APU PPT

Question 1

Tujuan utama dari pencucian uang?

Answer 1

Mengaburkan keberadaan, sumber dana ilegal, atau hasil dari penerimaan aktivitas kriminal untuk membuatnya terlihat seperti legal

Question 1

Jelaskan pengertian structuring dalam proses pengamanan uang APU PPT

Answer 1

Upaya untuk menghindari pelaporan dengan MEMECAH TRANSAKSI dana hasil kejahatan dengan menggunakan TRX JUMLAH KECIL NAMUN SERING di sektor keuangan

Question 2

Prinsip pendanaan terorisme

Answer 2

1. Transaksi TIDAK SELALU terkait langsung dengan perbuatan kriminal
2. Uangnya diperoleh baik secara LEGAL ATAUPUN ILEGAL
3. Transaksi pendanaan seringkali dalam jumlah KECIL

Question 3

Kenapa bank perlu menerapkan RBA atau Risk Based Asesment pada APU PPT?

Answer 3

Karena risiko terkait APU PPT selalu berubah dari satu trx ke trx lain sehingga pendekatan berbasis risiko atau RBA perlu digunakan untuk menanganinya

Question 4

Apa maksud dari tahapan pencucian uang?

Answer 4

Langkah untuk mengubah uang hasil kegiatan ilegal nampak seperti uang LEGAL

Question 5

Gimana skema pendanaan terorisme pada umumnya?

Answer 5

Biasanya menggunakan prinsip CMU
1. Collecting alias mengumpulkan uang, self funding, donasi, transfer dari negara high risk
2. Moving alias memindahkan dana via online trx atau dengan tunai atau metode lain
3. Using alias digunakan untuk pembelian senjata, bom, untuk operasional, rekrutmen, dan pelatihan

Question 6

Sebutin urutan tahapan aktivitas pencucian uang

Answer 6

Placement untuk menempatkan dana
Layering untuk mengaburkan dana
Integration untuk menggunakan dana

Question 7

Jelaskan lebih dalam tentang fase placement

Answer 7

Fase untuk menempatkan uang dari aktivitas kejahatan dengan misalnya pemecahan sejumlah transaksi besar uang tunai menjadi jumlah kecil supaya tidak mencolok untuk ditempatkan ke sistem keuangan PJK

Question 8

Jelasin tentang layering

Answer 8

Proses untuk membuat dana dari banyak rekening hasil placement dipindahkan ke tempat lain dengan rangkaian trx kompleks untuk membuat dana tersebut menjadi samar atau kabur atau semakin jauh dari sumber uang haram tersebut

Question 9

Metode memasukkan uang ke dalam sistem keuangan PJK dengan BANYAK REKENING dengan tujuan menghindari pelaporan yang diwajibkan

Answer 9

Smurfing
Banyak orang

Question 10

Proses mengaburkan asal usul dana hasil kejahatan melalui REKENING PIHAK KETIGA yang menunggu kiriman dana yang diterima merupakan “proceed of time” disebut?

Answer 10

Cuckoo Smurfing - lintas negara

Question 11

Transaksi U-Turn itu apa?

Answer 11

Transaksi untuk mengaburkan hasil uang kejahatan dengan cara memutarbalikkan transaksi untuk dikembalikan ke rekening semua dari rekening target

Question 12

Jelasin tentang co-mingling

Answer 12

Gabungin ilegal aset dengan legal aset lewat bisnis yang BERKAITAN DENGAN TRANSAKSI TUNAI misalnya restoran, laundry, supermarket, untuk mengaburkan sumber dana asalnya

Question 13

Aplikasi apa aja yang dipake di BRI untuk APU PPT?

Answer 13

RBA APU PPT
AML CFT 3.0
STR Online

Question 14

CTR baru akan terjadi ketika apa?

Answer 14

Ketika ada transaksi lebih dari atau sama dengan 500 JUTA