Regelverk - Information Flashcards
I vilket av följande fall tillhandahålls tjänsten investeringsrådgivning?
● En kund ringer och ber dig sälja alla H&M-aktier efter en rekommendation i
institutets marknadsbrev.
● En kund ber att få köpa köpoptioner i H&M efter en rekommendation i institutets
marknadsbrev.
● Efter en allmän kundträff med aktieinformation vänder sig en kund till
rådgivaren och får efter ett samtal dem emellan rådet att sälja alla sina
H&M-aktier.
● En av kunderna från en allmän kundträff med aktieinformation ringer efter en
vecka och lämnar uppdrag att köpa 1000 stycken H&M-aktier.
● Efter en allmän kundträff med aktieinformation vänder sig en kund till
rådgivaren och får efter ett samtal dem emellan rådet att sälja alla sina
H&M-aktier.
I vilka av följande situationer lämnar man information om finansiella instrument,
investeringstjänster eller sidotjänster enligt reglerna i lagen om
värdepappersmarknaden? Två (2) svarsalternativ är korrekta
● När man informerar kunden per e-post om olika bolåneräntor.
● När kunden ringer in och lägger en säljorder på aktier.
● När man genomför en passandebedömning.
● När man ger råd om olika bankkonton.
● När kunden ringer in och lägger en säljorder på aktier.
● När man genomför en passandebedömning.
Vilken av följande personer lämnar information om finansiella instrument,
investeringstjänster eller sidotjänster enligt reglerna i lagen om
värdepappersmarknaden? Två (2) svarsalternativ är rätt
● Nils som är VD i ett fondbolag håller föredrag på Rotary om bolagets
värdepappersfonder.
● Amra som arbetar med webbsupport kring aktier till kunder hos en
nätmäklare.
● Mohammed arbetar med systemutveckling för institutets digitala plattform för
sparande.
● Sofia tar fram en ny penningtvättsutbildning till institutets medarbetare.
● Amra som arbetar med webbsupport kring aktier till kunder hos en
nätmäklare.
● Mohammed arbetar med systemutveckling för institutets digitala plattform för
sparande.
I samtal med kunden kan det vara lätt att glida in på det som betraktas som
investeringsrådgivning. I vilket av följande fall är det lämpligt att hänvisa kunden till en
person med behörighet att utföra investeringsrådgivning?
● Du har gjort en passandebedömning och kunden saknar erfarenhet och
kunskaper för produkten.
● Kunden frågar om vilka risker som finns för olika fonder.
● Du svarar på kundens frågor om avgifter för olika fonder.
● Kunden vill att du föreslår tre lämpliga fonder för hans barn.
● Kunden vill att du föreslår tre lämpliga fonder för hans barn.
Vilken information kan du lämna till kunden utan att det riskerar att handla om
investeringsrådgivning?
● Vilka fonder som institutet rekommenderar just nu.
● Vilka aktiefonder som passar kunden bäst.
● Vilka aktier som är lämpliga då kunden vill ha låg risk.
● Vilka PPM-fonder som är bra för kunden.
● Vilka fonder som institutet rekommenderar just nu.
En person som inte är kund sedan tidigare ska nu köpa ett finansiellt instrument och ber
dig om hjälp att utföra ordern. Utöver information om institutet, era tjänster, risker,
kostnader och avgifter för de produkter om erbjuds, Vilka av följande alternativ är
exempel på sådant du också behöver lämna information om? Två (2) svarsalternativ är
rätt.
● Information om vilken kundkategori kunden tillhör.
● Intressekonflikter som institutet identifierat.
● CSR- /hållbarhetsdeklaration.
● Intyg på din egen kompetens, certifiering eller motsvarande.
● Information om vilken kundkategori kunden tillhör.
● Intressekonflikter som institutet identifierat.
En kund ringer till institutet och legitimerar sig via Bank-Id. Enligt regelverket, när är
institutet skyldig att ge kunden information om kostnader vid köp av andelar i en
aktiefond?
● När kunden efterfrågar denna information.
● Innan transaktionen genomförs.
● Senast samma dag som transaktionen genomförs.
● Snarast möjligt efter telefonsamtalet.
● Innan transaktionen genomförs.
Ett värdepappersinstitut ska dela in sina kunder i kategorierna professionella kunder
och icke-professionella kunder enligt lagen om värdepappersmarknaden. Vissa
professionella kunder kan även kategoriseras som vad då?
● Interbankparter
● Institutionella kunder
● Medparter
● Jämbördiga motparter
● Jämbördiga motparter
