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MVM > S.F.N. 01 (1.1. Mercado Financeiro) > Flashcards

S.F.N. 01 (1.1. Mercado Financeiro) Flashcards

1
Q

RELAÇÃO
MERCADO BENS E SERVIÇOS
EMPRESAS

A

GERA RECEITA
OFERTA DE BENS DE SERVIÇOS

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2
Q

RELAÇÃO
EMPRESAS
MERCADO DE FATORES DE PRODUÇÃO

A

PAGA OS FATORES DE PRODUÇÃO

FORNECE INSUMOS PARA PRODUÇÃO

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3
Q

RELAÇÃO
MERCADO DE FATORES DE PRODUÇÃO
FAMÍLIAS

A

RENDA

OFERTA DE TRABALHO, TERRA, CAPITAL

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4
Q

RELAÇÃO
FAMÍLIAS
MERCADO DE BENS E SERVIÇOS

A

CONSUMO (DESPESA DE
BENS E SEVIÇOS)

BENS E SERVIÇOS

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5
Q

Defina agentes superávitários

A

Quando os agentes econômicos formam poupança, ou seja, consomem menos do que ganham, são chamados de agentes superavitários

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6
Q

Definição genérica de Sistema Financeiro

A

Sistema Financeiro: conjunto de instituições e instrumentos que viabilizam o fluxo financeiro entre os poupadores e os tomadores de recursos na economia.

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7
Q

O mercado financeiro segmentou-se em quatro grandes mercados. Quais?

A

mercado monetário
mercado de crédito
mercado de câmbio
mercado de capitais.

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8
Q

O que consiste o mercado monetário?

A

As transferências de recursos a curtíssimo prazo, em geral com prazo de um dia, como aquelas realizadas entre as próprias instituições financeiras ou entre elas e o Banco Central

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9
Q

Qual o objetivo do mercado monetário

A

Trata-se de um mercado utilizado basicamente para controle da liquidez da economia, no qual o Banco
Central intervém para condução da Política Monetária.
Quando vende títulos, reduz liquidez. Compra títulos, aumenta a oferta de moeda, aumenta a liquidez

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10
Q

Conceitue Mercado de Câmbio

A

É o mercado em que são negociadas as trocas de moedas estrangeiras por moeda nacional. Participam desse mercado todos os agentes econômicos que realizam transações com o exterior, ou seja, têm recebimentos ou pagamentos a realizar em moeda estrangeira.

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11
Q

Quem regula o mercado de câmbio?

A

Esse mercado é regulado e fiscalizado pelo Banco Central do Brasil, que dele também participa para execução de sua Política Cambial

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12
Q

Conceitue Mercado de Crédito

A

É o segmento do mercado financeiro em que as instituições financeiras captam recursos dos agentes superavitários e os emprestam às famílias ou empresas, sendo remuneradas pela diferença entre seu custo de captação e o que cobram dos tomadores. Essa diferença é conhecida como spread. Assim, as instituições financeiras nesse mercado têm como atividade principal a intermediação financeira propriamente dita.

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13
Q

Quem normatiza, controla e fiscaliza o Mercado de Crédito?

A

Banco Central do Brasil é o principal órgão responsável pelo controle, normatização e fiscalização deste mercado.

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14
Q

Cite 03 formas de uma empresa que esteja diante da necessidade de novos investimentos
possui para captação de recursos.

A
  • Utilização de recursos próprios, como os lucros acumulados pela companhia.
  • Contratação de financiamento bancário, através das linhas de crédito tradicionais ou linhas de financiamento governamentais, como o BNDES.
  • Utilização do mercado de capitais, por meio de emissão pública de títulos diretamente aos investidores.
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15
Q

Conceitue Mercado de Capitais

A

Conceitua-se o mercado de capitais, portanto, como o segmento do mercado financeiro em que são criadas as condições para que as empresas captem recursos diretamente dos investidores, através da emissão de instrumentos financeiros, com o objetivo principal de financiar suas atividades ou viabilizar projetos de investimento

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16
Q

O SFN é dividido em três níveis ou subdivisões. Quais?

A

órgãos normativos; supervisores; e operadores

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17
Q

Que tipo responsabilidade exercem os órgãos normativos

A

Os órgão normativos são responsáveis pela (1) definição de políticas e (2) diretrizes gerais do SFN

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18
Q

Quais são os 03 órgãos normativos do SFN?

A
  • Conselho Monetário Nacional (CMN) - órgão superior do sistema financeiro nacional;
  • Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) - responsável pelas diretrizes e normas dos segmentos de seguros, capitalização e previdência complementar aberta;
  • Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC) - para definição das políticas dos fundos de previdência complementar fechados (fundos de pensão)
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19
Q

Quais as funções exercidas pelo órgãos supervisores?

A

funções executivas e normativas. Executivas como fiscalização das instituições e normativas como regulamentar os dispositovos legais e normas

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20
Q

Quais são os órgãos supervisores do SFN

A
  • Moeda, Crédito, Capitais e Câmbio
    CMN
    BC (Banco Central do Brasil) / CVM (Comissão de Valores Mobiliários)
    Bancos, Comperativas e Demais Instituições Financeiras / Bolsas
  • Seguros Privados
    CNSP
    SUSEP (Superintendência de Seguros Privados)
  • Previdência Fechada
    CNPC
    PREVIC (Superintendência Nacional de Previdência Complementar)
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21
Q

Qual o órgão deliberativo máximo do SFN

A

CMN

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22
Q

Qual lei criou o CMN?

A

Lei nº 4.595, de 31 de dezembro de 1964.
Lei conhecida como a Lei da Reforma Bancária, também criou o Banco Central .
Substituição à extinta Superintendência da Moeda e do crédito

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23
Q

Qual a finalidade do CMN?

A

Formular a política da Moeda e Crédito
Estabilidade da moeda
Promover o progresso econômico e social do país

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24
Q

Objetivos da CMN? Cite 06 objetivos

A
  • Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia;
  • Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos;
  • Orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras;
  • propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros;
  • Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras;
  • coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública interna e externa.
25
Q

Quantos membros compões o CMN e quem são?

A

03 Integrantes
- Ministro de Estado da Fazenda (presidente do Conselho)
- Ministro de Estado do Planejamento e Orçamento
- Presidente do Banco Central do Brasil

26
Q

Como funciona o CMN?

A

​Os membros do CMN reúnem-se uma vez por mês para deliberar sobre assuntos como orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras; propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros; zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras; e coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública interna e externa

27
Q

O que é COMOC?

A

Comissão Técnica da Moeda e do Crédito (Comoc)
Junto ao CMN funciona a Comoc, que atua como órgão de assessoramento técnico na formulação da política da moeda e do crédito do Brasil. A Comoc manifesta-se previamente sobre assuntos de competência do CMN.

Membros da Comoc
- Presidente do Banco Central - coordenador
- Presidente da Comissão de Valores Mobiliários
- Secretário-Executivo do Ministério do Planejamento e Orçamento
- Secretário-Executivo do Ministério da Fazenda
- Secretário do Tesouro Nacional do Ministério da Fazenda
- Secretário de Reformas Econômicas do Ministério da Fazenda
- Secretário de Política Econômica do Ministério da Fazenda

28
Q

O que é o Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP)?

A

É o órgão normativo do setor de seguros do país.

Funções de determinar as normas gerais da política governamental para os segmentos de seguros privados e capitalização. Também tem atribuições relacionadas à previdência privada aberta.

29
Q

Como é composto o CNSP?

A

Presidido pelo (1) Ministro da Economia, (2) SUSEP, (3) BC, (4) CVM e (5) outros órgãos governamentais.

30
Q

Cite 03 atribuições do CNSP

A
  • Fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados;
  • Regular a constituição, organização, funcionamento e fiscalização dos que
    exercem atividades subordinadas ao Sistema Nacional de Seguros Privados, bem como a aplicação das penalidades previstas;
  • Fixar as características gerais dos contratos de seguros, previdência privada aberta e capitalização;
  • Estabelecer as diretrizes gerais das operações de resseguro;
  • Prescrever os critérios de constituição das Sociedades Seguradoras, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, com fixação dos limites legais e técnicos das respectivas operações;
  • Disciplinar a corretagem do mercado e a profissão de corretor
31
Q

O que é o Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC)

A

O CNPC tem a função de regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão).

32
Q

Como é composto o CNPC?

A

Ministro da Economia, SUSEP e diversas secretarias e órgãos

33
Q

O que é o Banco Central do Brasil (BC)?

A

É uma autarquia federal que tem como principal missão institucional assegurar a
estabilidade do poder de compra da moeda nacional e um sistema financeiro sólido
e eficiente.

34
Q

Qual lei criou o Banco Central?

A

lei 1964 com a promulgação da Lei da Reforma Bancária (Lei nº 4.595 de 31.12.64), mesma Lei que instituiu o Conselho Monetário Nacional.

35
Q

Cite três competências do Banco Central

A
  • Assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda nacional e a solidez e eficiência do Sistema Financeiro Nacional;
  • Executar a política monetária;
  • Fixar a taxa de referência para as operações compromissadas de um dia, conhecida como taxa SELIC;
  • Controlar as operações de crédito das instituições que compõem o Sistema Financeiro Nacional;
  • Formular, executar e acompanhar a política cambial e de relações financeiras com o exterior;
  • Fiscalizar as instituições financeiras e as clearings (câmaras de compensação);
  • Emitir papel-moeda (a partir da Constituição de 1988, a emissão de moeda ficou a cargo exclusivo do BC);
  • Executar os serviços do meio circulante para atender à demanda de dinheiro necessária às atividades econômicas;
  • Manter o nível de preços (inflação) sob controle;
  • Manter sob controle a expansão da moeda e do crédito e a taxa de juros;
  • Operar no mercado aberto, de recolhimento compulsório e de redesconto;
  • Executar o sistema de metas para a inflação;
  • Divulgar as decisões do Conselho Monetário Nacional;
  • Manter ativos de ouro e de moedas estrangeiras para atuação nos mercados de câmbio;
  • Administrar as reservas internacionais brasileiras;
  • Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras nacionais;
  • Conceder autorização para o funcionamento das instituições financeiras.
36
Q

Qual a lei que criou a CVM e com qual finalidade?

A

A CVM foi criada em 07 de dezembro de 1976 pela Lei 6.385, com a finalidade de disciplinar, fiscalizar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no Brasil

37
Q

Que ano foi criado a SUSEP e com qual finalidade?

A

A Susep foi criada em 1966 pelo Decreto-Lei 73/66, que também instituiu o Sistema Nacional de Seguros Privados.

É uma autarquia federal responsável pelo
(1) controle e fiscalização dos mercados de seguro,
(2) previdência privada aberta,
(3) capitalização e
(4) resseguro.

É uma autarquia vinculada ao Ministério da Economia, administrada por um Conselho Diretor, composto pelo Superintendente e por quatro Diretores

38
Q

O que e a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC)?

A

uma autarquia federal de natureza especial, atua como entidade de fiscalização e de supervisão das atividades das entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão) e de execução das políticas para o regime de previdência complementar operado por essas entidades.

39
Q

Cite as principais características do Banco do Brasil

A

(1) É uma sociedade de economia mista de capital público e privado.
(2) É também uma empresa aberta que possui ações cotadas na bolsa de valores (B3).
(3) O Banco do Brasil opera como agente financeiro do
Governo Federal e é o principal executor das políticas de crédito rural e industrial.

O Banco do Brasil é o mais antigo banco comercial do Brasil e foi criado em 12 de outubro de 1808 pelo príncipe regente Dom João VI.

40
Q

Cite características do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social

A

Criado em 1952 como autarquia federal, hoje é uma empresa pública vinculada ao Ministério da Economia , com personalidade jurídica de direito privado e patrimônio próprio. Atua como instrumento do Governo Federal para o financiamento de longo prazo e investimento em todos os segmentos da economia para fortalecer as
empresas, gerar emprego, renda e inclusão social.

Conta com duas subsidiárias integrais, a FINAME (Agência Especial de Financiamento Industrial) e a BNDESPAR (BNDES Participações)

41
Q

O que é a Caixa Econômica Federal

A

A Caixa é uma empresa pública vinculada ao Ministério da Economia.

Criada em 12 de janeiro de 1861 por Dom Pedro II com o propósito de incentivar a poupança e de conceder empréstimos sob penhor

42
Q

Pelo que a CEF é responsável?

A

É a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas do Governo Federal para (1) habitação popular e
(2) saneamento básico.

43
Q

Quais as principais atividades da CEF?

A

Atividades de um (1) banco comercial, (2) pagamento do FGTS, (3) PIS e (4) seguro-desemprego, (5) beneficiários de programas sociais e (6) apostadores das loterias.

44
Q

Quais setores a CEF prioriza?

A

As ações da Caixa priorizam setores como habitação, saneamento básico, infraestrutura e prestação de serviços

45
Q

Qual a principal característica de uma Instituições Financeiras Monetárias

A

As instituições financeiras monetárias, ou bancárias, são aquelas autorizadas a captar depósitos à vista do público.

Atualmente, apenas os Bancos Comerciais, a Caixa Econômica Federal, as Cooperativas de Crédito e os Bancos Múltiplos com carteira comercial possuem essa autorização.

46
Q

Conceitue Bancos Comerciais

A

Os Bancos Comerciais são as instituições financeiras mais tradicionais, que
(1) operam uma rede de agências,
(2) captam depósitos à vista, de livre movimentação, depósitos a prazo e
(3) disponibilizam recursos para financiar, a curto e médio prazo, as pessoas físicas e as empresas.

Podem ser instituições públicas ou privadas

47
Q

Conceitue Cooperativas de Crédito

A

Instituições financeiras que oferecem aos associados os principais serviços bancários, como conta-corrente, investimentos, empréstimos e financiamentos, cartão de crédito.

Os cooperados são ao mesmo tempo donos e clientes da cooperativa

As cooperativas não tem objetivo de Lucro

48
Q

Qual o mínimo de carteiras que os Bancos Múltiplos?

A

Bancos múltiplos devem ter no mínimo 02 carteiras, sendo uma delas obrigatóriamente comercial ou investimento.

Carteiras: comercial, investimento, desenvolvimento, crédito, crédito imobiliário, financiamento, arrendamento mercantil

49
Q

O que são banco de desenvovimento?

A

(1) instituições financeiras públicas não federais,
(2) constituídas sob a forma de sociedade por ações, (3) com sede na capital do Estado da
Federação que detiver seu controle acionário.

50
Q

Qualquer institução financeira pode operar como banco de desenvolvimento?

A

Não. Somente bancos públicos

51
Q

Qual o objetivo do Banco de Desenvolvimento

A

Proporcionar os recursos necessários ao financiamento, a médio e longo prazo, de
programas e projetos que visem a promover o desenvolvimento econômico e social dos respectivos Estados da Federação onde tenham sede.

52
Q

O que são Bancos de Investimentos?

A

Os bancos de investimento são instituições financeiras especializadas em operações estruturadas para empresas.

Realizam lançamentos de ações de empresas e prestam outros serviços do gênero.
Organizam e administram fundos de investimentos, administram carteiras de títulos e valores mobiliários, assessoram negócios e prestam outros serviços do gênero.

53
Q

O que são Bancos de Cambio?

A

Os bancos de câmbio são instituições financeiras especializadas na realização de operações de compra e venda de moeda estrangeira.

Transferências de recursos do
e para o exterior, financiamento de exportação e importação, adiantamento sobre
contratos de câmbio e outras operações, inclusive de prestação de serviços, previstas
na regulamentação do mercado de câmbio.

54
Q

O que são Companhias Hipotecárias?

A

Atividades relaciondas ao mercado Imobiliário.
Atividade mais conhecida é conceder empréstimos e financiamentos, garantidos por hipoteca ou pela
alienação fiduciária de bens imóveis.

55
Q

O que são as sociedades de crédito, financiamento e investimento (SCFI)?

A

São as financeiras, que promovem o financiamento de compras de bens e serviços e para capital de giro.

56
Q

SCI

A
57
Q

O que são agencias de fomento?

A

Instituições criadas por Unidade da Federação que têm como objeto social financiar capital fixo e de giro associado a projetos na Unidade da Federação onde tenham sede.

58
Q
A

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