Test 1

Question 1

En bank blir kontaktad av ett företag som vill öppna en vp-depå och börja handla med värdepapper genom banken. Företagets ekonomichef har under många år arbetat i finanssektorn och har gedigen kunskap om värdepappershandel. Han förklarar att företaget inte tidigare handlat med finansiella instrument och att företaget inledningsvis kommer att ha ca 2 MSEK tillgängliga för inköp av värdepapper. I vilken kundkategori bör företaget hamna?

1. icke-professionell kund
2. professionell kund
3. jämbördig motpart
4. näringsidkare

Answer 1

1. icke-professionell kund

Question 2

En kund är förargad på banken eftersom kundens bror, med stöd av en fullmakt, har gjort ett större uttag från ett av kundens konton i banken. Du kontrollerar fullmakten och konstaterar att brodern enligt fullmakten hade rätt att göra uttag på kundens konto. Vad svarar du lämpligast kunden?

1. banken är inte skyldig att kompensera eftersom kunden är bunden av broderns handling
2. banken kommer att kompensera kunden genom att göra ett uttag från broderns konto i banken
3. banken måste kompensera eftersom man inte kontrollerat broderns befogenhet
4. banken är inte skyldig att kompensera men att kunden kan få kompensation från insättningsgarantin

Answer 2

1. banken är inte skyldig att kompensera eftersom kunden är bunden av broderns handling

Question 3

Vad av följande är en effekt för en anställd av att arbetsgivaren tecknar kollektivavtal? (3 alternativ)
Att arbetsgivaren betalar:

1. semesterlön
2. för tjänstepension
3. för sjukförsäkring
4. för tjänstegrupplivförsäkring
5. för inkomstförsäkring

Answer 3

2. för tjänstepension
3. för sjukförsäkring
4. för tjänstegrupplivförsäkring

Question 4

Vad krävs för att en gåva ska vara giltig? (3 alternativ)

1. att gåvan överlämnas frivilligt
2. att gåvan överlämnas med gåvoavsikt
3. att de inblandades förmögenhet har ökat respektive minskat
4. att gåvan överlämnas utan villkor
5. att gåvan överlämnas i vittnes närvaro

Answer 4

1. att gåvan överlämnas frivilligt
2. att gåvan överlämnas med gåvoavsikt
3. att de inblandades förmögenhet har ökat respektive minskat

Question 5

Om den identitetskontroll som erfordras enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism inte kunnat genomföras i en bank. ska kunden vägras genomföra en transaktion. Vad är huvudskälet till denna bestämmelse?

1. om tjänstemannen låter kunden genomföra transaktionen, skulle han eller hon riskera att göra sig skyldig till medverkan till insiderbrott
2. pengar, som härrör från brott, ska inte komma in i banksystemet
3. i annat fall riskerar man att pengarna betalas ut till fel person
4. brottsliga affärer skulle annars kunna bokföras på en oskyldig persons konto

Answer 5

2. pengar, som härrör från brott, ska inte komma in i banksystemet

Question 6

Vem betalar avkastningsskatten i en utländsk kapitalförsäkring?

1. försäkringstagaren med medel utanför försäkringen
2. försäkringsbolaget med medel utanför försäkringen
3. försäkringstagaren med medel från försäkringen
4. försäkringsbolaget med medel från försäkringen

Answer 6

1. försäkringstagaren med medel utanför försäkringen

Question 7

Vilken del av kapitalmarknaden utgör en marknad för riskkapital?

1. penningmarknaden
2. obligationsmarknaden
3. aktiemarknaden
4. derivatmarknaden

Answer 7

3. aktiemarknaden

Question 8

Johan har stor kunskap om förvaltning av kapital. Vilken sparform bör du rekommendera kunden?

1. traditionell försäkring eftersom det däri krävs aktivitet av kunden
2. traditionell försäkring eftersom det däri inte krävs aktivitet av kunden
3. fondförsäkring eftersom det däri krävs aktivitet av kunden
4. fondförsäkring eftersom det däri inte krävs aktivitet av kunden

Answer 8

3. fondförsäkring eftersom det däri krävs aktivitet av kunden

Question 9

Vilka får tillhandahålla både rådgivning grundad på en opartisk och personlig analys, och rådgivning som inte är av sådant slag?

1. fysiska personer med eget tillstånd att bedriva försäkringsdistribution
2. fysiska personer som är anställda hos en juridisk person med tillstånd att bedriva försäkringsdistribution
3. juridiska personer med tillstånd att bedriva försäkringsdistribution
4. juridiska personer med tillstånd att bedriva investeringsrådgivning

Answer 9

3. juridiska personer med tillstånd att bedriva försäkringsdistribution

Question 10

Vilken av följande socialförsäkringar har ett visst efterskydd även om en anställning avslutas?

1. sjukersättning
2. premiepension
3. ålderspensionen
4. tillfällig föräldrapenning

Answer 10

1. sjukersättning

Question 11

Vad får en försäkringsförmedlare distribuera som en sidoverksam försäkringsförmedlare INTE får distribuera?

1. försäkringsprodukter vid olycksfall
2. försäkringsbaserade investeringsprodukter
3. ansvarsförsäkringar
4. hemförsäkringar

Answer 11

2. försäkringsbaserade investeringsprodukter

Question 12

Vad förväntas hända i en liten öppen ekonomi med rörlig växelkurs, som den svenska, om centralbanken sänker den korta räntan?

1. Valutainflödena ökar och växelkursen försvagar
2. Valutainflödena ökar och växelkursen stärks
3. Valutainflödena minska och växelkursen försvagas
4. Valutainflödena minska och växelkursen stärks

Answer 12

3. Valutainflödena minska och växelkursen försvagas

Question 13

Vem av nedanstående är försäkringsgivare?

1. den som betalar försäkringspremien
2. det försäkringsbolag som meddelar försäkringen
3. den person försäkringen är tecknad på
4. det företag som tecknar försäkringen

Answer 13

2. det försäkringsbolag som meddelar försäkringen

Question 14

Vad av nedanstående kan vara ett exempel på en arbetsgivares syften med att bilda en pensionsstiftelse?

1. att arbetsgivaren vill utnyttja de sk 3:12-reglerna
2. att arbetsgivare och anställda får insyn i kapitalförvaltningen
3. att arbetsgivare vill undvika särskild löneskatt
4. att arbetsgivaren vill att pensionsstiftelsen ska överleva arbetsgivaren

Answer 14

2. att arbetsgivare och anställda får insyn i kapitalförvaltningen

Question 15

En styrelseledamot i ett börsnoterat aktiebolag får icke offentliggjord information om bolaget. Om informationen skulle offentliggöras skulle kursen på aktierna i bolaget sjunka kraftigt. Därefter köper han en större post aktier i bolaget. Han anmäler sedan transaktionen till insynsregistret. Kan styrelseledamoten ha gjort sig skyldig till insiderbrott?

1. Ja, alla kriterier för insiderbrott är uppfyllda
2. Ja, förutsatt att kursen på aktien sjunker med mer än 10% efter köpet
3. Nej, eftersom transaktionen är ett köp och informationen innebär att kursen kan sjunka
4. Nej, eftersom han anmält transaktionen

Answer 15

3. Nej, eftersom transaktionen är ett köp och informationen innebär att kursen kan sjunka

Question 16

Helen har sålt sitt fåmansaktiebolag. Helen var ensam ägare och utförde allt arbete i bolaget själv. Hon har i sin deklaration redovisat försäljningsvinsten som en kapitalvinst och förväntar sig betala 25% i skatt på denna. Skattemyndigheten menar nu att Helen innehaft kvalificerad andelar i bolaget och vill beskatta hennes kapitalvinst enligt de sk 3:12-reglerna. Vad innebär en sådan beskattning för Helen?

Att hon ska beskattas för:

1. hela vinsten i inkomstslaget tjänst
2. max 100 ibb i inkomstslaget tjänst och för resterande del i inkomstslaget kapital
3. max 100 ibb i inkomstslaget näringsverksamhet och för resterande del i inkomstslaget kapital.
4. hela vinsten i inkomstslaget näringsverksamhet

Answer 16

2. max 100 ibb i inkomstslaget tjänst och för resterande del i inkomstslaget kapital

Question 17

Vad sker normalt i syfte att göra ett avtal om direktpension mellan en arbetsgivare och en anställd tryggare för den anställde? Arbetsgivaren tecknar en kapitalförsäkring:

1. i det försäkringsbolag som väljs av den anställde
2. med den anställde som oåterkallelig förmånstagare
3. som pantsätts till den anställde
4. som ägs av den anställde

Answer 17

3. som pantsätts till den anställde

Question 18

Du investerar i en global branschfond. Vilka risker kan påverka placeringen? (3 alternativ)

1. valutarisker
2. ränterisker
3. bolagsrisker
4. kreditrisker
5. marknadsrisker
6. operativa risker

Answer 18

1. valutarisker
2. bolagsrisker
3. marknadsrisker

Question 19

Vilken är en av fördelarna med att en kunds klagomål prövas av ARN?

1. kunden har lättare att få rätt eftersom beviskraven är lägre än i domstol
2. kunden kan beskriva sitt klagomål muntligt
3. kunden behöver inte betala något
4. kunden företräds då av kompetenta jurister

Answer 19

3. kunden behöver inte betala något

Question 20

Fatima har varit anställd under många år och har en tjänstepensionsförsäkring med ett kapitalvärde runt 2MSEK. På sin 60-årsdag startade hon eget företag och hennes bolag övertog då tjänstepensionsförsäkringen från den tidigare arbetsgivaren. På senare tid har företaget dock gått så dåligt att hon nu, när hon är 65 år, måste likvidera bolaget. Jonas, hennes man, vill dessutom skiljas eftersom han har hittat sig själv sån hon ska lösa ut honom från huset. Deras barn behöver också finansiellt stöd då de fortfarande läser på högskola.

Hon undrar om hon kan återköpa sin tjänstepensionsförsäkring. Vad ska du svara henne?

1. ja, eftersom den sammanlagda bilden av hennes situation kan tolkas så att det föreligger synnerliga skäl för återköp
2. ja, eftersom hon fyllt 65 år och då finns pensionsringssyfte
3. nej, hon kan aldrig få rätt att återköpa en försäkring som betalats av hennes före detta arbetsgivare
4. nej, en pensionsförsäkring kan bara återköpas om den har ett mycket litet värde

Answer 20

4. nej, en pensionsförsäkring kan bara återköpas om den har ett mycket litet värde

Question 21

En bank har kategoriserat ett företag som en icke-professionell kund. Företaget kontaktar nu banken med en begäran om att bli behandlad som en professionell kund istället. Vad är relevant vid bankens bedömning av omkategorisering? (3 alternativ)

1. företagets historik av genomförda affärer under det senaste året
2. värdet av företagets portfölj av finansiella instrument
3. företagets framtida affärer under det kommande året
4. om företaget arbetar eller har arbetat inom finanssektorn i en befattning som kräver relevant kunskap
5. företagets riskbenägenhet

Answer 21

1. företagets historik av genomförda affärer under det senaste året
2. värdet av företagets portfölj av finansiella instrument
3. om företaget arbetar eller har arbetat inom finanssektorn i en befattning som kräver relevant kunskap

Question 22

Hur sker handeln med premieobligationer på andrahandsmarknaden?

1. Premieobligation kan handlas hos Riksgäldskontoret samt genom tipsombud.
2. Premieobligationer handlas genom marknadsgaranter som har ingått ett återförsäljaravtal med Riksgäldskontoret.
3. Premieobligationer handlas på Nasdaq Stockholm genom handels deltagare som är värdepappersinstitut.
4. Premieobligationer kan inte handlas på en reglerad marknad eller annan andrahandsmarknad.

Answer 22

3. Premieobligationer handlas på Nasdaq Stockholm genom handels deltagare som är värdepappersinstitut.

Question 23

Vad av följande måste ingå i hållbarhetsredovisningen?

1. hur företaget bidrar till att uppfylla de globala hållbarhetsmålen
2. hur företagets hållbarhetsarbete påverkar de finansiella resultaten
3. väsentliga risker som är kopplade till företagets verksamhet
4. en beräkning av storleken på företagets koldioxidavtryck

Answer 23

3. väsentliga risker som är kopplade till företagets verksamhet

Question 24

En kund vill ha en rekommendation på en aktivt förvaltad aktiefond att investera en del av sitt sparande i. Vilket av följande mått är isf viktigast att ta hänsyn till i valet av fond?

1. hög Sharpekvot
2. högt Jensens alfa
3. högt beta
4. hög standardavvikelse

Answer 24

2. högt Jensens alfa

Question 25

Personer som är obegränsat skattskyldiga i SE är i princip skattskyldiga i SE för alla sina inkomster. Vilket av följande kriterier saknar självständig betydelse för bedömningen av om en person är att anse som obegränsat skattskyldig i SE? 1. personen har sin faktiska bosättning i SE 2. personen vistas stadigvarande i SE 3. personen har väsentlig anknytning till SE 4. personen är svensk medborgare

Answer 25

4. personen är svensk medborgare

Question 26

Ska kapitalvinster på aktier som utgör kapitaltillgångar i inkomstslaget näringsverksamhet och ägs av en juridisk person kvoteras innan de tas upp i deklarationen och isf till vilken andel? 1. Nej, de ska inte kvoteras 2. Ja, till 70% 3. Ja, till 2/3 4. Ja, till 5/6

Answer 26

1. Nej, de ska inte kvoteras

Question 27

Vilka av nedanstående är skattskyldiga för avkastningsskatt på pensionsmedel? (2 alternativ) 1. svenska banker 2. utländska banker med fast driftsställe i Sverige 3. svenska livförsäkringsföretag 4. utländska livförsäkringsföretag med fast driftställe i Sverige 5. svenska fondbolag 6. svenska skadeförsäkringsföretag

Answer 27

3. svenska livförsäkringsföretag | 4. utländska livförsäkringsföretag med fast driftställe i Sverige

Question 28

Vilket av följande fonder är en lång räntefond? 1. penningmarknadsfond 2. likviditetsfond 3. företagsobligationsfond 4. företagscertifikatfond

Answer 28

3. företagsobligationsfond

Question 29

Axel är styrelseledamot i ett värdepappersbolag och får på ett styrelsemöte i bolaget kännedom om kunden Bengts affärsförhållanden. Axel vet att hans släkting Carola påbörjat affärsförhandlingar med Bengt och informerar Carola om vad han fått veta om Bengt, i syfte att ge Carola tillfälle att göra en mycket fördelaktig affärsuppgörelse med Bengt- Hur kan sekretessbestämmelserna i "lagen om värdepappersmarknaden" tillämpas på Axels agerande? 1. Han kan dömas till straff för brott mot tystnadsplikten 2. Han kan inte dömas till något straff, eftersom sekretessbestämmelserna endast gäller för anställda, och inte styrelseledamöter, i värdepappersbolag 3. Han kan dömas till straff endast om det visas att hans agerande orsakat Bengt skada 4. Han kan inte dömas till straff. Däremot kan han dömas att utge skadestånd till Bengt, för överträdelse av banksekretessen

Answer 29

1. Han kan dömas till straff för brott mot tystnadsplikten

Question 30

För att en gåva i SE börsnoterade aktier ska anses fullbordad krävs att: 1. aktierna registreras på ett separat vp-konto i givarens namn 2. en notering görs om gåvan på givarens befintliga vp-konto 3. aktierna registreras på gåvotagarens vp-konto 4. en notering görs om gåvan på gåvotagarens befintliga vp-konto

Answer 30

3. aktierna registreras på gåvotagarens vp-konto

Question 31

Vilket av följande är ett kännetecken för en traditionell kapitalförsäkring (K)? 1. försäkringstagaren bestämmer hur kapitalet ska förvaltas 2. det statliga insättningsgarantin garanterar upp till 100 tkr euro i utfallande belopp 3. försäkringsbolaget bestämmer hur kapitalet ska förvaltas 4. den betalas tidigast ut vid 55 års ålder

Answer 31

3. försäkringsbolaget bestämmer hur kapitalet ska förvaltas

Question 32

Hur förvaltas premiepensionen när kunden inte gör ett aktivt val? 1. pengarna placeras i statsskuldväxlar 2. pengarna placeras i en traditionell försäkring 3. pengarna placeras i sjunde AP-fonden 4. pengarna placeras på ett konto med normal bankränta

Answer 32

3. pengarna placeras i sjunde AP-fonden

Question 33

Anta att en försäkringsdistributör bedriver försäkringsdistribution som avser försäkringsbaserade investeringsprodukter. När får hen ta emot ersättning från någon annan än kunden? 1. när det inte försämrar försäkringsdistributörens förutsättningar att förmedla den billigaste produkten samt erhålla rabatterad premie 2. när det inte försämrar försäkringsdistributörens förutsättningar att uppfylla sina skyldigheter att agera hederligt, rättvist och professionellt i enlighet med kundens bästa intresse 3. när det inte försämrar försäkringsdistributörens förutsättningar att uppfylla sina skyldigheter att agera transparent, effektivt och med bra service 4. när kunden lämnar sitt godkännande och när fullmakt lämnats in

Answer 33

2. när det inte försämrar försäkringsdistributörens förutsättningar att uppfylla sina skyldigheter att agera hederligt, rättvist och professionellt i enlighet med kundens bästa intresse

Question 34

En bank blir kontaktad av Oscar som är 75 år och som i hela sitt yrkesliv har arbetat som lärare i samhällskunskap. Oskar förklarar att han sedan 3-4 år har haft värdepappershandel som hobby och han hittills har gjort sina affärer genom värdepappersbolag. Han har under de senaste två åren minst en gång i veckan köpt eller sålt enskilda aktieposter till ett värde om ca 100 tkr. Värdet av hans portfölj uppgår nu till ca 3 MSEK. Han är missnöjd med värdepappersbolaget och vill nu istället utföra sin värdepappershandel genom banken. I vilken kundkategori bör Oscar hamna? 1. icke-professionell kund 2. professionell kund 3. jämbördig motpart 4. konsument

Answer 34

1. icke-professionell kund

Question 35

När avkastningsskatt på pensionsmedel ska räknas ut multipliceras kapitalunderlaget med den genomsnittliga statslåneräntan som gällde året före beskattningsunderlaget. Detta belopp beskattas därefter med viss andel, vilken? 1. 24,26% 2. 25% 3. 30% 4. 15%

Answer 35

4. 15%

Question 36

När inträder skatteplikt vid en aktieaffär? 1. när det föreligger ett bindande avtal om överlåtelse 2. när betalningen för aktierna erläggs 3. när registreringen av avyttringen/köpet görs på vp-kontot 4. vid beskattningsårets slut

Answer 36

1. när det föreligger ett bindande avtal om överlåtelse

Question 37

Ett värdepappersbolag lämnar enbart råd om investeringar i fonder som förvaltas i samma koncern som bolaget samt i strukturerade produkter utgivna av bolaget självt. Hur ska bolaget informera kunderna om verksamheten? Bolaget ska informera kunderna om att bolaget: 1. tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en allmän analys av olika finansiella instrument 2. tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en begränsad analys av finansiella instrument tillhandahållna av bolaget självt och närstående bolag. 3. inte tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en begränsad analys av finansiella instrument tillhandahållna av bolaget självt och närstående bolag 4. inte tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en allmän analys av olika finansiella instrument.

Answer 37

3. inte tillhandahåller rådgivning på oberoende grund och att rådgivningen är baserad på en begränsad analys av finansiella instrument tillhandahållna av bolaget självt och närstående bolag

Question 38

Kevin har nyligen flyttat ihop med sin före detta hustru Lisa igen. Lisa har under tiden de var separerade fått barn, Agnes, nu 6 månader gammal, med en annan man. Kevin undrar om han har rätt till föräldrapenning för att vara hemma och ta hand om Agnes nu när Lisa vill börja jobba igen. Vad ska du svara? 1. ja, eftersom Kevin bor ihop med både föräldern och barnet 2. Ja, eftersom Kevin bor med föräldern och tidigare varit gift med henne 3. Nej, eftersom barnet är över 6 mån 4. Nej, eftersom Kevin inte är barnets förälder eller vårdnadshavare

Answer 38

2. Ja, eftersom Kevin bor med föräldern och tidigare varit gift med henne

Question 39

Vilka alternativ beskriver tillsammans korrekt vilka kostnader som täcks av en fonds förvaltningsavgift? (välj 5 alternativ) 1. marknadsföring 2. förvaltning 3. courtage 4. tillsyn 5 administration 6. distribution 7. externa analyser

Answer 39

1. marknadsföring 2. förvaltning 4. tillsyn 5 administration 6. distribution

Question 40

Vilka av nedanstående är kollektivavtalsområden? (3 alternativ) 1. SKP / VPK 2. KAP-KL 3. SAF-LO 4. ATP 5. IGF 6. ITP

Answer 40

2. KAP-KL 3. SAF-LO 6. ITP

Question 41

En kund köper en aktie för 25 kr och säljer den sedan för 32 kr. Årets aktieutdelning utgörs av 1,75 kr. Hur stor blir placeringens effektiva avkastning? 1. 7% 2. 28% 3. 32% 4. 35%

Answer 41

4. 35%

Question 42

Har den svenska staten rätt att för begränsat skattskyldiga personer beskatta vinster på aktiefonder? 1. Ja, 10 år efter utflyttningen 2. Ja, enligt gällande dubbelbeskattningsavtal 3. Ja, men bara om det andra landet inte gör det 4. Nej, inte alls

Answer 42

4. Nej, inte alls

Question 43

Vilken av följande inkomster ska beskattas i ett annat inkomstslag än kapital? 1. ränta 2. royalty 3. utdelning 4. kapitalvinst

Answer 43

2. royalty

Question 44

På vilka sätt kan en arbetsgivare trygga sina pensionslöften? (3 alternativ) 1. genom att teckna tjänstepensionsförsäkringar 2. genom att teckna tryggandeförsäkring 3. genom att teckna tjänstegrupplivsförsäkring 4. genom överföring av medel till pensionsstiftelse 5. genom att kontoföra sin pensionsskuld och teckna kreditförsäkring 6. genom överföring av medel till understödsförening

Answer 44

1. genom att teckna tjänstepensionsförsäkringar 4. genom överföring av medel till pensionsstiftelse 5. genom att kontoföra sin pensionsskuld och teckna kreditförsäkring

Question 45

Du får besök av makarna Anna och Per. De har inte några gemensamma barn, men Anna har två barn från ett tidigare äktenskap. Anna och Per har tillgångar till ett värde motsvarande 1 MSEK. Makarna har inte upprättat något äktenskapsförord och inte heller något testamente. Om Anna avlider före Per, hur ärver Annas barn henne? 1. Annas barn ärver inget, eftersom den efterlevande maken/makan alltid ärver all kvarlåtenskap efter den första avlidne 2. Annas barn ärver all kvarlåtenskap, med undantag av Pers giftorättsandel 3. Annars barn har endast rätt till sin laglott. Resterande del av arvet får de vänta på till dess att Per avlidit 4. Annas barn ärver alla kvarlåtenskap eftersom Anna och Per inte upprättat äktenskapsförord

Answer 45

2. Annas barn ärver all kvarlåtenskap, med undantag av Pers giftorättsandel

Question 46

Vilken ersättning får efterlevande barn under 18 år från Pensionsmyndigheten när en förälder avlider? 1. arvsvinst och familjepension 2. både barnpension och efterlevandestöd 3. barnpension och, om den är mycket låg, även efterlevandestöd 4. förmånstagarförvärv och efterlevandeskydd

Answer 46

3. barnpension och, om den är mycket låg, även efterlevandestöd

Question 47

Vilket påstående är särskilt utmärkande för fondförsäkring i form av kapitalförsäkring? 1. kunden kan byta placering utan att betala kapitalvinstskatt 2. kunden är garanterad ett visst belopp vid utbetalningstillfället 3. kunden binder sig att spara ett visst belopp varje månad 4. kunden kan ta ut sparandet vid 55 års ålder

Answer 47

1. kunden kan byta placering utan att betala kapitalvinstskatt

Question 48

Vilken av följande strukturerade placeringar ger innehavaren generellt sett bästa deltagandegrad? 1. en kapitalskyddad placering vars avkastning baseras på OMX 30 index 2. en kapitalskyddad placering vars avkastning baseras på en korg av de fyra största bolagen på stockholmsbörsen 3. en icke kapitalskyddad placering vars avkastning baseras på en korg av de fyra största bolagen på stockholmsbörsen. 4. en icke kapitalskyddad placering vars avkastning baseras på OMX 30 index

Answer 48

3. en icke kapitalskyddad placering vars avkastning baseras på en korg av de fyra största bolagen på stockholmsbörsen.

Question 49

Blir det billigare eller dyrare för en arbetsgivare som erbjuder sina anställda löneväxling till pension och isf hur mycket? 1. det blir ca 6%-enheter billigare 2. det blir ca 6%-enheter dyrare 3. det blir varken billigare eller dyrare 4. det beror helt på hur stort belopp som löneväxlas

Answer 49

1. det blir ca 6%-enheter billigare

Question 50

Vilket av följande är en kostnad/avgift som kan hänföras till en kapitalförsäkring? 1. beskattning vid försäljning 2. årsavgift 3. moms 4. medlemsavgift

Answer 50

2. årsavgift

Question 51

Vad ska en försäkringsdistributör göra när ett försäkringsavtal erbjuds tillsammans med en annan, underordnad tjänst eller produkt som inte är en försäkring? Försäkringsdistributören ska då informera kunden om: 1. hållbarhetsaspekten för produkterna var för sig 2. att det är möjligt att köpa de olika delarna separat 3. försäkringsdistributörens dokumenterade aktiva SwedSec-licens 4. försäkringsdistributörens eventuella belastning i belastningsregistret

Answer 51

2. att det är möjligt att köpa de olika delarna separat

Question 52

Hur stor andel av Sveriges BNP utgörs av privat konsumtion? 1. ca 10% 2. ca 25% 3. ca 50% 4. ca 75%

Answer 52

3. ca 50%

Question 53

Värdepappersinstitutens branschorganisation har regler som handlar om rätten för anställda i värdepappersinstitutet att göra egna värdepappersaffärer. Vilket syfte har reglerna? Reglerna syftar till: 1. att förhindra att anställda gör ofördelaktiga affärer 2. att minska möjligheterna att göra värdepappersaffärer på arbetstid 3. att förhindra att anställda gör affärer på ett sätt som kan skada förtroendet för värdepappersmarknaden 4. att kontrollera att de anställdas affärer överensstämmer med de råd som ges till kunderna

Answer 53

3. att förhindra att anställda gör affärer på ett sätt som kan skada förtroendet för värdepappersmarknaden

Question 54

Vid investeringsrådgivning behöver du bla hämta in information om kundens kunskaper och erfarenheter av investeringar. Vilken närmare information om detta behöver du hämta in? 1. art, volym och frekvens för kundens tidigare transaktioner 2. kundens vinster och förluster under de senaste fem åren 3. genom vilka banker och värdepappersbolag kunden har handlat tidigare 4. kundens tillgångar och skulder samt inkomster och utgifter

Answer 54

1. art, volym och frekvens för kundens tidigare transaktioner

Question 55

När en försäkringsdistributör vill ge ersättning till sina anställda inom försäkringsdistributionen finns det vissa krav på hur detta ska göras. Vilka krav ställs bland annat? Att det görs på ett sätt som: 1. främjar distributörens förmåga att erhålla en hög ersättning 2. inte motverkar försäkringsbranschens möjligheter att utöka sina marknadsandelar i förhållande till övrig finansbransch 3. främjar kundens ersättning vid varje försäkringsärende större än två pbb 4. ser till att det finns en balans mellan fast och rörlig ersättning

Answer 55

4. ser till att det finns en balans mellan fast och rörlig ersättning

Question 56

Vilka av följande ex är alltid av nyemission? (3 alternativ) 1. fondemission 2. kontantemission 3. apportemission 4. omvänd splitemission 5. tvångsinlösenemission 6. kvittningsemission

Answer 56

2. kontantemission 3. apportemission 6. kvittningsemission

Question 57

Varför använder vanligen svenska aktiefonder just SIXPRIX? 1. det är ett likaviktat index 2. det innehåller bara de 30 största aktierna på börsen 3. det tar hänsyn till fondernas placeringsrestriktioner 4. det tar hänsyn till valutakursförändringar

Answer 57

3. det tar hänsyn till fondernas placeringsrestriktioner

Question 58

Varför tillåter inte fondbolagen att hela behållningen i en fond tas ut samma dag som kunden meddelar att uttag ska göras? 1. därför att banken som förvaltare ska tjäna ränta- 2. därför att fondbolaget vill undvika penningtvätt 3. därför att kursen bestäms först vid handelsdagens slut 4. därför att administrationen ska underlättas.

Answer 58

3. därför att kursen bestäms först vid handelsdagens slut

Question 59

Sofi har två vuxna barn, en son och en dotter. Sofi har alltid tyckt synd om sin son och har skänkt honom tillgångar av betydande värde under årens lopp. Nu har Sofi avlidit och det är dags för arvskifte. Något testamente finns inte. Hur ska arvet fördelas mellan barnen? 1. Sonen och dottern ärver till lika delar av det som finns kvar av tillgångarna 2. dottern ärver allt och sonen blir utan arv eftersom han redan tagit ut sin del av arvet 3. sonen och dottern ärver hälften var men värdet av sonens gåvor ska avräknas från sonens del i arvet 4. sonen ärver allt då man på goda grunder kan anta att det skulle ha varit Sofis sista vilja

Answer 59

3. sonen och dottern ärver hälften var men värdet av sonens gåvor ska avräknas från sonens del i arvet

Question 60

En icke professionell kund har vänt sig itll ett värdepappersinstitut för att få rådgivning. Kunden har redan ca 1 MSEK investerat i fonder och andra värdepapper som kunden vill flytta över till värdepappersinstitutet. Hur ska institutet informera kunden om sina kostnader och avgifter? 1. institutet måste i förväg informera om samtliga kostnader och avgifter och beskriva, med ex, hur dessa påverkar avkastningen. 2. institutet måste i förväg informera om samtliga kostnader och avgifter i form av en prislista men påverkan på avkastningen behöver bara beskrivas i efterhand. 3. det är tillräckligt om institutet informerar om var kunden kan hitta institutets prislista för olika tjänster. 4. institutet måste informera om samtliga kostnader och avgifter samt tillhandahålla en jämförelse med avgifterna hos andra likvärdiga institut.

Answer 60

1. institutet måste i förväg informera om samtliga kostnader och avgifter och beskriva, med ex, hur dessa påverkar avkastningen.

Question 61

Vad ska ingå när en förmögenhetsanalys ska göras? (3 alternativ) 1. månatligt pensionssparande 2. ackumulerat pensionssparande 3. lånebelopp 4. utgiftsräntor 5. tomträttsavgäld 6. värdepappersportfölj

Answer 61

2. ackumulerat pensionssparande 3. lånebelopp 6. värdepappersportfölj

Question 62

I en fonds marknadsföringsmaterial står det att fondens förvaltning uteslutande tar långa positioner i aktiemarknaden. Vad betyder det "att fonden tar långa positioner"? 1. att fonden köper säljoptioner med löptider över ett år. 2. att fonden köper köpoptioner med löptider över ett år 3. att fonden köper aktier 4. att fonden blankar aktier

Answer 62

3. att fonden köper aktier

Question 63

Det finns ett antal olika källor till information om hållbarhetsarbetet i förvaltningen av en fond, bla Hållbarhetsprofilen. Vilka uppgifter hittar man bla i Hållbarhetsprofilen? 1. Vilket hållbarhetsindex som fonden följer vid utvärdering. 2. Vilka metoder fonden har för att bedriva ett påverkansarbete. 3. Hur fondens historiska avkastning påverkats av hållbarhetsarbetet. 4. hur fonden mäter sig mot andra fonder i termer av hållbarhetsarbete.

Answer 63

2. Vilka metoder fonden har för att bedriva ett påverkansarbete.

Question 64

Hur många olika aktier måste en aktiefond som följer de sk UCIT-direktiven minst investera i? 1. 12 bolag 2. 16 bolag 3. 20 bolag 4. 24 bolag

Answer 64

2. 16 bolag

Question 65

Kalle är innehavare av ett vp-konto. Han har precis fått utdelning på sina aktier. Nu ringer han till dig och undrar om han måste betala in preliminärskatt. Hur lugnar du kunden? Du förklarar: 1. att Euroclear Sweden håller inne preliminärskatten vid utbetalning och att de skickar kontrolluppgifter till SKV 2. att bolaget håller inne preliminärskatten innan utbetalningen via Euroclear Sweden och rapporterar beloppet till SKV 3. att Sveriges riksbank håller inne preliminärskatten i samband med utbetalningen och att Euroclear Sweden skickar kontrolluppgiften till SKV 4. att enbart juridiska personer behöver betala preliminärskatt på utdelningar

Answer 65

1. att Euroclear Sweden håller inne preliminärskatten vid utbetalning och att de skickar kontrolluppgifter till SKV

Question 66

Anta att aktieportfölj A ligger högre upp på den effektiva fronten än aktieportfölj B. Vad innebär det? 1. att A är en mer fördelaktig portfölj än B 2. att A är en mindre fördelaktig portfölj än B 3. att A har en högre risk än B 4. att A har en lägre risk än B

Answer 66

3. att A har en högre risk än B

Question 67

När kan man ha rätt till så arvsvinst? 1. när man är försäkrad i en pensionsförsäkring, oavsett i vilket försäkringsbolag 2. när man är försäkrad i en pensionsförsäkring i ett försäkringsbolag som bedrivs enligt ömsesidiga principer 3. när man är försäkrad i en pensionsförsäkring utan återbetalningsskydd 4. när man är försäkrad i en pensionsförsäkring utan särskilt förmånstagarförodnande

Answer 67

3. när man är försäkrad i en pensionsförsäkring utan återbetalningsskydd

Question 68

Minskar din skatt och isf hur mkt om du har ett underskott på 200 tkr i kapital? 1. Ja, med 60 tkr 2. Ja, med 51 tkr 3. Ja, med 42 tkr 4. Nej, den minskar inte alls

Answer 68

2. Ja, med 51 tkr

Question 69

Vad är ett vanligt innehåll i en traditionell gruppförsäkring? (4 alternativ) 1. sjukförsäkring 2. tjänstegrupplivförsäkring 3. familjepension 4. premiebefrielseförsäkring 5. livförsäkring 6. barnförsäkring 7. arbetsskadeförsäkring 8. olycksfallsförsäkring

Answer 69

1. sjukförsäkring 5. livförsäkring 6. barnförsäkring 8. olycksfallsförsäkring

Question 70

Vad är XACT och SpotR OMXS30 exempel på? 1. börshandlade warranter 2. börshandlade fonder 3. OTC-derivat 4. onoterade aktieindexobligationer

Answer 70

2. börshandlade fonder

Question 71

Avdragsrätten enligt den sk kompletteringsregeln kan variera. Vad är det som avgör vilken avdragsrätten blir? Det beror på: 1. ålderspensionen ska betalas ut före eller efter 60 års ålder 2. ålderspensionen ska betalas ut före eller efter 65 års ålder 3. ålderspensionen ska betalas ut temporärt eller livsvarigt 4. ålderspensionen avser ordinarie pension eller avgångspension

Answer 71

2. ålderspensionen ska betalas ut före eller efter 65 års ålder

Question 72

Vilken av dessa är ett ex på de sex principerna i Principles for Responsible Investment, sk PRI? 1. företaget ska inte investera i oetiska sektorer såsom tobak eller vapen 2. företaget ska göra en scenarioanalys om klimatet för alla innehav 3. företaget ska göra investeringar som är i linje med 2-graders målet 4. företaget ska integrera ESG-frågor i investeringsanalys och beslutsprocesser.

Answer 72

4. företaget ska integrera ESG-frågor i investeringsanalys och beslutsprocesser.

Question 73

En av dina nya kunder har ärvt en relativt koncentrerad aktieportfölj med ett fåtal olika aktier av sina föräldrar. Kunden undrar nu om hon ska behålla denna portfölj eller välja en indexfond med låga kostnader istället. Vad bör du svara kunden om du bortser från skatteeffekter? 1. behåll den ärvda portföljen eftersom den har en högre förväntad avkastning 2. byt till indexfonden eftersom den har en högre Sharpekvot 3. byt till indexfonden eftersom den har en lägre andel diversifierbar risk 4. behåll den ärva portföljen eftersom ett fåtal aktier räcker för att uppnå tillräcklig riskspridning

Answer 73

3. byt till indexfonden eftersom den har en lägre andel diversifierbar risk

Question 74

Varför är försäkringsföretag avgifter vid sparförsäkringar viktiga för konsumenten? 1. risken ökar ju högre avgiften är 2. risken minskar ju lägre avgiften är 3. den eventuella avkastningen påverkas 4. avgiften indikerar sparförsäkringens inlåsningstid

Answer 74

3. den eventuella avkastningen påverkas

Question 75

Vad menas vanligtvis med en expansiv penningpolitik? 1. stimulans av efterfrågan via styrräntan 2. stimulans av efterfrågan via devalveringar 3. stimulans av efterfrågan via skattesänkningar 4. stimulans av efterfrågan via transfereringar

Answer 75

1. stimulans av efterfrågan via styrräntan

Question 76

Ett värdepappersinstitut ska upprätta riktlinjer om bästa orderutförande. Riktlinjerna ska uppdateras minst en gång per år eller när det inträffar en betydande förändring. Vem ska uppdatera riktlinjerna? 1. Svenska bankföreningen 2. FI 3. Svenska Fondhandlareföreningen 4. Institutet

Answer 76

4. Institutet

Question 77

En kund har ersättningsanspråk för en skada från sin försäkring. Det visar sig då att kunden lämnat felaktiga uppgifter i sin hälsoförklaring. Kunden har agerat svikligt. Är försäkringsbolaget fritt från ansvar att betala ersättning för skadan? 1. ja, men kundens eventuellt inbetalda premier måste betalas tillbaka 2. ja, men eventuellt återköpsvärde måste betalas tillbaka 3. nej, om inte de svikliga uppgifterna direkt gäller skadan 4. nej, men försäkringsbolaget gör en sk pro rata-reglering och betalar ut vad som motsvarar den för lågt erlagda premien

Answer 77

2. ja, men eventuellt återköpsvärde måste betalas tillbaka

Question 78

En arbetsgivare som inte har tecknat kollektivavtal kan åstadkomma ett relativt billigt pensionsförsäkringsskydd för sina anställda på annat sätt. Hur? Genom att: 1. teckna individuell försäkring för de anställdas räkning via försäkringsförmedlare 2. teckna frivillig eller obligatorisk inkomstförsäkring för de anställda 3. låta de anställda teckna sk hängavtal till kollektivavtal 4. teckna frivillig eller obligatorisk gruppersonförsäkring för de anställda

Answer 78

4. teckna frivillig eller obligatorisk gruppersonförsäkring för de anställda

Question 79

Du ska kartlägga din kunds riskvilja inför en placering av 500 tkr. Vilka av nedanstående tillvägagångssätt ska du använda dig av för att underskatta kundens riskvilja? (3 alternativ) 1. själv avgöra kundens risknivå utifrån dennas placeringshorisont 2. själv avgöra kundens risknivå utifrån beloppets storlek 3. låta kunden anger när hon kan ha ett behov av att använda pengar som ska placeras 4. låta kunden berätta om sina tidigare placeringar 5. låta kunden själv definiera vad denna avser med risk

Answer 79

3. låta kunden anger när hon kan ha ett behov av att använda pengar som ska placeras 4. låta kunden berätta om sina tidigare placeringar 5. låta kunden själv definiera vad denna avser med risk

Question 80

Finns det några nackdelar för kunden med att ett försäkringsbolag utlovar en hög garantiränta? 1. nej, den högsta garanterade avkastningen är att föredra 2. ja, eftersom bolaget då har mindre möjligheter att placera i värdepapper som kan förväntas svänga kraftigt men på sikt ge en bättre tillväxt 3. ja, eftersom bolaget då med stor sannolikhet varken på kort eller lång sikt kommer att kunna infria sina löften till kunderna 4. ja, eftersom bolaget på kort sikt kan komma att frestas att ta stora risker för att uppnå sina garantier och inte ta hänsyn till de långsiktiga målen

Answer 80

2. ja, eftersom bolaget då har mindre möjligheter att placera i värdepapper som kan förväntas svänga kraftigt men på sikt ge en bättre tillväxt

Question 81

Vilka utfärdar warranter på svenska marknaden? (2 alternativ) 1. företaget som emitterat den underliggande aktien 2. en bank 3. ett värdepappersbolag 4. Nasdaq Stockholm 5. en befintlig aktieägare

Answer 81

2. en bank | 3. ett värdepappersbolag

Question 82

När är ett institut skyldigt att informera sina kunder om eventuella intressekonflikter? 1. institutet ska informera kunderna om alla intressekonflikter som institutet har identifierat, oavsett påverkansgrad eller omfattning 2. bara när ett institut inte har lyckats vidta åtgärder som förhindrar att kundernas intressen kan komma att påverkas negativt av en intressekonflikt 3. institutet ska informera kunderna om alla intressekonflikter som institutet har identifierat, men bara på uttrycklig begäran från kunderna 4. institutet behöver bara informera om intressekonflikter som kan medföra en icke obetydlig risk för att kunderna drabbas av en förlust överstigande 10 000 euro

Answer 82

2. bara när ett institut inte har lyckats vidta åtgärder som förhindrar att kundernas intressen kan komma att påverkas negativt av en intressekonflikt

Question 83

Vad omfattas av begreppet finanspolitik? 1. statens inkomster och utgifter 2. allmänhetens belåning av fastigheter 3. bankernas utlåning till allmänheten 4. den svenska kronans konkurrenskraft

Answer 83

1. statens inkomster och utgifter

Question 84

Vad är normalt den största kortsiktiga risken för en svensk investerare som köper en kort räntefond som placerar i amerikanska företagscertifikat med god kreditvärdighet? 1. att valutakursen SEK/USD förändras 2. att den amerikanska räntan förändras 3. att kreditvärdigheten för företagen i fonden förändras 4. att det sker stora uttag från fonden

Answer 84

1. att valutakursen SEK/USD förändras

Question 85

Vilka av alternativen stämmer in på en social obligation? (3 alternativ) 1. dess avkastning är kopplad till uppfyllelsen av de sociala målen 2. den kan ha till syfte att finansiera nya projekt med sociala mål 3. den kan ha till syfte att refinansiera existerande projekt med sociala mål 4. dess uppfyllelse av de sociala målen utvärderas av FNs organ för sociala framsteg 5. dess uppfyllelse av de sociala målen utvärderas av utgivaren av obligationen 6. dess uppfyllelse av de sociala målen utvärderas av regeringen i utgivningslandet

Answer 85

2. den kan ha till syfte att finansiera nya projekt med sociala mål 3. den kan ha till syfte att refinansiera existerande projekt med sociala mål 5. dess uppfyllelse av de sociala målen utvärderas av utgivaren av obligationen

Question 86

Du är rådgivare och möter i jan en kund som berättar att han ärvt 500 tkr och att han beställt en ny bil med leverans i okt samma år. Kundens önskar nu råd om hur han ska placera pengarna under tiden som återstår tills bilen ska betalas. Vilket råd ger du lämpligast och varför? Du råder kunden att investera i en: 1. svensk aktiefond eftersom chanserna till hög avkastning är goda 2. svensk obligationsfond eftersom det är tryggt på den korta tid det är fråga om 3. ett bankkonto med insättningsgaranti 4. hedgefond eftersom den alltid parerar svängningarna på börsen och ger bra avkastning

Answer 86

3. ett bankkonto med insättningsgaranti

Question 87

Du blir uppringd av en kund som vill sälja en större aktiepost pga att aktiekursen sjunkit sedan han köpte. Av kundens uppgifter framgår att han inte läst de positiva nyheter och analyser kring bolaget som förekommit i pressen de senaste dagarna. Ditt institut har också en klar köprekommendation för aktien. Du har många kunder som vill köpa. Hur agerar du lämpligast i denna situation? 1. du genomför direkt ordern på börsen 2. du upplyser kunden om de positiva omdömena om bolaget och inväntar kundens direktiv 3. du genomför affären så att institutet köper aktierna i eget lager 4. du genomför affären utanför börsen med någon eller några av dina andra kunder som motpart

Answer 87

2. du upplyser kunden om de positiva omdömena om bolaget och inväntar kundens direktiv

Question 88

En försäkringsförmedlare är enligt lag skyldig att omfattas av ansvarsförsäkring. Vad är det svenska kravet på sådan försäkrings geografiska räckvidd? Försäkringen ska gälla inom: 1. de länder i vilka förmedlaren bedriver verksamhet 2. Sverige 3. Norden 4. EU

Answer 88

4. EU

Question 89

Hur påverkas garantipensionen inom det allmänna pensionssystemet av en högre avkastning på fondplaceringen till premiepensionen? 1. garantipensionen minskas med 10% av den högre premiepensionen 2. garantipensionen påverkas inte alls 3. garantipensionen ökar eftersom premiepensionen blir högre 4. garantipensionen ökas med 10% av den högre premiepensionen

Answer 89

2. garantipensionen påverkas inte alls

Question 90

Vad visar MSCI Fund ESG Quality Score? Den visar hur hållbara fondernas innehav är jämfört med: 1. ett vedertaget hållbarhetsindex 2. ESG-ratingen för föregående år 3. alla fonder som finns tillgängliga 4. andra fonder i en viss kategori

Answer 90

4. andra fonder i en viss kategori

Question 91

Vilken av följande organisationer eller institutioner får utfärda föreskrifter som är bindande för samtliga svenska värdepappersinstitut som agerar på den svenska värdepappersmarknaden? 1. Svensk värdepappersmarknad 2. Allmänna reklamationsnämnden 3. Ekobrottsmyndigheten 4. Finansinspektionen

Answer 91

4. Finansinspektionen

Question 92

Hur förhåller sig risken i en hedgefond jämfört med risken i en genomsnittlig aktiefond? 1. hedgefonder har generellt sett högre risk eftersom innehavet i fonden belånas. 2. hedgefonder har generellt lägre risk eftersom innehavet i fonden skyddas mha derivat. 3. hedgefonder kan ha såväl högre som lägre risk eftersom de har en friare placeringsinriktning. 4. hedgefonder är i princip riskfria eftersom de har möjlighet at skapa positiv avkastning oavsett börsutveckling.

Answer 92

3. hedgefonder kan ha såväl högre som lägre risk eftersom de har en friare placeringsinriktning.

Question 93

Vilket påstående gällande riskbedömning av fondportföljer är korrekt? 1. Börshandlad fond, ETF, med negativ hävstång är i normalfallet mer riskfylld än en börshandlad fond med positiv hävstång. 2. långa räntefonder är i normalfallet mer riskfyllda än blandfonder 3. nationella branschfonder är i normalfallet mer riskfyllda än regionala aktiefonder 4. hedgefonder är i normalfallet mer riskfylld än aktiefonder.

Answer 93

3. nationella branschfonder är i normalfallet mer riskfyllda än regionala aktiefonder

Question 94

Varför är standardavvikelse ett mått på risk? 1. för att den kan användas för att beräkna sannolikheter för olika utfall 2. för att den är baserad på verkliga historiska data 3. för att den är symmetrisk kring den förväntade avkastningen 4. för att den är uttryckt i procent precis som avkastningarna

Answer 94

1. för att den kan användas för att beräkna sannolikheter för olika utfall

Question 95

En nyanställd person arbetar på ett bankkontor. I hennes arbetsuppgifter ingår inte att ägna sig åt investeringsrådgivning, men hon har tagit ett kunskapstest för informationsgivare som hon har klarat med godkänt resultat. Vad innebär det då att hon bla får göra? 1. hjälpa en kund att förstå om han eller hon tillhör målgruppen för en viss fond 2. hjälpa en kund att, baserat på kundens riskvilja, välja mellan fonder i bankens basutbud 3. vidarebefordra bankens aktieanalyser till en privatkund 4. hjälpa en företagskund att välja lämpligt slutdatum på en valutatermin

Answer 95

3. vidarebefordra bankens aktieanalyser till en privatkund

Question 96

Vad innebär det när en försäkring innehåller en sk tremånaderskarens? 1. att premiebetalningen övertas av försäkringen för en tid av upp till tre månader 2. att en livförsäkring inte faller ut om den försäkrade avlider inom tre månader från tecknandet 3. att premiebetalningen inte kan börja utbetalas förrän tidigast tre månader från tecknandet 4. att en pensionsförsäkring inte kan börja utbetalas förrän tidigast tre månader från tecknandet

Answer 96

3. att premiebetalningen inte kan börja utbetalas förrän tidigast tre månader från tecknandet

Question 97

Vad innebär det att en försäkring är unit-linked? 1. att försäkringens placeringar styrs av den fondbytesberättigade 2. att försäkringstagaren fritt kan förfoga över sitt sparande 3. att försäkringen är knuten till ett utländskt fondbolag 4. att försäkringen är ett fondsparande med skattemässigt avdragsgilla insättningar

Answer 97

1. att försäkringens placeringar styrs av den fondbytesberättigade

Question 98

Vilket av nedanstående alternativ beskriver på ett korrekt sätt begreppet kvarlåtenskap i samband med arv? Kvarlåtenskap kallas den egendom som finns tillgänglig till fördelning: 1. mellan arvingarna eller testamentstagarna efter det att en eventuell bodelning skett 2. mellan arvingarna före det att eventuell bodelning ska genomföras 3. mellan arvingarna både före och efter en eventuell bodelning 4. mellan testamentstagarna före det att en eventuell bodelning ska genomföras

Answer 98

1. mellan arvingarna eller testamentstagarna efter det att en eventuell bodelning skett

Question 99

Per och Pia driver och är anställda i konsultbolag tillsammans, genom vilket de hyr ut erfarna aktuarier. Per, som är huvudansvarig säljare, har drabbats av hjärtsvikt. Bolaget omfattas inte av något kollektivavtal eller andra försäkringar. Samtliga anställda har dock frivillig ITP 1, med sjukförsäkring. Pia underar nu om bolagets försäkringsskydd är tillräckligt. Vilket av följande avtal borde bolaget ha tecknat? 1. kollektivavtal 2. avbrottsförsäkring 3. gruppavtal för obligatorisk gruppförsäkring 4. tjänstegrupplivförsäkring

Answer 99

2. avbrottsförsäkring

Question 100

Vad innebär det för en person som ärver egendom genom testamente, och det i testamentet står att egendomen ska vara testamentstagaren enskilda egendom? Det innebär: 1. att testmentstagaren inte får sälja egenomdomen 2. att testamentstagaren inte kan förfoga över egendomen genom eget testamente 3. att egendomen inte ska utgöra giftorättsgods i testamentstagaren äktenskap 4. att egendomen måste ställas under överförmyndarens tillsyn

Answer 100

3. att egendomen inte ska utgöra giftorättsgods i testamentstagaren äktenskap

Question 101

Efter medgivande från din arbetsgivare sitter du i styrelsen för den Brf där du bor. Eftersom alla i fastigheten vet att du arbetar i en bank ber de dig försöka ordna förmånliga villkor när föreningens lån ska omplaceras. Vilket handlingsalternativ är lämpligast? 1. du kontaktar bankens kredithandläggare och ber denne ordna samma lånevillkor som för personallån. 2. du meddelar styrelsen för Brf:en att du kan förmedla kontakt med rätt person inom banken som får handlägga frågan på vanligt sätt 3. du tar upp ett personallån med fördelaktiga villkor som du utlånar vidare till föreningen men till något dyrare villkor 4. du lovar banken att om lånet omplaceras till bra villkor kommer föreningens övriga bankaffärer också att överföras till banken

Answer 101

2. du meddelar styrelsen för Brf:en att du kan förmedla kontakt med rätt person inom banken som får handlägga frågan på vanligt sätt

Question 102

Vad krävs för att ett förmånstagarförordnande ska vara giltigt? (3 alternativ) 1. förordnandet ska göras skriftligen 2. förordnandet ska göras på särskild blankett 3. förordnandet ska undertecknas av den som förordnar 4. förordnandet ska ges in till försäkringsbolaget 5. förordnandet ska bevittnas

Answer 102

1. förordnandet ska göras skriftligen 3. förordnandet ska undertecknas av den som förordnar 4. förordnandet ska ges in till försäkringsbolaget

Question 103

Hur beräknas kapitalunderlaget som utgör basen för schablonbeskattningen på ett ISK? 1. summan av värdet på kontot vid inledningen av varje kvartal + alla insättningar och värdet av egna finansiella instrument under året dividerat med fyra. 2. summan av värdet på kontot vid slutet av året plus alla insättningar och värdet av överföringar av egna finansiella instrument under året dividerat med fyra. 3. summan av värdet på kontot vid inledningen av varje månad + alla insättningar och värdet av överföringar av egna finansiella instrument under året dividerat med tolv. 4. summan av värdet på kontot vid inledningen av varje månad + alla insättningar och värdet av överföringar av egna finansiella instrument minus uttag under kvartalet dividerat med fyra.

Answer 103

1. summan av värdet på kontot vid inledningen av varje kvartal + alla insättningar och värdet av egna finansiella instrument under året dividerat med fyra.

Question 104

Vilket avkastningsmått ingår i informationskvoten? 1. totalavkastning 2. avkastning för riskfri ränta 3. avkastning över jämförelseindex 4. Jensens alfa

Answer 104

3. avkastning över jämförelseindex

Question 105

Svensk värdepappersmarknad har utfärdat Regler om affärer med finansiella instrument gjorda för egen räkning av anställda och uppdragstagare samt av närstående. Vad ingår i dessa regler? En anställd i ett institut: 1. får aldrig göra egna värdepappersaffärer genom att utnyttja någon form av kurspåverkande information som ännu inte har offentliggjorts 2. får bara göra egna långsiktiga värdepappersaffärer genom att kurspåverkande information som ännu inte har offentliggjorts 3. får berätta för en närstående om ännu inte offentliggjord kurspåverkande information, om denne gör en långsiktig affär 4. får göra egna värdepappersaffärer med utnyttjande av ännu inte offentliggjord kurspåverkande information om informationen har producerats inom det institut där han är anställd

Answer 105

1. får aldrig göra egna värdepappersaffärer genom att utnyttja någon form av kurspåverkande information som ännu inte har offentliggjorts

Question 106

Vilken är en av de huvudsakliga skillnaderna mellan en vanlig warrant och en turbowarrant? 1. Turbowarrantens värde kan sjunka under det insatta kapitalet, vilket inte kan hända vid placering i en vanlig warrant. 2. Turbowarranten har en barriärnivå som innebär att den ger en kraftigare uppgång om aktien når barriärnivån. 3. Turbowarrantens värde påverkas mindre än en vanlig warrant vid förändring av volatiliteten. 4. Turbowarranter kan endast ge avkastning vid positiv kursutveckling på den underliggande tillgången.

Answer 106

3. Turbowarrantens värde påverkas mindre än en vanlig warrant vid förändring av volatiliteten.

Question 107

Vilket av följande sparformer omfattas av den svenska insättningsgarantin? 1. ett sparkonto i en svensk bank där pengarna kan tas ut efter uppsägningstid om tre månader 2. en svensk aktiefond där pengarna kan tas ut dagen efter försäljning av andelar 3. ett sparkonto i en icke-svensk bank i ett annat EU-land där pengarna kan tas ut omgående 4. en aktieobligation utgiven av en svensk bank som kan lösas omgående

Answer 107

1. ett sparkonto i en svensk bank där pengarna kan tas ut efter uppsägningstid om tre månader

Question 108

I nationalekonomin utnyttjas ibland begreppet "sedelpressfinansiering", vilket innebär att ett land trycker upp sedlar för ett särskilt syfte. Vad är det primära syftet med denna åtgärd? 1. att säkerställa lämnade krediter 2. att finansiera ett budgetunderskott 3. att stimulera privat konsumtion 4. att dämpa inflationsförväntningar

Answer 108

2. att finansiera ett budgetunderskott

Question 109

Vad innebär det, i lagens mening, att ett råd är lämpligt för kunden? 1. att avkastningen är den kunden förväntat sig 2. att rådet överensstämmer med kundens mål, ekonomiska situation och kunskap och erfarenhet 3. att rådet att sälja eller köpa en viss aktie eller fond överensstämmer med vad de flesta bedömare på marknaden skulle ha rekommenderat 4. att den transaktion som rekommenderas kan utföras även genom andra banker och institut än just det företag som lämnade rådet

Answer 109

2. att rådet överensstämmer med kundens mål, ekonomiska situation och kunskap och erfarenhet

Question 110

Vad av följande är ett kännetecken hos en kapitalförsäkring? 1. kapitalet är alltid garanterat av ett försäkringsbolag 2. premien som inbetalas är avdragsgill 3. utbetalningar får ske först vid 55 års ålder 4. utfallande belopp är inkomstskattefritt

Answer 110

4. utfallande belopp är inkomstskattefritt

Question 111

Vilket av följande påståenden om operativ risk är korrekt? Operativ risk föreligger: 1. då en låg aktieomsättning påverkar priset 2. då avtalspart inte fullföljer ett korrekt ingånget avtal 3. vid bristande dokumentation och kontroll av avtal och bekräftelser med externa affärs- och avtalspartners 4. då ställd säkerhet inte täcker värdepappaersinstitutets fordran vid briser i kundens betalningsförmåga

Answer 111

3. vid bristande dokumentation och kontroll av avtal och bekräftelser med externa affärs- och avtalspartners

Question 112

Vilka egenskaper har en preferensaktie vanligtvis? (2 alternativ) 1. garanterad utdelning 2. kan lösas in till en förutbestämd aktiekurs 3. företräde till utdelning 4. saknar rösträtt på bolagsstämman 5. bättre företrädesrätt än övriga stamaktier vid konkurs.

Answer 112

2. kan lösas in till en förutbestämd aktiekurs | 3. företräde till utdelning

Question 113

Anta att en portfölj av tillgångar har en standardavvikelse på 0%. Vad är isf den förväntade avkastningen på denna portfölj närmast lika med, enl CAPM? Portföljen förväntas ge en avkastning som motsvarar avkastningen på: 1. en penningmarknadsfond 2. en blandfond 3. en indexfond 4. en hedgefond

Answer 113

1. en penningmarknadsfond

Question 114

Vad medför ett tecknande av ett konvertibelt skuldbrev? (2 alternativ) 1. rätt till utdelning i bolaget 2. rätt till utbyte mot nya aktier i ett bolag 3. ett penninglån till bolaget 4. en pantförskrivning 5. rösträtt på bolagsstämman 6. rätt att få nya aktier i fondemission

Answer 114

2. rätt till utbyte mot nya aktier i ett bolag | 3. ett penninglån till bolaget

Question 115

Vilken av följande placeringar bör rekommenderas till en kund som vill ha låg risk för kapitalförlust i sin placering? 1. ett svenskt statspapper med kort löptid 2. en svenskregistrerad nationell indexfond 3. en global indexfond noterad i SEK 4. ett svenskt statspapper med lång löptid

Answer 115

1. ett svenskt statspapper med kort löptid

Question 116

Du arbetar i bank och ansvarar för klagomål på finansiella tjänster som privatpersoner framför. Under hanteringen av ett klagomål kommer du fram till att banken inte kan tillmötesgå kundens krav. Du informerar kunden om detta. Vad bör du ytterligare informera kunden om? 1. att banken anser ärendet för sin del avslutat 2. att kunden kan vända sig till ARN eller till allmän domstol för att få tvisten prövad 3. att kunden kan vända sig till Konsumenternas Bank- och finansbyrå för att få ärendet prövat 4. att kunden kan vända sig till FI för att få rättelse

Answer 116

2. att kunden kan vända sig till ARN eller till allmän domstol för att få tvisten prövad

Question 117

En småsparare vill handla en börshandlad fond, sk ETF, för 1000 kr. Hur gör hen det? 1. via fondtorg 2. via Pensionsmyndigheten 3. över börsen 4. med fondbolaget

Answer 117

3. över börsen

Question 118

Vilket är det viktigaste styrinstrument som Riksbanken har för att nå inflationsmålet? 1 att styra räntan på kort in- och utlåning till affärsbanker 2. att indirekt styra ersättningen på långa statsobligationer 3. att genom valutapolitiken påverka växelkursen 4. att påverka utbudet av pengar genom att trycka sedlar

Answer 118

1 att styra räntan på kort in- och utlåning till affärsbanker

Question 119

Leif och Barbara är skattemässigt utflyttade till Portugal. Efter utflyttningen behåller de sina svenska aktier. Har svenska staten rätt att beskatta utdelningarna på aktierna? 1. Ja, men bara 10 år efter utflyttningen eller så länge som dubbelbeskattningsavtalet tillåter 2. Ja, utan begränsning i tiden om inte beskattningsrätten tillfaller Portugal i ett dubbelbeskattningsavtal 3. Ja, men bara om Portugal inte gör det 4. Nej, inte efter utflyttningen

Answer 119

2. Ja, utan begränsning i tiden om inte beskattningsrätten tillfaller Portugal i ett dubbelbeskattningsavtal

Question 120

Du arbetar i en bank och har en ny kund som du ska lämna investeringsrådgivning till. Du vet hur mycket pengar kunden har att placera och vad kunden har för inkomster och utgifter. Du vet också hur kundens nuvarande portfölj ser ut och vilka instrument kunden har erfarenhet av. Vad behöver du mer veta för att kunna lämna råd om vilka fonder kunden ska placera i? 1. hur mycket avgifter kunden är beredd att betala 2. om kunden vill ha mer utbildning om placeringar 3. kundens riskprofil och placeringshorisont 4. om kunden är villig att ge dig fullmakt för uppdraget

Answer 120

3. kundens riskprofil och placeringshorisont

Question 121

Vilken är Konsumenternas Bank- och finansbyrås främsta uppgift? 1. att ta vara på konsumenternas intressen genom att se till att företag följer de regler som gäller på konsumentområdet 2. att vägleda i bank- och värdepappersfrågor 3. att opartiskt pröva tvister mellan konsumenter och banker 4. att vara en intresseförening för bankkunder

Answer 121

2. att vägleda i bank- och värdepappersfrågor

Question 122

Rutger är styrelseledamot i ett noterat bolag och äger ca 20% av såväl rösterna som aktierna i bolaget. Bolagets största ägare och VD, Olof, vill nu trappa ner sitt arbete och minska sitt innehav i bolaget. Som tack för Rutgers goda insatser genom åren erbjuder han Rutger att köpa större poster A- och B-aktier i bolaget till ett lågt pris. Rutger tackar ja och köper aktierna utanför marknaden för halva marknadspriset. Rutger ökar därmed sitt innehav till 28% av rösterna och 30% av kapitalet. Uppstår budplikt? 1. Ja, eftersom R har uppnått 30% av kapitalet 2. Ja, eftersom R och O tillhör kretsen som omfattas av den sk Leo-lagen 3. Nej, eftersom R köpt aktierna utanför marknaden 4. Nej, eftersom R inte har uppnått 30% av rösterna

Answer 122

4. Nej, eftersom R inte har uppnått 30% av rösterna

Question 123

Vad för utmärka en indexfond? 1. en låg förväntad avkastning 2. en låg Sharpekvot 3. en låg standardavvikelse 4. en låg aktiv risk

Answer 123

4. en låg aktiv risk

Question 124

Pascal har både ett ISK och en vp-depå. Han har under året handlat aktier på båda kontona. Han har gjort vinster på aktierna i ISK och förluster på aktierna i vp-depån. Får han kvitta vinsterna på ISK mot förlusterna på aktierna i vp-depån? 1. Ja, han får kvitta 70% av kapitalförlusterna på vp-depån mot den sk schablonintäkten på ISK 2. Ja, han får kvitta 25% av summan av värdet av tillgångarna på ISK vid ingången av varje kvartal och de belopp samt finansiella instrument som förts in på ISK under året 3. Nej, eftersom den sk schablonintäkten på ISK inte får kvittas mot andra kapitalförluster 4. Nej, eftersom intäkter på ISK bara kan kvittas mot förluster på ISK

Answer 124

1. Ja, han får kvitta 70% av kapitalförlusterna på vp-depån mot den sk schablonintäkten på ISK

Question 125

Ett räntebevis handlas på marknaden till ett värde av 92 kr och ger en ränta på 4,5% baserat på det nominella värdet. Vilket är det lägsta belopp som kan komma att återbetalas till den som köper detta bevis till rådande marknadspris? 1. 0 kr 2. 92 kr per bevis plus räntan 3. 100 kr per bevis 4. 100 kr per bevis plus räntan

Answer 125

1. 0 kr

Question 126

Får kapitalförluster på delägarrätter som inte utgör lager och som avyttras av juridiska personer dras av vid deklarationen? 1. Ja, men de måste dras av samma år som de realiseras 2. Ja, de får sparas i ma 7 år, om de inte kan dras av samma år som de realiseras 3. Ja, de får sparas tills de kan utnyttjas genom kvittning mot kapitalvinster 4. Nej, de får inte dras av

Answer 126

3. Ja, de får sparas tills de kan utnyttjas genom kvittning mot kapitalvinster

Question 127

Sverige är en liten öppen ekonomi med rörlig växelkurs. Vad innebär det för möjligheterna att föra en aktiv stabiliseringspolitik? 1. Stabiliseringspolitiken blir verkningslös. 2. Penningpolitiken blir viktigare än finanspolitiken 3. Finanspolitiken blir viktigare än penningpolitiken 4. Penningpolitik och finanspolitik blir lika viktiga

Answer 127

2. Penningpolitiken blir viktigare än finanspolitiken

Question 128

Hur tenderar statens budgetsaldo att påverkas av en ökning i BNP? 1. Det tenderar att förbättras 2. Det tenderar att försämras 3. Det påverkas normalt sett inte nämnvärt 4. Det finns inget fastlagt samband mellan budgetsaldo och BNP.

Answer 128

1. Det tenderar att förbättras

Question 129

Ann-Britt är placeringsrådgivare på ett värdepappersinstitut. Hon har blivit erbjuden en styrelseplats i ett mindre bolag som är värdepapperskund hos Institutet. A-B har talat med sin chef om lämpligheten i detta. Den stressade chefen överlät åt henne att själv bestämma efter bästa förstånd. Institutets skriftliga etikregler behandlar inte denna fråga. Hur bör A-B agera? 1. hon kan tacka ja, men bör i fortsättningen inte handlägga bolagets affärer. 2. hon bör tacka nej till styrelseuppdraget, eftersom ett uppdrag skulle medföra en intressekonflikt för värdepappersinstitutet. 3. hon kan tacka ja, eftersom det är bra om kunden knyts fastare till värdepappersinstitutet genom styrelseuppdraget. 4. hon bör tacka nej till ett styrelseuppdrag, men kan vara informell rådgivare till bolaget genom att då och då äta lunch med bolagets VD.

Answer 129

1. hon kan tacka ja, men bör i fortsättningen inte handlägga bolagets affärer.

Question 130

Ett fondbolag ska informera sina andelsägare i viss omfattning. Vilket påstående är korrekt beträffande denna informationsskyldighet? 1. eftersom UCITS-fonder ska kunna säljas i samtliga EES.länder, bör reglerna om information till andelsägarna vara likvärdig i alla länder. Informationsreglerna är därför utformade i enlighet med EU-direktiv. 2. eftersom fondbolag inte omfattas av lagen om åtgärder mot penningtvätt, ska informationsreglerna utgöra ett alternativt skydd så att pengar som härrör från brott inte kommer in i fondverksamheten. 3. informationen om vilka affärer som är gjorda i verksamheten ska offentliggöras. Genom offentliggörande blir det mer komplicerat att begå insiderbrott i fondverksamheten. 4. andelsägarna ska få information om vilka fysiska personer som utfört transaktioner för fondens räkning, så att andelsägarna vid behov kan föra skadeståndstalan mot personerna.

Answer 130

1. eftersom UCITS-fonder ska kunna säljas i samtliga EES.länder, bör reglerna om information till andelsägarna vara likvärdig i alla länder. Informationsreglerna är därför utformade i enlighet med EU-direktiv.

Question 131

Vad visar Morningstar Sustainability Rating? Den visar hur hållbara fondernas innehav är jämfört med: 1. ett vedertaget hållbarhetsindex 2. ESG-ratingen för föregående år 3. alla fonder som finns tillgängliga 4. andra fonder i en viss kategori

Answer 131

4. andra fonder i en viss kategori.

Question 132

Vilket att följande alternativ gäller för en aktiefond som tillämpar de sk UCIT-reglerna? 1. att en fond måste investera i minst 12 olika bolag. 2. att en fond måste investera i minst 16 olika bolag. 3. att en fond måste investera i minst 20 olika bolag. 4. att en fond måste investera i minst 24 olika bolag.

Answer 132

2. att en fond måste investera i minst 16 olika bolag.

Question 133

Vilket av följande placeringsalternativ har vanligtvis en prestationsrelaterad förvaltningsavgift? - en fastighetsportfölj - en indexfond - en blandfond - en hedgefond

Answer 133

- en hedgefond

Question 134

Hur kommer det sig att en ETF med hävstång ofta inte utvecklas lika mycket som man kan förvänta sig, utifrån börsutvecklingen och fondens villkor? 1. hävstången är en sorts belåning vilket påverkar utvecklingen av fonden på ett negativt sätt. 2. förvaltningsavgiften urholkar värdet på fondens andelar över tid. 3. den börshandlade fonden får inte del av bolagens utdelningar. 4. nya bolag på börsen samt nyemissioner i befintliga bolag ingår inte i den börshandlade fondens värdeutveckling.

Answer 134

1. hävstången är en sorts belåning vilket påverkar utvecklingen av fonden på ett negativt sätt.

Question 135

Vilka dokument ska en kund som köper en publik strukturerad produkt få tillgång till i samband med köpet? 1. förhandsinformationen med hänvisning till de slutliga villkoren samt de allmänna villkoren 2. marknadsföringsmaterialet, informationen om klagomålshantering samt de slutliga villkoren 3. marknadsföreingsmaterialet, faktabladet samt de indikativa villkoren 4. marknadsföringsmaterialet, grundprospektet, produktens slutliga villkor samt KID

Answer 135

4. marknadsföringsmaterialet, grundprospektet, produktens slutliga villkor samt KID

Question 136

I lagen om värdepappersmarknaden och följdföreskrifterna finns regler om incitament. Vilket eller vilka villkor gäller för att sådana sk incitament ska få tas emot eller ges i samband med att ett värdepappersinstitut ägnar sig åt verksamheten utförande av kundens order? 1. att kunden informeras om incitamentet innan tjänsten tillhandahålls, att incitamentet är utformat för att höja kvaliteten på tjänsten och att skyldigheten att iaktta kundernas intressen inte påverkas. 2. att kunden informeras om incitamentet och att kunden godkänner incitamentet innan tjänsten tillhandahålls. 3. att institutet hanterar intressekonflikter och att kunden godkänner incitamenten innan tjänsten tillhandahålls 4. att institutet eliminerar intressekonflikter och att incitamentet är utformat för att höja kvaliteten på den berörda tjänsten

Answer 136

1. att kunden informeras om incitamentet innan tjänsten tillhandahålls, att incitamentet är utformat för att höja kvaliteten på tjänsten och att skyldigheten att iaktta kundernas intressen inte påverkas.

Question 137

Vad ska en försäkringsdistributör i god tid innan ett försäkringsavtal ingås bla lämna information till kunden om? 1. vilken kontorsförsäkring eller sjukavbrottsförsäkring som gäller 2. hur länge distributören bedrivit försäkringsdistribution och varit certifierad 3. sin utbildningsbakgrund samt certifieringsnivå 4. om distributören är försäkringsförmedlare eller försäkringsföretag

Answer 137

4. om distributören är försäkringsförmedlare eller försäkringsföretag

Question 138

Vid vilken av följande situationer bör man vara vaksam över att det psykologiska fenomenet överkonfidens kan tänkas råda? 1. en aktieanalytiker som rekommenderar en undervärderad aktie 2. en marknadsbedömare som räknar med att börsen kommer att gå upp på sikt 3. en placerare som anser sig tillhöra de bästa investerarna 4. en rådgivningskund som tycker sig veta bättre än sin placeringsrådgivare

Answer 138

3. en placerare som anser sig tillhöra de bästa investerarna

Question 139

Vilket av följande påståenden om måttet kovarians är korrekt? 1. kovariansen mellan finansiella tillgångar är i allmänhet negativ 2. kovariansen mellan finansiella tillgångar kan vara såväl positiv som negativ 3. kovariansen mellan väldiversifierade portföljer är normalt sett noll 4. kovariansen mellan två finansiella tillgångar ligger alltid mellan -1 och +1

Answer 139

2. kovariansen mellan finansiella tillgångar kan vara såväl positiv som negativ

Question 140

Varför håller ett institut sin egen handel åtskild från handel som sker för kunders räkning? 1. för att inte intressekonflikt ska uppstå mellan institutets och kundens intressen 2. för att det inte ska bli svårare för institutet att bedöma om en transaktion är lämplig eller passande för kunderna 3. för att kunderna inte ska få en sämre ställning, för det fall institutet skulle gå i konkurs 4. för att inte intressekonflikter ska uppstå mellan institutets kunder

Answer 140

1. för att inte intressekonflikt ska uppstå mellan institutets och kundens intressen

Question 141

Vilken av följande aktiefonder har normalt sett lägst total risk? 1. en svensk indexfond 2. en valutasäkrad europeisk indexfond 3. en valutasäkrad global indexfond 4. en valutasäkrad nordamerikansk indexfond

Answer 141

3. en valutasäkrad global indexfond

Question 142

Vilket av följande förkortningar används för hållbara och ansvarsfulla investeringar? 1. SRI eller RI 2. PRO eller PR 3. FRA eller FOA 4. EFT eller EFG

Answer 142

1. SRI eller RI

Question 143

Vilken av nedanstående är skattskyldig för avkastningsskatt på pensionsmedel? 1. ett svenskt skadeförsäkringsföretag 2. ett svenskt fondbolag 3. ett utländskt skadeförsäkringsföretag med fast driftställe i Sverige 4. ett utländskt livförsäkringsföretag med fast driftställe i Sverige

Answer 143

4. ett utländskt livförsäkringsföretag med fast driftställe i Sverige

Question 144

Varför kan det vara svårt att använda P/E-talet vid en värderingsjämförelse mellan två företags aktier? 1. därför att P/E-talet är baserat på bokförda värden 2. därför att olika företag kan ha olika tillväxttakter 3. därför att olika företag följer olika redovisningsregler 4. därför att P/E-talet är bakåtblickande

Answer 144

2. därför att olika företag kan ha olika tillväxttakter

Question 145

En kund begär uppgifter från sin hustrus vp-konto eftersom han befarar att uppgifterna blivit felaktiga. I vilken situation får du lämna ut uppgifter till maken? 1. till make kan man alltid lämna ut uppgifter 2. i det fall banken är KI för vp-kontot och du känner kunden väl 3. i det fall banken är KI för vp-kontot eller om banken har insunsfullmakt på kontot 4. i det fall hustrun har skrivit en fullmakt till maken om detta uppdrag

Answer 145

4. i det fall hustrun har skrivit en fullmakt till maken om detta uppdrag

Question 146

Vad av följande är ett krav för att ett äktenskapsförord ska vara giltigt? 1. det ska vara skriftligt och registrerat hos SKV 2. det ska vara bevittnat 3. det ska vara registrerat hos tingsrätten 4. det ska vara daterat före äktenskapets ingående

Answer 146

1. det ska vara skriftligt och registrerat hos SKV

Question 147

Vad innebär den sk budplikten? Att en aktieägare i vissa fall måste lämna ett offentligt: 1. uppköpserbjudande avseende resterande aktier i bolaget 2. uppköpserbjudande avseende samtliga finansiella instrument utgivna av bolaget 3. erbjudande om att sälja samtliga sina aktier i bolaget 4. erbjudande om att antingen köpa resterande aktier i bolaget eller att sälja sina egna aktier i bolaget

Answer 147

1. uppköpserbjudande avseende resterande aktier i bolaget

Question 148

Anta att en obligation med en kupongränta på 3% har en löptid på 10 år och att obligationens nominella värde är 1000 kr. Marknadsräntan för 10-åriga obligationer är 3%. Vilket pris bör obligationen ha? 1. lägre än 1000 kr 2. ca 1000 kr 3. högre än 1000 kr men lägre än 2000 kr 4. högre än 2000 kr

Answer 148

2. ca 1000 kr

Question 149

Enligt föreskrifter från FI ska den som lämnar investeringsrådgivning till konsumenter ha tillräckliga kunskaper i förhållande till den rådgivning som lämnas. Vilka kompetenskrav omfattas av dessa föreskrifter? (3 alternativ) 1. kunskap om sparande i bankkonton 2. intressekonflikter och risker som är förknippade med de finansiella instrument som institutet tillhandahåller 3. kunskap om lagar och regler som gäller för verksamheten 4. skatteeffekter som kan uppkomma för kunden vid en investering i de finansiella instrument som investeringsrådgivningen eller informationen avser 5. kunskap om investeringar i valutor

Answer 149

2. intressekonflikter och risker som är förknippade med de finansiella instrument som institutet tillhandahåller 3. kunskap om lagar och regler som gäller för verksamheten 4. skatteeffekter som kan uppkomma för kunden vid en investering i de finansiella instrument som investeringsrådgivningen eller informationen avser

Question 150

Vem svarar för den löpande kursövervakningen av aktiehandeln på Sveriges största reglerade marknad? 1. Nasdaq Sthlm 2. FI 3. Aktiemarknadsnämnde 4. Svenska Fondhandlareföreningen

Answer 150

1. Nasdaq Sthlm

Question 151

Vad är innebörden av ett negativt alfa för en aktie om CAPM gäller? 1. aktien är övervärderad och priset förväntas falla 2. aktien är övervärderad och priset förväntas stiga 3. aktien är undervärderad och priset förväntas stiga 4. aktien är undervärderad och priset förväntas falla

Answer 151

1. aktien är övervärderad och priset förväntas falla

Question 152

En rådgivningskund köpte en aktie för 100 kr för en tid sedan, och nu har aktien fallit till 75 kr. Rådgivaren ger kunden rådet att sälja aktien och köpa andra aktier eftersom han anser att kursfallet är motiverat av fundamentala skäl. Kunden vill dock inte sälja förrän, som han säger, "kursen kommer tillbaka till 100 kr"? 1. konfirmationsbias 2. överkonfidens 3. mentala konton 4. ankring

Answer 152

4. ankring

Question 153

Vid vilken tidpunkt träder en framtidsfullmakt ikraft? 1. När SKV efter ansökan bedömer att fullmaktsgivaren inte i huvudsak kan ta hand om de angelägenheter som framgår av fullmakten 2. När överförmyndaren efter ansökan bedömer att fullmaktsgivaren inte i huvudsak kan ta hand om de angelägenheter som framgår av fullmakten 3. När intyg utfärdats om att fullmaktsgivaren pga varaktig sjukdom, psykisk störning och liknande inte i huvudsak kan ta hand om de angelägenheter som framgår av fullmakten 4. När fullmaktshavaren bedömer att fullmaktsgivaren pga varaktig sjukdom, psykisk störning och liknande inte i huvudsak kan ta hand om de angelägenheter som framgår av fullmakten

Answer 153

4. När fullmaktshavaren bedömer att fullmaktsgivaren pga varaktig sjukdom, psykisk störning och liknande inte i huvudsak kan ta hand om de angelägenheter som framgår av fullmakten

Question 154

Om du utfärdar en säljoption, vilken marknadstro har du då? 1. på en kraftigt negativ kursutveckling 2. på en svagt negativ kursutveckling. 3. på en ökad volatil kursutveckling. 4. på en neutral till positiv kursutveckling

Answer 154

4. på en neutral till positiv kursutveckling

Question 155

Vad anger begreppet mutliplikator som används för många utgivna warranter? 1. hur många tillfällen warranter ger utdelning 2. hur många warranter det går på en aktie 3. hur många dagar det återstår på warranten 4. hur många dagar som warranten funnits på marknaden.

Answer 155

2. hur många warranter det går på en aktie

Question 156

Vilken av nedanstående situationer illustrerar det psykologiska begreppet förlustaversion? 1. en placerare som undviker att diskutera sina förluster med sin rådgivare 2. en placerare som inte vill veta hur portföljen har gått under perioder av marknadsnedgångar 3. en placerar som anser att man inte gjort en förlust så länge den är orealiserad 4. en placerare som räknar med att en förlust så gott som alltid kommer att följas av en vinst

Answer 156

4. en placerare som räknar med att en förlust så gott som alltid kommer att följas av en vinst

Question 157

Vad gäller vanligtvis för aktieobligationer? 1. de emitteras alltid med ränta 2. de emitteras aldrig med ränta 3. de handlas på andrahandsmarknaden 4. de handlas inte på andrahandsmarknaden

Answer 157

3. de handlas på andrahandsmarknaden

Question 158

Två kapitalskyddade produkter som getts ut vid samma tidpunkt med samma löptid och med samma underliggande index har olika deltagandegrad. Vad är den troliga orsaken till att en produkt har högre deltagandegrad? 1. Den är garanterad av en bank med sämre kreditvärdighet. 2. den är garanterad av en bank med bättre kreditvärdighet 3. den är garanterad av en bank med lägre omsättning 4. den är garanterad av en bank med högre omsättning

Answer 158

1. Den är garanterad av en bank med sämre kreditvärdighet.

Question 159

När Kalle ska göra årets deklaration upptäcker han att han inte gjorde några avdrag för förvaltningskostnader i den deklaration som han gjorde för två år sedan. Finns det ngt han kan göra och isf vad? 1. Ja, han kan göra ett avdrag i årets deklaration 2. Ja, han kan begära omprövning av den deklaration han gjorde för två år sedan 3. Nej, han kan inte göra ngt då det gått för lång tid 4. Nej, han kan inte göra ngt då förvaltningskostnader inte är avdragsgilla

Answer 159

4. Nej, han kan inte göra ngt då förvaltningskostnader inte är avdragsgilla

Question 160

Anta att den nominella årsräntan är 1% och att inflationen mätt på årsbasis är -1%, dvs deflation. Vad är isf realräntan? 1. -1% 2. 0% 3. 1% 4. 2%

Answer 160

4. 2%

Question 161

En svensk depåkund kontaktar dig inför utdelningssäsongen. Han undrar oroligt hur han ska gå tillväga för att betala in preliminärskatten på utdelningarna till skattemyndigheten. Vad ska du som förvaltare av kundens depå svara? 1. det är bolagets uppgift att dra skatt innan utbetalning sker. Bolaget inhämtar information från aktieboken och redovisar denna till skattemyndigheten. 2. det är förvaltarens uppgift att dra skatt vid utbetalning och redovisa denna till skattemyndigheten 3. det är skattemyndighetens uppgift att dra skatt och redovisa denna på deklarationsblanketten 4. det är depåkundens ansvar att begära underlag från förvaltaren, betala in preliminärskatt och redovisa den till skattemyndigheten.

Answer 161

2. det är förvaltarens uppgift att dra skatt vid utbetalning och redovisa denna till skattemyndigheten

Question 162

När kan man tidigast börja ta ut allmän inkomstpension? 1. från 55 års ålder 2. från 62 års ålder 3. från 65 års ålder 4. det beror på vilket kollektivavtal man omfattas av

Answer 162

2. från 62 års ålder

Question 163

Vilken av följande fyra alternativ utgör ett exempel på begreppet finansiell risk enligt finansiell teori? 1. att den förväntade avkastningen är lägre idag än för et år sedan 2. att den förväntade avkastningen varierar slumpmässigt över tiden 3. att den realiserade avkastningen kan bli högre än den förväntade avkastningen 4. att den realiserade avkastningen inte kan överstiga den förväntade avkastningen

Answer 163

3. att den realiserade avkastningen kan bli högre än den förväntade avkastningen

Question 164

Vad kallas den risk som en låg omsättning på en tillgång ger upphov till? 1. kreditrisk 2. marknadsrisk 3. likviditetsrisk 4. företagsrisk

Answer 164

3. likviditetsrisk

Question 165

En placerar förklarar för sin rådgivare att han betraktar en viss del av sin totala portfölj som "spelpengar", där han vill ta hög risk, medan resten av portföljen ska vara mer långsiktig och balanserad. Vilket psykologiskt fenomen illustrerar detta? 1. förlustaversion 2. överkonfidens 3. mentala konton 4. ankring

Answer 165

3. mentala konton

Question 166

Anta att en kund köper fondandelar i fond A för 25 tkr och i fond B för 50 tkr. Efter precis 1 år har värdet för de båda fonderna stigit till 45 tkr resp 65 tkr. Vilken avkastning har kunden erhållit på sin totala placering? 1. ca 32% 2. ca 40% 3. ca 47% 4. ca 55%

Answer 166

3. ca 47% (45 tkr + 65 tkr)/(25 tkr + 50 tkr) = 1,466666 = ca 47%

Question 167

Vem kan inneha ett ISK? 1. enbart privatpersoner 2. privatpersoner och dödsbon 3. privatpersoner och stiftelser 4. privatpersoner, dödsboen och juridiska personer

Answer 167

2. privatpersoner och dödsbon

Question 168

Vilka åtgärder ska ett finansiellt företag vidta om man misstänker att en transaktion som en kund vill genomföra kan utföra penningtvätt? 1. företaget ska inte utföra transaktionen och händelsen ska rapporteras till Finanspolisen 2. företaget ska utföra transaktionen men rapportera vad som hänt till FI 3. företaget ska utföra transaktionen men lämna ärendet vidare till Finanspolisen för utredning 4. företaget ska inte utföra transaktionen och händelsen ska rapporteras till FI

Answer 168

1. företaget ska inte utföra transaktionen och händelsen ska rapporteras till Finanspolisen

Question 169

Enligt lagen om värdepappersmarknaden anges vad värdepappersinstituten måste informera sina kunder om. Ange det alternativ som omfattas av institutens informationsplikt. 1. institutet ska vid varje uppdrag upplysa kunden om de praktiska regler som gäller vid värdepappersaffärer. 2. institutet ska endast på förfrågan upplysa kunden om risker och egenskaper hos de instrument och tjänster som kunden efterfrågar. 3. institutet ska självmant upplysa sina kunder om risker och egenskaper hos de instrument och tjänster som tillhandahålls. 4. institutet ska upplysa kunderna om risker och egenskaper endast hos de komplexa instrument och tjänster som tillhandahålls.

Answer 169

3. institutet ska självmant upplysa sina kunder om risker och egenskaper hos de instrument och tjänster som tillhandahålls.

Question 170

Anta att följande gäller: Sami: - är gift med Ziba - har en son, Olle, från ett tidigare äktenskap - bor i en villa med ett värde på 4 msek som makarna äger hälften var av - har ett testamente där makarna ärver varandra med undantag för laglotten som går till Olle - har en fondportfölj som är värd 1 msek på ett ISK - säljer av fondportföljen och placerar likviden på 1 msek i en kapitalförsäkring med sonen som förmånstagare. Sami avlider. All egendom är giftorättsgods. Hur fördelar värdet av tillgångarna? 1. Ziba får hälften genom bodelning (2,5 msek) och andra halvan (2,5 msek) ärver Olle då han har rätt till laglotten 2. Ziba får hälften genom bodelning (2.5 msek) och andra halvan ärver Ziba och Olle till lika delar då Olle har rätt till laglotten 3. Ziba får hälften genom bodelning (2 msek). Olle ärver andra halvan som laglott (2 msek) och får 1 msek genom förmånstagarförordnandet 4. Ziba får hälften genom bodelning (2 msek) och ärver 1 msek. Olle får 1 msek i arb och 1 msek genom förmångstagarförordnandet

Answer 170

4. Ziba får hälften genom bodelning (2 msek) och ärver 1 msek. Olle får 1 msek i arv och 1 msek genom förmångstagarförordnandet

Question 171

En icke professionell kund med en värdepappersdepå betalar både en fast depåavgift per år och rådgivningsavgift per rådgivningstillfälle. Hur ska avgifterna redovisas i efterhand? 1. rådgivningsavgiften ska relateras till kundens avkastning medan depåavgiften ska redovisas separat. 2. både depåavgiften och rådgivningsavgiften ska redovisas separat utan koppling till kundens avkastning. 3. depåavgiften ska relateras till kundens avkastning medan rådgivningsavgiften ska redovisas separat. 4. både depåavgiften och rådgivningsavgiften ska redovisas separat så att effekten på kundens avkastning visas.

Answer 171

4. både depåavgiften och rådgivningsavgiften ska redovisas separat så att effekten på kundens avkastning visas.

Question 172

En av dina kunder, som du vet sedan många år har investerat i aktier, aktieobligationer och fonder, vill att du ska hjälpa henne med en affär. Hon vill inte ha ngn rådgivning utan vill bara att du genomför order i warranter som hon redan har valt ut. Vad ska du göra innan du utför hennes order? 1. enbart kontrollera att hon har fått info om riskerna med derivatinstrument 2. enbart kontrollera om hon har en depå eller ett vp-konto 3. kontrollera hennes kunskap och erfarenhet för att bedöma om warranter passar för henne 4. kontrollera hennes kunskap och erfarenhet, ekonomiska ställning samt hennes syfte med placeringarna för att bedöma lämpligheten för att köpa warranter

Answer 172

3. kontrollera hennes kunskap och erfarenhet för att bedöma om warranter passar för henne

Question 173

Vad är huvudregeln vid gåva till barn, sk bröstarvingar? 1. att egendomens värde vid mottagandet av gåvan inte påverkar ett framtida arv 2. att egendomens värde vid mottagandet av gåvan ska avräknas från laglotten 3. att ett schablonbelopp som fastställs årligen ska avräknas vid ett framtida arv 4. att egendomens värde vid mottagandet av gåvan ska avräknas vid ett framtida arv

Answer 173

4. att egendomens värde vid mottagandet av gåvan ska avräknas vid ett framtida arv

Question 174

Hugo har en fullmakt att handla värdepapper för Claudias räkning. Han vill nu köpa aktieindexobligationer åt henne. Behöver passandebedömning göras isf för vem eller vilka? 1. Ja, det räcker med att Claudia är passandebedömd för den typen av finansiellt instrument 2. Ja, det räcker med att Hugo är passandebedömd för den typen av finansiellt instrument 3. Ja, både Claudia och Hugo behöver vara passandebedömda för den typen av finansiellt instrument 4. Nej, varken Claudia och Hugo behöver vara passandebedömda för den typen av finansiellt instrument

Answer 174

2. Ja, det räcker med att Hugo är passandebedömd för den typen av finansiellt instrument

Question 175

Vad kan man förvänta sig av ett försäkringsbolag med en god solvens men med mycket dålig konsolidering? 1. återtag av ej garanterad återbäring 2. ökad exponering i aktiemarknaden 3. ombildning från vinstutdelande till ömsesidigt försäkringsbolag 4. höjda premier på pensionsförsäkringar

Answer 175

1. återtag av ej garanterad återbäring

Question 176

Vad utmärker en kapitalförsäkring? 1. att premien är avdragsgill i den privata deklarationen 2. att utfallande belopp inkomstbeskattas 3. att vem som helst kan vara förmånstagare 4. att försäkringsbeloppet vid dödsfall endast kan utbetalas som engångsbelopp

Answer 176

3. att vem som helst kan vara förmånstagare

Question 177

I vilket fall har den efterlevande INTE rätt till sk omställningspension? 1. den efterlevande är make/maka utan barn efter högst 1 års äktenskap eller högst 2 års samboförhållande 2. den efterlevande är make/maka över 63 år och äktenskapet/samboförhållandet har vara i högst 5 år 3. den efterlevande är sambo som väntar barn och som vid dödsfallet varit sambo i mer än 3 år 4. den efterlevande var sambo med den avlidne och de har gemensamma barn som är 15 år

Answer 177

1. den efterlevande är make/maka utan barn efter högst 1 års äktenskap eller högst 2 års samboförhållande

Question 178

Vilket exempel påvisar en situation när kravet på god försäkringsdistributionssed för försäkringsföretag gäller? 1. när ett försäkringsföretag hänvisar någon till en försäkringsdistributör 2. när ett försäkringsföretag hänvisar en försäkringsdistributör till en presumtiv kund 3. när ett försäkringsföretag yrkesmässigt handlägger, värderar eller reglerar försäkringsfall 4. när ett försäkringsföretag vidtar åtgärder som kan påverka vilken försäkring kunden väljer

Answer 178

4.när ett försäkringsföretag vidtar åtgärder som kan påverka vilken försäkring kunden väljer

Question 179

Finns det specifika kriterier för att en fond ska få marknadsföra sig som etisk och var anges de i så fall? 1. Ja, i FIs föreskrifter kring etiska fonder 2. Ja, i FNs PRI-principer för mänskliga rättigheter. 3. Ja, i Fondbolagens förenings riktlinjer för marknadsföring och information. 4. Nej, det finns inga sådana kriterier.

Answer 179

3. Ja, i Fondbolagens förenings riktlinjer för marknadsföring och information.

Question 180

Vad styr storleken på den premie som avsätts till en persons kollektivavtalade tjänstepension? 1. beslut av arbetsgivare 2. avkastningen inom vald förvaltningsform 3. innehåll i kollektivavtal 4. lagstiftning inom finansområdet

Answer 180

3. innehåll i kollektivavtal

Question 181

Vilka kontroller måste vidtas före beslut om anställning av en person som söker arbete som försäkringsförmedlare? (3 alternativ) 1. att den sökande aldrig begått något brott 2. att den sökande är myndig 3. den sökande har lämplig kunskap och kompetens 4. att den sökande inte är styrelseledamot i ett finansiellt bolag 5. att den sökande inte omfattas av näringsförbud

Answer 181

2. att den sökande är myndig 3. den sökande har lämplig kunskap och kompetens 5. att den sökande inte omfattas av näringsförbud

Question 182

Vilken av följande delar består en Minifuture bland annat av? 1. en kapitalinsats 2. en option 3. ett terminskontrakt 4. en obligation

Answer 182

1. en kapitalinsats

Question 183

Vad är ett svenskt depåbevis? 1. ett svenskt noterat finansiellt instrument som motsvarar en utländsk noterad aktie. 2. en svensk noterad aktie som handlas på en utländsk börs. 3. en svensk noterad aktie som bara kan innehas på depå. 4. ett noterat utländskt finansiellt instrument som motsvarar en svensk noterad aktie.

Answer 183

1. ett svenskt noterat finansiellt instrument som motsvarar en utländsk noterad aktie.

Question 184

Ett värdepappersbolag har informerat sina kunder om att bolaget tillhandahåller rådgivning på oberoende grund. För de fonder som bolaget har rekommenderat till sina kunder får bolaget en distributionsersättning som motsvarar halva förvaltningsarvodet. Hur ska bolaget hantera ersättningen? 1. den måste stoppas. En oberoende rådgivare får inte ta emot ersättningar från någon annan än kunden. 2. bolaget måste vidta kvalitetshöjande åtgärder som kommer kunderna till del och motsvarar värdet av distributionsersättningen 3. bolaget måste skicka ersättningen vidare till kunderna 4. bolaget måste se till att endast en mindre del av kundernas investeringar sker i fonder som bolaget får ersättning för

Answer 184

3. bolaget måste skicka ersättningen vidare till kunderna

Question 185

Ett värdepappersbolag informerar sina kunder om att bolaget regelbundet kommer att bedöma lämpligheten avseende de finansiella instrument som har rekommenderats. Vad innebär det för bolaget? 1. bolaget måste skicka depåsammanställningar, med uppdaterade lämplighetsförklaringar, varje månad till kunderna 2. bolaget kan tillhandahålla sådana bedömning enbart till professionella kunder 3. bolaget måste ingå skriftliga avtal med kunderna 4. bolaget får inte i sin rådgivning lämna råd om finansiella instrument utgivna av bolaget självt

Answer 185

3. bolaget måste ingå skriftliga avtal med kunderna

Question 186

Vilket av dessa ramverk används för noterade bolags hållbarhetsredovisning? 1. Greenhouse Gas Protocol (GHG Protocol) 2. Principles for Responsible Investment (PRI) 3. International Financial Reporting Standards (IFRS) 4. Global Reporting Initiative (GRI)

Answer 186

4. Global Reporting Initiative (GRI)

Question 187

Vad menas med begreppet kreditspread? 1. skillnad i kupongränta mellan stats- och kreditobligationer med samma löptid. 2. skillnad i yield mellan stats- och kreditobligationer med samma löptid. 3. skillnad i avkastning mellan kreditobligationer med olika löptid. 4. skillnad i ratingbetyg mellan kreditobligationer med olika löptid.

Answer 187

2. skillnad i yield mellan stats- och kreditobligationer med samma löptid.

Question 188

Vilken av följande makroekonomiska storheter varierar normalt sett mest över en konjunkturcykel? 1. privat konsumtion 2. offentlig konsumtion 3. bruttoinvesteringar 4. BNP

Answer 188

3. bruttoinvesteringar

Question 189

Vilket av följande påstående är korrekt? En kapitalförsäkring: 1. ger ett avdragsgillt sparande 2. betalas ut inkomstskattefritt 3. ingår i premiepensionssparandet 4. betalas alltid ut som engångsbelopp

Answer 189

2. betalas ut inkomstskattefritt

Question 190

Vilka av nedanstående försäkringsavtal har en konsument, som köpt försäkringen på distans, rätt att ångra? (2 alternativ) Försäkring med en avtalad giltighetstid som är 1. mer än 14 dagar 2. mer än 21 dagar 3. över 1 månad 4. över 1 år 5. för endast ett eller ett par särskilda tillfällen

Answer 190

3. över 1 månad | 4. över 1 år

Question 191

I en materialitetsanalys beaktas specifikt två dimensioner. Vilken är en av dessa? I vilken utsträckning: 1. bolaget följer olika lagar och regler kring hållbarhet 2. bolagets olika hållbarhetspolicys efterlevs 3. bolaget påverkas av olika hållbarhetsfrågor 4. bolagets ägare använder olika påverkansmetoder

Answer 191

3. bolaget påverkas av olika hållbarhetsfrågor

Question 192

Vad innebär det, i penningtvättshänseende, att inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art avseende ett företag? Att man ska inhämta information om: 1. kunden har affärsförbindelser med motpart i högriskländer och vilken typ av affärsförbindelse isf 2. pengarnas eller inkomsternas ursprung 3. hur företagets ägarstruktur ser ut och vem som ytterst bestämmer över verksamheten 4. varför företaget har valt en viss finansiell tjänst eller produkt och hur kunden tänkt använda den

Answer 192

4. varför företaget har valt en viss finansiell tjänst eller produkt och hur kunden tänkt använda den

Question 193

Vad kännetecknar kreditmarknadens sekundärmarknad? 1. Där handlas endast med ränteterminer 2. Där handlas endast med tidigare utgivna räntebärande instrument 3. Där förses företagen med lånekapital 4. Där handlas endast med långa obligationer

Answer 193

2. Där handlas endast med tidigare utgivna räntebärande instrument

Question 194

Utbetalning av traditionell pensionsförsäkring kan väljas som livsvarig, dvs livet ut från den dag försäkring börjar betalas ut, eller periodisk utbetalning, dvs minst 5 och maximalt 20 år. Från vilken ålder kan du tidigast välja att börja utbetalningen? 1. 50 år 2. 55 år 3. 60 år 4. 65 år

Answer 194

2. 55 år

Question 195

Vilka alternativ beskriver börsfenomenet Baisse? Baisse är et tillstånd med (2 alternativ): 1. svagt stigande kurser 2. svagt sjunkande kurser 3. kraftigt sjunkande kurser 4. kraftigt stigande kurser 5. liten omsättning 6. stor omsättning

Answer 195

3. kraftigt sjunkande kurser | 6. stor omsättning

Question 196

Vilket av nedanstående förfaranden utgör försäkringsdistribution? 1. att lämna allmän information om försäkring till kund 2. att inom ramen för en annan yrkesverksamhet i enskilda fall lämna information om försäkring till någon 3. att yrkesmässigt handlägga ett försäkringsfall 4. att bistå vid förvaltning av ett försäkringsavtal

Answer 196

4. att bistå vid förvaltning av ett försäkringsavtal

Question 197

En av dina kunder har pga svårigheter att sköta sin egen ekonomi fått en av tingsrätten utsedd god man. Kunden är sedan en lång tid bosatt på ett hem för dementa och en utredning har visat att kunden inte kan lämna samtycke. Den gode mannen vill nu sälja din kunds villa, men det vill inte kundens barn. Får den gode mannen sälja fastigheten för din kunds räkning? 1. Nej, kunden har dock kvar sin rättsliga handlingsförmåga och endast kunden kan sälja fastigheten 2. Nej, kunden har dock var sin rättsliga handlingsförmåga och endast kundens barn kan sälja fastigheten 3. Ja, efter samtycke från överförmyndaren 4. Ja, efter samtycke från tingsrätten

Answer 197

3. Ja, efter samtycke från överförmyndaren

Question 198

Rickard och Anna är gifta. De har skrivit ett äktenskapsförord där de bestämt att Rickards fritidshus ska vara hans enskilda egendom. De planerar nu att sälja fritidshuset och använda pengarna från försäljningen till att Rickard ska köpa ett nytt fritidshus. Vad händer med det nya fritidshuset? 1. det fortsätter vara hans enskilda egendom 2. det fortsätter att vara hans enskilda egendom endast om de upprättar nytt äktenskapsförord 3. det nya fritidshuset blir giftorättsgods 4. det fortsätter vara hans enskilda egendom under förutsättning att det skrivits i äktenskapsförordet att även surrogat ska omfattas

Answer 198

1. det fortsätter vara hans enskilda egendom

Question 199

Vilken typ av försäkringsföretag regleras av Försäkringsrörelselagen (FRL)? (3 alternativ) Försäkringsföretag som bedrivs som: 1. försäkringsförening 2. ömsesidigt försäkringsbolag 3. enskild näringsidkare 4. aktiebolag 5. handelsbolag 6. samtliga företagsformer

Answer 199

1. försäkringsförening 2. ömsesidigt försäkringsbolag 4. aktiebolag

Question 200

Var hittar men bla information om hur hållbarhetsarbetet i en fonds förvaltning bedrivs? 1. i en rapport från Fondbolagens förening 2. på FIs hemsida 3. via Hållbarhetsprofilen 4. på Bankföreningens hemsida

Answer 200

3. via Hållbarhetsprofilen

Question 201

En av dina kunder misstänker att han har blivit kontaktad av en investeringsbedragare. Det finns info att hämta för att hjälpa kunden, med varningslist över firmor som misstänks vara inblandade i investeringsbedrägerier mm. Var finns sådan info? 1. på FI:s hemsidor 2. på Svensk värdepappersmarknads hemsidor 3. på Svenska Bankföreningens hemsidor 4. på Ekobrottsmyndighetens hemsidor

Answer 201

1. på FI:s hemsidor

Question 202

Försäkringsbolaget Trygg Pensionär har nyligen fattat ett ömsesidigt beslut om att allokera återbäring. Nu frågar en av dina kunder som är i 40-årsåldern och har en traditionell tjänstepensionsförsäkring i Trygg Pensionär, vad detta innebär för henne. Vad bör du svara? 1. det påverkar inte kunden alls eftersom det endast påverkar pensionsförsäkringar under utbetalningar. 2. det är oklart ännu eftersom allokerad återbäring endast är preliminärt fördelad och kan tas tillbaka av försäkringsbolaget 3. det är goda nyheter för arbetsgivaren eftersom återbäring nu kommer utbetalas till försäkringstagaren 4. det är goda nyheter för kunden eftersom återbäring nu kommer att utbetalas till den försäkrade

Answer 202

2. det är oklart ännu eftersom allokerad återbäring endast är preliminärt fördelad och kan tas tillbaka av försäkringsbolaget

Question 203

Vad avses med marginalskatt? 1. en extra skatt på intjänad lön över 500 tkr 2. en extra skatt på kapitalinkomster över 100 tkr 3. den skatt som tillfälligt införts på löneinkomster över 950 tkr 4. den skatt man betalar på sin sist intjänade tusenlapp

Answer 203

4. den skatt man betalar på sin sist intjänade tusenlapp

Question 204

Vad är den grundläggande skillnaden mellan en kapitalförsäkring och en pensionförsäkring? 1. beskattningen 2. premiestorleken 3. inbetalningsfrekvensen 4. utbetalningstidpunkten

Answer 204

1. beskattningen

Question 205

Om en skatteskyldig svensk flyttar utomlands kan en skatt vid benämningen SINK innehållas. Vad avser SINK? Den skatt som Sverige: 1. betalar till det land där den skattskyldige är bosatt 2. har rätt att innehålla på bla aktieutdelningar 3. har rätt att innehålla enligt EUs sk sparandedirektiv 4. den rätt att innehålla på bla pensionsutbetalningar

Answer 205

4. den rätt att innehålla på bla pensionsutbetalningar

Question 206

Vad kännetecknar i allmänhet en person med hög risktolerans? 1. en försiktig inställning till risk 2. en stor vilja att ta risk 3. en lång erfarenhet av ta risk 4. en djup förståelse för begreppet risk

Answer 206

2. en stor vilja att ta risk

Question 207

Både prospekt och erbjudandehandling ska offentliggöras när de är godkända. På vilka aktörers hemsidor kan man hitta dessa handlingar? (2 alternativ) 1. på Svenska Fondhandlareföreningens hemsida 2. på Aktiemarknadsnämndens hemsida 3. på Finansinspektionens hemsida 4. på Bolagsverkets hemsida 5. på emittentens hemsida

Answer 207

3. på Finansinspektionens hemsida | 5. på emittentens hemsida

Question 208

Vilket av följande påståenden beskriver på ett korrekt sätt innebörden av behörighet inom fullmaktsläran? 1. det som fullmäktigen kan göra med bindande verkan för fullmaktsgivaren 2. det som fullmäktigen får göra enligt den interna överenskommelsen med fullmaktsgivaren 3. det som fullmaktsgivaren får göra enligt den interna överenskommelsen med fullmäktigen 4. det som fullmaktsgivaren kan företa med bindande verkan gentemot fullmäktigen

Answer 208

1. det som fullmäktigen kan göra med bindande verkan för fullmaktsgivaren

Question 209

I en viss typ av försäkringssparande kan kapitalet placeras i fondandelar. Försäkringstagaren kan när som helst flytta sina pengar mellan de olika fonder som finns i försäkringsbolagets sortiment. Detta kallas också för: 1. Unit Linked 2. Blanfond 3. SICAV 4. Fond i Fond

Answer 209

1. Unit Linked

Question 210

I vilken situation är det lämpligt att du rekommenderar en kund att investera i ett Max-certifikat? 1. när aktien förväntas ha en svagt fallande utveckling 2. när kunden vill betala lägsta möjliga courtageavgift 3. när aktien förväntas ha en svag uppgång 4. när aktien förväntas ha en kraftig uppgång

Answer 210

3. när aktien förväntas ha en svag uppgång

Question 211

En svensk investerare har en valutahedgad räntefond som placerar i statsobligationer utgivna i euro. Vilket av följande är en av de största riskerna på kort sikt? 1. att fler köpare börjar handla statsobligationer i euro. 2. att euron förstärks mot svenska kronan. 3. att euron försvagas mot USD 4. att statsräntorna stiger i eurozonen.

Answer 211

4. att statsräntorna stiger i eurozonen.

Question 212

Vilka rättigheter och/eller skyldigheter har innehavaren av en köpoption på en aktie? (2 alternativ) 1. skyldigheten att köpa aktien 2. skyldigheten att sälja aktien 3. rätten att köpa aktien 4. rätten att avstå från att köpa aktien 5. rätten att sälja aktien 6. rätten att avstå från att sälja aktien

Answer 212

3. rätten att köpa aktien | 4. rätten att avstå från att köpa aktien

Question 213

Om en konsument ångrar sitt köp av finansiell tjänst som skett på distans eller utanför affärslokal, så har näringsidkaren vissa skyldigheter enligt lagen om distansavtal och avtal utanför affärslokaler. Vilka skyldigheter har näringsidkaren av nedanstående? Näringsidkaren ska: 1. snarast skicka tillbaka eventuella avtalshandlingar och stryka konsumenten ur sitt kundregister 2. återbetala hela det belopp konsumenten betalat och har inte rätt att behålla någon ersättning 3. återbetala allt konsumenten betalat utom ett skäligt belopp som ersättning för den tjänst som har tillhandahållits innan ångerrätten utövades 4. rapportera det ångrade köpet och vad det berott på till Konsumentverket och Finansinspektionen

Answer 213

3. återbetala allt konsumenten betalat utom ett skäligt belopp som ersättning för den tjänst som har tillhandahållits innan ångerrätten utövades

Question 214

En nyanställd person arbetar på ett bankkontor. I hennes arbetsuppgifter ingår inte att ägna sig åt investeringsrådgivning, men hon har tagit ett kunskapstest för informationsgivare som hon har klarat med godkänt resultat. Vad innebär det då att hon bla får göra? 1. hjälpa en kund att välja mellan inlåningskonton med olika räntenivåer och bindningstider 2. hjälpa en företagskund att välja lämpligt slutdatum på en valutatermin 3. hjälpa en kund att välja en lämplig fond för sitt premiepensionssparande 4. hjälpa en kund att, baserat på kundens riskvilja, välja mellan fonder i bankens basutbud

Answer 214

1. hjälpa en kund att välja mellan inlåningskonton med olika räntenivåer och bindningstider

Question 215

Vilka delar består den nominella räntan av? (2 alternativ) 1. den reala tillväxten i BNP 2. den reala räntan 3. obligationsmarknadens riskpremie 4. den reala tillväxten i disponibla inkomster 5. den förväntade inflationen

Answer 215

2. den reala räntan | 5. den förväntade inflationen

Question 216

Din kund omfattas av ITP-planen och frågar nu dig vad som alltid ingår i den. Vad ska du svara? (4 alternativ) 1. premiepension 2. ålderspension 3. sjukpension 4. efterlevandepension 5. premiebefrielsepension 6. tjänstegrupplivsförsäkring 7. trygghetsförsäkring vid arbetsskada

Answer 216

2. ålderspension 3. sjukpension 5. premiebefrielsepension 6. tjänstegrupplivsförsäkring

Question 217

Vad är skillnadens mellan standardavvikelse och korrelationskoefficient? 1. standardavvikelsen kan aldrig bli negativ, men det kan korrelationskoefficienten 2. korrelationskoefficienten påverkar inte portföljrisken, men det gör standardavvikelsen 3. korrelationskoefficienten är bakåtblickande, det är inte standardavvikelsen 4. standardavvikelsen är ett mått på hur samvariation, det är inte korrelationskoefficienten

Answer 217

1. standardavvikelsen kan aldrig bli negativ, men det kan korrelationskoefficienten

Question 218

Hur många dagar ska besvär från en arbetssjukdom kvarstå efter det att sjukdomen först visade sig, för att ge rätt till ersättning från Trygghetsförsäkring för arbetsskada, så kallad TFA? 1. mer än 90 dagar 2. mer än 180 dagar 3. mer än 240 dagar 4. mer än 360 dagar

Answer 218

2. mer än 180 dagar

Question 219

Vilken är den huvudsakliga skillnaden mellan börshandlad fond, ETF, och en vanlig investeringsfond? 1. Andelar i ETFer kan överlåtas på en andrahandsmarknad medan vanliga fondandelar alltid ges ut och löses in direkt av fondbolaget. 2. Andelar i ETFer handlas på en börs. I övrigt hanteras fondandelarna på samma sätt. 3. Börshandlade fonder administreras av en börs, medan vanliga fonder administreras av ett fondbolag. 4. Börshandlade fonder kan endast investera i börsnoterade aktier, medan vanliga investeringsfonder även kan investera i andra tillgångar.

Answer 219

1. Andelar i ETFer kan överlåtas på en andrahandsmarknad medan vanliga fondandelar alltid ges ut och löses in direkt av fondbolaget.

Question 220

Inför julen vill en av dina kunder tacka dig med en julgåva för affärskontakterna under året som gått. Vad kan du ta emot? 1. ett presentkort på 400 kr i en livsmedelsbutik 2. en gratis semestervecka i kundens sommarstuga 3. rabattkort på 10% på alla inköp i kundens byggvaruhus 4. en affärsmiddag på restaurang tillsammans med kundens övriga affärskontakter

Answer 220

4. en affärsmiddag på restaurang tillsammans med kundens övriga affärskontakter

Question 221

Utgiftsräntor är helt avdragsgilla i inkomstslaget kapital. En del andra utgifter som inte i egentlig mening utgör ränta får ändå dras av som ränteutgift. Vilken av följande utgifter är avdragsgill som ränteutgift? 1. courtage 2. aviseringsavgift för räntebetalning 3. avgift för checkräkningskredit 4. bankfacksavgift

Answer 221

3. avgift för checkräkningskredit

Question 222

Vid prisjämförelser mellan olika fonder används begreppet årlig avgift. Vad baserar sig den årliga avgiften på? 1. den förväntade avgiften för närmaste året som fonden avser att ta ut för att förvalta kapitalet. 2. avgiften det senaste året exklusive courtage och prestationsbaserade avgifter. 3. fondens samtliga kostnader för förvaltning, distribution, skatter och transaktionskostnader. 4. fondens samtliga avgifter förutom för förvaltning.

Answer 222

2.avgiften det senaste året exklusive courtage och prestationsbaserade avgifter.

Question 223

Kalle är aktieägare i ett börsnoterat bolag, vars aktie är mycket illikvid. Han vill förvärva en större post aktier i bolaget men anser att kursen är för hög. Strax före börsens stängning ser han att bästa köpkurs ligger 5% under priset på det senaste avslutet. Han lägger därför en order om att sälja en mindre volym aktier till det priset, som blir dagens stängningspris. Vid handelns start följande morgon köper han en betydligt större volym på samma kursnivå. Hur kan Kalles agerande bedömas, enligt bestämmelserna om marknadsmanipulation? 1. agerandet kan utgöra marknadsmanipulation, eftersom Kalle sålde aktieposten i syfte att sänka kursen och vilseledde marknaden om priset på aktien. 2. agerandet kan utgöra marknadsmanipulation, eftersom säljordern lades strax före börsens stängning och avsåg en mindre volym. 3. agerandet utgör inte marknadsmanipulation, eftersom en nedgång med 5% inte är väsentlig kurspåverkan. 4. agerandet utgör inte marknadsmanipulation, eftersom Kalles agerande hade ett kommersiellt syfte för honom.

Answer 223

1. agerandet kan utgöra marknadsmanipulation, eftersom Kalle sålde aktieposten i syfte att sänka kursen och vilseledde marknaden om priset på aktien.

Question 224

Vilka av nedanstående förfaranden utgör försäkringsförmedling? (2 alternativ) 1. att lämna allmän information om en försäkring 2. att hänvisa en person till ett specifikt försäkringsföretag 3. att lägga fram eller föreslå försäkringsavtal 4. att i en annan huvudsaklig verksamhet ibland ge råd om försäkringar 5. att för någon annans räkning ingå försäkringsavtal

Answer 224

3. att lägga fram eller föreslå försäkringsavtal | 5. att för någon annans räkning ingå försäkringsavtal

Question 225

Vilken typ av risk tar man hänsyn till då man beräknar Sharpekvoten? 1. total risk 2. marknadsrisk 3. residualrisk 4. value at risk

Answer 225

1. total risk

Question 226

Vad står FNs begrepp SDG för? 1. Sustainable Debt Gearing 2. Sustainable Divestment Goals 3. Sustainable Development Growth 4. Sustainable Development Goals

Answer 226

4. Sustainable Development Goals

Question 227

Anta att Riksbanken oväntat höjer reporäntan. Vilken av följande effekter är isf normalt att vänta? 1. värdet av utgivna långa statsobligationer stiger 2. inflationsförväntningarna i ekonomin går upp 3. bankerna höjer sina in- och utlåningsräntor 4. svenska företags internationella konkurrenskraft ökar

Answer 227

3. bankerna höjer sina in- och utlåningsräntor

Question 228

En ägare med förvaltarregistrerat innehav av aktier i ett aktiemarknadsbolag måste rösträttsregistrera aktierna för att få delta på bolagsstämma i bolaget. Hur ska en sådan registrering genomföras av aktieägaren? 1. anmäler till bolaget minst en vecka innan stämman att han eller hon vill delta på stämman 2. anmäler till förvaltaren att han eller hon vill delta på stämman, och förvaltaren anmäler detta till Euroclear Sweden senast 5 vardagar innan stämman 3. anmäler till Bolagsverket minst två veckor innan stämman att han eller hon vill delta på stämman, och Bolagsverket anmäler detta till bolaget minst 5 vardagar innan stämman 4. anmäler till Euroclear Sweden minst tre dagar innan stämman att hon eller han vill delta på stämman

Answer 228

2. anmäler till förvaltaren att han eller hon vill delta på stämman, och förvaltaren anmäler detta till Euroclear Sweden senast 5 vardagar innan stämman

Question 229

En kund förvarar sina aktier i depå hos en bank. Ett bolag som kunden har aktier i genomför en nyemission av aktier och kunden har tilldelats teckningsrätter i emissionen. Det är sista dagen på teckningsperioden men kunden har inte informerat banken om hur han vill förvara med teckningsrätterna. Vad ska då banken göra enligt Svensk värdepappersmarknad allmänna bestämmelser för depåavtal? 1. sälja teckningsrätterna om det är praktiskt möjligt och lämpligt 2. teckna aktier för kundens räkning med stöd av teckningsrätterna 3. låte teckningsrätterna förfalla 4. kompletteringsköpa teckningsrätter för kundens räkning

Answer 229

1. sälja teckningsrätterna om det är praktiskt möjligt och lämpligt

Question 230

Vilken del i den allmänna pensionen kan man börja ta ut först vid 65 år ålder? 1. garantipensionen 2. premiepensionen 3. inkomstpensionen 4. folkpensionen

Answer 230

1. garantipensionen

Question 231

Vad innebär det att en portfölj har ett sk blandmandat? 1. att placeringar kan ske i obligationer, fastigheter och valuta 2. att placeringar kan ske i obligationer och räntebärande placeringar 3. att placeringar kan ske i aktier och räntebärande placeringar 4. att placeringar kan ske i aktier, obligationer och valuta

Answer 231

3. att placeringar kan ske i aktier och räntebärande placeringar

Question 232

Vad är en realräntefond? En räntefond som placerar i obligationer: 1. som förutom en fast ränta vid förfall även ger kompensation för inflationen. 2. som ger en garanterad ränta baserad på aktuell inflation samt internbanksräntan 3. vars säkerhet är kopplad till en realtillgång vanligtvis en fastighet 4. vars nominella belopp förändras med inflationen.

Answer 232

1. som förutom en fast ränta vid förfall även ger kompensation för inflationen.

Question 233

Vilket av följande påståenden är korrekt beträffande obligationsvärdering? Allmänhet gäller att en: 1. låg kupongränta medför en hög ränterisk 2. låg kupongränta medför en låg ränterisk 3. hög kupongränta innebär lång löptid 4. hög kupongränta innebär kort löptid

Answer 233

1. låg kupongränta medför en hög ränterisk

Question 234

Varför är det bra om ett försäkringsbolag har en hög solvensgrad? Försäkringsbolaget har då: 1. möjlighet att placera i mera riskfyllda placeringar med möjlighet att på sikt skapa bättre avkastning 2. större möjligheter att höja sina premier 3. möjlighet att placera i tryggare placeringar för att sänka risken för försäkringstagarna 4. en bättre möjlighet att använda inbetalda premier till aktuella utbetalningar

Answer 234

1. möjlighet att placera i mera riskfyllda placeringar med möjlighet att på sikt skapa bättre avkastning

Question 235

Anta att en fond har ett betavärde på 0,50. Avkastningen på det riskfria placeringsalternativet är 3% samtidigt som riskpremien är 6%. Givet dessa förutsättningar, vad är fondens förväntade avkastning? 1. 4,5% 2. 6% 3. 7,5% 4. 9%

Answer 235

2. 6%

Question 236

En ny kund kommer till dig och vill påbörja ett månadssparande i fonder. Det första du ska hjälpa henne med är att komma fram till ett lämpligt belopp att spara vajre månad. Vad av följande är mest relevant att ta reda på? 1. kundens inkomster och utgifter 2. kundens civilstånd 3. kundens riskprofil 4. kundens kunskaper och erfarenhet

Answer 236

1. kundens inkomster och utgifter

Question 237

Försäljningen går bra i ett AB och har genererat stort överskott i bolaget. Ägaren gör för bolagets räkning olika placeringar i aktier flera ggr varje vecka. Nu har en av aktieplaceringarna sjunkit i värde. Ägaren bestämmer sig för att bolaget ska realisera förlusten. Bolaget bedriver handel med värdepapper. Hur får förlusten kvittas? 1. Förlusten får kvittas mot överskottet i övriga näringsverksamheten till 100% 2. Förlusten får kvittas mot överskottet i övriga näringsverksamheten till 70% 3. Förlusten kan sparas och kvittas mot aktievinster i framtiden till 100% 4. Förlusten kan sparas och kvittas mot aktievinster i framtiden till 70%

Answer 237

1. Förlusten får kvittas mot överskottet i övriga näringsverksamheten till 100%

Question 238

Vad kan ett bolag maximalt göra skatteavdrag med för den faktiska pensionskostnaden för varje anställd? 1. 25% av den anställdes lön, dock högst 10 pbb 2. 35% av den anställdes lön, dock högst 10 pbb 3. 25% av den anställdes lön, dock högst 5 pbb 4. 35% av den anställdes lön, dock högst 5 pbb

Answer 238

2. 35% av den anställdes lön, dock högst 10 pbb

Question 239

I samband med nyemission tilldelas aktieägarna teckningsrätter som de kan använda för att teckna nya aktier. Vad händer om en aktieägare inte utnyttjar eller säljer sina teckningsrätter? 1. bolaget ersätter aktieägaren för ej utnyttjade teckningsrätter efter teckningstidens slut 2. teckningsrätterna förfaller och blir värdelösa 3. Euroclear Sweden ersätter aktieägaren för ej utnyttjade teckningsrätter efter teckningstidens slut 4. teckningsrätterna omvandlas till aktier med sämre rätt till utdelning, sk sekundära aktier

Answer 239

2. teckningsrätterna förfaller och blir värdelösa

Question 240

Det finns försäkringar som alla anställda med en inkomst på minst 42,3% av gällande pbb omfattas av. Vilka av följande försäkringar är det? (2 alternativ) 1. kompanjonförsäkring 2. premiepensionen 3. inkomstpensionen 4. arbetslöshetsförsäkring 5. trygghetsförsäkring vid arbetsskada

Answer 240

2. premiepensionen | 3. inkomstpensionen

Question 241

Vilket av följande alternativ om optioner är korrekt? 1. innehavaren av en säljoption är skyldig att köpa underliggande tillgång om utfärdaren begär det. 2. innehavaren av en köpoption är skyldig att köpa underliggande tillgång om utfärdaren begär det. 3. utfärdaren av en säljoption är skyldig att sälja underliggande tillgång om innehavaren begär det. 4. utfärdaren av en köpoption är skyldig att sälja underliggande tillgång om innehavaren begär det.

Answer 241

4. utfärdaren av en köpoption är skyldig att sälja underliggande tillgång om innehavaren begär det.

Question 242

Beror den totala risken i en likaviktad portfölj av två fonder på korrelationskoefficienten mellan fonderna? 1. Ja, portföljrisken är högre ju lägre korrelationskoefficienten är 2. Ja, portföljrisken får samma tecken som korrelationskoefficienten 3. Nej, portföljrisken är opåverkad av storleken på korrelationskoefficienten 4. Ja, portföljrisken är lägre ju lägre korrelationskoefficienten är

Answer 242

4. Ja, portföljrisken är lägre ju lägre korrelationskoefficienten är

Question 243

Vilket av följande villkor för en aktieobligation bestäms på emissionsdagen? 1. avkastningskoefficient 2. slutindex 3. medelvärde 4. slutvärde

Answer 243

1. avkastningskoefficient

Question 244

Vilka delar består den allmänna pensionen av? (3 alternativ) 1. IPS 2. barnpension 3. inkomstpension 4. garantipension 5. familjepension 6. premiepension 7. tjänstepension 8. sjukpension

Answer 244

3. inkomstpension 4. garantipension 6. premiepension

Question 245

Varför har en finansiell tillgång med hög standardavvikelse en hög risk? 1. därför att den faktiska avkastningen kan bli mycket låg. 2. därför att avkastningen i så fall inte kan vara normalfördelad. 3. därför att den förväntade avkastningen därmed är lägre än marknadens. 4. därför att betavärdet då är högre än 1,00.

Answer 245

1. därför att den faktiska avkastningen kan bli mycket låg.

Question 246

Efter att ha gått igenom kundens situation har du kommit fram till att kunden för ha en diversifierad portfölj bestående av några olika fonder. I den del av portföljen som ska bestå av svenska aktier rekommenderar du den aktivt förvaltade Sverigefonden som ditt institut normalt föreslår för denna portföljdel. Kunden säger dock att hen hellre vill investera i en svensk indexfond. Du går igenom fondens faktablad och kan konstatera att den fonden har i princip samma placeringsinriktning men ngt högre riskjusterad avkastning och lägre avgift. Vad bör du göra? 1. du bör säga till kunden att den fond hen föreslagit antagligen är ett fullgott, om inte bättre, alternativ än den fond du föreslog. 2. du bör hålla fast vid ditt ursprungliga råd och avråda från att investera i indexfonden eftersom den inte är bankens förstahandsavtal 3. du bör förklara att du inte kan säga ngt om den fond kunden föreslaget och i vilken mån den är lämplig för kunden 4. du bör förklara för kunden för att indexfonder innebär en förhöjd risk och hålla fast vid din rekommendation

Answer 246

1. du bör säga till kunden att den fond hen föreslagit antagligen är ett fullgott, om inte bättre, alternativ än den fond du föreslog.

Question 247

Vad är gröna obligationer? 1. obligationer som är speciellt framtagna för miljöorganisationer 2. obligationer som ges ut för att finansiera specifika miljöprojekt 3. obligationer där kapitalet investeras i miljöfonder 3. obligationer som ges ut av företag med hög miljörating

Answer 247

2. obligationer som ges ut för att finansiera specifika miljöprojekt

Question 248

Vad betyder det att en försäkring är lagd i fribrev? 1. det är fritt att betala in premie 2. försäkringen omfattas av fri flytträtt 3. försäkringspremier betalas inte längre in på försäkringen 4. försäkringen är slutreglerad och avslutad

Answer 248

3. försäkringspremier betalas inte längre in på försäkringen

Question 249

Din kund har ett större ägande i en av de aktiefonder som du rekommenderat. I den senaste årsredovisningen har kunden uppmärksammat att fonden äger aktier i ett bolag där hon gärna skulle vilja delta på kommande bolagsstämma. Hur ska kunden göra för att få delta på bolagsstämman? 1. anmäla till fondbolaget att hon personligen vill ha en fullmakt för att företräda sin andel i fonden. 2. köpa aktierna direkt, eller via ett ISK, innan avstämningsdagen 3. anmäla till såväl fondbolaget som till företaget ifråga att de andelar kunden indirekt äger i bolaget ska företrädas av henne. 4. anmäla till företaget att hon äger dessa aktier via en fond.

Answer 249

2. köpa aktierna direkt, eller via ett ISK, innan avstämningsdagen

Question 250

Vilket av följande uppgifter är mest relevant i en skuld- och tillgångsanalys? 1. hushållets inkomster 2. bostadens anskaffningsvärde 3. värde av fondandelar 4. hushållets boendekostnader

Answer 250

3. värde av fondandelar

Question 251

Din kund sätter in 500 tkr på ett konto med 1% ränta den 3 jan och tar ut pengarna den 25 feb samma år. Kontot tillämpar ränteberäkning enligt lägsta saldoprincipen. Kommer kunden att få en ränteintäkt och i så fall vilket belopp? 1. Nej 2. Ja, ca 400 kr 3. Ja, ca 800 kr 4. Ja, ca 5 000 kr

Answer 251

1. Nej

Question 252

Livförsäkringsföretaget Solen har en hög garanti på utfall. Vad måste Solen göra för att ha kvar den höga garantin? 1. avsätta kapital i en riskfylld placering 2. avsätta kapital i trygga placeringsalternativ 3. sänka premien 4. höja återbäringen

Answer 252

2. avsätta kapital i trygga placeringsalternativ

Question 253

Vilket anskaffningsvärde får du använda vid försäljning om du ärvt aktier? 1. ett värde som fastställs av SKV 2. värdet på aktierna i bouppteckningen 3. arvlåtarens genomsnittliga anskaffningsvärde 4. inget värde alls, eftersom du har fått aktierna utan att betala ersättning

Answer 253

3. arvlåtarens genomsnittliga anskaffningsvärde

Question 254

Utvärderingsmåttet Jensens alfa anger en skillnad mellan två faktorer. Vilka är dessa? (2 alternativ) 1. fondens risk 2. marknadens risk 3. fondens förväntade avkastning 4. den riskfria avkastningen 5. fondens faktiska avkastning 6. avkastningen på marknaden

Answer 254

3. fondens förväntade avkastning | 5. fondens faktiska avkastning

Question 255

Vad menas med en effektiv portfölj? 1. en portfölj som ger maximal effektivavkastning 2. en portfölj som handlas på en effektiv marknad 3. en portfölj som ligger på den effektiva fronten 4. en portfölj som ger en positiv diversifieringseffekt

Answer 255

3. en portfölj som ligger på den effektiva fronten

Question 256

En valcentral har flera olika funktioner, vilka? (2 alternativ) 1. att ge anställda möjlighet att välja försäkringsbolag 2. att ge försäkringsbolagen möjlighet att informera om sina försäkringar 3. att ge kollektivavtalsparterna möjlighet att välja försäkringsbolag 4. att ge anställda möjlighet att välja förvaltningsform för pensionsförsäkring

Answer 256

1. att ge anställda möjlighet att välja försäkringsbolag | 4. att ge anställda möjlighet att välja förvaltningsform för pensionsförsäkring

Question 257

Vilket av följande alternativ bör i första hand användas för att fastställa en kunds riskvilja? 1. en beräkning av kundens finansiella nettoförmögenhet 2. en riskanalys av kundens portföljinnehav 3. en enkät med frågor om kundens attityd till risk 4. en analys av kundens syfte med sparandet

Answer 257

3. en enkät med frågor om kundens attityd till risk

Question 258

Varför placeras stora delar av kapitalet i en traditionellt förvaltad försäkring i räntebärande instrument? 1. för att uppbära så hög nettoavkastning som möjligt eftersom räntebärande instrument ger störst värdeutveckling 2. för att säkerställa försäkringsföretagets åtaganden och därför inte exponera stora delar av kapitalet mot hög risk 3. för att det enligt lag krävs minst 75% räntebärande instrument i en traditionell försäkring 4. för att det enligt lag krävs minst 90% räntebärande instrument i en traditionell försäkring

Answer 258

2. för att säkerställa försäkringsföretagets åtaganden och därför inte exponera stora delar av kapitalet mot hög risk

Question 259

Vad av följande måste finnas med i en lämplighetsförklaring till en icke-professionell kund? 1. att kunden samtyckt till transaktionen 2. marknadspriset på instrumentet i fråga vid orderläggningstillfället 3. hur rådet motsvarar kundens önskemål 4. namnet på rådgivaren

Answer 259

3. hur rådet motsvarar kundens önskemål

Question 260

På inlåningskonton förekommer 3 vanliga räntemodeller. Vilken modell som används beror på typen av konto. Vad är kännetecknande för modellen Dag-för-dag-ränta? 1. Räntemodellen innebär att räntan beräknas på månadens lägsta saldo. På de pengar som kunden rör under månaden ges vanligen en låg ränta. 2. Räntemodellen innebär att ränta beräknas på det saldo som finns på kontot varje dag. 3. Räntemodellen innebär att räntan beräknas med olika räntesatser i olika beloppsintervall. En högre ränta betalas när saldot på kontot är över en viss nivå. 4. Räntemodellen innebär att kontot ger exempelvis 1,25% i ränte på det belopp som står inne hel kalendermånad och 0% i ränta på månadens insättningar och uttag.

Answer 260

2. Räntemodellen innebär att ränta beräknas på det saldo som finns på kontot varje dag.

Question 261

Vilken av följande händelser är att betrakta som en marknadsrisk på aktiemarknaden? 1. ränteförändring 2. företagsförvärv 3. ny ägare 4. utdelningsförändring

Answer 261

1. ränteförändring

Question 262

Den person eller det bolag som fått tillstånd för att erbjuda försäkringsförmedling måste registrera sig eller sitt bolag innan distributionen kan påbörjas. Vad ska denna registrering ske? 1. hos Svenska Försäkringsförmedlares förening 2. hos Bolagsverket 3. hos FI 4. hos Konsumentverket

Answer 262

2. hos Bolagsverket

Question 263

Ett värdepappersinstitut ska upprätta riktlinjer för utförande av order. I vilken av följande situationer gäller sådana riktlinjer? 1. När ett institut ger kund rådgivning om finansiella instrument som upptas till handel på en reglerad marknad. 2. När ett institut ger kund rådgivning om aktier och aktierelaterade finansiella instrument. 3. När ett institut handlar med finansiella instrument för egen räkning. 4. När ett institut handlar med finansiella instrument för kunds räkning.

Answer 263

4. När ett institut handlar med finansiella instrument för kunds räkning.

Question 264

Vilket av följande alternativ är en korrekt beskrivning av diversifieringseffekten i en värdepappersportfölj? 1. på lång sikt tar kursuppgångar och kursnedgångar ut varandra 2. ju fler tillgångar portföljen har, ju lägre blir den totala risken 3. ju större andel räntepapper en portfölj har, ju mer diversifierad är den 4. på lång sikt är en aktieportfölj en bättre placering än en obligationsportfölj

Answer 264

2. ju fler tillgångar portföljen har, ju lägre blir den totala risken

Question 265

Vilket av nedanstående är löneväxling? 1. jag får löneförhöjning och därmed en högre avsättning till pension 2. jag får välja att istället för löneförhöjning få minskad arbetstid 3. jag får ut en del av lönen som jag sedan sätter av till pensionssparande 4. jag avstår en del av min framtida lön till framtida tjänstepension

Answer 265

4. jag avstår en del av min framtida lön till framtida tjänstepension

Question 266

Vilket påstående om reglering av etiska normer är korrekt? 1. varje etisk norm återfinns alltid uttryckligen i lagar, myndighetsföreskrifter eller som en intern instruktion 2. en etisk norm återfinns aldrig i regler, lagar eller interna instruktioner eftersom varje fall där etiska frågor uppkommer är unikt 3. en etisk norm är ofta uttryckt i en formellt beslutad regel, ex i en lag eller i en intern instruktion vid ett institut, men behöver inte alltid vara det 4. etiska normer är möjliga att reglera genom lagar eller föreskrifter, men det görs aldrig eftersom tolkningsgraden blir för hög och orättvisa domar kan fällas

Answer 266

3. en etisk norm är ofta uttryckt i en formellt beslutad regel, ex i en lag eller i en intern instruktion vid ett institut, men behöver inte alltid vara det

Question 267

Enligt dataskyddsförordningen har den vars personuppgifter behandlas av en bank vissa rättigheter, vilka? Personen kan kräva: 1. att uppgifterna endast behandlas för ändamål som gynnar personen i fråga 2. att felaktiga uppgifter korrigeras 3. att uppgifterna raderas, oavsett skälet till att banken behandlar dem 4. att företaget regelbundet informerar om varje behandling av personuppgifterna

Answer 267

2. att felaktiga uppgifter korrigeras

Question 268

Vad av följande är ett krav i lag på en registrerad försäkringsförmedlare? 1. förmedlaren ska avråda kunder från oetiska placeringsalternativ 2. förmedlaren ska hålla kundens pengar avskilda från sina egna pengar 3. förmedlaren ska besvara klagomål från kunden inom högst 10 dagar 4. förmedlaren ska informera kunder om försäkringsbolag som fått myndighetsanmärkningar

Answer 268

2. förmedlaren ska hålla kundens pengar avskilda från sina egna pengar

Question 269

I dataskyddförordningen gör man skillnad på känsliga personuppgifter och andra personuppgifter. Vilket av följande är ett exempel på känsliga personuppgifter? 1. personnummer 2. medborgarskap 3. konsumtionsmönster 4. medlemskap i fackförening

Answer 269

4. medlemskap i fackförening

Question 270

En av dina kunder har på grund av svårigheter att sköta sin egen ekonomi fått en av tingsrätten utsedd god man. Kundens tillgångar uppgår till totalt drygt 150 tkr varav större delen, 140 tkr, finns på ett överförmyndarspärrat konto. Nu kommer din kund in och vill flytta 100 tkr till sin vuxna dotter som också är kund i banken. Hur ska du agera i denna situation? 1. begära att kunden ska visa upp ett godkännande från överförmyndaren 2. kontakta den gode mannen för att få ett godkännande 3. utföra uppdraget åt kunden 4. kontakta tingsrätten

Answer 270

3. utföra uppdraget åt kunden

Question 271

Vilka alternativ beskriver bäst ett Open End-certifikat? (2 alternativ) 1. certifikatet har en fastställd slutdag. 2. certifikatet emitteras av en bank/ett värdepappersbolag 3. det finns ingen slutdag på certifikatet 4. de innebär alltid högre marknadsrisk i certifikatet än för den underliggande varan.

Answer 271

2. certifikatet emitteras av en bank/ett värdepappersbolag | 3. det finns ingen slutdag på certifikatet

Question 272

Vad är bla kännetecknande för SIX Portfolio Return Index (SIXPRX)? 1. det inkluderar återinvesterade utdelningar 2. det är ett rent prisindex 3. det innehåller bara de 30 största aktierna 4. det är ett småbolagsindex

Answer 272

1. det inkluderar återinvesterade utdelningar

Question 273

Olivia är 56 år och jobbar fortfarande. Hon tycker lönen är låg men vill gärna passa på att resa nu. Hon har tjänat in en del rätt till tjänstepension och ser i försäkringsbeskedet att tjänstepensionen kommer att betalas ut från 65 år och livsvarigt. Eftersom Olivia gärna vill få ut mer pengar i handen frågor hon dig om hon kan ta ut sin tjänstepension i förtid samtidigt med lönen och kortare tid, kanske 5-10 år. Vad svarar du lämpligast? 1. att det som står i försäkringsbeskedet gäller och att hon inte kan begära ändringar av utbetalningstidpunkt och utbetalningstid 2. att hon kan ta ut tjänstepension med lön från tidigast 55 år och med minst 5 års utbetalningstid om det finns rätt till det enligt försäkringsavtalet 3. att hon kan ändra utbetalningstidens längd men inte ta ut pensionen tidigare än från sin verkliga pensionsålder, dock tidigast från 55 år 4. att hon kan göra ändringar av utbetalningstidpunkt och utbetalningstid under förutsättning att hon har haft sin försäkring i mer än 10 år

Answer 273

2. att hon kan ta ut tjänstepension med lön från tidigast 55 år och med minst 5 års utbetalningstid om det finns rätt till det enligt försäkringsavtalet

Question 274

En kund har en utländsk kapitalförsäkring och kan själv besluta om placeringarna i den depå som är kopplad till försäkringen. Du arbetar varken i försäkringsbolaget eller i den bank där depån finns utan i ett helt fristående värdepappersbolag. Kunden kommer in till dig och ber om råd om vilka värdepapper hon ska placera i. Vilken typ av uppgifter behöver du inhämta för att kunna lämna råd till kunden? 1. du behöver inte inhämta några uppgifter eftersom det är en försäkring 2. du behöver bara inhämta uppgifter om kundens erfarenhet och kunskaper 3. du behöver bara inhämta uppgifter om kundens ekonomiska situation och placeringsmål 4. du behöver inhämta uppgifter om kundens erfarenheter och kunskaper, ekonomiska situation och placeringsmål

Answer 274

4. du behöver inhämta uppgifter om kundens erfarenheter och kunskaper, ekonomiska situation och placeringsmål

Question 275

Anta att en kund är missnöjd med sin avkastning vid sparande i fondförsäkring. Vem har ansvaret för förvaltningen av pengarna? 1. försäkringsbolaget 2. försäkringsförmedlaren 3. försäkringstagaren 4. aktuarien

Answer 275

3. försäkringstagaren

Question 276

Vad är tracking error ett mått på? 1. total risk 2. systematisk risk 3. aktiv risk 4. indexrisk

Answer 276

3. aktiv risk

Question 277

Vad behöver en rådgivare veta för att hitta den optimala portföljen på den effektiva fronten för en kund? 1. kundens placeringshorisont 2. kundens förmögenhet 3. kundens risktolerans 4. kundens likviditetsbuffert

Answer 277

3. kundens risktolerans

Question 278

Finns det en allmän pensionsålder och vad är den isf? 1. nej, men det finns en rätt att ta ut inkomstpension från 62 år och en rätt att fortsätta arbeta till 67 år 2. nej, men det finns en rätt att ta ut inkomstpension från 55 år och en rätt att fortsätta att arbeta till 65 år 3. ja, den allmänna pensionsåldern är 61 år 4. ja, den allmänna pensionsåldern är 65 år

Answer 278

1. nej, men det finns en rätt att ta ut inkomstpension från 62 år och en rätt att fortsätta arbeta till 67 år

Question 279

Vilken åtgärd kan användas av ett land som ingår i Euro-samarbetet om landet drabbas av en lågkonjunktur? 1. en sänkning av styrräntan 2. en devalvering av valutan 3. en ökning av statsutgifterna 4. en ökning av penninsmängden

Answer 279

3. en ökning av statsutgifterna

Question 280

Vilket av följande personer har antagligen längst placeringshorisont? 1. en 25-åring som sparar till egen bostad 2. en 35-åring som sparar till en jorden-runt-resa 3. en 45-åring som sparar till ny bil 4. en 55-åring som sparar till sin pension

Answer 280

4. en 55-åring som sparar till sin pension

Question 281

Ett omyndig barn har ärvt en liten summa pengar av sin mormor. Barnets föräldrar har förvaltat dessa tillgångar för barnets räkning så framgångsrikt att värdet kommit att överstiga 8 basbelopp. Fadern vill nu fortsätta att spekulera i aktier för att ytterligare öka barnets förmögenhet. Modern tycker emellertid att aktieplaceringar känns osäkra. De är dock ense om att placering ska ske på sådant sätt så att överförmyndarens samtycke inte krävs. Vilket av följande placeringsförslag kräver inte överförmyndarens samtycke? 1. 50% placeras i svenska aktier och 50% i warranter utfärdade av svensk bank 2. 100% placeras i aktier på Nasdaq Stockholm lista Large Cap 3. 50% placeras i en svensk värdepappersfond och 50% i statsskuldväxlar 4. 100% placeras i en hedgefond

Answer 281

3. 50% placeras i en svensk värdepappersfond och 50% i statsskuldväxlar

Question 282

Vilken är den högsta föräldrapenninggrundande årsinkomsten? 1. 7,5 pbb 2. 10 pbb 3. 7,5 ibb 4. 10 ibb

Answer 282

2. 10 pbb

Question 283

Du möter en kund som helst inte vill ta någon risk alla, men som ändå vill ha en portfölj med en hög förväntad avkastning. Kunden tycker att det är ditt jobb som rådgivare att hitta en sådan lösning. Vad bör du förklara för kunden? 1. att kombinationen låg risk och hög förväntad avkastning bara återfinns i hedgefonder 2. att kombinationen låg risk och hög förväntad avkastning inte går att skapa på dagens effektiva kapitalmarknader 3. att kombinationen låg risk och hög förväntad avkastning inte går att skapa på effektiva marknader 4. att hög förvänta avkastning bara kan uppnås av institutionella placerare med stora resurser

Answer 283

3. att kombinationen låg risk och hög förväntad avkastning inte går att skapa på effektiva marknader

Question 284

Är det tillåtet för ett värdepappersinstitut att, utan kundens medgivande, lämna ut information om en kund till någon annan än kunden? 1. Nej, aldrig 2. Ja, när institutet lämnar information till en myndighet som behöver uppgifterna för att utföra sitt arbete 3. Ja, när institutet behöver försvara sig mot kund som framfört kritik mot institutet i media 4. Ja, när en make i ett gift par behöver information om värdet på den andres depå

Answer 284

2. Ja, när institutet lämnar information till en myndighet som behöver uppgifterna för att utföra sitt arbete

Question 285

Vad krävs av marknadsportföljen i CAPM-modellen? 1. den ska ha högst förväntad avkastning 2. den ska ha lägst standardavvikelse 3. den ska ha lägst samvariation med samtliga tillgångar 4. den ska utgöras av samtliga tillgångar som kan prissättas

Answer 285

4. den ska utgöras av samtliga tillgångar som kan prissättas

Question 286

Vad av nedanstående kan vara ett ex på en arbetsgivares syften med att bilda pensionsstiftelse? 1. att stiftelsen ska utbetala utlovade pensioner till anställda 2. att stiftelsen ska generera en god avkastning på pensionsmedel 3. att arbetsgivaren vill att pensionsstiftelsen ska överleva arbetsgivaren 4. att arbetsgivaren vill undvika särskild löneskatt

Answer 286

2. att stiftelsen ska generera en god avkastning på pensionsmedel

Question 287

Hur många timmar per vecka måste man som privattjänsteman arbeta för att omfattas av hel Tjänstegrupplivförsäkring (TGL)? 1. 5 h 2. 8 h 3. 16 h 4. 30 h

Answer 287

3. 16 h

Question 288

Vilka typer av tillgångar bör inte långsiktigt vara placerade på ett ISK med hänsyn till att kontot schablonbeskattas? (2 alternativ) 1. aktiefond som placerar i tillväxtmarknader 2. enskild värdepapper noterat på utländsk börs 3. sparkonto 4. korträntefond som placerar i huvudsak i svenska statsskuldväxlar 5. aktie med hög utdelning

Answer 288

3. sparkonto | 4. korträntefond som placerar i huvudsak i svenska statsskuldväxlar

Question 289

Varför har "lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism" tillkommit? 1. för att skattepliktiga inkomster inte ska undgå beskattning 2. för att Riksbanken ska kunna föra statistik över penningmängden 3. för att finansiella sektorn inte ska användas för penningtvätt 4. för att samordna bekämpningen av penningtvätt mellan bankerna och FI

Answer 289

3. för att finansiella sektorn inte ska användas för penningtvätt

Question 290

Vad krävs för att en fond ska kunna betraktas som aktivt förvaltad? 1. en hög förväntad avkastning 2. ett högt Tracking Error 3. ett positivt Jensens alfa 4. ett högt betavärde

Answer 290

2. ett högt Tracking Error

Question 291

Vad av följande får en försäkringsförmedlare distribuera som en sidoverksam försäkringsförmedlare eller anknuten sidoverksamhet försäkringsförmedlare INTE får distribuera? 1. ansvarsförsäkringar som har ett visst förfallo- eller återköpsvärde som helt eller delvis är direkt eller indirekt exponerat mot marknadsvolatilitet 2. hemförsäkringar som har ett visst förfallo- eller återköpsvärde som helt eller delvis är direkt eller indirekt exponerat mot marknadsvolatilitet 3. försäkringsprodukter för olycksfall som har ett visst förfallo- eller återköpsvärde som helt eller delvis är direkt eller indirekt exponerat mot marknadsvolatilitet 4. pensionsförsäkringar som har ett visst förfallo- eller återköpsvärde som helt eller delvis är direkt eller indirekt exponerat mot marknadsvolatilitet

Answer 291

4. pensionsförsäkringar som har ett visst förfallo- eller återköpsvärde som helt eller delvis är direkt eller indirekt exponerat mot marknadsvolatilitet

Question 292

Joakim har en tax inkomst på 700 tkr. Marginalskatten är 50%. Han har sålt sin aktiefond med förlust på 100 tkr och har inga andra avdrag eller inkomster. Minskar Joakims skatt och isf med hur mkt? 1. Ja, med 21 tkr 2. Ja, med 30 tkr 3. Ja, med 50 tkr 4. Nej, kapitalförluster ger ingen skattereduktion

Answer 292

1. Ja, med 21 tkr

Question 293

En aktie köps för 150 kr och avyttras för 175 kr. Under placeringshorisonten erhålls en aktieutdelning på 10 kr. Vad uppgår aktiens direktavkastning till? 1. ca 5,7% 2. ca 6,7% 3. ca 16,7% 4. ca 23,3%

Answer 293

2. ca 6,7% (10 kr / 150 kr) = 0,0666... = ca 6,7%

Question 294

Kunden Eva kontaktar dig för att hon vill sälja sina fonder och köpa optioner istället, efter ett tips från sin bekant som menar att det är mer lönsamt. Du känner Eva väl och vet att hon tidigare bara investerat i värdepappersfonder och ngn enstaka gång i aktier. Hon har av sin bekant fått en lista över vilka optioner hon ska köpa och vill inte ha några råd om detta av dig. Vilket av följande alternativ beskriver hur du lämpligast bör agera i denna situation? 1. du bör ta reda på hennes placeringshorisont för att se hur väl de tänkta optionerna stämmer överens med hennes investeringsmål och därefter avråda eller genomföra transaktionerna 2. rådgivningslagen gäller inte så det räcker om du kontrollerar att hon har skrivit under erforderliga avtal om optionshandel innan du genomför transaktionerna 3. eftersom hon inte har handlat med derivatinstrument tidigare bör du inte genomföra några transaktioner 4. du bör ta reda på vad hon kan om placeringar i optioner och beroende på detta avråda eller genomföra transaktionerna

Answer 294

4. du bör ta reda på vad hon kan om placeringar i optioner och beroende på detta avråda eller genomföra transaktionerna

Question 295

Vad beror avkastningen på en realränteobligation på? 1. nominella och reala räntan 2. reala räntan 3. reala räntan och inflationen 4. inflationen

Answer 295

1. nominella och reala räntan

Question 296

En ny kund kommer in på kontoret och vill köpa värdepappersfonder för 100 tkr. Hon förklarar tydligt att hon inte vill ha några råd och att hon vet att hon vill placera hälften i räntefonder och hälften i aktiefonder. Hur bör du lämpligast agera i denna situation? 1. informera dig om vilken placeringshorisont hon har. Om den är kort bör du avråda från att placera i aktiefonder 2. ta reda på vilken erfarenhet hon har av placeringar i aktierelaterade placeringar. Saknar hon sådan erfarenhet bör du avråda henne från att placera i aktiefonder 3. kontrollera vilka övriga placeringar hon har. Om hon har bristfällig riskspridning föreslå en annan fördelning mellan aktiefonder och räntefonder 4. genomför den föreslagna transaktionen och förklara att du inte gör någon bedömning av om investeringarna passar i förhållande till hennes erfarenhet eller övriga placeringar

Answer 296

4. genomför den föreslagna transaktionen och förklara att du inte gör någon bedömning av om investeringarna passar i förhållande till hennes erfarenhet eller övriga placeringar

Question 297

Vilket av nedanstående kan bli en omedelbar effekt vid flytt av pensionsförsäkring? (5 alternativ) 1. försäkringskapitalet minskar pga flyttavgifter hos försäkringsbolaget 2. försäkringskapitalet minskar pga flyttavgifter hos FI 3. nuvarande förmånstagarförordnande uppgör att gälla 4. nuvarande riskförsäkringsskydd upphör att gälla 5. det kan bli svårt att teckna sjukförsäkring i mottagande bolag pga dess regler om den försäkrades hälsa för tecknande av försäkring 6. det blir omöjligt att byta förmånstagare för framtida premier 7. den som flyttar kan riskera att drabbas av att SKV anser att hela försäkringskapitalet ska tas upp till omedelbar beskattning 8. försäkringskapitalet ökar pga högre avkastning

Answer 297

1. försäkringskapitalet minskar pga flyttavgifter hos försäkringsbolaget 3. nuvarande förmånstagarförordnande uppgör att gälla 4. nuvarande riskförsäkringsskydd upphör att gälla 5. det kan bli svårt att teckna sjukförsäkring i mottagande bolag pga dess regler om den försäkrades hälsa för tecknande av försäkring 7. den som flyttar kan riskera att drabbas av att SKV anser att hela försäkringskapitalet ska tas upp till omedelbar beskattning

Question 298

Miriam: - är gift med Anders - bor i en brf med ett värde på 3 msek som makarna äger hälften var av. - har ärvt 1 msek som hon placerar i kapitalförsäkring utan förmånstagare - har en son, Hampus, från ett tidigare äktenskap. - har ett testamente med sin make där de ärver varandra med undantag för laglotten som går till Hampus. Miriam avlider. All egendom är giftorättsgods. Hur fördelas värdet av tillgångarna? 1. Anders får hälften genom bodelning (2msek) och ärver (1 msek). Hampus ärver 1 msek 2. Anders får hälften genom bodelning (2msek) och andra halvan (2 msek) ärver Hampus då han har rätt till laglotten 3. Anders får hälften genom bodelning (1,5 msek) och ärver 750 tkr. Hampus får som laglott 750 tkr och 1 msek genom kapitalförsäkringen 4. Anders får hälften genom bodelning (2msek). Hampus får som laglott 1 msek och 1msek genom kapitalförsäkringen

Answer 298

1. Anders får hälften genom bodelning (2msek) och ärver (1 msek). Hampus ärver 1 msek

Question 299

Vid orderhantering finns undantag från kravet på passandebedömning vid sk execution only-tjänster. När behöver passandebedömning inte göras? 1. när kunden kontaktas personligen av institutet 2. när kundens order avser optioner som handlas på en reglerad marknad 3. när kunden är en näringsidkare 4. när ordern utförs på kundens initiativ

Answer 299

4. när ordern utförs på kundens initiativ

Question 300

Vissa regler som gäller på de svenska MTF-plattformarna Spotlight Market, First North och Nordic MTF bygger på självreglering och inte på svensk lag eller EU-förordningar. Vilket av följande områden kan omfattas av sådan självreglering? 1. krav på noteringsdokument innan ett bolag noteras 2. prospektkrav när de noterade bolagen erbjuder värdepapper till allmänheten 3. regler om offentliggörande av blankningar 4. insynspersoners rapportering av sina transaktioner i det noterade bolaget

Answer 300

1. krav på noteringsdokument innan ett bolag noteras

Question 301

Ersättningen från investerarskyddet är beloppsbegränsat till ett visst belopp. Vilket belopp? 1. 200 tkr 2. 250 tkr 3. 300 tkr 4. 350 tkr

Answer 301

2. 250 tkr

Question 302

Nils ringer dig den 15 oktober och vill säga upp sin olycksfallsförsäkring med omedelbar verkan. Du kontrollerar med försäkringsbolaget vad som gäller och de säger att Nils kan säga upp försäkringen med verkan från nästa årsskifte samt lägger till att uppsägning måste göras skriftligen. Vad ska du som försäkringsförmedlare svara försäkringsbolaget och kunden? 1. att Nils när som helst får säga upp olycksfallsförsäkringen att upphöra omedelbart, även muntligen 2. att Nils får säga upp olycksfallsförsäkringen att upphöra omedelbart, men måste göra det skriftligen 3. att Nils måste säga upp olycksfallsförsäkringen skriftligen, och att försäkringsbolaget får tillämpat högst en månads uppsägningstid 4. att han får säga upp olycksfallsförsäkringen muntligen, men att uppsägningen gäller from nästa årsskifte om försäkringsbolaget säger det och det framgår av försäkringsavtalet

Answer 302

1. att Nils när som helst får säga upp olycksfallsförsäkringen att upphöra omedelbart, även muntligen

Question 303

Vad är näringsidkaren bla skyldig att informera om innan en finansiell tjänst köps på distans eller utanför affärslokaler? (3 alternativ) 1. priset för den finansiella tjänsten 2. näringsidkarens namn och org.nummer 3. hur länge näringsidkaren bedrivit sin verksamhet 4. sin ansvarsförsäkring 5. vilken tillsynsmyndighet som är ansvarig

Answer 303

1. priset för den finansiella tjänsten 2. näringsidkarens namn och org.nummer 5. vilken tillsynsmyndighet som är ansvarig

Question 304

Hur fastställs det sk Normanbeloppet? Genom att: 1. räkna ut skillnadens mellan fondens historiska avgifter de senaste tio åren och en likartad indexförvaltad fonds avgifter för de senaste tio åren 2. addera fondens avgifter de senaste tio åren och fondens övriga kostnader för att räkna ut totalkostnaden för kunden mätt i årstakt 3. räkna ut mellanskillnaden mellan fondens avgifter och de genomsnittliga avgifterna för konkurrenters fonder i samma Morningstar-kategori, under en tioårsperiod. 4. räkna ut skillnaden mellan teoretisk avkastning utan avgifter och det belopp som spararen får ut efter tio år med fondens faktiska avgifter.

Answer 304

4. räkna ut skillnaden mellan teoretisk avkastning utan avgifter och det belopp som spararen får ut efter tio år med fondens faktiska avgifter.

Question 305

För vilka kunder gäller den sk insättningsgarantin? 1. samtliga insättare, dvs både privatpersoner och de flesta företag och andra juridiska personer 2. bara konsumenter, dvs personer som inte är näringsidkare 3. bara juridiska personer 4. bara sk icke-professionella kunder

Answer 305

1. samtliga insättare, dvs både privatpersoner och de flesta företag och andra juridiska personer

Question 306

Avdragsrätten för privat pensionssparande har slopats från 1 jan 2016. Vilka produkter påverkas av denna förändring? (3 alternativ) 1. traditionell pensionsförsäkring 2. ITPK 3. IPS 4. tjänstepensionsförsäkring 5. pension i fondförsäkring

Answer 306

1. traditionell pensionsförsäkring 3. IPS 5. pension i fondförsäkring

Question 307

Värdeanpassas den allmänna pensionen? 1. ja, intjänade pensionsrättigheter och utbetalda pensioner följer den allmänna prisutvecklingen 2. ja delvis, eftersom premiepensionen beror på börsutvecklingen, men inkomstpensionen värdeanpassas inte 3. ja, intjänade pensionsrättigheter och utbetalda pensioner följer den allmänna inkomstutvecklingen 4. ja delvis, utbetalda pensioner följer den allmänna inkomstutvecklingen, men inte intjänade pensionsrättigheter

Answer 307

3. ja, intjänade pensionsrättigheter och utbetalda pensioner följer den allmänna inkomstutvecklingen

Question 308

När ett bolag genomför en nyemission med företräde för aktieägarna sker det i olika steg. Vad görs och i vilken ordning? 1. Tilldelning av teckningsrätter - teckning och betalning - aktiekapitalhöjningen registreras hos Bolagsverket - inbokning av aktier 2. Tilldelning av teckningsrätter - aktiekapitalhöjningen registreras hos Bolagsverket - teckning och betalning - inbokning av aktier. 3. Aktiekapitalhöjningen registreras genom beslut av bolagsstämman - tilldelning av teckningsrätter - inbokning av aktier. 4. Aktiekapitalhöjningen registreras hos Bolagsverket - tilldelning av teckningsrätter - teckning och betalning - inbokning av aktier

Answer 308

1. Tilldelning av teckningsrätter - teckning och betalning - aktiekapitalhöjningen registreras hos Bolagsverket - inbokning av aktier

Question 309

Du har vid ett tidigare tillfälle gått igenom din kunds ekonomiska situation, hans riskprofil och placeringsmål och utifrån detta kommit överens om en placeringsstrategi. Nu har värdet av kundens utländska aktier stigit kraftigt och avviker från den fördelning mellan svenska och utländksa aktier som ni kommit överens om. Du ringer kunden från din telefon med bandinspelning och föreslår en försäljning av vissa utländska aktier och köp av svneska för att åter hamna i linje med den ursprungliga strategin. Vilket krav på dokumentation och lämplighetsförklaring finns? 1. Bandinspelningen räcker som dokumentation - men du måste, utan att kunden begär det, skicka ut en kopia av inspelningen till kunden 2. Bandinspelningen räcker inte som dokumentation - du måste även dokumentera rådet på papper 3. Bandinspelningen räcker som dokumentation – men du måste även skicka en lämplighetsförklaring till kunden. 4. Bandinspelningen räcker inte som dokumentation - du måste även dokumentera rådet på papper och kunden måste godkänna dokumentationen

Answer 309

3. Bandinspelningen räcker som dokumentation – men du måste även skicka en lämplighetsförklaring till kunden.

Question 310

Fondbolag ska i årsberättelsen presentera fondernas totalavkastning för de senaste 5 åren. På vilken grund ska totalavkastningen i en aktiefond som lämnar utdelning baseras enligt Fondbolagens Förenings rekommendation för redovisning av nyckeltal avseende investeringsfonder? På utvecklingen av: 1. fondförmögenheten plus återinvesterade utdelningar 2. fondförmögenheten utan hänsyn till lämnade utdelningar. 3. andelsvärdet plus återinvesterade utdelningar. 4. andelsvärdet utan hänsyn till lämnade utdelningar.

Answer 310

3. andelsvärdet plus återinvesterade utdelningar.

Question 311

Ali avlider och efterlämnar sin sambo Maria. Paret har INTE upprättat ngt samboavtal eller testamente. Utöver Maria är Alis mamma hans enda anhörig. Hur ska kvarlåtenskapen efter Ali fördelas? 1. sambon Maria ärver hela kvarlåtenskapen 2. Alis mamma och Maria ärver vardera hälften av kvarlåtenskapen 3. Alis mamma ärver hela kvarlåtenskapen 4. hela kvarlåtenskapen tillfaller Allmänna arvsfonden då Ali saknar legala arvingar

Answer 311

3. Alis mamma ärver hela kvarlåtenskapen

Question 312

Vilket pensionssparande ska du i första hand rekommendera kunden? 1. det pensionssparande som ger bästa försäkringsskyddet 2. det pensionssparande som har lägst pris 3. det pensionssparande som har bäst riskspridning 4. det pensionssparande som passar kundens ekonomiska situation bäst

Answer 312

4. det pensionssparande som passar kundens ekonomiska situation bäst

Question 313

Vad krävs för att ett samboavtal ska vara giltigt? 1. undertecknat av båda samborna och bevittnat av två personer 2. undertecknat av båda samborna och registrerat hos SKV 3. undertecknat av båda samborna 4. undertecknat av båda samborna och registrerat hos tingsrätten

Answer 313

3. undertecknat av båda samborna

Question 314

Vad utmärker ett system för sk whistleblowing? 1. att anmälarens identitet ska skyddas 2. att anmälningarna måste granskas av complianceavdelningen 3. att FI ska informeras om samtliga allvarliga misstankar 4. att full transparens ska gälla rörande identiteten på de personer som anmälningarna avser

Answer 314

1. att anmälarens identitet ska skyddas

Question 315

En kund som har ett AB med en omsättning på ca 2 MSEK och ett EK på ca 1 MSEK kommer till dig som rådgivare och vill ha råd om placeringar av företagets överskottslikviditet. Hur bör du lämpligast agera i denna situation? 1. eftersom kunden är en näringsidkare behöver uppgifter om erfarenheter och kunskaper, ekonomiska situation och placeringsmål inte inhämtas. 2. eftersom kunden är en näringsidkare behöver uppgifter om placeringsmål inhämtas, men man kan utgå från att kunden har de erfarenheter och kunskaper som krävs 3. Eftersom kunden är en sk icke-professionell kund behöver uppgifter om erfarenhet och kunskaper, ekonomisk situation och placeringsmål inhämtas. 4. Eftersom kunden är en sk icke-professionell kund behöver uppgifter om erfarenhet och kunskaper samt ekonomiska situation inhämtas, kunden får själv avgöra om ett råd stämmer med kundens placeringsmål

Answer 315

3. Eftersom kunden är en sk icke-professionell kund behöver uppgifter om erfarenhet och kunskaper, ekonomisk situation och placeringsmål inhämtas.

Question 316

Lotten och John: - är gifta Lotten: - har en dotter från ett tidigare äktenskap. Dottern har tvillingar som är 18 år - har sparat 1000 kr varje månad i en kapitalförsäkring med tvillingarna som förmånstagare. All egendom är giftorättsgods. Nu vill John skiljas. Vad händer med sparkapitalet i kapitalförsäkringen vid skilsmässan? Bortse från övriga tillgångar och skulder. 1. värdet av kapitalförsäkringen betalas ut i lika delar till tvillingarna då tvillingarna är myndiga 2. äganderätten av kapitalförsäkringen övergår till tvillingarna och utbetalas på deras begäran 3. John har rätt till halva värdet av kapitalförsäkringen vid bodelningen 4. Kapitalförsäkringen ingår inte i bodelningen och behålls av Lotten då tvillingarna är förmånstagare

Answer 316

3. John har rätt till halva värdet av kapitalförsäkringen vid bodelningen

Question 317

Vad av följande är ex på kollektivavtal om tjänstepension? 1. TGL 2. KAP KL 3. PA 03 4. AFA 5. AKAP KL 6. AMF

Answer 317

2. KAP KL 3. PA 03 5. AKAP KL

Question 318

En försäkringsförmedlare är skyldig att hålla pengar och andra tillgångar, som han tar hand om för kunds räkning, avskilda från sina egna tillgångar. Var sätts kundens pengar in för att uppfylla detta krav? 1. på försäkringsbolagets klientmedelskonto 2. på försäkringsbolagets checkkonto för försäkringsförmedlarens räkning 3. på försäkringsförmedlarens klientmedelskonto 4. på ett konto som gemensamt disponeras av kunden och försäkringsförmedlaren

Answer 318

3. på försäkringsförmedlarens klientmedelskonto

Question 319

En aktie som inte är noterad på börs anses i skattehänseende som noterad om den är föremål för marknadsmässig omsättning och kontinuerlig notering. Hur ofta ska notering avseende avslut ske för att det ska vara fråga om kontinuerlig prissättning? 1. minst 1 ggr/vecka 2. minst var 10e dag 3. minst var 14 dag 4. minst 1 gg/månad

Answer 319

2. minst var 10e dag