1.2. Organismos internacionales

Question 1

Convención del 20 de Diciembre de 1988

Answer 1

Convención de las Naciones Unidad contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas “Convención de Viena”; Tipificar el delito penal, decomiso, extradición, asistencia judicial e impide el secreto bancario.

Question 2

Convención o Convenio del 9 de Diciembre de 1999

Answer 2

Convenio Internacional para la represión de la Financiación al Terrorismo; La convención exhorta a adoptar medidas para prevenir y contra restar la FT y lo Tipifica.

Question 3

Convención del 2 al 15 de Diciembre de 2000

Answer 3

Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional “Convención de Palermo”; Tipificar delito grave a los grupos delictivos de forma transnacional, blanqueo de capital, corrupción, establecer UIF.

Question 4

Convención del 3 de Junio de 2002

Answer 4

Convención Interamericana contra el Terrorismo; Prevenir, sancionar y eliminar el terrorismo, conservación de registros, comunicar las transacciones sospechosas, se adoptan medidas para identificar, congelar y embargar los fondos u otros bienes de cualquiera de los delitos de terrorismo.

Question 5

Convención del 29 de Septiembre de 2003

Answer 5

Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción “Convención de Mérida”; Se basa en la prevención, investigación y el embargo preventivo, tipificar el enriquecimiento ilícito, régimen para bancos y las instituciones financieras.

Question 6

Organismo Internacional creado en 1974

Answer 6

Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS); Creado por los gobernadores del Grupo de Diez; Promover estándares mundiales de supervisión eficientes para la regulación de los Bancos; Funciones como: Intercambiar información en materia de regulación y supervisión bancaria

Question 7

Estructura del BCBS

Answer 7

1. Presidente, dura tres años
2. Grupo de gobernadores y autoridades de supervisión
3. Comité, máximo órgano
4. Grupos
5. Grupos de trabajo
6. Grupos Especiales
7. Secretaria ejercido por el Bancos de Pagos Internacionales.

Question 8

Organismo Internacional creado en 1989

Answer 8

Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Blanqueo de Capitales (FATF, GAFI); creado por el grupo de sietes para fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir LA, FT de la proliferación y amenazas contra el sistema financiero internacional; México es miembro desde el año 2000 y asumió presidencia 2010 al 2011

Question 9

Estructura del GAFI

Answer 9

1. El pleno, máximo órgano
2. Presidente, representante
3. Vicepresidente
4. Grupo directivo, consultor
5. Secretaría
6. Grupos de Trabajo
7. Subgrupos

Question 10

Organismo Internacional creado en 1995

Answer 10

Grupo Egmont de UIF (GE); creado por representantes de países y organizaciones internacionales; encargado de fomentar el desarrollo de las UIF; México es miembro desde el 2000 y asumió la presidencia 2009-2010; Tipos de UIF: Administrativa, Policial, Judicial o asimilable a una fiscalía y Híbrido.

Question 11

Estructura del GE UIF

Answer 11

1. Jefes de UIF, órgano gobernante
2. Presidente
3. Comité, asegura que se lleve el mandato
4. Grupos de referencia
5. Secretaría
6. Grupos de trabajo
7. Grupos regionales, por continente
8. Red segura de Egmont (ESW)

Question 12

Organismo Internacional creado en 1999

Answer 12

Grupo Wolfsberg (GW); creado por 13 bancos centrales; Desarrollar un marco de referencia para la gestión del riesgo con crímenes de BC y FT; se procura aceptar solamente a los clientes cuya fuente de riqueza sea legítima, así como aplicar la DDC.

Question 13

Organismo Internacional creado en 1945

Answer 13

Fondo Monetario Internacional (FMI); creado por países; Asegurar la estabilidad del sistema monetario internacional, sus funciones son: Supervisar las políticas económicas, Asistencia técnica junto con el BM para los marcos legales y Evaluaciones del régimen ALD/FT en las jurisdicciones.

Question 14

Estructura del FMI

Answer 14

1. Junto de gobernadores
2. Comité monetario y financiero internacional
3. Comité conjunto del FMI y BM para el desarrollo
4. Directorio Ejecutivo
5. Oficina de Evaluación Independiente
6. Director y subdirectores
7. Demás departamentos

Question 15

Organismo Internacional creado en 1944

Answer 15

Banco Mundial (BM); creado por la ONU; su objeto es terminar con la pobreza extrema y promover la prosperidad compartida; Otorga prestamos con bajo interés, créditos sin interés y donaciones a los países en desarrollo que apoyan una amplia gama de inversiones en educación, salud, etc.

Question 16

Documento emitido en 1988 por BCBS

Answer 16

Declaración del Comité de Autoridades de Supervisión Bancaria del Grupo de Diez y Luxemburgo; Busca reforzar las mejores prácticas bancarias existentes y, particularmente alentar la vigilancia contra la utilización del sistema de pagos con fines criminales y favorecer la cooperación con las autoridades encargadas del cumplimiento de las leyes.

Question 17

Documento emitido en 2013 por BCBS

Answer 17

Carta Estatuaria del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea; El BCBS es el principal organismo normativo internacional para la regulación prudencial de los bancos en materia de supervisión bancaria; Intercambiar información sobre la evolución del sector bancario, compartir asuntos, estrategias y técnicas de supervisión.

Question 18

Documento emitido en 2012 por BCBS

Answer 18

Principios Básicos para una Supervisión Bancaria Eficaz; Es un marco de normas mínimas para la adecuada supervisión. Se agrupan en dos grandes categorías: 1era. (Principios 1 al 13) se centra en las potestades, atribuciones y funciones de los supervisores; 2da. (Principios 14 al 29) se trata de regulaciones y requisitos prudenciales que deben cumplir los bancos.

Question 19

Primera parte de los Principios Básicos de una Supervisión Bancaria Eficaz (PBSBE)

Answer 19

A) Las potestades, atribuciones y funciones de los supervisores

1. Atribuciones, objetivos y potestades
2. Independencia y rendición de cuentas, recursos y protección legal de los supervisores
3. Cooperación y colaboración
4. Actividades permitidas
5. Criterios de autorización
6. Cambio de titularidad de participaciones significativos
7. Adquisiciones sustanciales
8. Enfoque de supervisión
9. Técnicos y herramientas de supervisión
10. Informes de supervisión
11. Potestades correctivas y sancionadoras del supervisor
12. Supervisión consolidada
13. Relación entre el supervisor del origen y el de acogida.

Question 20

Segunda parte de los PBSBE

Answer 20

B) Regulaciones y requisitos prudenciales

14. Gobierno corporativo
15. Proceso de gestión del riesgo
16. Suficiencia del capital
17. Riesgo de crédito
18. Activos dudosos, provisiones y reservas
19. Riesgo de concentración y límites de exposición a grandes riesgos
20. Transacciones con partes vinculadas
21. Riesgo de país y riesgo de transacciones
22. Riesgo de mercado
23. Riesgo de liquidez
24. Riesgo operacional
25. Control y auditoria internos
26. Información financiera y auditoria externa
27. Divulgación y transparencia
28. Utilización abusiva de servicios financieros

Question 21

Documento emitido en 2001 por GE de UIF

Answer 21

Declaración de Objetivos del Grupo Egmont de la Haya; Determinar los objetivos del GE; La determinación para adaptarse al GE, el desarrollo de UIF’s en los gobiernos, el intercambio de información bajo las bases de reciprocidad, el acceso a la red segura de Egmont, la estructura y los demás procedimientos formales.

Question 22

Documento emitido en 2013 por GE de UIF

Answer 22

Carta del Grupo Egmont de UIF; Determinan su objetivo, definición, estructura, funciones y el porque de sus actividades. La UIF resuelve:

• Unir sus esfuerzos para mejorar el intercambio de información para combatir LD y FT
• Promover la independencia operativa de las UIF’s, ofrecer capacitación y asistencia técnica
• Cooperar de manera legal en todos los aspectos.

Question 23

Documento emitido en 2012 por GW

Answer 23

Principios Antiblanqueo de Wolfsberg para la Banca Privada (PAWBP); Las políticas y procedimientos para combatir Anti-blanqueo (AML) adecuados tienen el objeto de impedir el uso de las transacciones del banco para fines delictivos y proteger la reputación de la entidad; Se compone de 12 principios para valorar el riesgo del negocio

Question 24

¿Cuales son los 12 principios del documento PAWBP?

Answer 24

1. Aceptación del cliente. Identificación de los clientes
2. Aceptación del cliente. DDR, Clientes prohibidos
3. Actualización de expedientes de clientes
4. Prácticas en la Identificación de actividades Inusuales o Sospechosas
5. Control y seguimiento de la actividad y filtrado
6. No facilitar ayuda inadecuada
7. Responsabilidades de control
8. Informes
9. Educación, Formación e Información
10. Requisitos de conservación de registros
11. Excepciones y desviaciones
12. Organización de la Prevención de Blanqueo de Capitales

Question 25

Resolución del CSNU emitida en 1999

Answer 25

Resolución 1267; Establecer medidas par prevenir o evitar que financien actos de discriminación contra las mujeres o niñas, la producción de opio, los talibanes con la República Islámica del Irán y los asesinatos en este territorio. 1. La facción Talibán deje de proporcionar refugio 2. Que entreguen a Usama Bin Laden 3. Tienen que cumplir con la resolución.

Question 26

Resolución del CSNU emitida en 2001

Answer 26

Resolución 1373; Establecer medidas más estrictas debido a los actos terroristas el 11 de septiembre de 2001 para prevenir estos actos. Decide que todos los estados: a) Prevengan y repriman la financiación de todo acto de terrorismo b) Tipifiquen como delito para la FT.