001. 領組考試外匯篇-存款匯兌-通則（1-53）

Question 1

存款匯兌的主要業務有哪些？

Answer 1

各類存款、黃金存摺、保管箱開戶等

包括印鑑變更、單摺掛失止付暨補發等業務

Question 2

開戶時必須在身分證影本上加註哪些字樣？

Answer 2

「限辦理土地銀行〇〇使用」或「本影本僅供土地銀行〇〇使用」

以維護客戶資料之安全

Question 3

3. 外國人開立「支票」存款帳戶需要哪些文件？

Answer 3

護照及居留證影本

並須在臺設有住所

Question 4

限制行為能力人開戶需要哪些程序？

Answer 4

須得法定代理人之同意或由法定代理人代為辦理

可以選擇多種方式辦理

Question 5

籌設公司行號開立活期存款帳戶的條件是什麼？

Answer 5

以其籌備處名義申請，並需在6個月內變更為公司帳戶

可留存「負責人私章」或其他章

Question 6

以本行名義開立專戶的類型有哪些？

Answer 6

第一類、第二類、第三類專戶

分別用於內部使用及代理業務

Question 7

已冠夫姓之女性開戶時，戶名依據什麼規定？

Answer 7

依身分證記載加冠夫姓，但可使用免冠夫姓印鑑

這是為了保護女性的個人選擇

Question 8

開戶時必須實施的身份證明文件查核是什麼？

Answer 8

雙重身份證明文件查核

包括多種可辨識的證件

Question 9

無住所外國人開戶需要哪些文件？

Answer 9

護照及統一證號基資表

Question 10

非個人戶開戶需要提交哪些文件？

Answer 10

合法登記證明文件、公司章程、公開查詢資料等

需要負責人國民身分證

Question 11

存款開戶時，若本人無法親自辦理，應如何處理？

Answer 11

得依法委任或授權第三人代辦

受理單位應對委任或授權事項進行徵信調查

Question 12

第一類專戶的用途是什麼？

Answer 12

供總行部處內部使用之專戶

包括帳戶戶名及客戶基本資料檔的規定

Question 13

第一類專戶的帳戶戶名格式為何？

Answer 13

「土銀〇〇(部)處+專用目的名稱」

例如：土銀財務部專用

Question 14

7. 第一類專戶的客戶基本資料檔應如何設置？

Answer 14

以總行統編歸戶，戶名為「臺灣土地銀行股份有限公司」，代表人為本行董事長，對象別為「本國一般銀行070100」

這是第一類專戶的具體要求
帳戶戶名：土地銀行資訊處xx專用

Question 15

第二類專戶的用途是什麼？

Answer 15

供分行內部使用或供未開立存款帳戶之客戶使用之專戶

包括特定的帳戶戶名及客戶基本資料檔的要求

Question 16

第二類專戶的帳戶戶名格式為何？

Answer 16

「土銀〇〇分行+專用目的名稱」

例如：土銀台北分行專用

Question 17

第二類專戶的客戶基本資料檔應如何設置？

Answer 17

以分行統編歸戶，戶名為「臺灣土地銀行股份有限公司〇〇分公司」，代表人為分行經理，對象別為「本國一般銀行070100」

這是第二類專戶的具體要求

Question 18

第三類專戶的用途是什麼？

Answer 18

代理及存款業務之「工程補償款」、「統制户/彙總戶」等專戶

包括特定的帳戶戶名及客戶基本資料檔的要求

Question 19

第三類專戶的帳戶戶名格式為何？

Answer 19

「〇〇補償費專戶」、「〇〇統制戶/彙總戶」

例如：台北補償費專戶

Question 20

第三類專戶的客戶基本資料檔應如何設置？

Answer 20

以自編統編歸戶，戶名與帳戶戶名同，代表人為分行經理，對象別依總行各業務主管部處規定辦理

這是第三類專戶的具體要求

Question 21

自編統編的編碼原則為何？

Answer 21

「分行代號(3碼)」+「英文字母(1碼)」+「分行自訂流水序號(4碼)」共八位英數字

英文字母“Z”為總行單位使用

Question 22

9. 各類存款開戶時，需實施的身份驗證程序是什麼？

Answer 22

雙重身分證明文件查核並留存身分證明文件

身分證明文件包括有照片之證件及具辨識力的文件

Question 23

9.(1).A 本國自然人開戶時除了身分證外，還需提供第二身分證明文件，請舉例4種：

Answer 23

健保卡、護照、駕照或學生證等

這些文件需具辨識力

Question 24

9.(1).B 有住所外國人在開戶時需要提供哪些證明文件？

Answer 24

居留證及具有辨識力的第二證明文件

第二證明文件可以是非照片類的證件

Question 25

無住所外國人開戶所需的文件包括哪些？

Answer 25

護照及統一證號基資表 ## Footnote 華僑需提供華僑身分證明書及統一證號基資表

Question 26

大陸地區人民開戶所需的文件是什麼？

Answer 26

入出境許可證+中華民國統一證號基資表及具有辨識力的第二證明文件 ## Footnote 若入出境許可證已註明統一證號則免提

Question 27

9.(2). 非個人戶開戶時，本國或外國法人、團體需要提供哪些文件？

Answer 27

* 「合法登記」證明文件或核准函 * 公司章程（會定義資本額） * 公開查詢資料 公司基本資料、 董監事資料、 經理人資料） * 負責人國民身分證 ## Footnote 若負責人為外國人，需比照個人戶規定徵提文件

Question 28

9.(2).B 無住所外國法人開戶時需要提供的「額外」文件是什麼？

Answer 28

在臺代表人或代理人的授權書、 扣繳統一編號編配通知書 ## Footnote 這些文件需比照「本國/外國法人、團體」開戶的徵提文件一同提出 只能以「代表人」名義開戶再並列公司戶名

Question 29

2. 哪些情形可以免填寫「開戶作業檢核表」？

Answer 29

以下情形之一者： * 非個人戶之活期性存款 * 個人戶之行員優惠存款 * 薪資轉帳存款 * 公教存款 * 因申辦勞工紓困貸款所開立活期(儲蓄)存款 ## Footnote 仍應辦理雙重身分證明文件查核及查詢「Z21」、「Z22」、「U00I03」等交易

Question 30

即使免填寫「開戶作業檢核表」，仍需辦理哪些查核？

Answer 30

雙重身分證明文件查核及查詢「Z21」、「Z22」、「U00I03」等交易 ## Footnote 第二證件之名稱、號碼等資料應登載於印鑑卡之「核對證照」欄位旁以供備查

Question 31

2. 免填寫「開戶作業檢核表」的情況中，第二證件的資料應登載於何處？

Answer 31

印鑑卡之「核對證照」欄位旁 ## Footnote 包括第二證件的名稱、號碼等資料

Question 32

填寫「開戶作業檢核表」的情況是否適用於所有存款類型？

Answer 32

否 ## Footnote 只有在特定情況下，如非個人戶之活期性存款等，才能免填寫

Question 33

「開戶作業檢核表」的主要目的為何？

Answer 33

用於確認開戶過程中的身份證明及合規性 ## Footnote 在特定情況下可免填寫以簡化流程

Question 34

限制行為能力人開戶需要誰的同意？

Answer 34

法定代理人之同意或直接由法定代理人代為辦理開戶

Question 35

4. 限制行為能力人開戶的方式有哪些？

Answer 35

* 由限制行為能力人會同全體法定代理人辦理 經全體法定代理人簽署 「未成年人辦理存款業務同意書」可選擇「自行或由任一法定代理人」全權辦理其他項目 *持有已經全體法定代理人簽署「未成年人辦理存款業務同意書」的話 ，可由： -限制行為能力人與其法定代理人之一共同來行辦理 -限制行為能力人獨自來行辦理 * 若受雇於公民營企業，可經雇主出具證明書開戶(加註已取得法定代理人同意)

Question 36

若法定代理人同意，未成年人是否可以自行辦理開戶？

Answer 36

可以，須加填「未成年人辦理存款業務同意書」並勾選「同意」

Question 37

限制行為能力人獨自開戶時需提交什麼文件？

Answer 37

全體法定代理人開立之「未成年人辦理存款業務同意書」

Question 38

限制行為能力人開立活期性存款帳戶時的特例是什麼？

Answer 38

若受雇於公民營企業，經雇主出具證明書可不須再經法定代理人之允許

Question 39

雇主提出的雇傭關係證明可以用來做什麼？

Answer 39

作為法定代理人概括允許之證明

Question 40

開戶時使用「雇主出具證明書開戶」的限制是什麼？

Answer 40

僅限於申請存取款暗碼及一般金融卡，不含Debit金融卡

Question 41

填寫「未成年人辦理存款業務同意書」時需要什麼？

Answer 41

全體法定代理人簽章表示對開戶行為之認許

Question 42

4.(1)限制行為能力人會同全體法定代理人開戶時，法定代理人需做什麼？

Answer 42

於印鑑卡及「存款業務申請書暨約定書」簽章

Question 43

5. 公寓大廈管理委員會需取得哪些證明才能申請開立存款帳戶？

Answer 43

需取得主管機構之「公寓大廈管理組織報備證明」暨稅捐單位核發之「統一編號編配書」、「免扣繳利息所得稅核准文件」等資料 ## Footnote 這些證明是申請開戶的必要條件

Question 44

具法人資格之公寓大廈管理委員會可以以什麼名義申請開立存款帳戶？

Answer 44

以該管理委員會名義申請開立存款帳戶 ## Footnote 這意味著該管理委員會能夠以法人身份進行銀行業務

Question 45

不具法人資格之公寓大廈管理委員會可以開立哪些類型的存款帳戶？

Answer 45

活期與定期存款帳戶 ## Footnote 不具法人資格的委員會受限於可開立的帳戶類型

Question 46

不具法人身分的管委會若要開立支票存款或储蓄存款帳戶，需以誰的名義申請？

Answer 46

以該管理委員會負責人之名義申請開戶 ## Footnote 此外，委員會名稱需併列於戶名中

Question 47

公寓大廈管理委員會的法人資格有何重要性？

Answer 47

具法人資格的委員會可開立存款帳戶，並以法人名義進行金融交易 ## Footnote 法人資格使得管理委員會能夠更方便地管理財務

Question 48

11. 視障者開立一般活期儲蓄存款帳戶，為使其了解與銀行簽約之內容，建議程序是什麼？

Answer 48

視障者開立帳戶時， 1. 除採現行「依公證法規定辦理公證」 2. 建議搭配一名具完全行為能力的見證人，協助閱讀文件並加簽。 ## Footnote 見證人需載明「經朗讀所簽立之本書據內容，存戶OOO無異議」之文字。

Question 49

若視障者無法由親友協同，應如何辦理開戶？

Answer 49

可放寬請銀行非經辦其開戶之行員協助辦理。

Question 50

身障者在開戶時無法寫字，應如何處理？（2種）

Answer 50

開戶資料可由他人協助書寫，或由行員以打字方式填寫，供客戶簽名確認。

Question 51

若客戶無法親簽，應如何辦理？

Answer 51

A. 以印章代簽名者，需經親友或社福機構人員或非經辦開戶行員任1人簽名證明。 B. 以指印、十字或其他符號代簽名者，需經2人簽名證明。 ## Footnote 簽名證明需與簽名生同等之效力。

Question 52

關於公證法的相關查驗，應如何查詢？ 請逕至「OO院網站」查閱 「民間OO人」登錄名冊。

Answer 52

請逕至「司法院網站」查閱 「民間公證人」登錄名冊。

Question 53

視障人士開立支票存款帳戶的建議辦理方式有哪些？

Answer 53

建議依下列方式擇一辦理： (1) 依台北市銀行公會65年2月19日會業字第0178號函辦理。 (2) 視障人士本人依公證法規定辦理開戶之公證。

Question 54

依台北市銀行公會的辦理方式，視障人士應如何委託代理人？ 視障人士以另委託代理人方式辦理，需： A. 請其出具OO書，並辦理OO手續。 B. OO卡內留存OO人一式OO有效，並加註某某人(即視障人士)代理人字樣。 C. 凡開發OO或簽發有關OO，均須按上列OO使用辦法辦理。

Answer 54

視障人士以另委託代理人方式辦理，需： A. 請其出具授權書，並辦理公證手續。 B. 印鑑卡內留存代理人一式印鑑有效，並加註某某人(即視障人士)代理人字樣。 C. 凡開發票據或簽發有關文件，均須按上列印鑑使用辦法辦理。

Question 55

視障人士本人開戶時需要遵循哪些公證法規定？（印鑑留存與變更） 視障人士本人依公證法規定辦理開戶之OO，並得OO留存視障人士OO簽發支票，嗣後變更印鑑等作業時，亦宜依公證法規定辦理OO。

Answer 55

視障人士本人依公證法規定辦理開戶之公證，並得單獨留存視障人士印鑑簽發支票，嗣後變更印鑑等作業時，亦宜依公證法規定辦理公證。

Question 56

開戶時應注意哪些事項以保障視障人士的權益？（友善金融，確認了解）

Answer 56

為提供視障人士友善金融服務，應將「支票存款往來約定書」影印放大，並充分告知視障人士注意相關風險與控管。承辦人員應於約定書餘白處簽註「承辦人員已充分告知本契約之相關風險與控管，開戶人已知悉。」加蓋經辦私章及開戶人印鑑。

Question 57

新存戶如係金融消費者保護法所規範之金融消費者，若不接受本行申訴之處理結果，應如何處理？

Answer 57

可以於收受處理結果或逾期屆滿之60日內，向「財團法人金融消費者評議中心」申請評議 ## Footnote 申訴逾30日仍未接獲回覆的情況下也適用此規定

Question 58

若申訴逾多少天未接獲本行回覆，消費者可向評議中心申請評議？

Answer 58

30天 ## Footnote 這是針對不接受處理結果的消費者所設的規定

Question 59

立約人如為本行OBU客戶，是否適用金融消費者保護法之金融消費爭議處理機制？

Answer 59

不適用 ## Footnote OBU客戶不受該法的規範

Question 60

消費者申訴的處理結果若不滿意，應在多久內向評議中心申請評議？

Answer 60

60日 ## Footnote 從收受處理結果或逾期屆滿之日計算

Question 61

根據金融消費者保護法，消費者申訴後未獲得回覆的最長等待時間為？

Answer 61

30天 ## Footnote 超過此時間可進行後續申請

Question 62

合夥存戶在印鑑欄中僅蓋代表人私章時，需要什麼文件？

Answer 62

全體合夥人之授權書 ## Footnote 此授權書是為了確認代表人的行為獲得所有合夥人的同意

Question 63

中華民國境內居住的個人，全年利息所得金額不超過多少元可免申報？

Answer 63

新臺幣一千元 ## Footnote 此規定是依據所得稅法的相關規定

Question 64

在什麼情況下，銀行應該婉拒開立「存款餘額/存額證明書」？5種（當、超、寸、可、備）

Answer 64

有多種情況，包括： * 申請當日之存款餘額不得證明 * 存戶因出國留學以外國學校的財力證明表要求簽證超出業務範圍 * 以不實存款資金或暫借頭寸充驗資 * 可轉讓定期存單的特性不宜核發 * 墊付國內票款融資的備償專戶原則上不得發給存款證明

Question 65

申請當日之存款餘額是否可以證明？

Answer 65

不得證明

Question 66

存戶因出國留學需要的財力證明表，如果內容超出銀行業務範圍，銀行應如何處理？

Answer 66

宜予婉拒，並請其向法院公證處理

Question 67

銀行應該如何對待以不實存款資金或暫借頭寸充驗資的「財力證明」申請？

Answer 67

應予婉拒

Question 68

可轉讓定期存單有哪些特性？（兩個自由） 具有自由OO、自由OO買賣等特性

Answer 68

具有自由轉讓、自由流通買賣等特性

Question 69

可轉讓定期存單在轉讓時需要通知發行銀行辦理過戶手續嗎？

Answer 69

不需要

Question 70

在墊付國內票款融資中，備償專戶原則上是否可以發給存款證明？

Answer 70

不得發給存款證明

Question 71

如果借款人申請，銀行在什麼情況下可以發給（備償專戶）存款證明？

Answer 71

在備償專戶存款餘額抵償贷款本息後，就餘額部分發給存款證明

Question 72

根據稅捐稽徵法第30條，稅捐稽徵機關向金融機構查詢納稅義務人資料的主要原因是什麼？

Answer 72

因課稅需要

Question 73

納稅義務人與銀行間之資金往來紀錄涉及第三人時，應報經哪個機關核准？

Answer 73

財政部

Question 74

由各區國稅局首長核定發函向銀行查詢的情況包括哪些？

Answer 74

A. 查詢納稅義務人於一定期間之交易紀錄及相關憑證資料 B. 查詢同案衍生應查核帳戶

Question 75

稅捐稽徵機關可以直接向銀行查詢哪些納稅義務人的「基本資料」？

Answer 75

開戶之基本資料、 特定時點之帳戶餘額

Question 76

在查詢欠稅人不動產情況時，稅捐稽徵機關應查詢哪些資料？

Answer 76

欠稅人不動產設定抵押貸款情形

Question 77

當同案衍生須查核與納稅義務人有往來之第三人於「不同銀行資料」時，稅捐稽徵機關應如何處理？

Answer 77

依上述(1)至(3)處理原則辦理： 1)財政部→第三人
2)國稅局→兼營票券商、證券經紀商之銀行、報經財政部其同案因衍生之應查核帳戶
3)稅捐稽徵機關→納稅義務人、被繼承人、欠稅人

Question 78

填空：稅捐稽徵機關可查詢被繼承人及其生存配偶於「______」之銀行存、放款餘額。

Answer 78

繼承事實發生日

Question 79

稅捐稽徵機關發函直接向銀行查詢的資料不包括哪些項目？

Answer 79

涉及第三人的資金往來紀錄

Question 80

稅捐稽徵機關因課稅需要，向銀行調閱規則的記憶小技巧中，財政部對應的概念是什麼？

Answer 80

第三人

Question 81

稅捐稽徵機關因課稅需要，向銀行調閱資料規則的記憶小技巧中，國稅局對應的概念是哪些銀行？

Answer 81

向兼營票券商、證券經紀商之銀行，調閱債票證券交易紀錄及憑證

Question 82

17. 稅捐稽徵機關因課稅需要，向銀行調閱資料規則的記憶小技巧中，稅捐稽徵機關對應的概念是哪些？

Answer 82

納稅義務人、 被繼承人、 欠稅人

Question 83

警察機關查詢客戶相關資料時，需表明什麼理由？

Answer 83

偵察刑事案件需要，並註明案由 ## Footnote 此要求確保查詢的合法性和必要性

Question 84

誰有權判行警察機關查詢客戶資料的請求？

Answer 84

警察局局長(副局長)或警察總隊總隊長(副總隊長) ## Footnote 這是為了保持查詢的權威性

Question 85

警察機關查察人頭帳戶犯罪案件時，應依據什麼機制請銀行列為警示帳戶？

Answer 85

警示通報機制 ## Footnote 這樣的機制有助於防範金融犯罪

Question 86

在警察機關查詢人頭帳戶（已通報為警示帳戶的情況下），誰可以判行查詢請求？

Answer 86

警察分局分局長(刑警大隊長) ## Footnote 此措施加快了查詢過程

Question 87

警察可以如何便捷地查詢特定帳戶的資金流向？

Answer 87

1. 經「警示通報機制」列為警示帳戶後。 2. 經警察局分局長（刑警大隊長）判行後，逕行發文向銀行查詢。 ## Footnote 這是一個直接的查詢方式

Question 88

繼承人查詢被繼承人存放款往來資料時，應如何處理？

Answer 88

應允其查閱 ## Footnote 繼承人的查詢權益受到法律保障

Question 89

哪些機關依法律規定具有調查客戶相關資料的權利？（5種） O法、O法、O務、O察、O計等機關

Answer 89

司法、軍法、稅務、監察、審計等機關 ## Footnote 這些機關在特定情況下有權調查相關資料

Question 90

依法可被有權機關查詢的銀行客戶相關資料是指哪些類別？

Answer 90

存款、放款、匯款、保管箱等相關資料 ## Footnote 這些資料通常涉及客戶的金融交易和資產

Question 91

查詢銀行資料需要依據什麼進行？

Answer 91

依據各該法律規定 ## Footnote 法律規定提供了查詢的法律依據

Question 92

當政府機關依據各該法律規定，正式備文向銀行查詢客戶資料時，銀行應如何處理？

Answer 92

應予照辦 ## Footnote 銀行必須遵循法律要求，提供所需資料

Question 93

填空：因有查詢銀行客戶存款的需要，各機關依據各該法律規定，________向本行查詢者，應予照辦。

Answer 93

[正式備文]

Question 94

22. 存款之繼承人僅一人時，付款的條件是什麼？

Answer 94

經核對繼承人簽章並證明身分無誤後始得付款 ## Footnote 這表示繼承人須提供有效的身份證明文件以確認其身份

Question 95

如果繼承人有數人且未分割遺產，存款應由誰領取？

Answer 95

應由全體繼承人共同領取存款 vs 繼承代表人（到行繼承人）@（人or證件不完備）&&繼承金額<台幣三萬 ## Footnote 這意味著所有繼承人必須一致同意並共同進行領取

Question 96

全體繼承人委任一人代表領款時，需提交什麼文件？

Answer 96

可確認為全體繼承人之委託書 ## Footnote 委託書必須經核對後才能付款，確保合法性

Question 97

當繼承人中有一人或數人拋棄繼承時，應檢具什麼文件？

Answer 97

法院准予拋棄繼承權之備查函 ## Footnote 此函件需作為證明，表示該繼承人已合法放棄其繼承權

Question 98

繼承人拋棄繼承的情況下，付款程序是否有所不同？

Answer 98

是，需檢具法院准予拋棄繼承權之備查函 ## Footnote 這是為了確保其他繼承人的權益不受影響

Question 99

23. 當繼承人無法全體到行時，什麼情況下，不需要「全體繼承人之委託書」也可以受理繼承人申辦繼承業務？

Answer 99

. 被繼承人於本行歸戶後「臺外」幣存款金額「新臺幣3萬元」以下之繼承業務 . 得由到行繼承人(繼承代表人)共同以具結切結書之方式，代表申請並具領繼承款項 #footnote 外幣依承作匯率折算

Question 100

被繼承人於本行歸戶後「臺外」幣存款金額「新臺幣3萬元」以下之繼承業務，如果繼承人的證件不完備（缺乏全體繼承人之委託書），該怎麼辦？

Answer 100

可由到行繼承人(繼承代表人)共同以具結切結書之方式處理

Question 101

繼承人需要提供哪些文件以申請繼承款項？

Answer 101

證件、 委託書（全體繼承人之委託書） 印鑑證明文件

Question 102

繼承代表人是指誰？

Answer 102

到行繼承人中選出的代表

Question 103

23. 被繼承人與本行歸戶後台外幣存款三萬元以下之繼承業務，可以怎麼例外處理？

Answer 103

得由「到行繼承人」（繼承代表人） 共同以「具結」切結書的方式 代表申請並具領款項。 # 如果有繼承人無法全體到行、 或繼承人之證件、委托書、印鑑證明等文件不完備 的情況，得由「到行繼承人」（繼承代表人）共同以「具結」切結書的方式，代表申請並具領款項。

Question 104

存款人死亡後，原帳戶必須如何處理？

Answer 104

必須結清，不得由繼承人繼續使用

Question 105

如果存款人有未到期的定期存款，繼承人應如何處理？

Answer 105

可填具申請書向本行申請辦理更換户名

Question 106

當有多位繼承人時，如何管理共同的定期存款？

Answer 106

可共同聯名立戶為共同存款人存至屆期為止 或由共同委託申請人管理（其他繼承人出具委托書） vs 一人時改戶名 vs2.

Question 107

繼承人若無法共同管理定期存款，應提供什麼文件？

Answer 107

由其他繼承人出具委託書共同委託申請人管理

Question 108

未成年者可以申請質借功能嗎？

Answer 108

不得申請質借功能

Question 109

存款之扣押是指什麼？

Answer 109

本行接獲法院送達扣押命令時，按扣押命令所載金額照數保留或轉入其他應付款科目，備付法院指定之債權人。

Question 110

扣押存款的執行命令需在什麼情況下才能生效？

Answer 110

必須在本行收受執行法院扣押存款之執行命令後

Question 111

原則上，後續存入的存款是否受扣押命令的效力影響？

Answer 111

原則上應非扣押命令效力所及

Question 112

如果扣押命令載明新存入存款也受影響，應如何處理？

Answer 112

仍應依照法院扣押命令具體之指示辦理

Question 113

如果扣押時的存款不足以滿足扣押金額，應在多少天內向法院聲明異議？

Answer 113

十日內

Question 114

執行法院命令扣押時存款不足的情況下，應如何提出異議？

Answer 114

10日內，就「實際扣押金額」提出「書狀」向法院聲明異議

Question 115

什麼是警示帳戶？ 警示帳戶是OO、OO署或OO警察機關為偵辦OO案件需要，通報銀行將該存款帳戶列為警示的帳戶。

Answer 115

警示帳戶是法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將該存款帳戶列為警示的帳戶。

Question 116

什麼是衍生管制帳戶？

Answer 116

衍生管制帳戶是指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。

Question 117

警示帳戶剩餘款項之返還應通知誰辦理？

Answer 117

帳戶開戶人 ## Footnote 開戶人與被害人雙方無法達成協議，得以交易糾紛案情複雜為由另案處理

Question 118

警示帳戶剩餘款項之返還， 當無法連絡開戶人時，營業單位應該如何處理？

Answer 118

函報帳戶相關資料予業務部 ## Footnote 業務部函請內政部警政署刑事警察局協尋1個月

Question 119

警示帳戶剩餘款項之返還， 若協尋（開戶人）無結果，營業單位需在多少天內返還款項（給被害人）？

Answer 119

15日內 ## Footnote 依被害人匯(轉)入時間順序返還

Question 120

警示帳戶剩餘款項的返還順序依據是什麼？

Answer 120

被害人匯(轉)入時間順序 ## Footnote 由最後一筆金額往前推算至帳戶餘額為零止

Question 121

剩餘款項在新台幣多少金額以下，得將其轉列為「其他應付款-警示帳戶未還款」？

Answer 121

1000元以下 ## Footnote 這是其中一項情事

Question 122

自警示通報時起超過幾個月，若仍無法聯絡開戶人或被害人，剩餘款項可轉列為未還款？

Answer 122

3個月 ## Footnote 這是其中一項情事

Question 123

若被害人不願報案或不願出面領取款項，剩餘款項是否可轉列為未還款？

Answer 123

是 ## Footnote 這是其中一項情事

Question 124

存款帳戶屬於衍生管制帳戶時應立即暫停哪些功能？

Answer 124

提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能 匯入款項逕予退匯 ## Footnote 衍生管制帳戶是指因為可疑或異常情形而受到限制的帳戶類型

Question 125

匯入款項對於衍生管制帳戶的處理方式是什麼？

Answer 125

逕以退匯方式退回匯款行 ## Footnote 這是為了防止可疑資金進入該帳戶

Question 126

開戶人對存款帳戶被列為衍生管制帳戶有疑義時，本行應如何處理？

Answer 126

經本行查證疑似不法或顯屬異常情形消滅時，應即解除該等帳戶之限制 ## Footnote 這是為了保障開戶人的權益

Question 127

警示帳戶的解除依據是什麼？

Answer 127

依原通報機關之通報解除，或警示期限(2年)屆滿 衍生管制帳戶則是本行 ## Footnote 警示帳戶是因為可疑交易而受到監控的帳戶

Question 128

開戶人對其存款帳戶被列為警示帳戶如有疑義時，應聯繫誰處理？

Answer 128

原通報機關 ## Footnote 開戶人需要提供必要的協助以解決疑義

Question 129

營業單位對於疑似不法或顯屬異常交易的帳戶需進行什麼樣的了解？ 對客戶之OO及與本行OO等情形進行OO性瞭解

Answer 129

對客戶之職業及與本行往來等情形進行全盤性瞭解 ## Footnote 這是為了確定該帳戶的風險程度

Question 130

31. 依據哪一條款可判斷帳戶是否列入持續監控之第二類帳戶？ 本行「存款帳戶及其疑似OO或顯屬OO交易管理須知」第四條之「第二類」帳戶認定標準

Answer 130

本行「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理須知」第四條之「第二類」帳戶認定標準 ## Footnote 第二類帳戶是指需要進一步監控的可疑帳戶

Question 131

31. （後半段）依照帳戶「顯屬異常不法程度」，決定是否OO自動化交易及電子支付功能。

Answer 131

決定是否「暫停」該戶自動化交易及電子支付功能 ## Footnote 這是為了防止可疑交易的發生

Question 132

經營業單位認定帳戶有疑似不法或顯屬異常交易者，被列為第二類帳戶後，事後查證已無不法之疑慮時，該如何處理帳戶的限制？

Answer 132

可逕予解除 ## Footnote 解除限制的過程需經過嚴格的查證

Question 133

32. 如果帳戶開戶人偽冒他人資料開戶，該帳戶應如何處理？

Answer 133

該帳戶應結清，帳戶餘額轉入「其他應付款-結清冒名戶待付款」 ## Footnote 此措施是為了防止詐騙行為及保護受害者權益

Question 134

33. 當營業單位接獲檢警調單位通報「警示帳戶」時，應如何處理存款帳戶？

Answer 134

應即於電腦執行「警示帳戶登錄」(P60B12、K60B03) ## Footnote 登錄的目的是為了增加該帳戶的監控和防範風險

Question 135

警示帳戶的通報日期應如何建立？

Answer 135

應以公文書或傳真之「收文日期」建置 ## Footnote 確保通報的準確性和合法性

Question 136

警示帳戶的所有交易功能在登錄後會有什麼變化？ vs 洗錢。不一樣喔

Answer 136

所有交易功能均暫停 ## Footnote 這是為了防止該帳戶進一步的資金流動

Question 137

警示帳戶如有匯入款項，該如何處理？

Answer 137

逕以退匯方式退回匯款行 ## Footnote 這樣做是為了確保資金的安全性

Question 138

客服中心受理「警示帳戶通報」時的操作由什麼單位執行？

Answer 138

由客服中心執行 ## Footnote 確保通報流程的專業性和效率 平常是營業單位

Question 139

33. 如果同一帳戶經不同單位通報為警示帳戶，應如何處理？

Answer 139

應逐筆通報 ## Footnote 通過企業內網通報業務部轉通報金融聯合徵信中心 這樣做是為了確保所有相關單位都能獲得完整的資訊

Question 140

對於違反洗錢防制法，金融帳戶的限制包括哪些？

Answer 140

除繳交公用事業費用、稅款、罰金、罰鍰、滯納金外，應有以下限制: * 每個帳戶之晶片金融卡每日轉帳及提領上限為等值新臺幣一萬元整 * 禁止使用網路銀行、電話銀行及將存款帳戶連結各式支付平台 * 臨櫃交易時應加強身分確認或持續審查措施 ## Footnote TSP，第三方服務業者，Third-party Service Providers

Question 141

34. 違反洗錢防制法經警察機關裁處告誡客戶之金融帳戶，每個帳戶之晶片金融卡在自動化服務設備的每日轉帳及提領金額上限是多少？

Answer 141

等值新臺幣一萬元整 ## Footnote 包括約定及非約定交易

Question 142

違反洗錢防制法的金融帳戶禁止使用哪些銀行服務？

Answer 142

禁止使用網路銀行、電話銀行及將存款帳戶連結各式支付平台 ## Footnote 包括電子支付、第三方支付、行動支付或開放銀行TSP業者等

Question 143

臨櫃辦理提領、轉帳或匯出匯款時需要遵循什麼措施？

Answer 143

應執行加強身分確認或持續審查措施 ## Footnote 櫃員需確認交易的合理性

Question 144

若櫃員在臨櫃交易時出現提示「裁處告誡」訊息，該如何處理？

Answer 144

應要求交易人提供交易相關資料，證明交易之合理性，若無法提出合理說明時，得拒絕其交易 ## Footnote 提示訊息為「該帳戶經警察機關裁處告誡,請加強KYC及確認資金流向」

Question 145

晶片金融卡消費扣款的金額是否計入每日轉帳及提領上限？

Answer 145

是，與前述額度併計 ## Footnote 包括行動金融卡

Question 146

櫃員執行臨櫃交易時，為什麼會出現「因….需要加強KYC及確認資金流向」的訊息？

Answer 146

因為該帳戶因違反洗錢防制法經警察機關裁處告誡 ## Footnote KYC指的是了解你的客戶

Question 147

違反洗錢防制法的處罰措施有哪些？

Answer 147

客戶帳戶暫停、限制功能等措施 ## Footnote 這些措施是由警察機關裁處的，目的是防止違法行為的發生。

Question 148

違反洗錢防制法的客戶帳戶暫停和限制功能的效力怎麼計算？ 自違反規定之「OO日」起算O年

Answer 148

自違反規定之告誡日起算五年 ## Footnote 這是針對違反洗錢防制法的處罰規定。

Question 149

如果在限制期間內再次違反洗錢防治規定，新的限制期間如何計算？

Answer 149

自前項期間屆滿日之翌日起，重新起算五年 ## Footnote 這意味著違規行為將導致新的五年限制期間的開始。

Question 150

違反洗錢防制法的告誡期限是多久？

Answer 150

五年 ## Footnote 這是針對首次違反規定的告誡期限。

Question 151

在違反洗錢防制法的情況下，警察機關有權採取哪些行動？ 裁處OO、OO帳戶、OO功能

Answer 151

裁處告誡、暫停帳戶、限制功能 ## Footnote 這些行動旨在維護金融安全和防止洗錢行為。

Question 152

36. 當存摺存款帳戶未登摺筆數達多少時，自動併為借、貸各一筆明細？

Answer 152

100筆 ## Footnote 包含100筆時即自動併為借、貸各一筆明細

Question 153

本行提供哪些併摺頻率供客戶選擇？

Answer 153

每日、每月、超過1000筆 ## Footnote 這三種選擇是為了符合客戶需求

Question 154

36. 客戶申請併摺功能時，需填具哪一表格？

Answer 154

臺灣土地銀行辦理無摺交易併摺申請書 為什麼是無摺？因為有摺的話，立刻就被列印了。 ## Footnote 申請書需簽蓋原留印鑑

Question 155

申請併摺功能，（台灣土地銀行辦理無摺交易併摺）申請書及登錄單需如何處理？

Answer 155

併印鑑卡保管，並上傳至新開戶系統 ## Footnote 以利後續調閱與查核

Question 156

申請併摺功能，若為聯行辦理，文件正本如何寄送？

Answer 156

正本（申請書與登錄單）以掛號寄送原存行 ## Footnote 併印鑑卡保管

Question 157

當未登摺筆數超過多少筆時，中心會自動併摺?

Answer 157

100筆

Question 158

客戶申請查詢因併摺未列示於存摺之交易明細的第一步驟是什麼?

Answer 158

填寫「臺灣土地銀行存摺存款交易併摺明細查詢申請書」

Question 159

客戶在申請「併摺明細」查詢時需要提供什麼樣的身份驗證?

Answer 159

身分證明文件確認本人身分或核對印鑑（暗示非本人）

Question 160

經辦可以透過什麼系統查詢並列印「OB261存摺存款帳戶未登摺明細表」? 方法1/2

Answer 160

報表管理系統

Question 161

客戶可以透過哪個系統列印「併摺期間」之交易明細? 方法2/2

Answer 161

存款歷史交易查詢系統

Question 162

在非原存行受理時，客戶應如何列印「併摺期間」交易明細?

Answer 162

於「存款歷史交易查詢系統」列印「併摺期間」之交易明細。 此為方法2/2 看起來報表管理系統只能原分行才有權限看，所以是用這個系統查詢，不用要求原分行去看報表。

Question 163

經辦在處理「併摺明細查詢」申請書時應執行什麼操作?（提示：為防申請書遺失…）

Answer 163

「G69申請書表序號 登錄/更正」列印申請書表單序號

Question 164

經辦需將申請書併同什麼文件專卷保管? （台灣土地銀行 存摺存款交易 併摺明細查詢申請書）

Answer 164

「存款餘額/存額證明暨交易明細申請書」專卷 併摺的申請書才是要跟印鑑卡放一起

Question 165

在交付客戶「併摺期間交易明細」之前，需要加蓋什麼章戳?

Answer 165

「本複製本係本行應當事人之申請核發，並交付當事人(或其受託人)本人收執」章戳

Question 166

38. 支票存款或其他活期性存款帳戶餘額不超過多少新臺幣時，客戶得以郵寄結清銷戶申請書辦理銷戶？

Answer 166

新臺幣10萬元

Question 167

38. 客戶在郵寄銷戶申請書時，需提供哪些文件？ （支票存款或其他活期存款帳戶 餘額不足10萬元的情況）

Answer 167

* 存摺 * 印鑑 * 金融卡 * 聯行代收付存款戶印鑑證明卡(如有)

Question 168

營業單位在受理客戶郵寄銷戶申請時，應設置什麼登記簿？

Answer 168

受理存戶郵寄結清銷戶登記簿

Question 169

在「受理存戶郵寄結清銷戶登記簿」中需要記錄哪些資訊？

Answer 169

* 收件日期 * 存款帳號 * 文件資料明細 * 款項處理方式 * 完成日期 * 經辦人員

Question 170

受理郵寄銷戶時，營業單位如何確認存戶身份？

Answer 170

以電話或其他方式確認

Question 171

有什麼情況下存戶不得以郵寄方式辦理銷戶？

Answer 171

存摺、印鑑、卡片掛失情事之存戶 這時候不考慮銷戶查詢有訊息的情況，因為既然郵寄了一定是寄回原申請行才能辦理。

Question 172

郵寄銷戶申請書必須附上的文件中，若有遺失，會影響什麼？

Answer 172

將無法辦理銷戶

Question 173

郵寄銷戶的申請書應由誰進行受理？

Answer 173

營業單位的存匯主管

Question 174

存戶在郵寄銷戶申請時，需確認哪些條件？

Answer 174

須無遺失存摺、印鑑、金融卡或聯行代收付存款戶印鑑證明卡等

Question 175

39. 客戶要如何辦理新存摺類活期性存款帳戶的銷戶?

Answer 175

客戶得於聯行臨櫃辦理銷戶

Question 176

哪些情形下應委婉勸請客戶赴原存行辦理銷戶?（4種）

Answer 176

以下情形： * 支票存款戶及職工存款(科目代號008) * 銷戶查詢有未解除訊息者 * 原留印鑑喪失或申請更換印鑑(科目代號001、003、005、050、212、250得逕於聯行辦理銷戶) * 93年以前轉列靜止戶

Question 177

職工存款的科目代號是什麼?

Answer 177

008

Question 178

若銷戶查詢有未解除訊息，該如何處理?

Answer 178

應委婉勸請客戶赴原存行辦理銷戶

Question 179

客戶的原留印鑑喪失或申請更換印鑑時，該如何辦理銷戶?

Answer 179

若科目代號為001、003、005、050、212、250，客戶可於聯行辦理銷戶。否則應回原存行銷戶。

Question 180

93年以前轉列靜止戶的客戶應如何辦理銷戶?

Answer 180

應委婉勸請客戶赴原存行辦理銷戶

Question 181

40. 支票存款戶變更印鑑後，發票日在新印鑑啟用日期以前者，應如何處理？

Answer 181

仍應照原留印鑑驗付 ## Footnote 這表示舊印鑑在新印鑑啟用前仍有效

Question 182

新印鑑啟用後，若有以舊印鑑簽發而未到期之流通在外支票，應請存戶填具什麼表格？

Answer 182

已簽發尚未到期支票明細表 ## Footnote 存戶需表明按舊印鑑付款之意思

Question 183

41. 根據洗錢防制法，何謂一定金額以上之通貨交易？

Answer 183

新臺幣50萬元(含等值外幣)以上之單筆現金收或付 ## Footnote 包括會計處理上以現金收支傳票記帳的交易

Question 184

洗錢防制法中，換鈔交易是否屬於一定金額以上之通貨交易？

Answer 184

是 ## Footnote 換鈔交易也被視為通貨交易的一部分

Question 185

新印鑑啟用後，如何處理仍在流通中的舊印鑑簽發支票？

Answer 185

應請存戶填具明細表，屆期提示時依明細表核對後，再憑舊印鑑驗付 ## Footnote 這確保舊印鑑的使用仍然受到確認

Question 186

42. 自民國108年1月1日起，開立新帳戶時需進行的身份辨識是什麼？

Answer 186

CRS及FATCA身份辨識 ## Footnote CRS是金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法，FATCA是美國外國帳戶稅收遵循法案

Question 187

開立新帳戶時需要徵提哪些證明文件？

Answer 187

相關身分證明文件 ## Footnote 這些文件是用於CRS及FATCA的審查

Question 188

以下哪一項業務需要進行CRS及FATCA身份辨識？ (1) 存匯業務 (2) 外匯業務 (3) 授信業務 (4) 信託業務 (5) 證券業務 (6) 票債券業務

Answer 188

所有業務均需進行身份辨識 ## Footnote 包括存匯、外匯、授信、信託、證券及票債券業務

Question 189

存匯業務包括哪些類型的存款？ OO幣OO性存款 OO性存款 O庫存款 OO存摺業務

Answer 189

新臺幣活期性存款、定期性存款、公庫存款、黃金存摺業務 ## Footnote 這些是受理開立新帳戶時的存匯業務類型

Question 190

外匯業務中包括哪些業務？ 外匯OO存款、 外匯OO存款、 OO金以OO設質之客戶間外幣OO性交易業務

Answer 190

外匯定期存款、外匯綜合存款、保證金以存單設質之客戶間外幣衍生性交易業務 ## Footnote 這些為外匯業務的具體項目

Question 191

授信業務中需要以什麼為擔保品？ OO資產

Answer 191

金融資產 ## Footnote 授信業務需以金融資產作為擔保品

Question 192

信託業務包括哪些項目？ x人 x人 財產 信託業務 受託保管xx投資 信託基金業務 機構xx投資暨xx金管理 信託業務、 xx委託 業務、 受託投資xxxx 業務

Answer 192

「個人」及「法人」財產 信託業務、 受託保管「證券」投資信託基金業務、 機構員工投資暨退休金管理信託業務、 全權委託業務、 受託投資有價證券業務 ## Footnote 這些項目皆屬於信託業務的範疇

Question 193

證券業務包括哪些業務？ 證券OO業務、 證券XX業務

Answer 193

證券「經紀」業務、 證券「承銷」業務 ## Footnote 這些是證券業務的主要類型

Question 194

票債券業務包含哪些業務？ 中央OO債券OO銀行業務、 OO票券OO銀行業務、 債券附OO業務

Answer 194

中央登錄債券清算銀行業務、 短期票券清算銀行業務、 債券附買回業務 ## Footnote 這些業務屬於票債券業務的範疇

Question 195

43. 營業單位應辦理確認客戶身分的時機有哪些？ 1. 與客戶建立OO關係時 2. 進行下列OO性交易時 3. 發現疑似OO或OO交易時 4. 對於過去所取得客戶身分資料之OO性或OO性有所懷疑時

Answer 195

1. 與客戶建立業務關係時 2. 進行下列臨時性交易時 3. 發現疑似洗錢或資恐交易時 4. 對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時 ## Footnote 進行臨時性交易的具體情況包括：A. 辦理達一定金額以上之交易時，B. 辦理新臺幣三萬元以上之跨境匯款時

Question 196

當進行臨時性交易時，營業單位應確認客戶身分的情況包括哪些？（以金額限制來說） A. 辦理達OO金額以上之交易時 B. 辦理新臺幣O萬元以上之跨境匯款時

Answer 196

A. 辦理達一定金額以上之交易時 B. 辦理新臺幣三萬元以上之跨境匯款時 ## Footnote 包括國內匯款及多筆顯有關聯之交易合計達一定金額以上的情況

Question 197

當發現疑似洗錢或資恐交易時，營業單位應該怎麼做？

Answer 197

應辦理確認客戶身分 ## Footnote 這是防止洗錢及資金恐怖活動的重要步驟

Question 198

對於臨時性交易，營業單位需要確認客戶身分的金額標準是什麼？

Answer 198

新臺幣三萬元(含等值外幣)以上 ## Footnote 此標準適用於跨境匯款

Question 199

44. 根據本行規定，應建立什麼以評估客戶的風險等級？ 客戶OO等級與OO規則

Answer 199

客戶風險等級與分級規則 ## Footnote 依據本行「評估洗錢及資恐風險方法論」之風險評估項目進行

Question 200

客戶的風險等級分為哪幾種？（洗錢及資恐風險）

Answer 200

* 非常高風險 * 高風險 * 中風險 * 低風險 ## Footnote 依據客戶之洗錢及資恐風險高低建立

Question 201

本行不得向誰透露客戶之風險等級資訊？（洗錢及資恐風險）

Answer 201

不得向客戶或與執行防制洗錢義務無關者透露 ## Footnote 以保護客戶資訊為目的

Question 202

根據第十二條規定，客戶風險等級的評估依據為何？（洗錢及資恐風險） 依據本行「評估OO及OO風險方法論」課本真的這樣寫。超繞口

Answer 202

依據本行「評估洗錢及資恐風險方法論」之風險評估項目 ## Footnote 涉及洗錢及資恐風險的相關評估

Question 203

45. 對不足100萬元之取款交易，可由幾人同時辦理驗印及記帳工作？ 100萬以上又是幾人？

Answer 203

一人 二人 ## Footnote 事後該傳票應由主管襄理或會計人員加強抽驗印鑑

Question 204

金額達100萬元及以上之取款交易，其印鑑應由第幾人覆核後方可付款？

Answer 204

第二人 ## Footnote 這是為了確保交易的安全性

Question 205

46. 本行發行面額新臺幣多少（兩種）之可轉讓定期存單？

Answer 205

伍仟萬及壹億元 ## Footnote 於兌付時應經暗記保管人員核對暗記並蓋章

Question 206

47. 為防範客戶遭詐騙，個人戶臨櫃辦理「匯款或無摺存入」「非本人」個人存摺存款帳戶達多少金額以上之交易，需填寫提問單？

Answer 206

3萬元 ## Footnote 以上的交易均應填寫「臨櫃作業關懷客戶提問單」

Question 207

臨櫃交易者身分確認作業中，需確認哪些方面的正確性？（非本人時）

Answer 207

* 代理人（臨櫃交易者）與存款人（資金來源者）間之代理關係 * 代理人所留存存款人資料之正確性 ## Footnote 這些確認非為法令規定金融機構應予確認之範疇

Question 208

45. 對於金額未達100萬元的取款交易，事後需要進行什麼樣的檢查？

Answer 208

加強抽驗印鑑 ## Footnote 由主管襄理或會計人員負責

Question 209

47. 當客戶臨櫃辦理匯款時，若金額達3萬元以上，必須進行什麼程序？

Answer 209

填寫「臨櫃作業關懷客戶提問單」 ## Footnote 以確認交易的正當性

Question 210

48. 現金無摺存款達新臺幣三萬元(含)以上未達五十萬元時，為存戶本人存入時，免出示身分證的要求是什麼？

Answer 210

請存戶於存款條註記本人存入，客戶得免出示身分證明文件，營業單位可依系統留存之身分紀錄確認客戶身分。

Question 211

現金無摺存款達新臺幣三萬元(含)以上未達五十萬元時，存款人非存戶本人需要提供哪些資訊？

Answer 211

存款單上加註存款人/代理人姓名、身分證號碼(或統一證號)及電話，並核對存款人/代理人身分證明文件。如果存款人/代理人為本行客戶，則可免驗證件，使用系統留存身分紀錄核對。

Question 212

如果存款人/代理人為本行客戶，是否需要出示身分證明文件？

Answer 212

得免出示身分證明文件，營業單位可依系統留存之身分紀錄核對填寫之資料。

Question 213

非存戶本人辦理現金無摺存款未達新臺幣三萬元者的要求是什麼？

Answer 213

應留存存款人或代理人之姓名及電話。

Question 214

客戶來行辦理連筆現金無摺存入時，如何填寫存款人/代理人資料？

Answer 214

可於整批傳票各科目別之第一張填寫，並加註「以下傳票〇〇張存款人資料相同」。

Question 215

無摺存款作業確認客戶身分的適用時機為何？

Answer 215

客戶以現金方式辦理無摺存款時。

Question 216

以轉帳方式辦理無摺存款是否需要確認客戶身分？

Answer 216

不適用本項作業。

Question 217

哪些交易可免進行確認及填寫存款人/代理人資料？ 客戶辦理各項OO、 執行XX EDI OOOO交易、 OO帳號之OO繳款及 OO費用登錄等。

Answer 217

客戶辦理各項繳費、 執行稅費EDI臨櫃代收交易、 虛擬帳號之臨櫃繳款及 代收費用登錄等。

Question 218

營業單位以現金方式處理內部交易時需要留存存款人/代理人資料嗎？

Answer 218

免留存存款人/代理人資料。

Question 219

49. A56 大額通報交易申報登錄的「1. 確認登錄（不上傳）」者，雖包括代收款項交易，但哪些代收交易還是得上傳？ 存入OOOO專戶之交易、 代收OOO消費帳款之交易

Answer 219

存入股款代收專戶之交易、 代收信用卡消費帳款之交易 ## Footnote 這些交易不需要遵循相同的報告要求

Question 220

代收款項交易的繳款通知書需要記載哪些信息才可以在A56登錄為「1. 確認登錄（不上傳）」？ （4個）

Answer 220

姓名 身分證明文件號碼（含代號可追查交易對象之身分者） 交易種類 及金額 ## Footnote 這些信息是免向法務部調查局申報的必要條件

Question 221

49. 當繳款通知書滿足特定條件時，是否可免向法務部調查局申報（意思就是可在A56登錄為「1. 確認登錄（不上傳）」)

Answer 221

得免向法務部調查局申報 ## Footnote 這是基於繳款通知書的具體記載

Question 222

代收款項交易的繳款通知書副聯需要作為什麼保存？ (A56登錄為「1. 確認登錄（不上傳）」的時候）

Answer 222

交易紀錄憑證 ## Footnote 副聯應詳細填寫相關交易信息

Question 223

在保存繳款通知書副聯時，必須在備註欄記載哪些信息？（A56登錄為「1. 確認登錄（不上傳）」代收款項交易）

Answer 223

交易對象姓名、身分證明文件號碼、交易種類及金額 ## Footnote 此舉有助於日後的查詢和核對

Question 224

在代收款項交易中，什麼情況下可以選擇不上傳理由？（A56大額通貨交易申報登錄為「1. 確認登錄（不上傳）」）

Answer 224

當繳款通知書已明確記載必要信息時 ## Footnote 這是為了簡化報告流程

Question 225

50. 執行「A56大額通貨交易申報登錄」的「1.確認登錄(不上傳)」限於哪些狀況？ * 存入OO機關、OO事業機構等帳戶之款項 * 金融機構代理OO業務之OOO款項 * 金融機構間之OO及OO調度 * 公益彩券經銷商申購OO款項 * OO款項交易

Answer 225

限於以下5種狀況： * 存入「政府」機關、「公營」事業機構等帳戶之款項 * 金融機構代理「公庫」業務之「代收付」款項 * 金融機構間之「交易」及「資金」調度 * 公益彩券經銷商申購「彩券」款項 * 「代收」款項交易

Question 226

什麼情況下，即使是金融機構間的交易及資金調度，仍需要上傳？

Answer 226

金融同業之客戶，透過金融同業間之同業存款帳戶所生之「應付款項」。例如兌現同業所開立之支票，同一客戶現金交易達一定金额以上，仍應依規定辦理

Question 227

哪一項交易不包括在代收款項交易中？（A56不上傳） 存入OOOO專戶之交易 代收OOO消費帳款之交易

Answer 227

存入股款代收專戶之交易 代收信用卡消費帳款之交易

Question 228

代收款項交易的繳款通知書需要包含哪些資訊？（A56不上傳）

Answer 228

需要包含以下資訊： * 交易對象之姓名 * 身分證明文件號碼 * 交易種類及金額

Question 229

在執行「A56大額通貨交易申報登錄」時，公益彩券經銷商申購彩券款項是否需要上傳？

Answer 229

不需要上傳

Question 230

代收款項交易的繳款通知書副聯有何用途？（A56不上傳）

Answer 230

作為交易紀錄憑證留存

Question 231

51. 存摺類存款取款憑條的有效日期是多久？

Answer 231

當日或在領款日期前7個日曆日以內 ## Footnote 超過7個日曆日或所填日期在請款日期以後需更正並加蓋印鑑

Question 232

52. 每戶每月合併計算活存轉定存上限為多少新臺幣？ （自動化通路轉存的限制，不是臨櫃）

Answer 232

新臺幣100萬元(含) ## Footnote 包括透過網路銀行、語音電話銀行及ATM等自動化通路轉存

Question 233

53. 為驗資需要，公司籌備處開立存款證明需要進行哪些查證作業？

Answer 233

資金來源及真實性之查證作業 ## Footnote 以加強帳戶管理

Question 234

客戶存入公司籌備處帳戶時，需請客戶在「存繳人備註」填寫什麼信息？ （為驗資需要）

Answer 234

存繳人或公司關係人姓名資料 ## Footnote 不得留存空白以利追查資金流向。 請客戶提供股東名冊、合夥契約、或者是組織章程等佐證資料供查驗比對