Regulação e Normaárioss de Conduta na prestação Serviços Banc Flashcards
(25 cards)
1 - Uma das opções seguintes NAÕ
faz parte da tipologia de Intermediários Financeiros no Código de Valores Mobiliários. Qual?
R: c) Agência de Gestão da Tesouraria e da Dívida Pública.
2 -Qual das seguintes opções NAO
faz parte dos deveres de informação aplicáveis aos
intermediários financeiros na relação com os seus cl
ientes?
R: Definir a taxa de rentabilidade das op
erações a realizar.
3 -Além dos deveres de informação, aos Intermediários Financeiros é exigido também
R:Proibir a incitação e aliciamento para que clientes realizem operações que estes não desejem, com vista à cobrança de comissões.
4 - Uma destas Instituições faz parte da tipologia dos Intermediários Financeiros definida no
Código de Valores Mobiliários. Qual?
R:Sociedades Gestoras de Fundos de Investimento
5 -A captação de
recursos através de depósitos e a cedência desses mesmos fundos a quem
necessita deles
R:A captação de
recursos através de depósitos e a cedência desses mesmos fundos a quem
necessita deles
6 - Qual das seguintes atividades
não
faz parte dos serviços de investimento?
R: Emissão de garantias bancárias.
7 - Dos serviços e atividades de investimento.
R:Dos serviços e atividades de investimento.
8 -Qual das seguintes atividades faz parte dos serviços auxiliares dos serviços de investimento
dos intermediários financeiros?
R: Assistência em oferta pública relativa a valores mobiliários.
9 - Identifique a opção falsa sobre os serviços auxiliares dos serviços de investimento de um
intermediário financeiro
R:Função de depositário de instituições de investimento coletivo
.
10 - Identifique, considerando as características que têm a ver com a assessoria, a frase que se
aplica:
R:Abrange recomendações de investimento, de serviços ou produtos.
11 -Com a entrada em vigor da DMIF II, quais as duas modalidades que serão introduzidas no
âmbito da prestação do serviço de assessoria?
R:Assessoria Independente e Não Independente.
12 -Na prestação de serviços de investimentos, destacam se duas funções principais na venda de
produtos financei1ros pelo Banco. Quais são?
R:Mera Execução e Assessoria.
13 -A partir da entrada em vigor da DMIF II as entidades terão de informar os Investidores Não
Profissionais
R: De qual a modalidade de assessoria oferecida (Independente e não Independente).
14 -Qual das seguintes afirmações sobre normas de conduta aplicadas aos Intermediários Financeiros no âmbito da governação dos produtos é verdadeira
R:As entidades produtoras terão de identificar o mercado alvo para cada produto e o tipo de clientes para quem o produto possa ser compatível.
15 -Segundo a legislação, o órgão que passará a supervisionar internamente os processos de
venda, de distribuição e de formação dos colaboradores das áreas comerciais é a área de
R. Cumprimento e Conduta.
16 -Indique a afirmação falsa associada às Normas de Governação de Produtos
R. Será feita uma classificação dos clientes em função dos seus recursos na in
stituição
financeira.
17 - No que se refere ao tratamento das reclamações dos clientes, um destes procedimentos não está correto. Qual?
R:O cliente pode fazer uma reclamação pagando um custo definido pelo intermediário
financeiro.
18 - Com a DMIF II, os órgãos de gestão estão condicionadas por um conjunto de normas de
conduta.
Das seguintes norma assinaladas, uma não
está correta. Qual?
R:Os prémios de gestão estão condicionados ao número de instrumentos financeiros produzidos e distribuídos.
19 - As Normas de Conduta Aplicáveis aos Órgãos de Gestão definem que estes devem:
R:Ser Colaboradores altamente qualificados
20 - Na DMIF II, as normas de conduta são aplicáveis:
R: Também aos Órgãos de Gestão dos Intermediários Financeiros.
21 -Os colaboradores das áreas comerciais não
estão sujeitos a uma das seguintes normas de
conduta. Qual?
R: À exigência de provas documentais do património dos seus clientes noutros intermediários financeiros
.
22 -Identifique qual a opção incorreta
R:A geração livre de incentivos financeiros para o seu próprio benefício e da instituição.
23 - Em termos de deveres de prestação de nformação sobre o serviço de investimento, as
instituições financeiras não estão obrigadas a mencionar
R: Os ganhos dos colaboradores comerciais
24 -Nas obrigações de informação pré - contratual sobre os instrumentos financeiros, os intermediários financeiros têm de informar os clientes sobre
R: Se, pela análise efetuada na conceção e governação do produto, este é indicado para
Investidores Profissionais ou para Invest
idores Não Profissionais.
