Regelverk, penningtvätt mm Flashcards
Enligt marknadsmissbruksförordningen är marknadsmanipulation förbjudet. Vilket av
följande alternativ är exempel på marknadsmanipulation?
● Att köpa stora poster av ett finansiellt instrument precis innan handeln avslutas
vilket kan påverka slutkursen.
● Att köpa finansiella instrument av närstående till ett pris som avviker från
marknadspriset.
● Att i hemlighet köpa finansiella instrument genom en portföljförvaltare.
● Att påverka priset på ett finansiellt instrument genom att i hemlighet sälja
ett värdepapper med löfte att köpa tillbaka värdepappret till ett visst lägsta
pris och samtidigt begränsa köparens rätt att sälja värdepappret vidare.
Att påverka priset på ett finansiellt instrument genom att i hemlighet sälja
ett värdepapper med löfte att köpa tillbaka värdepappret till ett visst lägsta
pris och samtidigt begränsa köparens rätt att sälja värdepappret vidare.
En person får tillgång till ett avtal mellan ett svenskt börsnoterat bolag och ett utländskt
bolag. Avtalet handlar om en mycket stor och ekonomiskt fördelaktig order till det
svenska bolaget. Personen kontaktar därför sitt institut och köper aktier i bolaget. Han
nöjer sig inte med det utan berättar också för sin kollega om bolagets stora order. Vilket
eller vilka brott har han gjort sig skyldig till?
● Insiderbrott och marknadsmanipulation.
● Enbart insiderbrott.
● Insiderbrott och obehörigt röjande av insiderinformation.
● Enbart obehörigt röjande av insiderinformation.
● Insiderbrott och obehörigt röjande av insiderinformation.
Investerarskyddet har tillkommit för att skydda investerare som förvarar värdepapper
hos bank, värdepappersbolag eller fondbolag. I vilket svarsalternativ beskrivs korrekt en
situation där investerarskyddet skulle vara tillämpligt?
● När ett bolag som en investerare äger aktier i gått i konkurs.
● När ett värdepappersbolag lämnat vårdslösa råd om placeringar i finansiella
instrument.
● När en anställd agerat vårdslöst vid försäljning eller köp av finansiella instrument.
● När en bank som investeraren är kund hos gått i konkurs.
● När en bank som investeraren är kund hos gått i konkurs.
En kund har 250 000 kronor på ett konto hos bank A och 300 000 kronor på konto hos
bank B. Landet drabbas av en finanskris. Vilket av följande påståenden är korrekt om
båda bankerna skulle gå i konkurs samtidigt?
● Kunden har rätt till ersättning från insättningsgarantin med upp till 950 000 kronor
per bank.
● Kunden har endast rätt till ersättning från insättningsgarantin med upp till 950
000 kronor från banken A.
● Kunden har rätt till ersättning från insättningsgarantin med upp till 100 000
euro per bank.
● Kunden har rätt till ersättning från insättningsgarantin med upp till 950 000 kronor
från den bank där han först blev kund.
● Kunden har rätt till ersättning från insättningsgarantin med upp till 100 000
euro per bank.
Ett industriföretag har 5 miljoner kronor på ett affärskonto i banken. Vad händer om
banken går i konkurs?
● Företaget riskerar att förlora alla sina insatta medel.
● Företaget kan få ersättning från insättningsgarantin med 5 miljoner kronor.
● Företaget kan få ersättning från insättningsgarantin med 950.000 kr. Resten
av kapitalet kan gå förlorat.
● Kundernas medel har företräde vid en eventuell konkurs.
● Företaget kan få ersättning från insättningsgarantin med 950.000 kr. Resten
av kapitalet kan gå förlorat.
Vilka av följande personer omfattas av den tystnadsplikt som gäller enligt lagen om
värdepappersmarknaden?
● Endast styrelseledamöter och VD.
● Styrelseledamöter och alla anställda.
● Endast anställda som har direkt kundkontakt och ledande befattningshavare.
● Endast personer med fast anställning hos banker och värdepappersbolag.
● Styrelseledamöter och alla anställda.
Värdepappersinstitut har interna regler om vad en anställd i institutet kan/får ta emot
från en kund. Det gäller t.ex. representationsmåltider, julgåvor och rabatter. Vilket
alternativ motsvarar bäst dessa regler?
● Alla anställda på en och samma arbetsplats bör få samma gåvor/förmåner från
en kund.
● De flesta gåvor och förmåner är okej förutsatt att mottagaren betalar
förmånsskatt för gåvan/förmånen.
● Mottagande av gåvor och förmåner från kund är olämpligt då mottagaren riskerar
kritik från Finansinspektionen.
● Mottagande av gåvor och förmåner från kund är olämpligt då mottagaren
riskerar att påverkas i sin handläggning av kundens affärer.
● Mottagande av gåvor och förmåner från kund är olämpligt då mottagaren
riskerar att påverkas i sin handläggning av kundens affärer.
Du har precis bytt jobb till en annan bank när du får syn på Artur Andersson. Han var en
av de största problem-kunderna på ditt gamla kontor och han vill nu flytta över alla sina
affärer till din nuvarande bank. Du vill nu informera dina nya kollegor om Anderson. Vad
gäller i detta fall - vilket alternativ är korrekt?
● Eftersom du har bytt arbetsgivare och kollegorna dessutom behöver
informationen för sin tjänsteutövning får du varna dina kollegor.
● Eftersom det är viktigt att din nya arbetsgivare får så mycket kunskap som möjligt
om nya kunder och omständigheter kring deras ekonomiska situation får du i
detta fall informera din chef.
● Eftersom banksekretessen fortfarande gäller för din del, trots att
kundförbindelsen har upphört, får du inte säga något.
● Eftersom du arbetar inom ett institut som står under Finansinspektionens tillsyn
får du inte säga något alls.
Eftersom banksekretessen fortfarande gäller för din del, trots att
kundförbindelsen har upphört, får du inte säga något.
Närstående till anställda i värdepappersinstitut omfattas av vissa restriktioner vad gäller
handel med finansiella instrument. Vem är skyldig att informera den närstående om
gällande regler?
● Arbetsgivaren underrättar skriftligen de anhöriga/närstående om gällande
regelverk.
● Den närstående måste själva ta ansvar för att inhämta relevant information och
kunskap om gällande regelverk.
● Den som är anställd vid institutet måste underrätta den närstående om
gällande regelverk.
● Arbetsgivaren samlar regelbundet alla anhöriga till informationsträffar om
gällande regelverk.
● Den som är anställd vid institutet måste underrätta den närstående om
gällande regelverk.
Vad är huvudsyftet med Svenska Fondhandlarföreningens regler om hur egna och
närståendes värdepappers- och valutaaffärer bör hanteras?
● Att Finansinspektionen månadsvis ska få information om anställdas
värdepappers- och valutaaffärer.
● Att arbetsgivaren ständigt ska kunna ha ett uppdaterat register på personalens
innehav.
● Att kunden ska få kännedom om kundrådgivarens värdepappersinnehav innan
hon slutligt fattar beslut om en affärstransaktion.
● Att personalen vid ett värdepappersinstitut inte kan misstänkas utnyttja
den information som är tillgänglig internt.
● Att personalen vid ett värdepappersinstitut inte kan misstänkas utnyttja
den information som är tillgänglig internt.
Raul, som inte är kund, har vid ett flertal tillfällen varit inne på kontoret för att få hjälp att
sätta in pengar på sin systers konto. Beloppen har tidigare uppgått till totalt 55 000
kronor och han vill nu sätta in ytterligare 30 000 kronor. Du tycker att Raoul uppträder
konstigt och börjar fundera över om det skulle kunna handla om penningtvätt. Vad är du
skyldig att göra - vilket alternativ är korrekt?
● Jag är inte skyldig att göra något alls eftersom det sammanlagda beloppet
understiger 15 000 Euro.
● Jag är skyldig att kontrollera Rauls identitet och behörighet, granska
transaktionerna och förstå syftet med transaktionerna.
● Jag är skyldig att kontrollera Rauls identitet och behörighet, men är inte skyldig
att granska transaktionerna.
● Jag är skyldig att granska transaktionerna, men är inte skyldig att kontrollera
Rauls identitet.
● Jag är skyldig att kontrollera Rauls identitet och behörighet, granska
transaktionerna och förstå syftet med transaktionerna.
Varför ska ett företag löpande och vid behov följa upp pågående affärsförbindelser
enligt penningtvättsreglerna?
● För att uppfylla kraven om omsorg och kundskydd som lagen kräver.
● För att säkerställa att kännedomen om kunden är aktuell och tillräcklig, för att
hantera den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
● För att kunna rapportera risken för att företaget ska bli utnyttjat för
penningtvätt eller finansiering av terrorism till Finanspolisen.
● För att företaget är skyldigt att tillhandahålla kunden information om vilken
riskprofil kunden tillhör
● För att kunna rapportera risken för att företaget ska bli utnyttjat för
penningtvätt eller finansiering av terrorism till Finanspolisen.
Enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism måste en
verksamhetsutövare, som misstänker att egendom tillkommit genom olagligt förfarande,
vidta ett antal åtgärder. Vilken av följande åtgärder är INTE tillämplig i ett sådant fall?
● Identitetskontroll.
● Meddela kunden att granskning sker.
● Granska alla transaktioner som skäligen kan misstänkas utgöra penningtvätt.
● Lämna uppgifter till polisen.
● Meddela kunden att granskning sker.
Vilken av följande organisationer utfärdar föreskrifter som är bindande för alla företag
som har fått tillstånd att bedriva värdepappersrörelse på den svenska
värdepappersmarknaden?
● Aktiemarknadsnämnden
● Svenska Fondhandlareföreningen
● Finansinspektionen
● Fondbolagens förening
Finansinspektionen
