Módulo 1 Parte 2 Flashcards
🔹 A SUSEP promove a estabilidade dos mercados sob sua jurisdição, zelando pela liquidez e solvência das sociedades que integram o mercado. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A SUSEP atua garantindo a liquidez e solvência das instituições do setor de seguros, previdência complementar aberta, capitalização e resseguro.
🔹 A SUSEP não tem competência para disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades supervisionadas. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A SUSEP acompanha os investimentos das entidades supervisionadas, especialmente aqueles feitos em bens garantidores de provisões técnicas.
🔹 A SUSEP investiga e pune descumprimentos à regulação do mercado de seguros e previdência complementar aberta. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Além da fiscalização, a SUSEP tem o poder de investigar e punir quem descumpre as normas do mercado de seguros e previdência complementar aberta.
🔹 A SUSEP não tem obrigação de cumprir as deliberações do CNSP. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A SUSEP deve cumprir e fazer cumprir as deliberações do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), autoridade máxima do setor de seguros privados.
🔹 As instituições financeiras são responsáveis por captar recursos e conceder crédito, intermediando as relações entre agentes superavitários e agentes deficitários. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As instituições financeiras facilitam a intermediação entre agentes superavitários (quem tem dinheiro) e agentes deficitários (quem precisa de crédito).
🔹 As instituições financeiras não podem intermediar a compra e venda de valores mobiliários. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
As instituições financeiras também atuam na intermediação de compra e venda de valores mobiliários, conectando investidores e emissores de ativos.
🔹 As instituições financeiras incluem bancos comerciais, bancos de investimento, cooperativas de crédito e corretoras, entre outras. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As instituições financeiras englobam bancos comerciais, bancos de investimento, bancos múltiplos, cooperativas de crédito, corretoras e outras entidades.
🔹 As instituições financeiras precisam estar cadastradas e regularizadas na CVM e no BACEN para operar legalmente. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Para garantir segurança aos clientes e investidores, as instituições financeiras devem ser registradas e supervisionadas pela CVM e pelo BACEN.
🔹 A ANBIMA é uma entidade pública reguladora do Mercado de Capitais. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A ANBIMA é uma associação privada, criada para autorregular o Mercado de Capitais e melhorar a ética e transparência entre seus participantes.
🔹 A ANBIMA surgiu da fusão da Anbid e da Andima, criadas em 1967 e 1971, respectivamente. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A ANBIMA foi criada em 2009 pela fusão da Anbid (Associação Nacional dos Bancos de Investimento) e da Andima (Associação Nacional das Instituições do Mercado Financeiro).
🔹 A ANBIMA possui função de autorregular o Mercado de Capitais, criando códigos de regulação e melhores práticas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A ANBIMA define códigos de regulação e melhores práticas para garantir transparência e ética no Mercado de Capitais.
🔹 A ANBIMA tem poder regulador e pode criar leis para o mercado financeiro. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A ANBIMA não tem poder regulador e não cria leis. Seus códigos servem para autorregulação dos participantes do Mercado de Capitais.
🔹 Entre os códigos criados pela ANBIMA estão o Código de Certificação, o Código de Administração de Recursos de Terceiros e o Código para Ofertas Públicas. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
A ANBIMA criou diversos códigos de regulação, como:
✅ Código de Certificação;
✅ Código de Administração de Recursos de Terceiros;
✅ Código para Distribuição de Produtos de Investimento;
✅ Código para Ofertas Públicas.
🔹 Todos os códigos da ANBIMA são estudados no primeiro módulo do curso CPA-10. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Os códigos da ANBIMA são distribuídos ao longo do curso, sendo que os códigos de Distribuição e Aquisição de Valores Mobiliários serão estudados no módulo 4, e o Código de Administração de Recursos de Terceiros no módulo 5.
🔹 O Código de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada tem como objetivo estabelecer princípios e regras para capacitação técnica dos profissionais das Instituições Participantes. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código define princípios e regras para elevar a capacitação técnica dos profissionais do mercado financeiro que atuam nas instituições participantes da ANBIMA.
🔹 O Código de Certificação Continuada se aplica a bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades corretoras e administradores fiduciários, entre outros. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
O código abrange Bancos Múltiplos, Bancos Comerciais, Bancos de Investimento, Bancos de Desenvolvimento, Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Administradores Fiduciários e Gestores de Recursos de Terceiros.
🔹 A ANBIMA tem força reguladora e pode impor regras às instituições participantes. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A ANBIMA não tem poder regulador, mas seus códigos complementam a regulação existente, e os participantes que aderem ao código aceitam seguir seus procedimentos.
🔹 Caso haja divergência entre o Código da ANBIMA e a regulação do mercado, deve-se sempre seguir o Código da ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Em caso de divergência entre a regulação oficial e o Código da ANBIMA, a regulação do mercado prevalece sobre o código.
🔹 Instituições não associadas à ANBIMA podem aderir ao Código de Certificação Continuada. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
Mesmo que não sejam associadas, as instituições podem solicitar adesão ao Código de Certificação Continuada, desde que aprovadas pela Diretoria da ANBIMA.
🔹 A ANBIMA é responsável por quatro certificações no Mercado Financeiro: CPA-10, CPA-20, CEA e CGA. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
As certificações da ANBIMA são:
✅ CPA-10 - Certificação Profissional ANBIMA - Série 10
✅ CPA-20 - Certificação Profissional ANBIMA - Série 20
✅ CEA - Certificação de Especialista ANBIMA
✅ CGA - Certificação de Gestores ANBIMA
🔹 A certificação CPA-10 tem dominância sobre a CPA-20 e a CEA. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A CPA-20 tem dominância sobre a CPA-10, e a CEA tem dominância sobre ambas. Ou seja, quem tem CPA-20 pode atuar nas funções da CPA-10, e quem tem CEA pode atuar nas funções da CPA-10 e CPA-20.
🔹 A certificação CGA está relacionada às demais certificações da ANBIMA. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
A CGA (Certificação de Gestores ANBIMA) não tem relação com CPA-10, CPA-20 ou CEA. Ela habilita o profissional para atuar como gestor de carteira, mas não permite exercer as funções das demais certificações.
🔹 O profissional aprovado em um exame de certificação da ANBIMA, mas sem vínculo com uma instituição participante, é considerado um profissional certificado. Verdadeiro ou falso?
❌ Falso.
📌 Explicação:
Quem passa na certificação ANBIMA, mas não tem vínculo com uma instituição participante, é considerado profissional aprovado. Já quem tem vínculo com uma instituição é chamado de profissional certificado.
🔹 O prazo de validade da certificação é diferente para profissionais certificados e profissionais aprovados. Verdadeiro ou falso?
✅ Verdadeiro.
📌 Explicação:
✅ Profissional certificado (vinculado a uma instituição participante): certificação válida por 5 anos.
✅ Profissional aprovado (sem vínculo com instituição participante): certificação válida por 3 anos.
