Investeringsforeninger Flashcards
(12 cards)
Hvad er et investeringsbevis?
Det er en investering på aktier og eller obligationer gennem en forening
Hvad er de væsentligste fordele og ulemper ved at investere gennem en investeringsforening?
- Fordele:
o Man opnår risikospredning også for mindre beløb
o Lavere transaktionsomkostninger end når man selv handler
o Det er let at købe og sælge beviserne – likvidt marked
o Professionel pleje af sin investering - Ulemper:
o Ulempen er de store omkostninger ved at investere gennem investeringsforeningerne – det gælder generelt ved de aktivt forvaltede foreninger
Hvad er aktie-, obligations og blandede afdelinger?
Det er bare hvad investeringsforeningerne handler med
På hvilke 3 måder kan man få afkast på sine investeringsbeviser?
Udbytte for renter
Afdelingen kan sælge værdipapirer og udbetale til medlemmer
Selskabet kan beholde profit, hvilket gør selskabet større og øger kursen, hvilket også giver medlemmet overskud
Hvordan er udviklingen af den samlede formue forvaltet af investeringsforeninger
Stigende pga stigende velfærd og interesse
Hvad er benchmark?
Det er hvad man sammenligner sig med ud fra hvilken typer aktier man investerer i
Hvad er forskellen på aktivt og passivt forvaltede afdelinger
Aktivt - medarbejder der sidder og udvælger
Passivt - Automatisk og følger fx et indeks
Hvad er forskellen på udbyttebetalende og akkumulerede afdelinger?
Udbytte øger dit cashflow men det er ikke optimalt for porteføljeforøgelse
Akkumullerende så udnytter du effekten af rentes rente
Hvad handler lovkravet om?
Det er spedningskravet
5/10/40 reglen
Afdelingen må max investere 5% i én aktie
En aktie må afvige med op til 10% må ikke overstige 40% af den samlede portefølge
Hvad er Sharpe Ratio?
Måler sammenhængen mellem afkast og risiko.
Porteføljeafkast-det risikofire afkast/standardafvigelse
Hvor meget afkast leveres pr risiko enhed
Denne bør være høj
Hvad er artikel 9,8 og 6 fonde?
9 pro bæredygtighed
8 - neutral
