Дист.надзор Flashcards
(23 cards)
Отметьте все ситуации, которые препятствуют занятию должности куратора в отношении поднадзорной организации (некредитной финансовой организации)?
А) Супруг (супруга) куратора владеет 2 % голосующих акций поднадзорной организации.
Б) Отец куратора является главным бухгалтером поднадзорной организации, но не имеет возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления поднадзорной организации.
В) Куратор имел трудовые отношения с поднадзорной организацией в течение трех календарных лет, предшествующих дате принятия решения об определении его куратором в отношении данной поднадзорной организации.
Г) Куратор является держателем акций поднадзорной организации
А) Супруг (супруга) куратора владеет 2 % голосующих акций поднадзорной организации.
В) Куратор имел трудовые отношения с поднадзорной организацией в течение трех календарных лет, предшествующих дате принятия решения об определении его куратором в отношении данной поднадзорной организации.
Г) Куратор является держателем акций поднадзорной организации
Отметьте все ситуации, которые препятствуют занятию должности куратора в отношении поднадзорной организации (некредитной финансовой организации)?
А) Двоюродный брат куратора владеет 10 % голосующих акций поднадзорной организации.
Б) Сестра супруга (супруги) куратора является членом Совета директоров поднадзорной организации.
В) Куратор имел трудовые отношения с поднадзорной организацией в течение трех календарных лет, предшествующих дате принятия решения об определении его куратором в отношении данной поднадзорной организации, которые продлились один месяц.
Г) Куратор имеет договорные отношения с поднадзорной организацией (не возникающих в силу требований действующего законодательства Российской Федерации).
Б) Сестра супруга (супруги) куратора является членом Совета директоров поднадзорной организации.
В) Куратор имел трудовые отношения с поднадзорной организацией в течение трех календарных лет, предшествующих дате принятия решения об определении его куратором в отношении данной поднадзорной организации, которые продлились один месяц.
Г) Куратор имеет договорные отношения с поднадзорной организацией (не возникающих в силу требований действующего законодательства Российской Федерации).
В какой срок в «Журнале куратора» фиксируется информация о начале проведения надзорного мероприятия?
А) Не позднее 5 рабочих дней со дня, следующего за днем начала проведения надзорного мероприятия.
Б) Незамедлительно.
В) Не позднее 1 рабочего дня со дня, следующего за днем начала проведения надзорного мероприятия.
Г) Незамедлительно после окончания проведения надзорного мероприятия.
В) Не позднее 1 рабочего дня со дня, следующего за днем начала проведения надзорного мероприятия.
6 августа 2018 года (понедельник) куратор некредитной финансовой организации начал проводить анализ регулярной надзорной отчетности, предусмотренной нормативными актами. В какой срок он должен зафиксировать информацию о проведении данного мероприятия в «Журнале куратора»?
А) Незамедлительно.
Б) Не позднее 7 августа 2018 года.
В) Не позднее 8 августа 2018 года.
Г) Данная информация не подлежит фиксации.
Б) Не позднее 7 августа 2018 года.
3 августа 2018 года (пятница) куратор некредитной финансовой организации начал проводить анализ регулярной надзорной отчетности, предусмотренной нормативными актами. В какой срок он должен зафиксировать информацию о проведении данного мероприятия в «Журнале куратора»?
А) Незамедлительно.
Б) Не позднее 4 августа 2018 года.
В) Не позднее 6 августа 2018 года.
Г) Данная информация не подлежит фиксации.
В) Не позднее 6 августа 2018 года.
В какой срок в «Журнале куратора» фиксируется информация о результатах проведении надзорного мероприятия?
А) Не позднее 1 рабочего дня со дня, следующего за днем проведения соответствующего надзорного мероприятия.
Б) Незамедлительно.
В) Не позднее 5 рабочих дней со дня, следующего за днем начала проведения надзорного мероприятия.
Г) Незамедлительно после окончания проведения надзорного мероприятия.
А) Не позднее 1 рабочего дня со дня, следующего за днем проведения соответствующего надзорного мероприятия.
12 июля 2018 года (четверг) куратор некредитной финансовой организации направил предписание об устранении нарушений. В какой срок он должен зафиксировать информацию о проведении данного мероприятия в «Журнале куратора»?
А) Незамедлительно.
Б) Не позднее 13 июля 2018 года.
В) Не позднее 16 июля 2018 года.
Г) Данная информация не подлежит фиксации.
Б) Не позднее 13 июля 2018 года.
17 июля 2018 года (вторник) куратор выявил допущенное некредитной финансовой организацией нарушение норм действующего законодательства Российской Федерации. В какой срок он должен зафиксировать данный факт?
А) Данная информация не подлежит фиксации.
Б) Незамедлительно.
В) Не позднее 24 июля 2018 года.
Г) Не позднее 18 июля 2018 года.
Г) Не позднее 18 июля 2018 года.
В какой срок осуществляется анализ информации, поступившей в ответ на запрос/предписание о предоставлении дополнительной информации?
А) В течение 20 календарных дней со дня получения ответа на запрос/предписание.
Б) В течение 20 рабочих дней со дня получения ответа на запрос/предписание.
В) В течение 15 рабочих дней со дня получения ответа на запрос/предписание.
Г) Срок для анализа информации, поступившей в ответ на запрос/предписание о предоставлении дополнительной информации, не установлен.
Б) В течение 20 рабочих дней со дня получения ответа на запрос/предписание.
4 июня 2018 года куратор НФО «А» получил ответ поднадзорной организации на запрос (предписание) о предоставлении дополнительной информации. До какого числа куратор должен проанализировать полученную информацию?
А) До 22 июня 2018 года (включительно).
Б) До 25 июня 2018 года (включительно).
В) До 2 июля 2018 года (включительно).
Г) Срок для анализа информации, поступившей в ответ на запрос/предписание о предоставлении дополнительной информации, не установлен.
В) До 2 июля 2018 года (включительно).
В рамках каких направлений оценки деятельности некредитной финансовой организации куратор проводит мониторинг деятельности поднадзорной организации в соответствии со Стандартом надзорной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций? А) Взаимодействие. Б) Финансовое состояние. В) Профильная деятельность. Г) Внутренние процессы. Д) Структура собственности и персонал.
АБВГД
Отметьте то направление анализа, которое проводится в рамках направления оценки деятельности некредитной финансовой организации «Профильная деятельность».
А) Анализ финансового результата.
Б) Анализ системы управления рисками.
В) Анализ бизнес-модели некредитной финансовой организации.
Г) Анализ организационной структуры и достаточности персонала.
В) Анализ бизнес-модели некредитной финансовой организации.
В рамках какого направления оценки деятельности некредитной финансовой организации проводится анализ связанных лиц? А) Структура собственности и персонал. Б) Профильная деятельность. В) Финансовое состояние. Г) Внутренние процессы. Д) Взаимодействие.
А) Структура собственности и персонал.
В рамках какого направления оценки деятельности некредитной финансовой организации проводится анализ движения денежных средств? А) Структура собственности и персонал. Б) Профильная деятельность. В) Финансовое состояние. Г) Внутренние процессы. Д) Взаимодействие.
В) Финансовое состояние.
В рамках какого направления оценки деятельности некредитной финансовой организации проводится анализ информационного фона организации? А) Структура собственности и персонал. Б) Профильная деятельность. В) Финансовое состояние. Г) Внутренние процессы. Д) Взаимодействие.
Д) Взаимодействие.
Сколько режимов надзора предусмотрено в соответствии со Стандартом надзорной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций? А) 3. Б) 2. В) 4. Г) 5.
В) 4.
В зависимости от каких показателей формируется режим надзора?
А) Размер и значимость некредитной финансовой организации.
Б) Триггер (сигнальный показатель).
В) Риск-профиль некредитной финансовой организации.
Г) Показатели для формирования режима надзора отсутствуют.
А и В
Отметьте все верные утверждения.
А) Режим надзора за некредитными финансовыми организациями (НФО) устанавливается профильными надзорными подразделениями Банка России.
Б) Режимы надзора за НФО характеризуются разной интенсивностью анализа деятельности НФО и выполнением разного набора надзорных мероприятий.
В) Установленный режим надзора не может быть пересмотрен в течение 6 месяцев после его первичного установления.
Г) Риск-профиль НФО определяется профильным надзорным подразделением.
А) Режим надзора за некредитными финансовыми организациями (НФО) устанавливается профильными надзорными подразделениями Банка России.
Б) Режимы надзора за НФО характеризуются разной интенсивностью анализа деятельности НФО и выполнением разного набора надзорных мероприятий.
Г) Риск-профиль НФО определяется профильным надзорным подразделением.
Отметьте все верные утверждения.
А) Минимальный перечень надзорных мероприятий устанавливается профильным надзорным подразделением.
Б) Существует четыре риск-профиля некредитных финансовых организаций.
В) «Оранжевый» риск-профиль означает наличие у организации существенных рисков и серьезных признаков, требующих усиленного надзора.
Г) Пересмотр Режима надзора № 4 не допускается.
Б) Существует четыре риск-профиля некредитных финансовых организаций.
В) «Оранжевый» риск-профиль означает наличие у организации существенных рисков и серьезных признаков, требующих усиленного надзора.
Отметьте все верные утверждения.
А) «Красный» риск-профиль означает наличие у организации существенных рисков и серьезных признаков, требующих усиленного надзора.
Б) Методика определения риск-профиля должна предусматривать комплексную оценку рисков и учитывать бизнес-модель некредитной финансовой организации.
В) «Зеленый» риск-профиль характеризуется стандартным уровнем риска некредитной финансовой организации.
Г) Режим надзора может быть пересмотрен по результатам проведения надзорных мероприятий.
Б) Методика определения риск-профиля должна предусматривать комплексную оценку рисков и учитывать бизнес-модель некредитной финансовой организации.
В) «Зеленый» риск-профиль характеризуется стандартным уровнем риска некредитной финансовой организации.
Г) Режим надзора может быть пересмотрен по результатам проведения надзорных мероприятий.
Под реактивным поведенческим надзором, осуществляемым Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, понимается:
А) рассмотрение обращений, поступающих в Банк России от физических и юридических лиц – потребителей финансовых услуг и инвесторов.
Б) надзор за соблюдением некредитными финансовыми организациями, а также их саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка законодательства Российской Федерации по вопросам защиты прав и законных интересов физических лиц и юридических лиц – малых предприятий, в том числе микропредприятий – потребителей финансовых услуг.
В) мониторинг выполнения рекомендаций Банка России по вопросам защиты прав и законных интересов физических лиц и юридических лиц - малых предприятий, в том числе микропредприятий – потребителей финансовых услуг.
А) рассмотрение обращений, поступающих в Банк России от физических и юридических лиц – потребителей финансовых услуг и инвесторов.
Под превентивным поведенческим надзором, осуществляемым Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, понимается:
А) рассмотрение обращений, поступающих в Банк России от физических и юридических лиц – потребителей финансовых услуг и инвесторов.
Б) надзор за соблюдением некредитными финансовыми организациями, а также их саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка законодательства Российской Федерации по вопросам защиты прав и законных интересов физических лиц и юридических лиц – малых предприятий, в том числе микропредприятий – потребителей финансовых услуг.
В) мониторинг выполнения рекомендаций Банка России по вопросам защиты прав и законных интересов физических лиц и юридических лиц - малых предприятий, в том числе микропредприятий – потребителей финансовых услуг.
Б) надзор за соблюдением некредитными финансовыми организациями, а также их саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка законодательства Российской Федерации по вопросам защиты прав и законных интересов физических лиц и юридических лиц – малых предприятий, в том числе микропредприятий – потребителей финансовых услуг.
Отметьте все верные утверждения. Профиль потребительского риска:
А) Формируется Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг на основе анализа обращений
Б) Используется для установления принципов дифференциации поднадзорных организаций и определения перечня и периодичности мероприятий поведенческого надзора
В) Определяется профильным надзорным подразделением.
А) Формируется Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг на основе анализа обращений
Б) Используется для установления принципов дифференциации поднадзорных организаций и определения перечня и периодичности мероприятий поведенческого надзора
