Código de ética profesional de la comunidad bursátil mexicano Flashcards
(13 cards)
Son tres principios éticos generales
Honestidad, diligencia y buena fe
Principio que supone conocer y seguir las normas, leyes y reglamentos del medio bursátil
Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y sanas prácticas del mercado
Un promotor tiene facultades para operar depósitos por montos superiores a 1 millón de pesos. Con bastante frecuencia sales de la oficina tardándose un promedio de dos horas, prestando su clave personal al subgerente de servicio para que pueda operar en caso de que se ofrezca. ¿Qué principio está violando el subgerente y por qué?
“Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y sanas prácticas del mercado“, ya que incluye el presupuesto que se refiere a no ser complacientes o consecuentes con las conductas incorrectas de otros y promover con el ejemplo la rectitud de actuación con los demás profesionales
Un cliente muy importante conocer del mercado, le pide a su promotor una venta de una gran cantidad de acciones de una emisora. El promotor decile compartir el hecho con otros clientes para “orientarlos”, ¿qué principio fundamental de actuación está incumpliendo el promotor?
Salvaguardar la confidencialidad de los clientes
Tu jefe te pide que canalizar los recursos de la clientela acierto producto que está promoviendo intensamente durante este mes la institución, sin avisarles de importar si sea adecuado a su perfil. ¿Qué principio fundamental de actuación te está queriendo forzar a incumplir?
Haz prevalecer el interés de los clientes
Un cliente sin experiencia desea invertir en acciones porque un amigo suyo le ha ido muy bien. ¿Qué debe hacer el promotor?
Procurar que el cliente comprende la naturaleza y riesgo de la operación
El gerente de promoción de una intermediaria le solicita al responsable del área de contratos que le permita dar de alta varios contratos sin contar con toda la Documentación, por la urgencia de asegurar las inversiones de sus clientes. ¿Cómo debe actuar el responsable del área de contratos?
Dar de alta sólo los contratos que cuenten con la documentación correspondiente
El promotor de una distribuidora de acciones de sociedades de inversión únicamente le recomiende a sus clientes los fondos que conoce, independientemente de los objetivos de inversión de los clientes y de que hay otros fondos disponibles que se adaptan mejor a sus necesidades de inversión. ¿Cuál sería la forma correcta de actuar del promotor?
Conocer todos los productos y recomendarle a sus clientes aquellos que mejor se Adapten a sus objetivos y necesidades de inversión
El promotor de una operadora de sociedades de inversión le ofrece a sus clientes un rendimiento garantizado que al menos el 15% anual al invertir en fondos de renta variable y ¿a qué principio fundamental está faltando el promotor?
Compite en forma leal
Un promotor de una casa de Bolsa se da cuenta de que un compañero está falseando la información que le entrega a un cliente. Si usted fuera el promotor, ¿qué haría?
Reportar inmediatamente esta conducta a superior jerárquico y al contralor normativo de la casa de Bolsa
El director de promoción de una casa de Bolsa le pide al gerente de operaciones que modifique la asignación de las operaciones de compraventa de acciones para beneficiar a un cliente muy importante, hecho que perjudica a otro cliente. ¿Cómo debe de actuar el gerente de operaciones?
No modificar la asignación de operaciones y comunicar este incidente al contralor normativo
Cada vez que contactar a un nuevo cliente, el asesor de un una casa de Bolsa comité aplicar un cuestionario detallado para conocer el perfil del mismo y poder identificar adecuadamente sus objetivos de inversión. El director de promoción se ha dado cuenta de esta situación. ¿Qué debe hacer el director de promoción?
Exigir a la asesor que aplique el cuestionario detallado para conocer el perfil de los clientes y poder identificar adecuadamente sus objetivos de inversión
El promotor de una casa de Bolsa que maneja cuentas de clientes con un gran patrimonio, suele comenzar en reuniones con amigos detalles de sus clientes, como: quiénes son,A qué se dedican, donde viven y cuánto dinero tienen. ¿A qué principio fundamental está faltando el promotor?
Salva guardar la confidencialidad de la información de los clientes
