60, 90 e 120 dias, da data da contratação da operação. A taxa de juros desse investimento foi, aproximadamente, de

A. 4,66% a.m.
B. 10,66% a.m.
C. 6,26% a.m.
D. 7,72% a.m.

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É uma característica que diferencia os contratos a termo dos contratos futuros a

A. não-obrigatoriedade de depósitos de margem nos contratos futuros.
B. data de vencimento fixada pelas bolsas nos contratos a termo.
C. existência de mecanismos de ajuste diário nos contratos futuros.
D. padronização do tamanho dos contratos a termo.

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Nas operações a termo no mercado de ações, uma operação de financiamento é caracterizada como aquela em que um investidor

A. paga um prêmio ao titular das ações para obter o direito de comprá-las em uma data futura.
B. vende à vista um lote de ações e o recompra para entrega em uma data futura.
C. obtém recursos em um empréstimo e compra ações, simultaneamente, para entrega em uma data futura.
D. compra à vista um lote de ações e o vende, simultaneamente, para entrega em uma data futura.

Study These Flashcards

Segundo as Regras e Procedimentos de Administração e Gestão de Recursos de Terceiros da ANBIMA, para o Apreçamento dos veículos de investimento,
I. as regras, procedimentos e metodologias utilizadas pelo Administrador Fiduciário no apreçamento dos ativos financeiros dos veículos de investimento, sob sua administração, deverão ser públicas.

II. o Administrador Fiduciário deverá divulgar em seu site a versão completa do seu Manual de Apreçamento.

Ill. as informações de preços ou fatores utilizados no Apreçamento de ativos financeiros deverão ser convertidos da moeda estrangeira para a moeda nacional, utilizando a taxa de câmbio referencial (D2), divulgada pela B3.

Está correto o que se afirma em

A. I e III, apenas.
B. I e ll, apenas.
C. I, II e III.
D. Il e Ill, apenas.

Study These Flashcards

NÃO é uma característica dos planos de previdência complementar das modalidades Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) e Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL): A. ambas modalidades com dois regimes tributários disponíveis para a livre escolha do participante. B. ambas modalidades com mesma base de cálculo de incidência do Imposto de Renda. C. rentabilidade total do fundo repassada ao titular. D. disponibilização imediata da reserva acumulada aos beneficiários, nos casos de falecimento do titular do plano.

João resolveu diversificar seu portfólio, adicionando-lhe criptoativo e, para decidir em qual investi-lo, optou pela moeda com maior retorno nos últimos 12 meses. Nesse caso, ele está sujeito ao viés da heurística A. do excesso de confiança. B. da representatividade. C. da confirmação. D. da ilusão de controle.

Sobre a teoria de finanças comportamentais, que se contrapõe à teoria tradicional, fundamentada no pressuposto da racionalidade do investidor, I. os vieses cognitivos sistemáticos permeiam o processo decisório e afastam o julgamento dos agentes daquilo que seria previsto pelo postulado da racionalidade. Il. o comportamento enviesado dos indivíduos pode exercer um impacto importante sobre os preços dos ativos negociados no mercado. Ill. os agentes econômicos avaliam decisões em condições de incerteza de acordo com as suposições da teoria da utilidade esperada Está correto o que se afirma em A. l e Ill, apenas. B. I e Il, apenas. C. II e III, apenas. D. I, Il e lIl.

O quadro abaixo apresenta os subíndices do IMA - Índice de Mercado ANBIMA e seus respectivos indexadores da carteira de títulos públicos federais: [IMAGEM] A relação entre o indexador e o respectivo subíndice do IMA esta correta, apenas em A. I e IV B. I, II e IV C. II e III D. I e II

O Banco A realizou um swap de taxas de juros fixa por flutuante com o Banco B. Pelo acordo, o Banco A paga uma taxa de juros fixa, enquanto o Banco B paga uma taxa de juros flutuante, ajustada periodicamente. No início da operação, a curva de juros futuros tem inclinação igual a zero. Se os juros futuros de longo prazo subirem mais do que os de curto prazo, de modo que a curva de juros se torne positivamente inclinada, o risco de crédito dessa operação A. aumentará, da perspectiva do Banco A. B. aumentará, da perspectiva do Banco B. C. aumentará tanto para o Banco A como para o Banco B. D. diminuirá tanto para o Banco A como para o Banco B.

Para calcular o preço de uma opção (europeia) de compra de uma ação negociada em bolsa de valores pelo modelo Black-Scholes, dado um determinado preço de exercício (strike) e valor de mercado no dia, deve-se considerar a A. diferença de preço de strike e o de mercado da ação no dia, a volatilidade implícita da variação do preço da ação e o tempo até o vencimento. B. volatilidade histórica da variação do preço da ação, o tempo até o vencimento e a taxa de juros do mercado. C. taxa de juros do mercado, a diferença de preço de strike e o de mercado da ação no dia e o tempo até o vencimento. D. volatilidade implícita da variação do preço da ação, o tempo até o vencimento e a taxa de juros do mercado.

Na gestão de um fundo de investimentos em ações, com estratégia passiva e indexada a um índice de referência, a utilização de contratos futuros de índice de ações caracteriza-se por apresentar: I. Facilidade de montagem e desmontagem de maiores posições, devido a alta liquidez dos contratos negociados na bolsa de valores. II. Possibilidade de realizar operações de proteção contra a volatilidade do mercado de ações, mesmo em quantidades diferentes das da composição do índice, utilizando o fator de correlação das ações com o índice. III. Possibilidade de arbitragem entre a negociação com as ações no mercado à vista ou ETFs. Está correto o que se afirma em A. I, II e III. B. II e III, apenas. C. I e II, apenas. D. I e III, apenas.

Um cliente apresenta perfil agressivo e busca uma estratégia que tenha potencial de crescimento de capital a longo prazo, acima do custo de oportunidade e inflação, com tolerância ao risco de mercado; e sem necessidade de liquidez. Nesse caso, a recomendação MAIS adequada, em termos de classes de ativos, e: A. pós-fixado, prefixado e juros reais. B. multimercado, renda variável (Brasil) e internacional. C. pós-fixado, prefixado e internacional. D. juros reais, multimercado e renda variável (Brasil).

Olegário, atendendo solicitação do gestor sênior de um fundo de fundos, e considerando o cenário atual, quer adicionar um novo componente a carteira e, para isso, coletou as seguintes informações dos fundos A, B e C: [IMAGEM] Dado: A taxa de juros livre de risco do Mercado e de 10% a.a Olegário quer escolher o fundo com melhor retorno ajustado ao risco, considerando o Índice de Sharpe. Nesse caso, ele deve optar pelo Fundo A. B, pois apresenta o maior índice de Sharpe. B. C, pois apresenta o maior retorno ajustado ao risco. C. A, pois apresenta o menor desvio-padrão e menor índice de Sharpe. D. C, pois apresenta o menor índice de Sharpe.

A Receita Federal disponibiliza dois modelos de Declaração do Imposto da Renda Pessoa Física (DIR-PF). No modelo: A. simplificado, o contribuinte deve registrar todas as suas despesas dedutíveis para apuração da base de cálculo do Imposto de Renda, além de seus ganhos. B. simplificado, ao contribuinte é permitido utilizar um percentual de sua renda como despesas, limitado a um teto estabelecido pela RF. C. completo, um pacote de despesas denominado desconto simplificado é garantido ao contribuinte, que o exime de declarar suas despesas reais. D. completo, o contribuinte deve declarar todas as suas receitas e despesas justificando, inclusive, as despesas com aluguéis, cartão de créditos e viagens ao exterior.

Um investidor pretende realizar uma aplicação em uma carteira composta pelas ações X e Y cujos dados encontram-se na tabela abaixo. [IMAGEM] Caso a carteira seja composta por 20,00% do ativo X e 80,00% do ativo Y, o risco esperado da carteira será de A. 16,00% B. 9,20 % C. 5,64 % D. 8,38 %

Caio, 45 anos de idade, investidor qualificado pelas regras da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), possui a seguinte carteira de investimentos: [IMAGEM] Seu perfil de investidor e moderado; alterou seu horizonte de investimento para longo prazo; e gostaria de otimizar a questão tributária. Nesse caso, o especialista em investimento poderia recomendar-lhe o resgate parcial do Fundo Referenciado DI e o I. investimento em Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA). II. investimento em debêntures incentivadas. III. aumento do valor investido em Tesouro IPCA. Está correto o que se afirma em A. II e III, apenas. B. I e II, apenas. C. I, II e III. D. I e III, apenas.

Segundo a Resolução n° 30 da CVM, o profissional autorizado a recomendar produtos de investimento para clientes deve manter as informações relativas ao perfil de seus clientes atualizadas num intervalo máximo de __________________; e proceder a nova análise e classificação das categorias de valores mobiliários em intervalos não superiores a _____________. As lacunas das frases deverão ser corretamente preenchidas por A. 24 (vinte e quatro) meses e 5 (cinco) anos. B. 24 (vinte e quatro) meses, em ambos os casos. C. 5 (cinco) anos e 24 (vinte e quatro) meses. D. 5 (cinco) anos, em ambos os casos.

Segundo as regras definidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para a classificação de Investidor Profissional e Investidor Qualificado determinam que os I - investidores profissionais são pessoas naturais que possuem investimentos financeiros superiores a R$ 10.000.000 (dez milhões de reais), sem necessidade de atestar por escrito sua condição de investidor desse tipo. II - investidores qualificados são investidores profissionais. III - investidores qualificados são pessoas naturais que tenham sido aprovadas em exames de qualificação técnica ou possuam as devidas certificações aprovadas pela CVM, em relação a seus recursos próprios. Está correto o que se afirma em A. III, apenas. B. I e II, apenas. C. I, II e III. D. II e III, apenas.

Um investidor qualificado, segundo as regras da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), após responder o Questionário de Perfil do Investidor (API), identificou seu perfil como arrojado e horizonte de investimento de médio e/ou longo prazos, e gostaria de otimizar o impacto tributário de suas decisões de investimento. Nesse caso, o especialista em investimento poderia recomendar-lhe a aquisição de I. Debêntures incentivadas. II. Certificado de Recebível Imobiliário (CRI). III. cotas de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC). Está correto o que se afirma em A. l e III, apenas. B. l e Il, apenas. C. II e III, apenas. D. I, Il e lIl.

aio, 45 anos de idade, investidor qualificado pelas regras da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), possui a seguinte carteira de investimentos: [IMAGEM] Seu perfil de investidor e moderado; alterou seu horizonte de investimento para longo prazo; e gostaria de otimizar a questão tributária. Nesse caso, o especialista em investimento poderia recomendar-lhe o resgate parcial do Fundo Referenciado Di e o I. Investimento em Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA). II. Investimento em debentures incentivadas. III. aumento do valor investido em Tesouro IPCA. Está correto o que se afirma em A. II e III, apenas. B. I e II, apenas. C. I e III, apenas. D. I, II e III.

Uma Letra Financeira do Tesouro - LFT, negociada com deságio, terá obrigatoriamente um retorno A. menor do que a Taxa Selic. B. maior do que a Taxa DI. C. maior do que a Taxa Selic. D. menor do que a Taxa DI.

Os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) são títulos A. que podem ter correção com base na variação do dólar norte-americano. B. de renda fixa sem garantia real de ativos imobiliários. C. emitidos por companhias securitizadoras de recebíveis imobiliários. D. vendidos apenas para investidores qualificados.

Ao contratar um swap de dólar versus percentual do Di, visando a uma operação de hedge, um importador assumirá uma posição A. ativa em dólar e ativa em taxa de juros. B. passiva em dólar e ativa em taxa de juros. C. ativa em dólar e passiva em taxa de juros. D. passiva em dólar e passiva em taxa de juros.

Segundo as Regras e Procedimentos de Administração e Gestão de Recursos de Terceiros da ANBIMA para o Apreçamento dos Fundos de Investimento: I. O Administrador Fiduciário é o responsável final pelo apreçamento dos ativos financeiros integrantes das carteiras de investimento dos fundos sob sua administração. Il. o Administrador Fiduciário deve divulgar, no mínimo, a versão simplificada do seu Manual de Apreçamento. III. a instituição responsável pelo apreçamento dos ativos financeiros dos fundos não pode adotar preços ou procedimentos de mensuração diversos, quando se tratar de um mesmo ativo financeiro. Está correto o que se afirma em A. I e Ill, apenas. B. Il e III, apenas. C. I, II e III. D. I e Il, apenas.

Sobre as TIPS - Treasury Inflation Protected Securities emitidas pelo tesouro norteamericano, um consultor de investimentos afirmou que I. O valor principal dos títulos é ajustado anualmente. II. A taxa de cupom, determinada no momento da emissão, permanece fixa até o vencimento dos títulos. III. O valor de principal ajustado pela inflação não pode ser menor do que o valor de face original, mesmo em caso de deflação. As afirmações do consultor estão corretas em a) I e II, apenas b) I, II e III, apenas. c) II e III. d) I e III, apenas.

Em 2006, um investidor contratou, em nome de seu filho recém-nascido, um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação definitivo (tabela regressiva) e fez um único aporte. Ao entrar na universidade em 2023, caso o filho decida transformar a reserva acumulada no plano de previdência complementar em renda mensal, o que lhe proporcionará R$ 1.400,00 por mês; sua única fonte de renda, optando por manter o regime de tributação contratado inicialmente, o Imposto de Renda retido na fonte, mensalmente, será A. R$ 0,00 B. R$ 210,00 C. R$ 385,00 D. R$ 140,00

Um investidor avaliou o desempenho de um gestor de renda variável e obteve as informações, das tabelas abaixo, referentes ao mesmo período. [IMAGEM] O Indice de Sharpe desse gestor é A. 1,39 B. 1,02 C. 1,29 D. 0,96

Moda é: A. o quadrado do desvio padrão. B. o número que mais comum em um grupo de números. C. maior ou igual a 1. D. o risco sistemático da carteira de mercado.

Um indivíduo pretende adquirir um veículo de R$ 50.000,00, com uma entrada de R$ 15.000,00 e o restante financiado à taxa de 1,50% a.m., em nove parcelas mensais, utilizando a Tabela Price. Nesse caso, o valor da primeira parcela será A. R$ 4.124,48 B. R$ 4.413,89 C. R$ 4.446,51 D. R$ 4.186,34

Um investidor, pessoa física, residente e domiciliado no Brasil comprou a termo, em Bolsa de Valores, 5.000 ações de uma empresa, com vencimento para 30 dias, ao preço de R$ 5,00 por ação. O valor do contrato totalizou R$ 25.000,00. No vencimento do termo, o investidor vendeu no mercado à vista as 5.000 ações ao preço de R$ 15,00 por ação. Dado: desconsidere os custos de corretagem e outras despesas Nesse caso, o Imposto de Renda foi A. R$ 10.000,00 B. R$ 13.750,00 C. R$ 7.500,00 D. R$ 11.250,00

Considere um investidor que tenha comprado 1.000 cotas de um fundo multimercado com a seguinte alocação: - 10% em moeda (dólar norte-americano) 30% em renda variável (ElF que replica o Ibovespa) 60% em renda fixa (100% pós-fixado em Taxa DI) Supondo a manutenção desses percentuais, desde a sua entrada no fundo até o resgate, e as condições abaixo no período de investimento: valorização do dólar norte-americano: 15,00% desvalorização do Ibovespa: 20,00% Taxa DI acumulada no período: 10,00% As cotas compradas, desconsiderando quaisquer taxas e custos associados à operação, tiveram um retorno acumulado no período de: A. 5,00% B. 1,20% C. 1,50% D. 1,67%

Ao contratar um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL, com regime de tributação compensável (tabela progressiva), um indivíduo optou por uma contribuição mensal de R$ 500,00 durante o período de 10 anos, sendo que a primeira aplicação foi realizada no ato da contratação. Durante este período, o rendimento médio do plano foi de 0,65% a.m. Caso efetue o resgate total do valor acumulado nesse plano, optando por manter o regime de tributação contratado inicialmente, o valor do Imposto de Renda na fonte será de A. R$ 13.657,12 B. R$ 4.657,12 C. R$ 7.989,23 D. R$ 3.104,75

Um cliente, ao avaliar a contratação de um financiamento, recebeu duas propostas de diferentes instituições financeiras. Uma delas utiliza o Sistema de Amortização Constante (SAC) e a outra a Tabela Price. As duas propostas contemplam os mesmos valores, prazos e taxa de juros na modalidade prefixada. Nesse caso, um profissional especialista em investimento deverá esclarecer ao cliente que I. a prestação inicial será maior e os juros decrescentes ao longo do tempo, se optar pelo SAC. II. a amortização do principal será decrescente ao longo do tempo e a prestação constante, se optar pela Tabela Price. III. o total de juros pagos será o mesmo, independentemente, do sistema utilizado. Está correto o que se afirma em: A. I, apenas. B. II e III, apenas. C. I e II, apenas. D. I, II e III.

O distribuidor de um Certificado de Operações Estruturadas (COE) deve entregar o Documento de Informações Essenciais (DIE) aos investidores qualificados que estejam avaliando a alocação nesse produto. Por ser normativo, o DIE, além de ser escrito em linguagem concisa à natureza e complexidade, deve I. Conter elementos consistentes que não induzam ao erro. Il. Ser útil à avaliação de investimento no COE. Ill. diminuir a relevância da formatação, estrutura e disposição. Está correto o que se afirma em: A. I e III, apenas. B. II e llI, apenas. C. I, Il e III. D. l e ll, apenas.

MALUF [X1] Flashcards

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