Этика Flashcards
(14 cards)
“Дарья Крашенинникова – сотрудник Банка России в Москве, была приглашена на встречу с компаний «Краснодарский фермер» в Сочи в феврале. Управляющая компания – небольшая фирма, руководство которой не очень заботится о выполнении формальных процедур. Крашенинникова очень хотела бы направиться на встречу и повстречаться с руководством компании «Краснодарский фермер». Компания сообщила, что приглашение включает питание и размещение в течение 2 дней в отеле, где будет проходить семинар компании. Другой сотрудник Банка России, Леонид Подольский, полагает, что Крашенинникова совершено спокойно может поехать на встречу, особенно учитывая то, что в управляющей компании нет специальных документов, регламентирующих подобные случаи.
Крашенинникова подготовила отчет с положительной оценкой деятельности компании «Краснодарский фермер». В указанной ситуации, что представляет конфликт интересов и должно быть раскрыто перед работодателем в соответствии с этическими правилами поведения.”
А) Родственники Крашенинниковой за рубежом являются номинальными держателями акций компании
Б) Отец Крашенинниковой был управляющим магазинов, когда учился в школе
В) Крашенинникова является бенефициаром компании «Краснодарский фермер» через семейный траст
А) Родственники Крашенинниковой за рубежом являются номинальными держателями акций компании
В) Крашенинникова является бенефициаром компании «Краснодарский фермер» через семейный траст
НПФ «Закат Империи» имеет долгосрочные постоянные контакты с представителем надзорного блока Банка России. Сотрудник НПФ оказывает стимулирующее воздействие на представителя Банка России с целью оформления положительного заключения о деятельности НПФ. Сотрудник надзорного подразделения Банка России получает поручение от его руководителя пересмотреть заключение, проанализировав дополнительно деятельность НПФ «Закат Империи». В соответствии с этическими правилами поведения, каковы наиболее приемлемые действия со стороны сотрудника надзорного подразделения Банка России:
А) отказаться участвовать в пересмотре заключения ввиду конфликта интересов, связанного с другими взаимоотношениями с НПФ «Закат Империи»
Б) связаться с представителями НПФ «Закат Империи» для получения возможно дополнительной информации о будущих финансовых планах
В) закончить независимый и объективный анализ деятельности НПФ «Закат Империи» и подготовить соответствующий отчет
Г) направить копию отчета в НПФ «Закат Империи» и попросить о дополнительной информации и комментариях.
А) отказаться участвовать в пересмотре заключения ввиду конфликта интересов, связанного с другими взаимоотношениями с НПФ «Закат Империи»
Антонина Приходько – сотрудник надзорного подразделения Банка России. Ей стало известно, что подразделение выпустило отчет о поднадзорной организации, который «приукрашивает» результаты деятельности организации. Каковы должны быть действия Приходько?
А) сообщить о своих опасениях соответствующему должностному лицу в Банке России
Б) уволиться из Банка России, чтобы «отмежеваться» от нарушения
В) получить письменно рекомендацию компетентного независимого юриста
Г) ограничить свою деятельность исключительно сферами, несвязанными с подготовкой отчета поднадзорной организации
А) сообщить о своих опасениях соответствующему должностному лицу в Банке России
Павел Дружинин – сотрудник надзорного подразделения Банка России. Банк России направил Дружинина в командировку в целях оценить на месте деятельность поднадзорной организации и завершить квартальный отчет о ее деятельности. По завершении визита в поднадзорную организацию Дружинин принял в качестве подарка футболку и бейсболку от руководителя поднадзорной организации. Дружинин вероятнее всего:
А) нарушил положения нормативного акта Банка России о запрете на прием подарков
Б) может принять подарки после разрешения со стороны его руководителя в Банке России
В) должен заплатить рыночную цену подарков
Г) не нарушил положения нормативного акта Банка России о запрете на прием подарков
А) нарушил положения нормативного акта Банка России о запрете на прием подарков
Анастасия Баранова – сотрудник надзорного подразделения Банка России безуспешно пыталась разобраться в том, как применяется сложная система мониторинга деятельности поднадзорных организаций на соответствие правилам и нормам, установленным Банком России. Что должна сделать Баранова?
А) разработать собственные процедуры мониторинга без уведомления руководителя подразделения
Б) уволиться из Банка России
В) отказаться в письменном виде от осуществления надзорных полномочий до тех пор не будет разработана адекватные процедуры и система мониторинга
Г) уведомить руководителей Банка России об отсутствии процедур приемлемого надзора
Г) уведомить руководителей Банка России об отсутствии процедур приемлемого надзора
Евгения Романчук – руководитель надзорного подразделения Банка России. Романчук стремиться создать адекватную систему мониторинга и контроля соблюдения нормативов со стороны поднадзорных организаций. Однако руководители Романчук отказываются реализовывать ее рекомендации. В этой ситуации Романчук вероятнее всего должна:
А) не предпринимать никаких действий, так как она сделала все, что могла и обратила внимание своего руководства на неадекватность системы мониторинга и контроля
Б) не предпринимать никаких действий, так как «отладка» системы мониторинга и контроля не является ее непосредственной обязанностью
В) отказаться выполнять полномочия руководителя надзорного подразделения до тех пор пока не будет «отлажена» адекватная система мониторинга и контроля
Г) уволиться, так как у нее нет других альтернатив, которые соответствую этическим нормам поведения.
А) не предпринимать никаких действий, так как она сделала все, что могла и обратила внимание своего руководства на неадекватность системы мониторинга и контроля
Виктория Огородникова – сотрудник надзорного подразделения Банка России. Личные средства Огородниковой инвестируются в составе инвестиционного портфеля НПФ «Золотая осень». При выборе НПФ Огородникова со всей тщательностью проанализировала деятельность фонда и его управляющих компаний и полагала, что с финансовой точки зрения НПФ имеет устойчивые позиции и хорошую репутацию. В соответствии с этическими нормами поведения при проведении надзорной проверки в НПФ «Золотая осень» Огородникова:
A) не может принимать участие в проверке, так как ее личные средства инвестируются в составе портфеля фонда;
Б) может принимать участие в проверке с письменного согласия ее руководителя
В) может принимать участие в проверке, но должна сообщить о ее взаимоотношениях с фондом руководителю
Г) может принимать участие в проверке, так как это не приводит к реализации конфликта интересов.
A) не может принимать участие в проверке, так как ее личные средства инвестируются в составе портфеля фонда;
Николай Верещагин возглавляет надзорное подразделение Банка России. В случае если Верещагин делегирует ряд своих полномочий сотрудникам надзорного подразделения, какое из утверждений верно и соответствует этическим нормам поведения:
А) Верещагин не является ответственным за соблюдение этических норм поведения со стороны сотрудников надзорного подразделения
Б) Верещагин не отвечает за соответствие действий сотрудников, которым он делегировал полномочия, этическим нормам поведения
В) Верещагин остается ответственным за осуществления надзорных полномочий всеми сотрудниками подразделения несмотря на делегирования ряда полномочий сотрудникам
Г) Этические нормы поведения не распространяются на делегирование полномочий
В) Верещагин остается ответственным за осуществления надзорных полномочий всеми сотрудниками подразделения несмотря на делегирования ряда полномочий сотрудникам
Александр Белинский - сотрудник надзорного подразделения Банка России. Представитель одной поднадзорной Банку России организации пригласил Белинского на обед. Одной из тем разговора было обсуждение текущего положения поднадзорной организации и финансовых прогнозов ее состояния. Представитель поднадзорной организации предложил Белинскому посмотреть обновленный бизнес-план организации и высказать свое мнение. Проанализировав бизнес-план, Белинский ответил, что, по его мнению, он очень детально проработан и заслуживает внимания, как дополнительный материал при оценке деятельности поднадзорной организации. Представитель поднадзорной организации спросил, остается ли курировать коллега Белинского Владимир Пашков поднадзорную организацию или его обязательства будут перераспределены Белинскому. Белинский ответил, что полномочия Пашкова скоро будут переданы Ярославу Гашеку, и что Белинский может устроить неформальную встречу с новым куратором поднадзорной. Нарушил ли Белинский этические нормы поведения?
А) Да, поскольку Белинскому не следовало встречаться с представителем поднадзорной организации в неформальной обстановке
Б) Да, поскольку Белинский разговаривал с представителем поднадзорной организации за обедом о деятельности Банка России
В) Да, поскольку Белинскому не следовало рассказывать о перераспределении полномочий кураторов и называть их имена
Г) Да, поскольку Белинский вынес необоснованное суждение в отношении бизнес-плана поднадзорной организации.
В) Да, поскольку Белинскому не следовало рассказывать о перераспределении полномочий кураторов и называть их имена
Г) Да, поскольку Белинский вынес необоснованное суждение в отношении бизнес-плана поднадзорной организации.
Виталий Светлов – сотрудник надзорного подразделения Банка России совместно со своими коллегами посетил офис поднадзорной организации для ознакомительной встречи с ее сотрудниками и руководителями. В процессе посещения сотрудники Банка России ознакомились с подходом поднадзорной организации к анализу и оценке перспектив и финансовой устойчивости своих контрагентов и компаний, в которые поднадзорная организаций инвестирует свои средства и средства клиентов. Спускаясь в офисе поднадзорной организации в лифте, Светлов услышал разговор двух аналитиков о недооценке акций нефтяной компании рынком и рекомендации одного из аналитиков по приобретению акций в ближайшее время. Выйдя из офиса, Светлов позвонил другу, и рекомендовал приобрести акции компании на рынке по текущей цене.Светлов нарушил этические нормы поведения в отношении:
А) Работодателя
Б) Поднадзорной организации
В) Эффективности и целостности финансового рынка
Г) Светлов не нарушил этические нормы поведения.
Б) Поднадзорной организации
Отметьте неверное утверждение. Согласно Кодексу профессиональной этики и служебного поведения Банка России служащие Банка России:
А) не могут использовать служебное положение для оказания влияния на деятельность государственных органов, органов местного самоуправления, организаций, должностных лиц, служащих Банка России и граждан при решении служебных вопросов
Б) должны воздерживаться от публичных высказываний, суждений и оценок в отношении деятельности Банка России, его руководства, если это не входит в должностные обязанности служащего Банка России.
Г) должны уважительно относиться к деятельности представителей средств массовой информации по информированию общества о работе Банка России.
Д) призваны оказывать содействие средствам массовой информации в получении достоверной информации в установленном в Банке России порядке.
А) не могут использовать служебное положение для оказания влияния на деятельность государственных органов, органов местного самоуправления, организаций, должностных лиц, служащих Банка России и граждан при решении служебных вопросов
“Виктор Ткачев - сотрудник надзорного подразделения Банка России, работает в Москве. Представитель поднадзорной Банку России организации, находящейся в Санкт-Петербурге, предложил встретиться для обсуждения возможности перехода на работу в организацию и пройти соответствующие интервью с представителями потенциального работодателя. Уровень заработной платы в организации по информации Ткачева значительно превышает размер оплаты, который он получает в Банке России.
До принятия решения о дате собеседования со стороны Ткачева его руководитель в Банке России предложил посетить конференцию Ассоциации CFA в России, проведение которой планируется в Санкт-Петербурге. Ткачев решает поехать на конференцию, регистрируется и затем сообщает представителю поднадзорной о возможности встретиться в Санкт-Петербурге на следующий день после окончания конференции. Ткачев объясняет своему руководителю, что хочет взять день отпуска для отдыха в Санкт-Петербурге после конференции.
Конференция была очень познавательна, интервью с потенциальным работодателем прошло успешно. Ткачев ожидает хорошего предложения о найме в поднадзорную организацию.
Нарушил ли Ткачев этические нормы поведения, взяв отпуск на один день для того, чтобы посетить собеседование в поднадзорной организации:”
А) Нарушил, поскольку солгал о цели отпуска в Санкт-Петербурге
Б) Нарушил, поскольку обязан сообщить своему работодателю о потенциальном конфликте интересов
В) Нарушил, поскольку оказался нелояльным к работодателю
Г) Не нарушил этические нормы поведения.
Г) Не нарушил этические нормы поведения.
Согласно нормативным актам Банка России служащие Банка России
А) не вправе получать подарки в связи с их должностным положением или исполнением ими должностных обязанностей
Б) могут получать подарки без уведомления Банка России, в случае если стоимость подарка не превышает трех тысяч рублей
В) обязаны уведомлять Банк России обо всех случаях получения подарка в течение трех рабочих дней
Г) вправе получать подарки не связанные с исполнение их должностных обязанностей.
А) не вправе получать подарки в связи с их должностным положением или исполнением ими должностных обязанностей
Юля Дружинина – сотрудник надзорного подразделения Банка России. Дружинина посетила головной офис поднадзорной организации. В процессе проверки она обнаружила, что финансовые показатели организации, согласно управленческому учету имеют негативную тенденцию. Финансовый директор поднадзорной организации в беседе косвенно подтвердил, что при развитии текущей ситуации далее организация не выполнит запланированных ранее финансовых показателей. Данные опасения Дружинина отразила в отчете о деятельности поднадзорной организации. Является ли информация, которую получила Дружинина существенной, нарушила ли она какие-либо этические нормы поведения?Информация является существенной/Дружинина нарушила этические нормы поведения. А) Да/ Да Б) Нет/ Нет В) Да/ Нет Г) Нет/ Да
В) Да/ Нет
