kurze Karten Finanzanlagenfachmann Flashcards
(25 cards)
Was regelt das WpHG?
Das Wertpapierhandelsgesetz regelt Transparenzpflichten, Anlegerschutz und Aufsicht über Finanzdienstleister.
Was ist der Unterschied zwischen Beratung und Vermittlung?
Beratung erfordert individuelle Empfehlung, Vermittlung nur Produktauswahl ohne Empfehlung.
Was ist MiFID II?
EU-Richtlinie für mehr Anlegerschutz, Produktregulierung und Transparenz.
Was ist ein Anlageziel?
Sicherheit, Rentabilität, Liquidität – je nach Kundentyp gewichtet.
Was ist ein Risikoprofil?
Einschätzung des Kunden bzgl. Risikobereitschaft: konservativ bis spekulativ.
Was ist ein ETF?
Börsengehandelter Indexfonds, passiv gemanagt.
Was ist ein Discount-Zertifikat?
Zertifikat mit Abschlag, aber ohne vollständige Kursgewinnchance.
Was bedeutet “Rendite” in Prozent?
Ertrag bezogen auf das eingesetzte Kapital pro Jahr.
Was ist der Unterschied zwischen offenen und geschlossenen Fonds?
Offene Fonds jederzeit handelbar, geschlossene mit Laufzeit und fixem Kapital.
Was ist Diversifikation?
Streuung des Risikos durch Investition in verschiedene Anlageklassen.
Was ist die BaFin?
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht – kontrolliert Finanzmärkte in Deutschland.
Was bedeutet ESG?
Umwelt (Environmental), Soziales (Social), Unternehmensführung (Governance) – nachhaltige Geldanlage.
Welche Risikoklassen gibt es nach WpHG?
1 (sicher) bis 5 (hochspekulativ).
Was gehört ins Beratungsprotokoll?
Anlass, Kundeninformationen, Produktempfehlung, Begründung.
Was ist eine Einmalanlage?
Einmalige Kapitalanlage – im Gegensatz zu Sparplänen.
Was ist der Ausgabeaufschlag bei Fonds?
Gebühr beim Fondskauf, oft 3–5 %.
Was ist ein thesaurierender Fonds?
Gewinne werden automatisch reinvestiert, keine Ausschüttung.
Was ist ein Bonuszertifikat?
Chance auf Bonusrendite, solange Kurs nicht unter Barriere fällt.
Was ist ein Expresszertifikat?
Frühe Rückzahlung bei Zielerreichung möglich, sonst längere Laufzeit.
Was ist das Zielmarktkonzept?
Produkt darf nur an passende Zielgruppe verkauft werden.
Was ist eine Geeignetheitserklärung?
Schriftliche Begründung, warum Produkt für Kunde geeignet ist.
Was ist ein Kapitalertragsteuerfreibetrag?
1.000 € (Alleinstehend), 2.000 € (Verheiratet) – pro Jahr steuerfrei.
Was ist ein Depot?
Konto zur Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren.
Was ist ein Sparplan?
Regelmäßige Anlage in ein Finanzprodukt – z. B. Fonds, ETF.
