Banca 2: DIRITTI, NORME CHE DISCIPLINANO ATT. BANCARI- DATI

Question 1

OCSE

Answer 1

organizzazione cooperazione e sviluppo

Question 2

Chi emana le norme che disciplinano attività bancarie?

Answer 2

DFF. dipartimento federale finanze
ACF. amministrazione contribuzioni federale

Question 3

Principi per trattamento dati (6)

Answer 3

.Proporzionalità
.Esattezza dati
. Raccolta lecita
. Buona fede
. Diritto di accesso
. Vincolo finalità

Question 4

Trattamento dati: cosa devo prestare attenzione

Answer 4

Sfera segreta e privata

Question 5

LRD

Answer 5

LRD: legge sul riciclaggio denaro

Question 6

4. Diritto dei mercati finanziari e compliance
   LBCR

Answer 6

LBCR: Legge sulle banche e casse risparmio

Question 7

Diritto prudenziale: 7 Autoregolamentazioni di una banca (obblighi, convenzioni e diritti)

Answer 7

. obbligo diligenza
. gestione averi
.convenzione tra banche e commercianti in relazione a garanzia depositi
.diritto info x prodotti strutturati
.diritto mandato patrimoniale
.regole condotta x commercianti in ambito valutazione crediti
.diritto indipendente analisi finanziarie

Question 8

FINMA

Answer 8

autorità di vigilanza basata sulla legge di vigilanza dei mercati finanziari

Question 9

Quali organizzazioni vigilano sul settore bancario?

Answer 9

.Finma
.ASB
.Società di audit
.Comitato Basilea

Question 10

Di cosa si compone il diritto prudenziale?

Answer 10

Non solo su leggi ma bensì su ordinanze e strumenti di autoregolamentazione

Question 11

Ordinanze

Answer 11

danno la situazione attuale alle disposizione di legge; emanate dal consigio federale

Question 12

chi può appellarsi alla protezione dati e quali dati sono interessati?

Answer 12

.dati personali
degni di attenzione (sfera segreta o privata)
.profilo di personalità

Question 13

Gestione rischi, a cosa serve?

Answer 13

.a individuare il pericolo derivante da carenze interne alla banca (procedimenti errati o sist. inefficienti)
.a individuare pericoli derivanti da avvenimenti esterni (es. fallimento partner contrattuale; il cliente da documenti falsi in quanto riciclaggio denaro, ecc….

Question 14

REGOLAMENTAZIONE BANCARIA; NORME PIÙ IMPORTANTI

Answer 14

.diritto privato che regola rapporto giuridico fra banca e clienti (CC e CO)

.ulteriori norme (legge credito consumo, leggi fiscali, LPD)

.accordi fiscali internazionali

.diritto mercati finanziari

.ordinanze e autoregolamentazioni

Question 15

diritto privato; codice obbligazioni; quali diritti?

Answer 15

.diritto contrattuale
.diritto societario
.diritto titoli di credito

Question 16

diritto privato: codice civile, quale diritti?

Answer 16

.diritto persone (es. diritti civili) x minori
.diritto della filiazione (rapporto genitori-figli)
.diritto protezione adulti
.diritto successorio
.diritto reali (proprietà, immobili e mobili)

Question 17

accordi fiscali internazionali

Answer 17

.CDI (convenzione doppia imposizione)
.FACTA
.SAI (scambio info
.QI A (imposta alla fonte)

Question 18

Ordinanze diritto prudenziale

Answer 18

.ordinanza FINMA banche
.ord. banche estere (OBE)
.ord. fallimento banche (OFB)
.ord. riciclaggio (ORD)
.ord FINMA su conti (OAPC)

Question 19

diritto mercato finanziario e compiance

Answer 19

.LISFI, LSERFI,LRD,LBCR,LICOL,LINFI….