Pennigtvätt Flashcards
(14 cards)
Vad utmärker penningtvätt & finansiering av terrorism?
Utnyttjandet av det finansiella systemet för illegala ändamål
Vad är penningtvättlagens syfte?
Motverka och förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller terrorfinansiering
Vad är allmän riskbedömning?
Allmän riskbedömning av verksamheten av produkterna och tjänster man har och hur stor risken är att dessa kommer kunna komma till användning för illegala ändamål
Vad innebär riskbedömning av kund?
Dokumentation och behandling av personuppgifter för att kunna göra en riskbedömning. Avviker något har man skyldighet att agera. Mäklare bedömer utifrån riskprofil
Får man inleda en affärsförbindelse om man inte har tillräckligt med kundkännedom?
Nej
Hur länge ska personuppgifter sparas?
5 år
Vilka åtgärder skall du som mäklare vidta för att förhindra penningtvätt?
- ställa frågor om bla. syftet med transaktionen och hur köpet skall finansieras
- Kontrollera kundens identitet före undertecknat uppdragsavtal
3 Kontrollera köparens ID vid kontraktsskrivning. Vid köpeskilling över 15000 euro måste detta ske INNAN påskrivet överlåtelseavtal - Gäller det företag skall mäklaren kontrollera ägarna av detta
- Vidta försiktighet och upplysa FI vid misstanke
vad är finansinspektionen?
Finansinspektionen (FI) är en statlig myndighet med uppgift att övervaka finansmarknaden, de utvecklar regler och ser till att företag följer dem för att motverka penningtvätt.
vad gör finanspolisen?
Finanspolisen ansvarar för underrättelseverksamhet om penningtvätt och finansiering av terrorism.
vad är gemensamhetsanläggning
En gemensamhetsanläggning ska tillgodose ”ändamål av stadigvarande betydelse” för de fastigheter som har andelar i anläggningen. Exempel på sådana anläggningar är enskilda vägar, parkeringsplatser, grönytor, lekplatser, bryggor, badplatser, bredband för data och TV, trapphus och hissar.
vad är ledningsrätt?
Ibland behöver man dra ledningar över fastigheter och andras mark, Rätten att göra det kan regleras i en ledningsrätt
vad är faktiska fel?
Ett fel som främst rör egendomens fysiska skick, kan vara abstrakta och konkreta. Abstrakta kan vara ett fel som avviker från avtalet och konkreta fel kan vara fel i egendomen som avviker från vad köparen normalt kan förvänta sig.
vad är rättsliga fel?
Föreligger om en vara är belastad med annans äganderätt, nyttjanderätt, panträtt eller liknande som strider mot avtalet
vad är rådighetsfel?
Föreligger om en myndighet har inskränkt eller förbjudit viss användning av varan. Trots att den får säljas så får den inte användas
