Глава 11. Институты коллективного инвестирования Flashcards Preview

Базовый > Глава 11. Институты коллективного инвестирования > Flashcards

Flashcards in Глава 11. Институты коллективного инвестирования Deck (131):
1

Код вопроса: 11.1.1
Управляющая компания ПИФа выкупает инвестиционные паи по цене
144,5 руб. за пай. Расчетная стоимость пая составляет 150 руб.
Правомерны ли действия управляющей компании.
Ответы:
A. Да
B. Нет

B. Нет

2

Код вопроса: 11.1.2
Управляющая компания ПИФа выкупает инвестиционные паи по цене
147,5 руб. за пай. Расчетная стоимость пая составляет 150 руб.
Правомерны ли действия управляющей компании.
Ответы:
A. Да
B. Нет

A. Да

3

Код вопроса: 11.1.3
Из перечисленных ниже укажите ВЕРНОЕ утверждение в отношении
определения суммы, на которую выдается инвестиционный пай, и суммы
денежной компенсации, подлежащей выплате в связи с погашением
инвестиционного пая
Ответы:
A. Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется путем
деления стоимости чистых активов ПИФа, рассчитанной на любой день в
соответствии с правилами доверительного управления, на количество
инвестиционных паев, указанное в реестре их владельцев
B. Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется путем
деления стоимости чистых активов ПИФа, рассчитанной на день
не ранее дня принятия заявок на приобретение, погашение или
обмен паев, на количество инвестиционных паев, указанное в
реестре их владельцев
C. Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется путем
деления стоимости чистых активов ПИФа, рассчитанной на день,
предшествующий дню принятия заявок на приобретение, погашение или
обмен паев, на количество инвестиционных паев, указанное в реестре их
владельцев
D. Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется путем
деления стоимости активов ПИФа, рассчитанной на день не ранее дня
принятия заявок на приобретение, погашение или обмен паев, на
количество инвестиционных паев, указанное в реестре их владельцев

B. Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется путем
деления стоимости чистых активов ПИФа, рассчитанной на день
не ранее дня принятия заявок на приобретение, погашение или
обмен паев, на количество инвестиционных паев, указанное в
реестре их владельцев

4

Код вопроса: 11.1.4
Какие утверждения из перечисленных ниже соответствуют обязанностям
специализированного депозитария?
I. Принимать на хранение и хранить имущество, составляющее ПИФ
II. Осуществлять контроль за определением стоимости чистых активов
III. Вести реестр владельцев инвестиционных паев
IV. Направлять в федеральный орган исполнительной власти по рынку
ценных бумаг уведомления о выявленных в ходе осуществления контроля
нарушениях не позднее трех рабочих дней со дня выявления указанных
нарушений
V. Вести бухгалтерский учет ПИФа
Ответы:
A. Все, кроме V
B. Все, кроме III
C. Все перечисленное
D. Все, кроме III и V

D. Все, кроме III и V

5

Код вопроса: 11.1.5
Укажите утверждение, не противоречащее законодательству об
инвестиционных фондах
Ответы:
A. Управляющая компания на основании доверенности осуществляет
право голоса по голосующим ценным бумагам, составляющим ПИФ
B. Управляющая компания может совмещать предусмотренную
законом деятельность с деятельностью по управлению ценными
бумагами
C. Срок действия договора доверительного управления закрытым ПИФом
не может быть меньше 2 лет.
D. Имущество АИФа, предназначенное для обеспечения деятельности его
органов управления, должно быть передано в доверительное управление
управляющей компании, имеющей соответствующую лицензию
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг

B. Управляющая компания может совмещать предусмотренную
законом деятельность с деятельностью по управлению ценными
бумагами

6

Код вопроса: 11.1.6
Лицо, осуществляющее прекращение паевого инвестиционного фонда
(ПИФа), обязано реализовать имущество, составляющее ПИФ, и
осуществить расчеты в соответствии с законодательством, если
правилами доверительного управления ПИФом не предусмотрен иной
срок, в течение:
Ответы:
A. Трех месяцев со дня опубликования сообщения о прекращении ПИФа
B. Двух месяцев со дня опубликования сообщения о прекращении ПИФа
C. 1 месяца со дня опубликования сообщения о прекращении ПИФа
D. Шести месяцев со дня раскрытия сообщения о прекращении
паевого инвестиционного фонда

D. Шести месяцев со дня раскрытия сообщения о прекращении
паевого инвестиционного фонда

7

Код вопроса: 11.1.7
Деятельность фонда в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию включает:
I. Аккумулирование средств пенсионных накоплений
II. Инвестирование средств пенсионных накоплений
III. Учет средств пенсионных накоплений
IV. Выплату накопительной части трудовой пенсии
Ответы:
A. I, IV
B. I, II, III, IV
C. I, III, IV
D. II, IV

C. I, III, IV

8

Код вопроса: 11.1.8
Отметьте правильные утверждения:
I. Страхователем по обязательному пенсионному страхованию может
выступать только физическое лицо
II. Застрахованным лицом по обязательному пенсионному страхованию
может выступать только физическое лицо
III. Застрахованным лицом по обязательному пенсионному страхованию
может выступать юридическое и физическое лицо
IV. Участником негосударственного пенсионного фонда может быть
юридическое и физическое лицо
V. Страхователем по обязательному пенсионному страхованию может
выступать юридическое и физическое лицо
Ответы:
A. I, IV
B. II, V
C. I, III
D. II, III

B. II, V

9

Код вопроса: 11.1.9
Отметьте правильные утверждения: "договор об обязательном
пенсионном страховании":
I. Соглашение между фондом и застрахованным лицом
II. Соглашение между фондом и страхователем
III. Соглашение в пользу застрахованного лица
IV. Соглашение в пользу страхователя
V. Соглашение в пользу правопреемника застрахованного лица
VI. Соглашение в пользу правопреемника страхователя
Ответы:
A. II, IV
B. I, III
C. I, III или V
D. II, IV или VI

C. I, III или V

10

Код вопроса: 11.1.10
Отметьте неправильные утверждения:
I. НПФ приобретает права юридического лица с даты получения
соответствующей лицензии
II. Субъектами отношений по негосударственному пенсионному
обеспечению являются брокеры, кредитные организации, вовлеченные в
процесс размещения средств пенсионных накоплений
III. Участниками отношений по негосударственному пенсионному
обеспечению являются специализированный депозитарий, вкладчики,
участники, управляющие компании
IV. Учредительным документом фонда является его устав и правила
V. Правила НПФ утверждаются федеральным органом исполнительной
власти по рынку ценных бумаг
Ответы:
A. Только I, IV, V
B. Только II, III, IV
C. I, II, III, IV, V
D. Все, кроме I

C. I, II, III, IV, V

11

Код вопроса: 11.1.11
Отметьте правильные утверждения: "НПФ в соответствии с уставом
выполняет следующие функции":
I. Разрабатывает правила фонда
II. Заключает пенсионные договоры с участниками
III. Аккумулирует пенсионные взносы
IV. Организует размещение и размещает пенсионные резервы
V. Организует инвестирование и инвестирует пенсионные накопления
VI. Осуществляет актуарные расчеты
VII. Осуществляет выплаты негосударственных пенсий вкладчикам
Ответы:
A. Все вышеперечисленные
B. I, III, IV, V
C. I, III, IV, VI
D. I, II, III, IV, VI, VII

C. I, III, IV, VI

12

Код вопроса: 11.1.12
Отметьте правильные утверждения: "пенсионный договор должен
содержать":
I. Вид пенсионной схемы
II. Права застрахованного лица
III. Пенсионные основания
IV. Порядок внесения страхователем пенсионных взносов
V. Порядок выплаты негосударственной пенсии
Ответы:
A. I, II, III, IV, V
B. I, II, III, V
C. I, III и V
D. I, III, IV, V

C. I, III и V

13

Код вопроса: 11.1.13
Обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества,
переданного в доверительное управление управляющей компании с
условием объединения этого имущества, является:
Ответы:
A. Инвестиционным фондом
B. Коллективным инвестиционным фондом
C. Акционерным инвестиционным фондом
D. Паевым инвестиционным фондом

D. Паевым инвестиционным фондом

14

Код вопроса: 11.1.14
Что обязан предпринять специализированный депозитарий, если его
согласие на распоряжение имуществом, составляющим ПИФ, а также
исполнение поручений управляющей компании по передаче ценных
бумаг, составляющих ПИФ, приведет к нарушению требований к составу
и структуре активов паевого инвестиционного фонда (ПИФа)?
I. Исполнить поручение управляющей компании
II. Не исполнять поручение управляющей компании
III. Дать согласие управляющей компании на распоряжение имуществом,
составляющим ПИФ
IV. Не давать согласия управляющей компании на распоряжение
имуществом, составляющим ПИФ.
Ответы:
A. I и II
B. I, II и III
C. II и IV
D. II, III и IV

C. II и IV

15

Код вопроса: 11.1.15
Ведение реестра владельцев инвестиционных паев паевого
инвестиционного фонда может осуществлять
I. Специализированный депозитарий этого паевого инвестиционного
фонда, имеющий лицензию федерального органа исполнительной власти
по рынку ценных бумаг
II. Регистратор, имеющий лицензию федерального органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг на право осуществления
деятельности по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг
III. Управляющая компания паевого инвестиционного фонда
Ответы:
A. I
B. II
C. I или II
D. I или II или III

C. I или II

16

Код вопроса: 11.1.16
Что входит в обязанности специализированного депозитария паевого
инвестиционного фонда (ПИФа)
I. Ведение реестра владельцев паев ПИФа
II. Осуществление расчета стоимости чистых активов
III. Регистрация в качестве номинального держателя ценных бумаг,
составляющих ПИФ
IV. Принимать и хранить копии всех первичных документов в отношении
имущества, составляющего ПИФ
Ответы:
A. I и II
B. II и III
C. I, II и III
D. II, III и IV

D. II, III и IV

17

Код вопроса: 11.1.17
Укажите допустимую отсрочку представления документов,
подтверждающих оплату паев, с момента внесения регистратором
приходной записи по лицевому счету владельца инвестиционных паев?
Ответы:
A. 3 рабочих дня
B. 5 рабочих дня
C. 7 рабочих дня
D. Отсрочка не предусмотрена

D. Отсрочка не предусмотрена

18

Код вопроса: 11.1.18
Укажите неверное утверждение в отношении требований, предъявляемых
к деятельности управляющей компании паевого инвестиционного фонда
(ПИФа)
Ответы:
A. Управляющей компании запрещено приобретать паи управляемых ею
паевых инвестиционных фондов
B. Управляющей компании в любом случае запрещено
привлекать заемные средства, подлежащие возврату за счет
имущества ПИФа
C. Управляющая компания несет перед владельцами инвестиционных
паев ответственность в размере реального ущерба в случае причинения
им убытков

B. Управляющей компании в любом случае запрещено
привлекать заемные средства, подлежащие возврату за счет имущества ПИФа

19

Код вопроса: 11.1.19
Среди перечисленных ниже признаков, присущих, как правило, формам
коллективного инвестирования, укажите признак, НЕ предусмотренный
российским законодательством для деятельности открытых и
интервальных паевых фондов
Ответы:
A. Привлечение средств путем размещения ценных бумаг или заключения
договоров
B. Осуществление в качестве основной деятельности инвестирования
средств в ценные бумаги и иное имущество
C. Получение основной доли доходов в виде доходов по ценным бумагам
и сделок с прочим имуществом
D. Распределение полученных доходов между участниками
схемы коллективного инвестирования в виде дивидендов,
процентов и иных выплат

D. Распределение полученных доходов между участниками
схемы коллективного инвестирования в виде дивидендов,
процентов и иных выплат

20

Код вопроса: 11.1.20
В соответствии с Комплексной программой мер по обеспечению прав
вкладчиков и акционеров к коллективным инвесторам относятся:
I. Банки
II. Кредитные союзы
III. Страховые организации
IV. Акционерные инвестиционные фонды
V. Управляющие компании
VI. Паевые инвестиционные фонды
VII. Негосударственные пенсионные фонды
Ответы:
A. I, II, IV, VI, VII
B. II, III, IV, VI, VII
C. II, IV, VI, VII
D. III, IV, V, VI, VII

C. II, IV, VI, VII

21

Код вопроса: 11.1.21
Какие из перечисленных структур не отнесены в соответствии с
нормативными актами Российской федерации к формам коллективных
инвестиций?
Ответы:
A. Паевые инвестиционные фонды
B. Кредитные союзы
C. Страховые компании
D. Негосударственные пенсионные фонды

C. Страховые компании

22

Код вопроса: 11.1.22
Какая из форм коллективного инвестирования представляет собой
обособленный имущественный комплекс без образования юридического
лица?
Ответы:
A. Паевой инвестиционный фонд
B. Акционерный инвестиционный фонд
C. Пенсионный фонд
D. Кредитный союз

A. Паевой инвестиционный фонд

23

Код вопроса: 11.1.23
Владелец инвестиционного пая открытого и интервального ПИФа не
имеет право на:
I. Предъявление требования о погашении пая
II. Получение справки о стоимости чистых активов фонда
III. Участие в общем собрании владельцев инвестиционных паев
IV. Получение дивидендов и процентов по инвестиционным паям
Ответы:
A. I
B. III
C. I и II
D. III и IV

D. III и IV

24

Код вопроса: 11.1.24
Инвестиционный пай открытого и интервального ПИФа:
I. Является именной ценной бумагой
II. Является именной ценной бумагой или ценной бумагой на
предъявителя
III. Права, удостоверенные паями, фиксируются в бездокументарной
форме
IV. Права, удостоверенные паями, фиксируются как в бездокументарной,
так и в документарной форме
V. Удостоверяет право владельца на получение дохода по результатам
деятельности и участие в управлении
VI. Удостоверяет право владельца на предъявление управляющей
компании требования о погашении пая
Ответы:
A. I, III и VI
B. II, IV и V
C. I, II, IV и V
D. I, II, III, IV, V и VI

A. I, III и VI

25

Код вопроса: 11.1.25
Какое из следующих утверждений истинно?
Ответы:
A. Паевой инвестиционный фонд не является плательщиком
налога на прибыль организации
B. Паевой инвестиционный фонд не является плательщиком налога на
прибыль только в случае, если прибыль получена в виде дивидендов и
процентов по ценным бумагам
C. Инвесторы паевого инвестиционного фонда - физические лица ни при
каких условиях не являются плательщиками налога на доходы
физических лиц
D. Инвесторы паевого инвестиционного фонда - юридические лица ни
при каких условиях не являются плательщиками налога на доходы по
операциям с ценными бумагами

A. Паевой инвестиционный фонд не является плательщиком
налога на прибыль организации

26

Код вопроса: 11.1.26
Укажите неверное утверждение в отношении порядка налогообложения
паевых инвестиционных фондов (ПИФов)
Ответы:
A. Паевой инвестиционный фонд является имущественным комплексом
без образования юридического лица
B. Доходы, полученные от прироста имущества ПИФа в процессе
доверительного управления, облагаются налогом на прибыль
C. Доходы инвесторов фонда - юридических лиц, возникающие при
реализации паев, облагаются налогом на доходы по операциям с
ценными бумагами
D. Доходы инвесторов фонда -физических лиц, возникающие при
реализации паев, облагаются налогом на доходы физических лиц

B. Доходы, полученные от прироста имущества ПИФа в процессе
доверительного управления, облагаются налогом на прибыль

27

Код вопроса: 11.1.27
Доход юридического лица - инвестора открытого паевого
инвестиционного фонда возникает:
Ответы:
A. При погашении инвестиционного пая
B. При получении дивидендов на инвестиционные паи
C. В случае прироста имущества фонда за счет перечисления процентов
по ценным бумагам, составляющим фонд
D. При получении фондом доходов от реализации недвижимости

A. При погашении инвестиционного пая

28

Код вопроса: 11.1.28
В процессе создания и управления имуществом открытого паевого
инвестиционного фонда управляющая компания заключает договора с
перечисленными ниже сторонами, за исключением:
Ответы:
A. Паевого фонда
B. Инвестора паевого фонда
C. Агентов по выдаче и погашению паев
D. Аудитора

A. Паевого фонда

29

Код вопроса: 11.1.29
Укажите утверждение, противоречащее регулированию и основам
деятельности негосударственных пенсионных фондов
Ответы:
A. Личное пенсионное страхование граждан может производиться путем
накопления средств на дополнительное пенсионное обеспечение в
страховых компаниях или в пенсионных фондах
B. Учредителями негосударственных пенсионных фондов могут
быть только юридические лица
C. Размещение пенсионных резервов негосударственные пенсионные
фонды могут осуществлять через управляющие компании
D. Лицензированию подлежит деятельность негосударственных
пенсионных фондов и управляющих компаний

B. Учредителями негосударственных пенсионных фондов могут
быть только юридические лица

30

Код вопроса: 11.1.30
Какому типу паевого инвестиционного фонда соответствует право
владельцев паев требовать от управляющей компании погашения паев в
течение срока, установленного правилами доверительного управления?
Ответы:
A. Открытому
B. Интервальному
C. Закрытому
D. Бессрочному

B. Интервальному

31

Код вопроса: 11.1.31
Какому типу паевого инвестиционного фонда соответствует право
владельца паев требовать от управляющей компании погашения паев в
любой рабочий день?
Ответы:
A. Открытому
B. Интервальному
C. Закрытому
D. Бессрочному

A. Открытому

32

Код вопроса: 11.1.32
Какому типу паевого инвестиционного фонда соответствует отсутствие у
владельца паев права требовать от управляющей компании досрочного
прекращения договора доверительного управления паевым
инвестиционным фондом, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством?
Ответы:
A. Открытому
B. Интервальному
C. Закрытому
D. Бессрочному

C. Закрытому

33

Код вопроса: 11.1.33
Управляющая компания паевого инвестиционного фонда управляет
имуществом фонда на основании договора:
Ответы:
A. Поручения
B. Комиссии
C. Агентского договора
D. Доверительного управления

D. Доверительного управления

34

Код вопроса: 11.1.34
Укажите утверждение, не противоречащее российскому законодательству
в отношении инвестиционного пая паевого инвестиционного фонда
Ответы:
A. Инвестиционный пай является эмиссионной ценной бумагой
B. Инвестиционный пай имеет номинальную стоимость
C. Количество инвестиционных паев, принадлежащих одному владельцу,
не может выражаться дробным числом
D. Выпуск производных от инвестиционных паев ценных бумаг
не допускается

D. Выпуск производных от инвестиционных паев ценных бумаг не допускается

35

Код вопроса: 11.1.35
Максимальный срок выплаты денежной компенсации в связи с
погашением инвестиционного пая открытого паевого инвестиционного
фонда, который может быть предусмотрен правилами доверительного
управления открытым паевым инвестиционным фондом, составляет:
Ответы:
A. 3 дня
B. 5 рабочих дней
C. 7 дней
D. 10 рабочих дней

D. 10 рабочих дней

36

Код вопроса: 11.1.36
Агент по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев действует на
основании:
I. Договора поручения и доверенности
II. Агентского договора и доверенности
III. Договора комиссии и доверенности
IV. Договора доверительного управления и доверенности
Ответы:
A. I или II
B. I или III
C. II или III
D. III или IV

A. I или II

37

Код вопроса: 11.1.37
Агент по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев действует:
Ответы:
A. От имени и за счет управляющей компании
B. От своего имени и за счет управляющей компании
C. От своего имени и за свой счет
D. От имени управляющей компании и за свой счет

A. От имени и за счет управляющей компании

38

Код вопроса: 11.1.38
Максимальный совокупный объем задолженности по привлечению
управляющей компанией заемных средств в случае недостаточности
средств фонда для выкупа паев составляет:
Ответы:
A. 5% стоимости чистых активов этого паевого инвестиционного фонда
B. 10% стоимости чистых активов этого паевого инвестиционного фонда
C. 15% стоимости чистых активов этого паевого инвестиционного фонда
D. 20% стоимости чистых активов этого паевого
инвестиционного фонда

D. 20% стоимости чистых активов этого паевого
инвестиционного фонда

39

Код вопроса: 11.1.39
Срок привлечения заемных средств по каждому договору займа и
кредитному договору в случае недостаточности средств фонда для
выкупа паев не может превышать:
Ответы:
A. 1 месяц
B. 3 месяца
C. 6 месяцев
D. 12 месяцев

C. 6 месяцев

40

Код вопроса: 11.1.40
Управляющая компания паевого инвестиционного фонда может быть
создана в форме:
I. ОАО
II. Производственного кооператива
III. ЗАО
IV. Потребительского кооператива
V. ООО
VI. Товарищества
Ответы:
A. I, II и III
B. I, III и V
C. II, IV и VI
D. III, V и VI

B. I, III и V

41

Код вопроса: 11.1.41
Укажите неверное утверждение в отношении прав владельцев
инвестиционных паев открытых ПИФов:
Ответы:
A. Право требовать надлежащего доверительного управления от
Управляющей компании
B. Право на получение денежной компенсации при прекращении ПИФа
C. Право требовать погашения пая и выплаты в связи с этим
денежной компенсации в любой день
D. Право требовать выплаты денежной компенсации в связи с
погашением инвестиционного пая ПИФа в течение срока, определенного
правилами доверительного управления ПИФом, но не позднее 10 рабочих
дней со дня погашения инвестиционного пая

C. Право требовать погашения пая и выплаты в связи с этим
денежной компенсации в любой день

42

Код вопроса: 11.1.42
Из перечисленных ниже укажите права владельцев инвестиционных паев
закрытых ПИФов:
I. Право требовать надлежащего доверительного управления от
Управляющей компании
II. Право на получение соразмерной денежной компенсации при
погашении пая не позднее 45 дней со дня окончания срока принятия
заявок на погашение паев
III. Право участвовать в общем собрании владельцев паев
IV. Право на получение дохода от доверительного управления
имуществом, составляющим ПИФ, если это предусмотрено правилами
фонда
Ответы:
A. I
B. I и II
C. I, III и IV
D. Все перечисленное

C. I, III и IV

43

Код вопроса: 11.1.43
Укажите утверждение, противоречащее законодательству об
инвестиционных фондах
Ответы:
A. Управляющая компания осуществляет право голоса по голосующим
ценным бумагам, составляющим ПИФ
B. Управляющая компания не может совмещать
предусмотренную законом деятельность с деятельностью по
управлению ценными бумагами
C. Срок действия договора доверительного управления интервальным
ПИФом не должен превышать 15 лет
D. Имущество АИФа подразделяется на инвестиционные резервы и
имущество, предназначенное для обеспечения деятельности органов
управления и иных органов АИФ

B. Управляющая компания не может совмещать
предусмотренную законом деятельность с деятельностью по
управлению ценными бумагами

44

Код вопроса: 11.1.44
Укажите утверждение, противоречащее законодательству об
инвестиционных фондах
Ответы:
A. Акционером АИФа не может являться оценщик, заключивший
соответствующий договор с этим фондом
B. Заявки на погашение инвестиционных паев носят безотзывный
характер
C. Заявки на обмен инвестиционных паев носят отзывный
характер
D. Не допускается выпуск производных от инвестиционных паев ценных
бумаг

C. Заявки на обмен инвестиционных паев носят отзывный
характер

45

Код вопроса: 11.1.45
Заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев
подаются:
I. Управляющей компании
II. Агентам по выдаче, погашению и обмену паев - юридическим лицам -
профессиональным участникам, имеющим лицензию на осуществление
брокерской деятельности
III. Профессиональным участникам, имеющим лицензию на
осуществление дилерской деятельности
IV. Специализированному депозитарию
Ответы:
A. I, II и IV
B. I, II и III
C. Все перечисленное

A. I, II и IV

46

Код вопроса: 11.1.46
Срок формирования, указываемый в правилах доверительного
управления открытым паевым инвестиционным фондом, не должен
превышать:
Ответы:
A. 1 месяц
B. 2 месяца
C. 3 месяца
D. 6 месяцев

C. 3 месяца

47

Код вопроса: 11.1.47
Денежные средства и иное имущество, предусмотренное инвестиционной
декларацией, могут передавать в доверительное управление
инвестиционными фондами учредители доверительного управления:
I. Открытого ПИФа
II. Интервального ПИФа
III. Закрытого ПИФа
Ответы:
A. I
B. II
C. III
D. Все перечисленное

C. III

48

Код вопроса: 11.1.48
Согласно законодательству об инвестиционных фондах не
ограничивается количество инвестиционных паев, выдаваемых
управляющими компаниями:
Ответы:
A. Открытого ПИФа
B. Открытого и интервального ПИФов
C. Открытого, интервального и закрытого ПИФов

B. Открытого и интервального ПИФов

49

Код вопроса: 11.1.49
Укажите утверждение, противоречащее законодательству об
инвестиционных фондах
Ответы:
A. Права, удостоверенные инвестиционным паем, фиксируются в
бездокументарной форме
B. Имущество, составляющее ПИФ, учитывается на отдельном балансе, и
по нему ведется самостоятельный учет
C. Правилами доверительного управления интервальным ПИФом
не может быть предусмотрена возможность обмена
инвестиционных паев по требованию их владельцев на
инвестиционные паи другого интервального фонда,
находящегося в доверительном управлении той же
управляющей компании
D. Правилами доверительного управления ПИФом могут предусматривать
возможность подачи заявок на приобретение, погашение и обмен
инвестиционных паев посредством почтовой связи

C. Правилами доверительного управления интервальным ПИФом
не может быть предусмотрена возможность обмена
инвестиционных паев по требованию их владельцев на
инвестиционные паи другого интервального фонда,
находящегося в доверительном управлении той же
управляющей компании

50

Код вопроса: 11.1.50
Из перечисленных ниже укажите неверное утверждение в отношении
определения суммы, на которую выдается инвестиционный пай, и суммы
денежной компенсации, подлежащей выплате в связи с погашением
инвестиционного пая
Ответы:
A. До завершения формирования ПИФа сумма денежных средств,
внесенных в ПИФ, на которую выдается пай, определяется,
исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая
B. Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется путем
деления стоимости чистых активов ПИФа, рассчитанной на день не ранее
дня принятия заявок на приобретение, погашение или обмен паев, на
количество инвестиционных паев, указанное в реестре их владельцев
C. Максимальный размер надбавки не может составлять более 1,5%
расчетной стоимости пая
D. Максимальный размер скидки не может составлять более 3%
расчетной стоимости пая

A. До завершения формирования ПИФа сумма денежных средств,
внесенных в ПИФ, на которую выдается пай, определяется,
исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая

51

Код вопроса: 11.1.51
Кому из нижеперечисленных лиц в случае прекращения ПИФа в
последнюю очередь распределяются денежные средства, составляющие
ПИФ и поступившие в него после реализации имущества, составляющего
ПИФ
Ответы:
A. Управляющей компании
B. Лицу, осуществляющему прекращение ПИФа
C. Специализированному депозитарию
D. Владельцам инвестиционных паев

D. Владельцам инвестиционных паев

52

Код вопроса: 11.1.52
Вправе ли управляющая компания в случае недостаточности денежных
средств, составляющих ПИФ, использовать для выплаты денежной
компенсации собственные денежные средства?
Ответы:
A. Вправе
B. Не вправе

A. Вправе

53

Код вопроса: 11.1.53
С какими видами деятельности вправе совмещать свою деятельность
специализированный депозитарий ПИФа?
Ответы:
A. Брокерская деятельность
B. Депозитарная деятельность, связанная с проведением депозитарных
операций по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных через
организатора торговли
C. Клиринговая деятельность
D. Деятельность организатора торговли

A. Брокерская деятельность

54

Код вопроса: 11.1.54
Какую информацию обязана предъявлять всем заинтересованным лицам
по их требованию управляющая компания?
I. Правила доверительного управления ПИФом
II. Справку о стоимости имущества, составляющего ПИФ
III. Справку о стоимости чистых активов ПИФа по последней оценке
IV. Бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках управляющей
компании
V. Бухгалтерский баланс и отчет о прибылях специализированного
депозитария
VI. Отчет о приросте (уменьшении) стоимости имущества, составляющего
ПИФ
VII. Сведения о вознаграждении управляющей компании
Ответы:
A. Все, кроме II
B. Все, кроме V
C. Все, кроме VII
D. Все перечисленное

D. Все перечисленное

55

Код вопроса: 11.1.55
Укажите утверждение, противоречащее законодательству об
инвестиционных фондах в отношении деятельности специализированного
депозитария
Ответы:
A. Специализированный депозитарий вправе хранить и учитывать
имущество, в которое размещены пенсионные резервы
негосударственных пенсионных фондов
B. Специализированный депозитарий не вправе оказывать
управляющей компании ПИФа, с которой заключен договор,
консультационные услуги
C. Для осуществления своей деятельности специализированный
депозитарий должен иметь соответствующую лицензию и лицензию на
осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг
D. Специализированный депозитарий вправе оказывать услуги по
ведению бухгалтерского учета управляющей компании ПИФа, с которой
заключен договор

B. Специализированный депозитарий не вправе оказывать
управляющей компании ПИФа, с которой заключен договор,
консультационные услуги

56

Код вопроса: 11.1.56
Какие утверждения из перечисленных ниже соответствуют обязанностям
специализированного депозитария?
I. Осуществлять контроль за определением количества выдаваемых
инвестиционных паев
II. Осуществлять контроль за определением стоимости чистых активов
III. Осуществлять контроль за определением размеров денежной
компенсации в связи с погашением паев
IV. Направить в федеральный орган исполнительной власти по рынку
ценных бумаг уведомление о выявленных в ходе осуществления контроля
нарушениях не позднее трех рабочих дней со дня выявления указанных
нарушений
Ответы:
A. Все, кроме II
B. Все, кроме III
C. Все, кроме IV
D. Все перечисленное

D. Все перечисленное

57

Код вопроса: 11.1.57
Укажите неверное утверждение в отношении деятельности управляющей
компании ПИФа
Ответы:
A. Управляющей компанией могут быть только хозяйственные общества,
созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации
B. Управляющая компания может совмещать свою деятельность с
деятельностью по управлению ценными бумагами
C. Размер собственных средств управляющей компании должен
соответствовать требованиям нормативных правовых актов федерального
органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг
D. Управляющей компании запрещено совершать за счет
имущества, составляющего ПИФ, сделки с производными
финансовыми инструментами

D. Управляющей компании запрещено совершать за счет
имущества, составляющего ПИФ, сделки с производными
финансовыми инструментами

58

Код вопроса: 11.1.58
Если стоимость чистых активов открытого паевого инвестиционного
фонда составляет 25 млн. руб., число паев 5 000 штук, надбавка при
продаже паев составляет 1,5% от расчетной стоимости пая, скидка при
выкупе паев составляет 3% от расчетной стоимости пая, рассчитайте
цену выдачи и погашения пая.
Ответы:
A. 5 075 и 4 850 руб.
B. 4 850 и 5 075 руб.
C. 5 075 и 5 000 руб.
D. 5 000 и 4 850 руб.

A. 5 075 и 4 850 руб.

59

Код вопроса: 11.1.59
Рассчитайте цену погашения пая в паевом инвестиционном фонде
открытого типа, если стоимость активов составляет 20 млн. руб.,
стоимость пассивов - 5 млн. руб., количество паев - 50 000, а скидка - 3%
Ответы:
A. 300 руб.
B. 291 руб.
C. 309 руб.
D. 320 руб.

B. 291 руб.

60

Код вопроса: 11.1.60
Паи паевого инвестиционного фонда продаются по цене 203 руб.,
включающей 1,5% надбавку. Какую величину составляют активы фонда,
если обязательства (пассивы) составляют 13 млн. руб., а количество паев
- 100 000 штук.
Ответы:
A. 32 млн. руб.
B. 33 млн. руб.
C. 34 млн. руб.
D. 35 млн. руб.

B. 33 млн. руб.

61

Код вопроса: 11.1.61
Рассчитайте стоимость обязательств (пассивов) паевого инвестиционного
фонда, если стоимость активов равна 25 млн. руб., стоимость одного пая
- 120 руб., а количество паев в обращении - 100 000 штук.
Ответы:
A. 15 млн. руб.
B. 13 млн. руб.
C. 12 млн. руб.
D. 10 млн. руб.

B. 13 млн. руб.

62

Код вопроса: 11.1.62
Отметьте правильные утверждения: "негосударственный пенсионный
фонд":
I. Создается в форме некоммерческой организации
II. Создается в форме коммерческой организации
III. Заключает договоры с участниками
IV. Заключает договоры с вкладчиками
V. Заключает договоры в пользу вкладчиков
VI. Заключает договоры в пользу участников
Ответы:
A. I, III, V
B. II, IV, VI
C. I, IV, VI
D. II, VI

C. I, IV, VI

63

Код вопроса: 11.1.63
Деятельность фонда по негосударственному пенсионному обеспечению
населения включает:
I. Аккумулирование пенсионных взносов
II. Размещение пенсионных резервов
III. Учет пенсионных обязательств фонда
IV. Выплату негосударственных пенсий участникам фонда
Ответы:
A. Только I, IV
B. Только I, II, IV
C. I, II, III, IV
D. Только II, IV

C. I, II, III, IV

64

Код вопроса: 11.1.64
Отметьте правильные утверждения:
I. Вкладчиком негосударственного пенсионного фонда может быть только
физическое лицо
II. Вкладчиком негосударственного пенсионного фонда может быть
юридическое и физическое лицо
III. Участником негосударственного пенсионного фонда может быть
юридическое и физическое лицо
IV. Участником негосударственного пенсионного фонда может быть
только физическое лицо
Ответы:
A. I, IV
B. II, IV
C. I, III
D. II, III

B. II, IV

65

Код вопроса: 11.1.65
Основания приобретения участником права на получение
негосударственной пенсии называются:
Ответы:
A. Пенсионной схемой
B. Пенсионным счетом
C. Выкупной суммой
D. Пенсионными основаниями

D. Пенсионными основаниями

66

Код вопроса: 11.1.66
Совокупность условий, определяющих порядок уплаты пенсионных
взносов и выплат негосударственных пенсий, называется:
Ответы:
A. Пенсионной схемой
B. Пенсионным счетом
C. Выкупной суммой
D. Пенсионными основаниями

A. Пенсионной схемой

67

Код вопроса: 11.1.67
Денежные средства, выплачиваемые фондом вкладчику, участнику или их
правопреемникам либо переводимые в другой фонд при прекращении
пенсионного договора, называются:
Ответы:
A. Пенсионными накоплениями
B. Страховой суммой
C. Выкупной суммой
D. Пенсионными резервами

C. Выкупной суммой

68

Код вопроса: 11.1.68
Форма аналитического учета, отражающая поступление пенсионных
взносов, начисление дохода, выплат негосударственных пенсий и выплат
выкупных сумм участникам, называется:
Ответы:
A. Солидарным пенсионным счетом
B. Именным пенсионным счетом
C. Пенсионной схемой
D. Пенсионными основаниями

A. Солидарным пенсионным счетом

69

Код вопроса: 11.1.69
Форма аналитического учета, отражающая поступление пенсионных
взносов, начисление дохода, выплат негосударственных пенсий и выплат
выкупных сумм участнику, называется:
Ответы:
A. Солидарным пенсионным счетом
B. Именным пенсионным счетом
C. Пенсионной схемой
D. Пенсионным основанием

B. Именным пенсионным счетом

70

Код вопроса: 11.1.70
Совокупность средств, находящихся в собственности фонда,
предназначенных для исполнения обязательств фонда перед
застрахованными лицами в соответствии с договорами об обязательном
пенсионном страховании и договорами о создании профессиональной
пенсионной системы, называется:
Ответы:
A. Пенсионными накоплениями
B. Пенсионными резервами
C. Выкупной суммой
D. Пенсионным счетом

A. Пенсионными накоплениями

71

Код вопроса: 11.1.71
Денежные средства, уплачиваемые вкладчиком в пользу участника в
соответствии с условиями пенсионного договора, называются:
Ответы:
A. Страховой взнос
B. Выкупная сумма
C. Пенсионный взнос
D. Негосударственная пенсия

C. Пенсионный взнос

72

Код вопроса: 11.1.72
Денежные средства, уплачиваемые участником в пользу вкладчика в
соответствии с условиями пенсионного договора, называются:
Ответы:
A. Страховой взнос
B. Выкупная сумма
C. Пенсионный взнос
D. Нет правильного ответа

D. Нет правильного ответа

73

Код вопроса: 11.1.73
Совокупность средств, находящихся в собственности фонда и
предназначенных для исполнения фондом обязательств перед
участниками в соответствии с пенсионными договорами, называется:
Ответы:
A. Пенсионные накопления
B. Пенсионные резервы
C. Страховые резервы
D. Гарантийными резервами

B. Пенсионные резервы

74

Код вопроса: 11.1.74
Совокупность средств, находящихся в собственности фонда и
предназначенных для исполнения фондом обязательств перед
вкладчиками в соответствии с пенсионными договорами, называется:
Ответы:
A. Пенсионные накопления
B. Пенсионные резервы
C. Страховые резервы
D. Нет правильного ответа

D. Нет правильного ответа

75

Код вопроса: 11.1.75
Документы, определяющие порядок и условия исполнения фондом
обязательств по пенсионным договорам, называются:
Ответы:
A. Страховые правила фонда
B. Пенсионные правила фонда
C. Пенсионные договоры
D. Договоры об обязательном пенсионном страховании

B. Пенсионные правила фонда

76

Код вопроса: 11.1.76
Формирование ПИФа должно начинаться с момента регистрации правил
доверительного управления фондом, но не позднее:
Ответы:
A. 1 месяца
B. 2 месяцев
C. 3 месяцев
D. 6 месяцев

D. 6 месяцев

77

Код вопроса: 11.1.77
Срок действия договора доверительного управления ПИФом,
указываемый в правилах доверительного управления ПИФом, не должен
превышать:
Ответы:
A. 3 года
B. 5 лет
C. 10 лет
D. 15 лет

D. 15 лет

78

Код вопроса: 11.1.78
Найдите правильное утверждение.
Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется:
Ответы:
A. Путем деления стоимости активов ПИФа, рассчитанной на день не
ранее дня принятия заявок на приобретение, погашение или обмен
инвестиционных паев, на количество инвестиционных паев, указанное в
реестре владельцев инвестиционных паев этого ПИФа
B. Путем деления стоимости чистых активов ПИФа, рассчитанной
на день не ранее дня принятия заявок на приобретение,
погашение или обмен инвестиционных паев, на количество
инвестиционных паев по данным реестра владельцев
инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда на
момент определения расчетной стоимости
C. Путем деления стоимости имущества ПИФа, рассчитанной на день не
ранее дня принятия заявок на приобретение, погашение или обмен
инвестиционных паев, на количество инвестиционных паев, указанное в
реестре владельцев инвестиционных паев этого ПИФа

B. Путем деления стоимости чистых активов ПИФа, рассчитанной
на день не ранее дня принятия заявок на приобретение,
погашение или обмен инвестиционных паев, на количество
инвестиционных паев по данным реестра владельцев
инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда на
момент определения расчетной стоимости

79

Код вопроса: 11.1.79
Возможность обмена инвестиционных паев одних фондов на паи других
фондов, находящихся в доверительном управлении той же управляющей
компании предусмотрена:
Ответы:
A. Для открытых ПИФов
B. Для интервальных ПИФов
C. Для открытых, закрытых и интервальных ПИФов
D. Для открытых и интервальных ПИФов

D. Для открытых и интервальных ПИФов

80

Код вопроса: 11.1.80
Максимальный размер надбавки и скидки к расчетной стоимости
инвестиционного пая может составлять:
Ответы:
A. 3% для надбавки и 1,5% для скидки
B. 3% для скидки и 1,5% для надбавки
C. Устанавливается правилами фонда
D. 1% для скидки и надбавки

B. 3% для скидки и 1,5% для надбавки

81

Код вопроса: 11.1.81
Управляющая компания ПИФа продает инвестиционные паи по цене
154,5 руб. за пай. Расчетная стоимость пая составляет 150 руб.
Правомерны ли действия управляющей компании?
Ответы:
A. Да
B. Нет

B. Нет

82

Код вопроса: 11.1.82
Управляющая компания ПИФа продает инвестиционные паи по цене
151,5 руб. за пай. Расчетная стоимость пая составляет 150 руб.
Правомерны ли действия управляющей компании?
Ответы:
A. Да
B. Нет

A. Да

83

Код вопроса: 11.1.83
Управляющая компания ПИФа выкупает инвестиционные паи по цене
154,5 руб. за пай. Расчетная стоимость пая составляет 150 руб.
Правомерны ли действия управляющей компании?
Ответы:
A. Да
B. Нет

B. Нет

84

Код вопроса: 11.1.84
Управляющая компания ПИФа выкупает инвестиционные паи по цене
151,5 руб. за пай. Расчетная стоимость пая составляет 150 руб.
Правомерны ли действия управляющей компании?
Ответы:
A. Да
B. Нет

B. Нет

85

Код вопроса: 11.1.85
Акционерный инвестиционный фонд может быть создан в форме:
Ответы:
A. Закрытого акционерного общества
B. Открытого акционерного общества
C. Открытого или закрытого акционерного общества
D. ОАО или ЗАО в зависимости от операционной структуры фонда

B. Открытого акционерного общества

86

Код вопроса: 11.1.86
Акционерный инвестиционный фонд вправе размещать следующие виды
ценных бумаг:
Ответы:
A. Обыкновенные акции на предъявителя
B. Обыкновенные именные акции
C. Привилегированные акции
D. Все перечисленное ценные бумаги

B. Обыкновенные именные акции

87

Код вопроса: 11.1.87
Найдите верное утверждение:
I. Акционерный инвестиционный фонд вправе размещать обыкновенные
именные акции по закрытой подписке, предназначенные для любых
инвесторов
II. Управляющей компании в доверительное управление передается
имущество, предназначенное для обеспечения деятельности АИФа
III. Акционерный инвестиционный фонд может быть учрежден в форме
закрытого или открытого акционерного общества
Ответы:
A. I
B. II
C. III
D. Ничего из перечисленного

D. Ничего из перечисленного

88

Код вопроса: 11.1.88
Найдите верное утверждение:
I. Акции АИФа не могут оплачиваться только денежными средствами
II. Акции АИФа не могут оплачиваться только имуществом,
предусмотренным его инвестиционной декларацией
III. Допускается неполная оплата акций АИФа при их размещении
Ответы:
A. Только I
B. Только II
C. Только III
D. Ничего из перечисленного

D. Ничего из перечисленного

89

Код вопроса: 11.1.89
Найдите верное утверждение:
Ответы:
A. АИФ вправе размещать обыкновенные акции на предъявителя
B. АИФ вправе размещать обыкновенные акции по закрытой подписке,
предназначенные для любых инвесторов
C. Не допускается неполная оплата акций при их размещении
D. АИФ может быть создан в форме ЗАО

C. Не допускается неполная оплата акций при их размещении

90

Код вопроса: 11.2.90
В соответствии с законодательством Российской Федерации агентами по
выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевого
инвестиционного фонда могут быть:
I. Кредитная организация
II. Организация, имеющая лицензию на осуществление дилерской
деятельности
III. Физическое лицо, осуществляющее брокерскую деятельность
IV. Клиринговая организация
V. Организатор торговли на рынке ценных бумаг
VI. Организация, имеющая лицензию на осуществление брокерской
деятельности
Ответы:
A. I, II и VI
B. I, II, III и VI
C. IV, V и VI
D. VI

D. VI

91

Код вопроса: 11.2.91
Нижеперечисленные лица не могут выдавать и погашать инвестиционные
паи паевого фонда, за исключением:
Ответы:
A. Управляющей компании фонда
B. Депозитария - профессионального участника рынка ценных бумаг на
основе договора с управляющей компанией
C. Индивидуального предпринимателя - брокера - профессионального
участника рынка ценных бумаг на основе договора с управляющей
компанией
D. Организации, имеющей лицензию на осуществление дилерской
деятельности на основе договора с управляющей компанией

A. Управляющей компании фонда

92

Код вопроса: 11.2.92
Агентами по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев не могут
выступать юридические лица, имеющие следующие лицензии
профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление:
I. Только брокерской деятельности
II. Только деятельности по организации торговли (фондовой биржи)
III. Только дилерской деятельности
IV. Только депозитарной деятельности
Ответы:
A. Все, кроме I
B. Все, кроме III
C. Все, кроме I и III
D. Все, кроме III и IV

A. Все, кроме I

93

Код вопроса: 11.2.93
Из перечисленных ниже укажите неверное утверждение в отношении
агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевого
инвестиционного фонда (ПИФа)?
Ответы:
A. Агентами ПИФа могут выступать только юридические лица
B. В качестве агента не может выступать организация, ведущая
реестр владельцев паев ПИФа, имеющая лицензию на
осуществление деятельности по ведению реестра владельцев
ценных бумаг
C. В качестве агента может выступать организация, имеющая лицензию
на осуществление брокерской деятельности
D. При осуществлении своей деятельности агент обязан указывать, что он
действует от имени и по поручению управляющей компании
соответствующего ПИФа

B. В качестве агента не может выступать организация, ведущая
реестр владельцев паев ПИФа, имеющая лицензию на
осуществление деятельности по ведению реестра владельцев
ценных бумаг

94

Код вопроса: 11.2.94
Из перечисленных ниже укажите формы коллективного инвестирования,
в управлении имуществом которых участвуют компании по управлению
активами, чья деятельность подлежит лицензированию
I. Паевой инвестиционный фонд
II. Акционерный инвестиционный фонд
III. Негосударственный пенсионный фонд
IV. Кредитный союз
Ответы:
A. I
B. I и II
C. I, II и III
D. Все перечисленное

C. I, II и III

95

Код вопроса: 11.2.95
Укажите организации, участвующие в схеме интервального паевого
инвестиционного фонда, деятельность которых подлежит
лицензированию федеральным органом исполнительной власти по рынку
ценных бумаг
I. Управляющая компания
II. Специализированный депозитарий
III. Регистратор
IV. Паевой фонд
V. Аудитор
Ответы:
A. I и II
B. I, II и III
C. I, II, III и IV
D. Все перечисленное

B. I, II и III

96

Код вопроса: 11.2.96
Укажите утверждение, противоречащее российскому законодательству в
части деятельности паевых инвестиционных фондов (ПИФ)
Ответы:
A. ПИФ - обособленный имущественный комплекс, состоящий из
имущества, переданного в доверительное управление управляющей
компании с условием объединения этого имущества с имуществом иных
учредителей доверительного управления
B. ПИФ не является юридическим лицом
C. В организации деятельности ПИФа могут участвовать только
организации, имеющие соответствующую лицензию
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных
бумаг

C. В организации деятельности ПИФа могут участвовать только
организации, имеющие соответствующую лицензию
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных
бумаг

97

Код вопроса: 11.2.97
Укажите неверное утверждение в отношении интервального паевого
инвестиционного фонда (ПИФа).
Ответы:
A. Управляющая компания интервального ПИФа обязана
обеспечить выкуп инвестиционных паев не реже двух раз в год
B. Частота и длительность интервалов приемов заявок устанавливаются
управляющей компанией в соответствии с требованиями нормативных
правовых актов
C. Правилами интервального ПИФа может быть предусмотрена
возможность обмена инвестиционных паев по требованию их владельцев
на инвестиционные паи другого интервального или открытого ПИФа,
находящихся в доверительном управлении той же управляющей
компании
D. Для организации деятельности интервального ПИФа управляющая
компания должна заключить договоры со специализированным
депозитарием и регистратором, имеющим соответствующие лицензии
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг

A. Управляющая компания интервального ПИФа обязана
обеспечить выкуп инвестиционных паев не реже двух раз в год

98

Код вопроса: 11.2.98
Управляющая компания паевых инвестиционных фондов может
совмещать свою деятельность с деятельностью по:
I. Доверительному управлению ценными бумагами
II. Управлению пенсионными резервами негосударственных пенсионных
фондов
III. Управлению активами акционерных инвестиционных фондов
Ответы:
A. Только с I
B. Только со II
C. Только с I и II
D. Со всеми вышеперечисленными

D. Со всеми вышеперечисленными

99

Код вопроса: 11.2.99
Укажите правильные утверждения в отношении доходов инвесторов
открытых паевых инвестиционных фондов (ПИФов) и порядка их
налогообложения
I. Доходом инвестора ПИФа - физического лица является разница между
суммой дохода, полученной от реализации паев, и документально
подтвержденными расходами на приобретение и реализацию паев
II. Доходом инвестора ПИФа является процент от стоимости
инвестиционного пая, начисляемый в соответствии с правилами ПИФа
III. Доходы инвесторов ПИФа - юридических и физических лиц не
облагаются налогом на доходы по операциям с ценными бумагами и
налогом на доходы физических лиц
IV. Доход инвестора ПИФа - юридического лица относится на его
финансовый результат и облагается налогом по базовой ставке для
данного лица
V. Доход инвестора ПИФа - физического лица от реализации паев
облагается налогом на доходы физических лиц
Ответы:
A. I и III
B. I, II и III
C. I, IV и V
D. I, II, IV и V

C. I, IV и V

100

Код вопроса: 11.2.100
Что из нижеперечисленного запрещено управляющей компании паевого
фонда согласно действующему законодательству?
I. Распоряжаться имуществом, составляющим ПИФ, без предварительного
согласия специализированного депозитария, за исключением сделок,
совершенных на торгах фондовой биржи
II. Осуществлять деятельность по управлению пенсионными резервами
негосударственных пенсионных фондов
III. Безвозмездно отчуждать имущество, составляющее паевой фонд
IV. Участвовать в управлении АО, акции которого составляют имущество
паевого фонда
V. Приобретать ценные бумаги, выпущенные специализированным
депозитарием ПИФа, за исключением ценных бумаг, включенных в
котировальные списки российских фондовых бирж
Ответы:
A. I, II, III и IV
B. I, III, и V
C. I, III, IV и V
D. II, IV и V

B. I, III, и V

101

Код вопроса: 11.2.101
Какие ограничения в деятельности управляющих компаний паевых
инвестиционных фондов установлены действующим законодательством?
I. Безвозмездно отчуждать имущество фонда
II. Привлекать заемные средства в случае недостаточности средств
фонда для выкупа паев в пределах установленных ограничений
III. Покупать ценные бумаги, выпущенные самой управляющей
компанией
IV. Приобретать инвестиционные паи ПИФов, находящихся в ее
доверительном управлении
V. Использовать имущество, составляющее ПИФ, для обеспечения
исполнения собственных обязательств, не связанных с доверительным
управлением ПИФом
Ответы:
A. Все перечисленное
B. Все, кроме II
C. Все, кроме II и V
D. Все, кроме V

B. Все, кроме II

102

Код вопроса: 11.2.102
Лицо, осуществляющее прекращение паевого инвестиционного фонда,
обязано:
I. В течение пяти рабочих дней со дня возникновения основания
прекращения этого фонда уведомить об этом федеральный орган
исполнительной власти по рынку ценных бумаг
II. Раскрыть в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных
фондах» сообщение о прекращении паевого инвестиционного фонда
III. Принять меры по выявлению кредиторов, требования которых
должны удовлетворяться за счет имущества, составляющего паевой
инвестиционный фонд, и погашению дебиторской задолженности
Ответы:
A. Только I и II
B. Только II и III
C. Только I и III
D. Все перечисленное

D. Все перечисленное

103

Код вопроса: 11.2.103
В случае прекращения ПИФа имущество, составляющее его, в первую
очередь распределяется:
Ответы:
A. Всем владельцам инвестиционных паев
B. Лицу, осуществлявшему прекращение ПИФа
C. Владельцам инвестиционных паев, подавшим заявки на
погашение паев до дня возникновения основания прекращения
ПИФа
D. Управляющей компании

C. Владельцам инвестиционных паев, подавшим заявки на
погашение паев до дня возникновения основания прекращения
ПИФа

104

Код вопроса: 11.2.104
В случае прекращения ПИФа имущество, составляющее его, в первую
очередь распределяется:
Ответы:
A. Всем владельцам инвестиционных паев
B. Лицу, осуществлявшему прекращение ПИФа
C. Специализированному депозитарию вознаграждения,
начисленного ему на день возникновения основания
прекращения ПИФа
D. Управляющей компании

C. Специализированному депозитарию вознаграждения,
начисленного ему на день возникновения основания
прекращения ПИФа

105

Код вопроса: 11.2.105
В случае прекращения ПИФа имущество, составляющее его, в первую
очередь распределяется:
Ответы:
A. Всем владельцам инвестиционных паев
B. Лицу, осуществлявшему прекращение ПИФа
C. Специализированному депозитарию вознаграждения, начисленного
ему как на день, так и после дня возникновения основания прекращения
ПИФа
D. Нет правильного ответа

D. Нет правильного ответа

106

Код вопроса: 11.2.106
Инвестор внес 15 000 руб. в оплату паев интервального паевого фонда.
Расчетная стоимость одного инвестиционного пая составляет 30,5 руб.
Размер надбавки равен 1%. Определите количество паев, которое будет
выдано инвестору:
I. 486,9339
II. 486,93393
III. 486,933939
IV. 486,9339392
Ответы:
A. I или II
B. II или III
C. III или IV
D. II или III или IV

D. II или III или IV

107

Код вопроса: 11.2.107
Инвестор внес 25 000 руб. в оплату паев интервального паевого фонда.
Расчетная стоимость одного инвестиционного пая составляет 20 руб.
Размер надбавки равен 1,5%. Определите количество паев, которое
будет выдано инвестору:
Ответы:
A. 1 231,527
B. 1 231,5271
C. 1 231,53
D. 1 231,52709

D. 1 231,52709

108

Код вопроса: 11.2.108
Из перечисленных ниже определений, укажите наиболее близкое
понятию «коллективное инвестирование»:
Ответы:
A. Механизм, при помощи которого средства, вложенные большим
количеством инвесторов, объединяются в единый фонд (пул) под
управлением профессионального управляющего и затем управляются как
отдельными портфелями
B. Механизм, при помощи которого средства, вложенные
большим количеством инвесторов, объединяются в единый фонд
(пул) под управлением профессионального управляющего для
их последующего инвестирования с целью получения
инвестиционного дохода
C. Механизм, при помощи которого средства, вложенные большим
количеством инвесторов, объединяются в единый фонд (пул) под
управлением профессионального управляющего и затем управляются как
единым портфелем, в котором у каждого инвестора есть равная доля
D. Механизм, при помощи которого средства, вложенные одним
инвестором, объединяются в единый фонд (пул) под управлением
профессионального управляющего для их последующего инвестирования
с целью получения инвестиционного дохода

B. Механизм, при помощи которого средства, вложенные
большим количеством инвесторов, объединяются в единый фонд
(пул) под управлением профессионального управляющего для
их последующего инвестирования с целью получения
инвестиционного дохода

109

Код вопроса: 11.2.109
Какие преимущества для инвестора предоставляет коллективное
инвестирование?
I. Профессиональное управление;
II. Диверсификация;
III. Снижение затрат;
IV. Надежность;
V. Доступ к новым рынкам.
Ответы:
A. Только I, III, IV
B. Только I, II, III
C. Только I, IV, V
D. I, II, III, IV, V

D. I, II, III, IV, V

110

Код вопроса: 11.2.110
Из перечисленных ниже утверждений, укажите наиболее полно
раскрывающее преимущество коллективного инвестирования в виде
профессионального управления:
Ответы:
A. Мелкие инвесторы не могут достичь снижения риска вложений
экономичным путем из-за высоких операционных затрат при
инвестировании маленьких сумм в относительно небольшое количестве
акций
B. У мелких частных инвесторов нет ни времени, ни знаний в
области анализа ситуации и процедур отбора ценных бумаг для
их последующей покупки и работы на фондовом рынке, но они
хотят иметь те же преимущества от вложения средств, что и
крупные профессиональные инвесторы
C. При управлении большим числом мелких инвестиций как одним
крупным портфелем можно добиться экономии за счет масштаба
операций, от чего инвестор может получить выгоду в виде низкой платы
за управление
D. Коллективные инвесторы практически во всех странах являются
объектом регулирования со стороны законодательства, направленного на
защиту интересов мелких инвесторов

B. У мелких частных инвесторов нет ни времени, ни знаний в
области анализа ситуации и процедур отбора ценных бумаг для
их последующей покупки и работы на фондовом рынке, но они
хотят иметь те же преимущества от вложения средств, что и
крупные профессиональные инвесторы

111

Код вопроса: 11.2.111
Из перечисленных ниже утверждений, укажите наиболее полно
раскрывающее преимущество коллективного инвестирования в виде
диверсификации:
Ответы:
A. У мелких частных инвесторов нет ни времени, ни знаний в области
анализа ситуации и процедур отбора ценных бумаг для их последующей
покупки и работы на фондовом рынке, но они хотят иметь те же
преимущества от вложения средств, что и крупные профессиональные
инвесторы
B. Мелкие инвесторы не могут достичь снижения риска
вложений экономичным путем из-за высоких операционных
затрат при инвестировании маленьких сумм в относительно
небольшое количестве акций
C. Коллективные инвесторы практически во всех странах являются
объектом регулирования со стороны законодательства, направленного на
защиту интересов мелких инвесторов
D. При управлении большим числом мелких инвестиций как одним
крупным портфелем можно добиться экономии за счет масштаба
операций, от чего инвестор может получить выгоду в виде низкой платы
за управление

B. Мелкие инвесторы не могут достичь снижения риска
вложений экономичным путем из-за высоких операционных
затрат при инвестировании маленьких сумм в относительно
небольшое количестве акций

112

Код вопроса: 11.2.112
Из перечисленных ниже утверждений, укажите наиболее полно
раскрывающее преимущество коллективного инвестирования в виде
снижения затрат:
Ответы:
A. Коллективные инвесторы практически во всех странах являются
объектом регулирования со стороны законодательства, направленного на
защиту интересов мелких инвесторов
B. При управлении большим числом мелких инвестиций как
одним крупным портфелем можно добиться экономии за счет
масштаба операций, от чего инвестор может получить выгоду в
виде низкой платы за управление
C. У мелких частных инвесторов нет ни времени, ни знаний в области
анализа ситуации и процедур отбора ценных бумаг для их последующей
покупки и работы на фондовом рынке, но они хотят иметь те же
преимущества от вложения средств, что и крупные профессиональные
инвесторы
D. Мелкие инвесторы не могут достичь снижения риска вложений
экономичным путем из-за высоких операционных затрат при
инвестировании маленьких сумм в относительно небольшое количестве
акций

B. При управлении большим числом мелких инвестиций как
одним крупным портфелем можно добиться экономии за счет
масштаба операций, от чего инвестор может получить выгоду в
виде низкой платы за управление

113

Код вопроса: 11.2.113
Из перечисленных ниже утверждений, укажите наиболее полно
раскрывающее преимущество коллективного инвестирования в виде
надежности:
Ответы:
A. При управлении большим числом мелких инвестиций как одним
крупным портфелем можно добиться экономии за счет масштаба
операций, от чего инвестор может получить выгоду в виде низкой платы
за управление
B. Коллективные инвесторы практически во всех странах
являются объектом регулирования со стороны законодательства,
направленного на защиту интересов мелких инвесторов
C. Мелкие инвесторы не могут достичь снижения риска вложений
экономичным путем из-за высоких операционных затрат при
инвестировании маленьких сумм в относительно небольшое количестве
акций
D. У мелких частных инвесторов нет ни времени, ни знаний в области
анализа ситуации и процедур отбора ценных бумаг для их последующей
покупки и работы на фондовом рынке, но они хотят иметь те же
преимущества от вложения средств, что и крупные профессиональные
инвесторы

B. Коллективные инвесторы практически во всех странах
являются объектом регулирования со стороны законодательства,
направленного на защиту интересов мелких инвесторов

114

Код вопроса: 11.2.114
Перечислите основные факторы, способствующие росту числа
инвестиционных фондов:
I. Повышение осведомленности инвесторов;
II. Стремление к прозрачности;
III. Интерес со стороны квалифицированных инвесторов;
IV. Рост фондов денежного рынка;
V. Благоприятный налоговый режим.
Ответы:
A. Только I, III, IV
B. Только I, II, III
C. Только I, IV, V
D. I, II, III, IV, V

D. I, II, III, IV, V

115

Код вопроса: 11.2.115
Устав негосударственного пенсионного фонда должен содержать:
I. Полное наименование фонда;
II. Сокращенное наименование фонда;
III. Положение о предмете деятельности фонда;
IV. Положение о целях деятельности фонда;
V. Сведения о составе учредителей фонда;
VI. Сведения о структуре и компетенции органов управления фонда.
Ответы:
A. Все, кроме II
B. Все, кроме V
C. Все, кроме II и V
D. Все вышеперечисленное

B. Все, кроме V

116

Код вопроса: 11.1.116
Индивидуально возмездные обязательные платежи на обязательное
пенсионное страхование на финансирование накопительной части
трудовой пенсии, уплачиваемые страхователем в пользу застрахованного
лица в Пенсионный фонд Российской Федерации для последующей
передачи в выбранный этим застрахованным лицом фонд называются:
Ответы:
A. Пенсионным взносом
B. Страховым взносом
C. Пенсионными накоплениями
D. Выкупной суммой

B. Страховым взносом

117

Код вопроса: 11.1.117
Физическое или юридическое лицо, обязанное перечислять страховые
взносы на финансирование накопительной части трудовой пенсии в
пользу застрахованного лица называется:
Ответы:
A. Вкладчик
B. Участник
C. Страхователь
D. Страховщик

C. Страхователь

118

Код вопроса: 11.1.118
Денежные средства, регулярно выплачиваемые участнику в соответствии
с условиями пенсионного договора называются:
Ответы:
A. Негосударственная пенсия
B. Профессиональная пенсия
C. Накопительная часть трудовой пенсии
D. Базовая часть трудовой пенсии

A. Негосударственная пенсия

119

Код вопроса: 11.1.119
Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам перед
участниками негосударственный пенсионный фонд формирует:
Ответы:
A. Пенсионные накопления
B. Пенсионные резервы
C. Страховые резервы
D. Выкупную сумму

B. Пенсионные резервы

120

Код вопроса: 11.1.120
Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам перед
застрахованными лицами негосударственный пенсионный фонд
формирует:
Ответы:
A. Пенсионные накопления
B. Пенсионные резервы
C. Страховые резервы
D. Выкупную сумму

A. Пенсионные накопления

121

Код вопроса: 11.2.121
Доход, полученный от размещения средств пенсионных резервов,
направляется на:
I. Пополнение средств пенсионных резервов
II. Пополнение средств пенсионных накоплений
III. Формирование имущества, предназначенного для обеспечения
уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда
IV. Формирование имущества, предназначенного для обеспечения других
видов деятельности негосударственного пенсионного фонда
Ответы:
A. I, II, III
B. I и III
C. I, II, III, IV
D. III, IV

B. I и III

122

Код вопроса: 11.2.122
Доход, полученный от инвестирования средств пенсионных накоплений,
направляется на:
I. Пополнение средств пенсионных резервов
II. Пополнение средств пенсионных накоплений
III. Формирование имущества, предназначенного для обеспечения
уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда
IV. Формирование имущества, предназначенного для обеспечения других
видов деятельности негосударственного пенсионного фонда
Ответы:
A. II, III, IV
B. II, III
C. I, II, III, IV
D. I, II

B. II, III

123

Код вопроса: 11.1.123
Ежемесячная денежная выплата, назначаемая и выплачиваемая
негосударственным пенсионным фондом застрахованному лицу в
соответствии с договором об обязательном пенсионном страховании
называется:
Ответы:
A. Негосударственная пенсия
B. Профессиональная пенсия
C. Накопительная часть трудовой пенсии
D. Базовая часть трудовой пенсии

C. Накопительная часть трудовой пенсии

124

Код вопроса: 11.1.124
Денежные средства, переданные членом кредитного кооператива в
собственность кредитного кооператива для осуществления кредитным
кооперативом деятельности, предусмотренной законодательством и
уставом кредитного кооператива называются:
Ответы:
A. Паевым взносом
B. Личными сбережениями
C. Фондом финансовой взаимопомощи
D. Страховым взносом

A. Паевым взносом

125

Код вопроса: 11.1.125
Денежные средства, полученные кредитным кооперативом от членов
кредитного кооператива на основании договоров займа называются:
Ответы:
A. Паевым взносом
B. Привлеченные средства
C. Фондом финансовой взаимопомощи
D. Страховым взносом

B. Привлеченные средства

126

Код вопроса: 11.1.126
Денежные средства, формируемые из части имущества кредитного
кооператива, в том числе из привлеченных средств членов кредитного
кооператива и используемые для предоставления займов членам
кредитного кооператива, называются:
Ответы:
A. Паевым взносом
B. Привлеченными средствами
C. Фондом финансовой взаимопомощи
D. Страховым взносом

C. Фондом финансовой взаимопомощи

127

Код вопроса: 11.2.127
Кредитный потребительский кооператив граждан это:
Ответы:
A. Потребительский кооператив граждан и юридических лиц, созданный
гражданами, добровольно объединившимися для удовлетворения
потребностей в финансовой взаимопомощи
B. Добровольное объединение исключительно физических лиц
на основе членства в целях удовлетворения финансовых
потребностей членов кредитного кооператива
C. Потребительский кооператив граждан, созданный гражданами,
добровольно объединившимися для удовлетворения потребностей в
финансовой и коммерческой взаимопомощи
D. Потребительский кооператив граждан, созданный гражданами,
обязанными объединиться для удовлетворения потребностей в
финансовой взаимопомощи

B. Добровольное объединение исключительно физических лиц
на основе членства в целях удовлетворения финансовых
потребностей членов кредитного кооператива

128

Код вопроса: 11.1.128
Кредитный кооператив граждан вправе:
I. Приобретать государственные ценные бумаги;
II. Приобретать муниципальные ценные бумаги;
III. Страховать свои имущественные интересы в страховых организациях.
Ответы:
A. Только I
B. Только I и II
C. Только I и III
D. I, II, III

D. I, II, III

129

Код вопроса: 11.1.129
Найдите неверное утверждение:
Ответы:
A. Средства фонда финансовой взаимопомощи кредитного
потребительского кооператива используются для
предоставления займов не только членам кредитного
потребительского кооператива граждан
B. Передача денежных средств кредитным потребительским
кооперативом граждан своим членам оформляется договором займа
C. Договор займа заключается в письменной форме
D. Несоблюдение письменной формы договора займа влечет за собой его
недействительность

A. Средства фонда финансовой взаимопомощи кредитного
потребительского кооператива используются для
предоставления займов не только членам кредитного
потребительского кооператива граждан

130

Код вопроса: 11.2.130
Найдите верное утверждение в отношении деятельности кредитного
потребительского кооператива граждан:
I. Кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на
основании договоров займа, заключаемых между кредитным
кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива;
II. Кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на
основании кредитных договоров, заключаемых между кредитным
кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива;
III. Возврат займа членом кредитного кооператива может обеспечиваться
поручительством или залогом;
IV. Возврат займа членом кредитного кооператива не может
обеспечиваться поручительством или залогом.
Ответы:
A. Только I и IV
B. Только II и IV
C. Только II и III
D. Только I и III

D. Только I и III

131

Код вопроса: 11.2.131
Кредитный потребительский кооператив граждан не вправе:
I. Выдавать займы гражданам, не являющимся членами кредитного
потребительского кооператива граждан
II. Осуществлять торговую деятельность
III. Участвовать своим имуществом в формировании имущества иных
юридических лиц, за исключением юридических лиц, возможность
участия в которых предусмотрена для кредитных кооперативов
законодательством
IV. Эмитировать собственные ценные бумаги
V. Покупать акции и другие ценные бумаги иных эмитентов, осуществлять
другие операции на финансовых и фондовых рынках, за исключением
хранения средств на текущих и депозитных счетах в банках и
приобретения государственных и муниципальных ценных бумаг
Ответы:
A. Только I, II, III
B. Только I, III, IV
C. Только I, IV, V
D. I, II, III, IV, V

D. I, II, III, IV, V