ITFs

Question 1

A quien aplica la Ley para Regular las Instituciones de tecnología Financiera (4)

Answer 1

1. Instituciones de financiamiento Colectivo (IFC)
2. Instituciones financieras de Fondos de pago electrónico (IFPE)
3. Operaciones con activos virtuales
4. Modelos novedosos

Question 2

Quien supervisa las instituciones de tecnología financier (IFC Y IFPE)

Answer 2

La CNBV

Question 3

Los modelos novedosos por quien son supervisados

Answer 3

Por la Secretaría, CNBV, CONDUSEF, CONSAR Y CNSF

Question 4

Quien puede usar modelos novedosos

Answer 4

1. Entidades financieras y
2. Sociedades anónimas

Question 5

Para que es una institución de financiamiento colectivo (IFC) crowd founding y que tipos existen

Answer 5

Es en la institución donde inversionistas apoyan diferentes tipos de proyectos y cobran comisión para juntar inversionista

Los financiamientos pueden ser de deuda, capital y copropiedad

Question 6

Quienes conforman las IFC

Answer 6

1. Inversionista (física o moral que aporta recursos)
2. Solicitante (personas físicas o morales que requieren el financiamiento)
3. ITF (autorizada por la CNBV)

Question 7

Cuales son las 2 reglas básicas para los activos virtuales

Answer 7

Las ITFs solo podrán operar con activos virtuales que BANXICO tenga aprobados

Las ITFs deben de contar con autorización de la BANXICO para operar con activos virtuales

Question 8

Reportes que deben de presentar las ITFs (8)

Answer 8

1. Transferencias internacionales (cuando supere los 1000 dólares)
2. Transmisión de dinero internacional (cuando supere de 1000 dólares o se equivalente en moneda nacional)
3. Operaciones en efectivo en moneda extranjera (igual o mayor a 500 dólares) 10 primeros días hábiles de Enero, Abril, Julio y Octubre
4. Reporte de activos virtuales (7,500 dólares) 10 primeros días hábiles de Enero, Abril, Julio y Octubre
5. Relevantes (arriba de 5,000 dólares)
6. Inusuales /
7. 24 horas e
   8.Internas preocupantes