1487 Morele bureaucratie bij banken

Question 1

Tax evasion? Wealth defense industry

Answer 1

Not allowed, tax avoidance is. Facilitated by the WDI = helpen van bedrijven en vermogende mensen om misbruik te maken van mismatches tussen belastingregimes.

Overheid continu bezig met ‘tax rulings’ om hier te komen of weg te gaan. Uitzonderingen en geitenpaadjes (goat paths). Overheid zelf heeft dus een rol in het spel om zo min mogelijk belasting te betalen, niet alleen de Zuidas.

Question 2

Universiteiten en overheid betrokken bij belastingontduiking?

Answer 2

Ja zie vorige kaart, universiteiten ook door onderwijs te geven hoe je zo min mogelijk hoeft te betalen

Question 3

Probleem met taal banken om geldwitwasserij tegen te gaan

Answer 3

Publieksprobleem voor banken (moet dat niet bij politie en woningcorporaties), maar het is ook geen natuur fenomeen (mogelijk gemaakt door overheid zelf! En universiteiten).

Moeten we dit niet publiekelijk organiseren?

Question 4

Hoe hebben banken zich ontwikkeld afgelopen jaren

Answer 4

1 gecentraliseerd
2 abstracter
3 gedigitaliseerd

Question 5

Tacit knowledge bij banken

Answer 5

Dat was degene achter de balie, die wist wat voor persoon iemand was, waar hij naar school ging, of hij zich bezig houdt met illegale activiteiten. Dus helemaal geen KYC nodig

Question 6

Boek Hoogspel (high stakes) van Marcel Metzen, relevantie voor banken?

Answer 6

Politieke biografie van Shell. Boek laat zien dat het idee van alternatieve feiten en nep nieuws is niet alleen iets is van Trump. Het zit ook diep in de bedrijfsgeschiedenis van Shell. Shell is een bedrijf dat van juristen aan elkaar hangt, heel sterk in financiële zin. Ook wereldklasse ingenieurs. Shell leeft in een eigen juridische werkelijkheid.

4 jaar lang geprocedeerd tegen kritiek Veiligheidsraad ihkv scheuren in huizen in Groningen. 65% van het geld dat is uitgegeven sinds 2017 aan de Groningse gasbubbel is om juridische en financiële verdedigingsmuren op te bouwen. Niet om te onderzoeken hoe ze huiseigenaars kunnen hellen maar met een stelsel van afspraken en juridische veronderstellingen.
Je komt in blikvernauwing met eigen business model en de vraag is of je de toetsing met de werkelijkheid nog aankunt

Question 7

Mss niet eenvoudig toe te geven omdat er het nodige aan wordt verdient… 2008?

Answer 7

Mss ook door te verwijzen naar andere financiële producten te legitimeren hoe belangrijk het eigenlijk is (de compliance functies).

Kredietcrisis 2008: kredietbeoordelaars dat allerlei financiële producten (subprime, verknipte hypotheekpakketjes. Securitisatie producten (eufemisme)), verzekerings producten), bleken allemaal heel risicovol te zijn. En tienduizenden compliance officers hebben dat al die tijd goedgepraat. “Dat is ongeveer de prijs”, maar in 1 dag bleek dat niet zo te zijn