Cl. 1: La banca, Reg. deontologiche, Asb, es.rischi

Question 1

le tre funzioni economiche della banca

Answer 1

.mediazione dei capitali e crediti
.mediazione dei pagamenti tra debitori e creditori
.operazioni in titoli e gestione patrimoniale

Question 2

quando la banca effettua la mediazione di capitali o crediti, svolgono tre funzioni di trasformazione

Answer 2

.trasformazione dei volumi (volumi diversi)
.trasformazioni delle scadenze (importi di diversa durata)
.trasformazione dei rischi (ripartizione rischi)

Question 3

i 5 settori di un’attività della banca

Answer 3

investment banking
retail banking
private banking
clientela commerciale
asset management

Question 4

retail banking: offerta bancaria

Answer 4

relazioni con privati con limitate possibilità, piccole ditte

prodotti per traffico pagamenti
risparmio e previdenza
investimenti
finanziamenti

Question 5

investment banking: 3 funzioni

Answer 5

.operazioni concernenti finanziamenti alle grande imprese
. fusioni e acquisizione
.emissione titoli

Question 6

asset management

Answer 6

gestione patrimoniale che la clientela del private banking (privati e imprese) ha affidato alla banca

Question 7

operazione passiva e attiva

Answer 7

datore deposita soldi (op. passiva) e al prenditore vengono offerte somme di denaro (op. attiva)

Question 8

mediazione dei pagamenti, quali possibilità (3)

Answer 8

tramite carte, atm, sistemi elettronici

Question 9

forma giuridica banca

Answer 9

.sa
.società cooperativa
.società a nome collettivo (banchieri privati)
.istituzione statale

Question 10

grandezza banca

Answer 10

.somma di bilancio
.numero filiali
.somma patrimoni gestiti
.numero collaboratori

Question 11

BNS scopi (5)

Answer 11

.mantenimento stabilità prezzi
.diritto esclusivo emissione banconote
.banca delle banche

Question 12

ASB (associazione svizzera banchieri): scopo

Answer 12

.promozione immagine piazza finanziaria svizzera
.rappresenta gli interessi delle banche nei confronti autorità CH
.dialogo con opinione pubblica
.sviluppa autodisciplina in accordo con le autorità di regolamentazione
.promuove formazione nuove leve

Question 13

Regole deontologiche (3)

Answer 13

.Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche (CDB) emanata dalla ASB
.Convenzione delle banche e commercianti di valori mobiliari svizzeri relativa alla garanzia dei depositi (max 100’000 x 2 in caso di fallimento)
.Direttive in ambito gestione patrimoniale

Question 14

Six Group (swiss infrastrucuture and exchange): in che ambiti opera?

Answer 14

Swiss Infrastructure and Exchange
.Exchange (negoziazione titoli)
.Security services
.banking services (financial information)

Question 15

caratteristiche piazza finanziaria svizzera (3)

Answer 15

1. stabilità franco svizzero e stabilità politica
2. stabilità economica , servizi offerti da SIX
3. ottima formazione collaboratori

Question 16

mandatario

Answer 16

persona con procura

Question 17

conseguenze per violazione segreto bancario

Answer 17

se intenzionale pena detentiva fino a 3 anni o pena pecuniaria
se x negligenza pena pecuniaria fino a 250’000 fr

Question 18

cosa è il GAFI

Answer 18

gruppo azione finanziaria internazionale sul riciclaggio

Question 19

blocco

Answer 19

pacchetto di dati che raggruppa un numero di transazioni

Question 20

hash

Answer 20

risultato di un calcolo complesso

Question 21

nodo

Answer 21

un computer provvisto di software della blockchain

Question 22

token

Answer 22

non ha una propria blockchain, a differenza dei coin

Question 23

initial coin offering

Answer 23

autofinanziamento startup

Question 24

vantaggi big data x le banche

Answer 24

.marketing più mirato
.conoscere a fondo i propri clienti
.sviluppare nuovi prodotti
.ridurre code agli sportelli tramite app sui tempi attesa
.valutare meglio i rischi legati a crediti
.vendere dati della carte di credito anomizzati a esercizi commerciali

Question 25

trasformazione digitale: esempi

Answer 25

VC, online banking, nuovi servizi bancari

Question 26

digitalizzazione

Answer 26

ebook, ebanking, documenti contrattuali

Question 27

tecnologia digitale

Answer 27

chatbot, int. artificiale, realtà virtuale, smart tv (interntet delle cose)

Question 28

Chi emana le regole deontologiche?
Chi le vigila?

Answer 28

Le banche stesse
FINMA

Question 29

BRI cosa è e di che cosa si occupa

Answer 29

banca dei regolamenti internazionali
.gestisce parte delle riserve monetarie internazionali
.vigilanza

Question 30

Obiettivo della legge LBCR sulle banche

Answer 30

.garantire efficienza del sistema bancario
.tutelare i clienti

Question 31

la banca presta azioni ad altra banca; rischi?

Answer 31

.rischio di credito
.rischio di mercato (quotazioni delle azioni)
.rischio di reputazione

Question 32

x elaborare più velocemente credito la banca crea nuovo reparto , quali rischi?

Answer 32

.rischio operativo nei processi di lavoro
.rischio reputazionale

Question 33

banca apre nuove filiali x mercato investimenti con sviluppo nuovi prodotti; rischi?

Answer 33

.rischio di mercato
.rischio giudiziario
.rischio reputazione

Question 34

Hedging

Answer 34

riduzione del rischio tramite operazioni di compensazione

Question 35

Perchè segreto bancario?

Answer 35

. La banca possiete molte informazioni sui clienti per impedire il riciclaggio di denaro
.Quando effettuano consulenze x i clienti, le banche e i rispettivi collaboratori vengono a conoscenza di informazioni riservate

Question 36

Regole deontologiche

Answer 36

.norme che permettono di atture le prescrizioni giuridiche

Question 37

3 funzioni di trasformazione del capitale

Answer 37

.trasformazione dei volumi
.trasformazione delle scadenze
.trasformazione dei rischi

Question 38

caratteristiche delle banca; quali distinzioni?

Answer 38

.cerchia di clienti
.attività
area geografica dell’attività
.forma giuridica
.dimensioni

Question 39

da chi sono concordate le regole deontologiche?

Answer 39

dalla ASB e le banche

Question 40

Gruppi bancari (8)

Answer 40

.banche cantonali (sono banche universali)
.grandi banche
.banche reiffeisen (cooperativa, banca universale locale)
.banche regionali e casse risparmio
.banche specializzate operazioni borsa
( Julius Bär, banca Vontobel)
.banche controllate da capitale estero
.altri istituti
.banchieri privati (x gestione patrimoniale): forma giuridica societâ individuale)

Question 41

che funzione effettua la banca quando media capitali o crediti tra prenditori e datori di capitali?

Answer 41

funzioni di trasformazione dei volumi, scadenze e rischi

Question 42

4 esigenze tipiche dei clienti retail

Answer 42

.pagamenti
.risparmio e previdenza
.fondi investimento
. ipoteche

Question 43

2 centrali delle obbligazioni con scopo di concedere crediti vantaggiosi alle banche che vi aderiscono

Answer 43

.centrale delle obbligazioni fondiarie delle banche cantonali svizzere
.banca delle obbligazioni fondiarei degli istituti svizzeri di credito ipotecario

Question 44

Istituti che svolgono un ruolo centrale nel settore bancario svizzero

Answer 44

.BNS
.centrali delle obbligazioni fondiarie
.SIX SIS SA
.Raiffeisen svizzera
.clientis sa
.entris banking sa

Question 45

Quali sono le 3 disposizioni emanate dall’ASB alle quali le banche devono aderire?

Answer 45

.obbligo diligenza banche
.convenzione banche e commercianti
.direttive mandato gestione patrimoniale

Question 46

scopo del FMIQ

Answer 46

mantenere rapoprti stabii tra le varie monete

Question 47

cosa fanno la Wolsfberg group e il GAFI?

Answer 47

gruppo internazionale i banche x sviluppare linee guida lotta riciclaggio