La banca 2: Tipologie di clienti e rapporto gestione Flashcards
Tipologie di clientela
.Istituzionale
.Professionale
.Privata
Opting out requisiti
. più di 500’000 (attestare conoscenze)
. più di 2’000’000 (senza conoscenze)
attivi banca nel bilancio:
.liquidità
crediti nei confronti di banche
.crediti ipotecari
.impegni risultanti attività di negoziazione
.immobilizzazioni finanziarie
.partecipazioni
rapporto di gestione
composto da conto annuale e altre informazioni
conto annuale composto da:
.bilancio (impegni eventuali e derivati FUORI bilancio)
.conto economico (allestito in modo scalare)
.documentazione capitale proprio
.conto dei flussi di tesoreria
.allegato
bilancio: sezioni attivi e passivi esiste una logica
.x attivi x disponibilitâ dei crediti
.x passivi ordinati in base alla scadenza impegni
rapporto costi/proventi (cost/income ratio)
più è basso, meglio è
passivi banca (impegni) nel bilancio
CAPITALE TERZI
.Impegni nei confronti di altre banche (fondi che la banca si procura presso altre banche o BNS)
.Impegni di operazioni per il finanziamento titoli (x depositi in contanti in relazione a operazioni di assunzione di titoli in prestito e riacquisti)
.impegni risultanti da depositi clientela
.altre poste relative al capitale di terzi (obbligazioni di cassa, prestiti e mutui, accantonamenti
CAPITALE PROPRIO (riserve, capitale sociale, capitale prevista dalla legge, utili o perdite
Operazioni fuori bilancio
Crediti di firma, operazioni fiduciarie
SerFi cosa definisce?
Come vanno ripartiti i clienti in base alla professionalità