ORD Flashcards
(20 cards)
Sebutkan risiko yang ada di perbankan
Risiko kredit, pasar, likuiditas, hukum, reputasi, kepatuhan, stratejik, operasional, asuransi, perusahaan anak
Apa saja framework Manajemen Risiko Operasional / MRO?
RCSA - Risk Control Self Assesment
KRI - Key Risk Indicator
LED MI - Manajemen Insiden
Forum MR
Penilaian Maturitas
Apa yang dimaksud dengan RCSA?
Alat ukur kualitatif untuk mengidentifikasi risiko pakai dimensi dampak (impact) vs frekuensi kejadian (likehood). Dilakukan secara semesteran
Rumusan RCSA
Residual Risk Scoring RRS = Inherent Risk Scoring IRS - Nilai Efektivitas Kontrol NEK
Apa yang dimaksud dengan LED MI?
Loss Event Database dan Manajemen Insiden. Intinya adalah protokol penyelamatan ketika sebuah insiden diprediksi akan berjalan hingga selesai insiden dan rekapnya gimana
Apa yang dimaksud dengan Risk Culture? ada 6
Nilai perilaku yang sadar risiko bagi Insan BRILiaN, meliputi
1. Leadership
2. Governance and Org
3. Consistent Operating Norms
4. Communication
5. Talent Management
6. IT
Risk mindset ala BRI ABCDEF
Bahwa risiko itu ADA dan BISA dimanage namun perlu CENTER FOCUS dan pertimbangan DUA SISI serta EVERYONE harus responsible dan harus FAST ACTION
Building block risk culture BRI
People, PRocess, System
Apa yang dimaksud dengan Fraud?
Penyimpangan secara sengaja untuk mengelabui dengan menggunakan atau tidak menggunakan nama BRI sehingga terjadi kerugian dan pelaku mendapatkan keuntungan langsung atau tidak langsung
4 pilar kerangka SAF
Pilar 1 Pencegahan
Pilar 2 Deteksi
Pilar 3 Investigasi, Pelaporan, Sanksi
Pilar 4 Pemantauan, Eval, Tindak Lanjut
4 faktor utama pendorong fraud - DIAMOND
POPCORN
Pressure, Opportunity, Capability, Rationalization
Contoh penerapan pilar SAF
Pilar 1 - Pencegahan
Budaya sadar anti fraud (sosil komitmen, budaya sadar risiko), identifikasi kerawanan, kebijakan mengenal pegawai
Pilar 2 - Deteksi
WBS - Fraud Detection System - Pemeriksaan Mendadak - Sistem Pengawasan yang Prudent
Pilar 3 - Investigasi, Pelaporan, Sanksi (IPS)
Semua diinvestigasi, dilaporkan pada regulator, dan diberi sanksi tegas
Pilar 4 - Pemantauan, Eval, Tindak Lanjut (PET)
People dengan FR awareness, risk culture, webinar
Process dengan eval ketentuan, juklaknis, SOP
Technology dengan Eval rules FDS, eval, enhancement aplikasi
Kapan BCM diterapkan?
Penerapan BCM dilaksanakan dalam setiap kondisi, baik sebelum bencana (Kondisi Normal), saat gangguan / bencana (Kondisi Krisis),
Fase Pemulihan, dan Pasca Krisis (New Normal)
Risk management diatur dimana saja?
ISO 31000, COSO, POJK No. 18/POJK.03/2016
Risiko yang ada di POJK No. 18/POJK.03/2016
Risiko kredit
Risiko pasar
Risiko likuiditas
Risiko operasional
RIsiko strategi
Risiko legal
Risiko compliance
Risiko Reputasi
Framework manajemen risiko operasional MRO
Business strategi, business management, business enablers
Jelaskan tentang RCSA
Perangkat MRO bersifat kualitatif dan prediktif yang digunakan mengidentifikasi dan mengukur risiko dengan menggunakan dimensi dampak (impact) dan kemungkinan terjadi (likelihood).
Jelaskan tentang KRI
Memantau risiko menggunakan indikator EWS
Jelaskan tentang LED/MI
Mencatat loss event atau insiden dalam databse
Apa saja hal yang perlu dicatatkan dalam MI?
Kerugian, fraud, risiko lain, eksternal
