Regelverk - Orderhantering Flashcards
Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska ett värdepappersföretag när det utför en
kunds order, vidta alla rimliga åtgärder för att uppnå bästa möjliga resultat för kunden.
Det ska också finnas ”riktlinjer för orderutförande” tillgängligt för kunden. Vad är normalt
det allra viktigaste kriteriet för en icke-professionell kund?
● Att avslut sker på en reglerad marknad pga den extra säkerhet som detta ger
kunden.
● Snabbheten och säkerheten i att en affär kan komma till avslut för kunden.
● Summan av värdepapprets pris och transaktionskostnaderna för kunden.
● Likviditeten på berörd handelsplats eftersom detta kan ses som en proxy för alla
andra kriterier.
● Summan av värdepapprets pris och transaktionskostnaderna för kunden.
En kund vill ha hjälp med att utföra en aktieorder. Hur ska institutet lämpligast agera för
att genomföra aktieordern enligt huvudregeln om kundskydd i Lagen om
värdepappersmarknaden?
● Vidta åtgärder så att både institutets och kundens intressen tillvaratas när affären
utförs.
● Vidta åtgärder som gör att både institutet och kunden blir nöjda.
● Vidta alla rimliga åtgärder för att uppnå bästa möjliga resultat för kunden.
● Vidta alla rimliga åtgärder för att kunna genomföra affären på en reglerad
marknadsplats.
● Vidta alla rimliga åtgärder för att uppnå bästa möjliga resultat för kunden.
Varför är det viktigt att förstå skillnaden mellan begreppen komplicerade och
okomplicerade finansiella instrument?
● För att okomplicerade produkter endast får erbjudas icke-professionella kunder
och vice versa.
● För att de beskattas olika.
● För att de kan kräva olika handläggning vid exempelvis
passandebedömning.
● För att komplicerade produkter alltid har hög risk och vice versa.
● För att de kan kräva olika handläggning vid exempelvis
passandebedömning.
Vilket av nedanstående alternativ innehåller uppgifter som ska inhämtas både vid
investeringsrådgivning och första gången kunden vill utföra order avseende
komplicerade instrument?
● Uppgifter om kundens kunskaper och erfarenheter.
● Uppgifter om kundens ekonomiska situation.
● Uppgifter om kundens mål med investeringen.
● Uppgifter om kundens placeringshorisont.
● Uppgifter om kundens kunskaper och erfarenheter.
En kund ringer dig och vill på eget initiativ placera i ett, för kunden nytt, finansiellt
instrument. För vilket av följande instrument är du skyldig att erbjuda kunden en
passandebedömning?
● Börsnoterad aktie.
● Aktieindexobligation.
● Andel i värdepappersfond.
● Statsskuldväxel.
● Aktieindexobligation.
Hur ska du agera om du gjort en passandebedömning och kommit fram till att kunden
saknar kunskaper för att förstå produkten?
● Genomföra affären och därefter informera kunden att produkten inte är passande
● Genomföra affären utan ytterligare åtgärd då det alltid är kunden som
bestämmer.
● Varna och informera kunden att produkten inte är passande men om
kunden insisterar ändå genomföra affären samt dokumentera detta.
● Informera kunden att produkten inte är passande och att du inte får genomföra
affären. Dessutom dokumentera detta.
● Varna och informera kunden att produkten inte är passande men om
kunden insisterar ändå genomföra affären samt dokumentera detta.
Vad gäller hur dokumentation ska utföras när ett institut tar emot en köporder via
telefon?
● Dokumentation får göras på valfritt sätt.
● Dokumentation ska ske skriftligen av den som tar emot samtalet.
● Dokumentation ska ske genom att samtalet spelas in.
● Dokumentation behöver inte göras för en ren köporder.
● Dokumentation ska ske genom att samtalet spelas in.
Till vilken av följande instanser bör du i första hand hänvisa kunden om inte institutet
och kunden kan komma överens i ett klagomålsärende och kunden vill få sitt ärende
prövat?
● Konsumentverket
● Allmänna reklamationsnämnden
● Finansinspektionen
● Konsumenternas
● Allmänna reklamationsnämnden
När skulle en kund kunna ha rätt till skadestånd i samband med en affär i ett finansiellt
instrument?
● När passandebedömning ej genomförts enligt regelverket.
● Dokumentation inte har genomförts på ett korrekt sätt.
● Kunden har förlorat pengar på grund av institutets generella
aktierekommendationer.
● Institutet har missat att lägga in en säljorder från en kund som förlorat
pengar då kursen fallit.
● Institutet har missat att lägga in en säljorder från en kund som förlorat
pengar då kursen fallit.
Du har fått en specifik instruktion av din kund vad gäller val av marknad/handelsplats
vid köp av en viss aktie. Hur hanterar du ordern?
● Du följer kundens instruktion och utför ordern även om den avviker från
institutets riktlinjer om orderutförande.
● Du följer institutets riktlinjer för orderutförande om det kan anses vara positivt för
kunden.
● Du utför ordern endast om aktien handlas på den mest likvida marknaden.
● Du vägrar genomföra ordern om kunden inte samtycker om institutets riktlinjer för
utförande av order
● Du följer kundens instruktion och utför ordern även om den avviker från
institutets riktlinjer om orderutförande.
