001. 領組考試外匯篇-存款匯兌54-60

Question 1

50. 執行「A56大額通貨交易申報登錄」的「1.確認登錄(不上傳)」限於哪些狀況？

Answer 1

限於以下5種狀況：
* 存入政府機關、公營事業機構等帳戶之款項
* 金融機構代理公庫業務之代收付款項
* 金融機構間之交易及資金調度
* 公益彩券經銷商申購彩券款項
* 代收款項交易

Question 2

金融機構間的交易及資金調度不需要上傳？（A56不上傳）

Answer 2

正確

但同業的客戶若現金交易達一定金额以上，仍應依規定辦理

Question 3

不包括在代收款項交易：（A56不上傳）
存入OO代收專戶之交易及代收OOO消費帳款之交易

Answer 3

股款
信用卡

Question 4

代收款項交易的繳款通知書需要包含哪些資訊？（A56不上傳）
需要包含以下資訊：
* 交易對象之OO
* OOOO文件號碼
* 交易OO及OO

Answer 4

需要包含以下資訊：
* 交易對象之姓名
* 身分證明文件號碼
* 交易種類及金額

Question 5

在執行「A56大額通貨交易申報登錄」時，OOOO經銷商申購OO款項是否需要上傳？

Answer 5

公益彩券
彩券
不需要上傳

Question 6

存入OO機關、
OO事業機構
等帳戶之款項不需要上傳。
（A56不上傳）

Answer 6

政府
公營

Question 7

代收款項交易的繳款通知書副聯有何用途？（A56不上傳）

Answer 7

作為交易紀錄憑證留存

Question 8

確認登錄(不上傳)的第五種狀況：OO款項交易（A56不上傳）

Answer 8

「代收」款項交易

Question 9

51. 存摺類存款取款憑條的有效日期是多久？

當日或在領款日期前O個［日曆/營業］日以內

Answer 9

7
日曆
## Footnote

超過7個日曆日或所填日期在請款日期以後需更正並加蓋印鑑

Question 10

52. 每戶每月合併計算活存轉定存上限為多少新臺幣？
    （自動化通路轉存的限制）

Answer 10

新臺幣100萬元(含)

包括透過網路銀行、語音電話銀行及ATM等自動化通路轉存

Question 11

53. 為驗資需要，公司籌備處開立存款證明需要進行哪些查證作業？

資金OO及OO性之查證作業

Answer 11

資金來源及真實性之查證作業

以加強帳戶管理

Question 12

客戶存入公司籌備處帳戶時，需填寫什麼信息？
（為驗資需要）
OO人或公司OO人姓名資料，［可以/不可以］留白。

Answer 12

「存繳」人或公司「關係」人姓名資料

不得留存空白以利追查資金流向，請客戶提供股東名冊、合夥契約、或者是組織章程等佐證資料供查驗比對

Question 13

哪些實體可以開立支票存款帳戶？

Answer 13

自然人、公司、行號、政府機關、學校、公營事業及其他團體

包括不具法人人格之行號或團體

Question 14

分公司申請開戶時需以什麼名義？

Answer 14

本公司之名義

分公司名稱可以併列於戶名內

Question 15

不具法人人格之行號或團體應以誰的名義申請開戶？

Answer 15

負責人名義

行號或團體名稱可併列於戶名內

Question 16

存摺類存款取款憑條的有效日期是什麼？

Answer 16

如所填日期為當日或在領款日期前7個日曆日以內可以照付

Question 17

如果存款取款憑條的日期超過7個日曆日，應如何處理？

Answer 17

應請客戶更正並加蓋原留印鑑後始可照付

Question 18

存摺類存款取款憑條的填寫日期有哪兩種情況下可以照付？

Answer 18

• 當日
• 領款日期前7個日曆日以內

Question 19

如果存款取款憑條的填寫日期在請款日期以後，應該怎麼做？

Answer 19

應請客戶更正並加蓋原留印鑑後始可照付

Question 20

存戶可以透過哪些通路辦理綜合存款轉存?

Answer 20

網路銀行、語音電話銀行及ATM等自動化通路

這些通路提供存戶方便的存款轉存方式

Question 21

每戶每月合併計算轉存上限為多少?

Answer 21

新臺幣100萬元(含)

轉存上限適用於每戶的綜合存款

Question 22

存戶轉存的存款類型有哪些?

Answer 22

活期性存款轉定期性存款

存戶可以將活期存款轉為定期存款以獲取更高利息

Question 23

轉存時需要進行什麼步驟?

Answer 23

以統一編號歸戶後進行轉存

統一編號用於識別每戶的存款

Question 24

轉存的功能有哪些?

Answer 24

透過自動化通路進行存款的轉換

自動化通路讓存戶隨時隨地進行轉存操作

Question 25

公司籌備處為驗資需要開立存款證明應辦理的作業是什麼？

Answer 25

資金來源及真實性之查證作業 ## Footnote 包括查證資金流向的必要步驟

Question 26

客戶臨櫃存入公司籌備處帳戶時，必須在「存繳人備註」欄位填載什麼資料？

Answer 26

存繳人或公司關係人姓名資料 ## Footnote 這是為了日後追查資金流向

Question 27

在存款證明的查證過程中，客戶需要提供哪些佐證資料？

Answer 27

* 股東名冊 * 合夥契約 * 組織章程 ## Footnote 這些資料用於查證比對

Question 28

在填寫「存繳人備註」欄位時，客戶不得留存什麼？

Answer 28

不得留存空白 ## Footnote 這是為了追查資金流向

Question 29

誰可以申請開立支票存款帳戶？

Answer 29

自然人、公司、行號、政府機關、學校、公營事業及其他團體 ## Footnote 包括所有具法人或非法人資格的實體

Question 30

分公司開戶時需要以誰的名義申請？

Answer 30

本公司之名義 ## Footnote 分公司名稱可併列於戶名內

Question 31

不具法人人格之行號或團體應以誰的名義申請開戶？

Answer 31

其負責人名義 ## Footnote 行號或團體名稱可併列於戶名內

Question 32

分公司在開戶時可以併列什麼信息？

Answer 32

分公司名稱 ## Footnote 併列於戶名內

Question 33

不具法人人格的行號或團體開戶時，戶名可以包含什麼？

Answer 33

行號或團體名稱 ## Footnote 需以負責人名義申請

Question 34

開立支票存款帳戶的自然人需進行哪些核對？

Answer 34

需核對確為本人，並由開戶人親自簽名或蓋章 ## Footnote 開戶人需在支票存款往來約定書暨印鑑卡上簽名及蓋章，並留存身分證影本

Question 35

盲人申請開立支票存款戶應如何辦理？

Answer 35

應由委託代理人辦理 ## Footnote 這是為了確保盲人能順利開戶

Question 36

外國人開戶需要滿足哪些條件？

Answer 36

需在臺設有住所，並留存護照及居留證影本 ## Footnote 外國人開戶的要求確保其在臺的合法身份

Question 37

哪些人不得申請開戶？

Answer 37

無行為能力人、限制行為能力人及受輔助宣告之人 ## Footnote 這些人因法律原因無法承擔開戶的責任

Question 38

被拒絕往來的人是否可以申請開戶？

Answer 38

不得申請開戶 ## Footnote 只有在拒絕往來的狀況解除後才能再次申請

Question 39

開戶行需要進行哪些審核？

Answer 39

需向票據交換所辦理票據信用查詢 ## Footnote 這是為了確保開戶人的信用狀況

Question 40

開戶人需要在何處簽名或蓋章？

Answer 40

在支票存款往來約定書暨印鑑卡上 ## Footnote 這是開戶過程中的必要步驟

Question 41

票據權利人可依何程序聲請法院禁止占有票據之人提示付款?

Answer 41

依假處分程序聲請法院裁定禁止占有票據之人提示付款 ## Footnote 假處分程序是一種臨時措施，用於保護權利人不受損害

Question 42

付款行在收到禁止提示之人提示票據時應如何處理?

Answer 42

應以「經法院依假處分裁定禁止提示付款」之理由辦理退票 ## Footnote 付款行需在票據正面加蓋「禁止ooo提示付款」戳記

Question 43

如果票據經由票據交換提回，且提示人不為禁止提示付款之人，付款行應如何處理?

Answer 43

付款行應予以付款 ## Footnote 這表示付款行需確認提示人的身份

Question 44

付款行在退票時，需加蓋的戳記為何?

Answer 44

禁止ooo提示付款戳記 ## Footnote 戳記上空白處由付款行填記禁止提示付款人姓名

Question 45

如果發票人帳戶存款不足，付款行應如何處理?

Answer 45

均應以「存款不足」之理由辦理退票 ## Footnote 無論發票人是否提供票面金額之保證金

Question 46

在票據提示付款的過程中，哪些金融業者需要被通知?

Answer 46

關係金融業者 ## Footnote 通知是為了確保所有相關方都了解禁止提示的情況

Question 47

法院禁止提示的票據，提回的方式有哪些?

Answer 47

經由票據交換提回或櫃台提示付現 ## Footnote 這是兩種不同的處理方式

Question 48

禁止提示付款的票據，提示行需查證的內容為何?

Answer 48

提示人是否為禁止提示付款之人 ## Footnote 查證是為了確保法律裁定的執行

Question 49

假處分程序的主要目的為何?

Answer 49

保護票據權利人不受損害 ## Footnote 假處分是一種臨時的法律措施

Question 50

付款行在提示付款時，提示人必須是誰?

Answer 50

不得為禁止提示付款之人 ## Footnote 這是為了遵循法院的禁令

Question 51

法院裁定禁止提示的票據，提示行在查證時的文件要求是?

Answer 51

法院禁止提示票據(假處分)提示人查證單 ## Footnote 這是用來確認提示人身份的重要文件

Question 52

政府機關、學校、公營事業申請開戶時應憑什麼辦理？

Answer 52

應憑正式公文辦理 ## Footnote 政府機關的申請流程特殊，其他機構的程序則與公司、行號相同

Question 53

除政府機關外，申請開戶時需遵循哪些相同程序？

Answer 53

分公司應以本公司之名義申請開戶、票信查詢、負責人親自簽名及實地查證 ## Footnote 這些程序對於學校和公營事業均完全適用

Question 54

受理開戶及非自然人戶申請變更後，應指定專人於多少時間內辦理查證或訪視作業？

Answer 54

應指定專人於3個月內辦理 ## Footnote 目的是了解客戶的任職或經營狀況

Question 55

學校、公營事業的開戶程序中，哪些事項是完全適用的？

Answer 55

分公司名義申請開戶、票信查詢、負責人親自簽名及實地查證 ## Footnote 這些事項與公司、行號的開戶程序一致

Question 56

政府機關以外的機構在申請開戶時需提供哪些文件？

Answer 56

正式公文 ## Footnote 這是申請的必要條件

Question 57

對於非自然人戶的申請變更，必須進行什麼樣的作業？

Answer 57

查證或訪視作業 ## Footnote 這是為了了解客戶的任職或經營狀況

Question 58

填空：學校、公營事業開戶程序中，負責人必須_______簽名。

Answer 58

親自 ## Footnote 負責人親自簽名是開戶的要求之一

Question 59

支票存款開戶之「組織型態」應依哪些要點辦理？

Answer 59

依「台灣票據交換所建立支票存款戶基本資料作業要點」辦理 ## Footnote 這些要點規範了支票存款戶的基本資料建立方式

Question 60

組織型態的代號分為幾大類？

Answer 60

六大類 ## Footnote 包含個人戶、獨資戶、合夥戶、公司戶、其他及聯名戶

Question 61

組織型態代號1代表什麼？

Answer 61

個人戶 ## Footnote 這是組織型態的第一類代號

Question 62

組織型態代號2代表什麼？

Answer 62

獨資戶 ## Footnote 獨資戶是由單一個人經營的業務

Question 63

組織型態代號3代表什麼？

Answer 63

合夥戶 ## Footnote 合夥戶是由兩個或以上的合夥人共同經營的業務

Question 64

組織型態代號4代表什麼？

Answer 64

公司戶 ## Footnote 公司戶是指依法設立的公司

Question 65

組織型態代號5代表什麼？

Answer 65

其他 ## Footnote 包含非前列四項之其他類型

Question 66

組織型態代號6代表什麼？

Answer 66

聯名戶 ## Footnote 二人以上共同開立之支票存款戶

Question 67

聯名戶的開戶基本資料應如何提供？

Answer 67

逐一列冊提供 ## Footnote 每一個個人開戶基本資料需以同帳號方式提供

Question 68

私立學校申請開立支票存款戶時，應具備什麼文件？

Answer 68

校長具名之正式公文 ## Footnote 這是開立支票存款戶的必要文件之一

Question 69

在申請開立支票存款戶時，除了校長的正式公文外，還需要什麼？

Answer 69

董事會之授權書 ## Footnote 這是辦理開立支票存款戶所需的另一重要文件

Question 70

私立學校開立支票存款戶的申請流程中，校長的角色是什麼？

Answer 70

校長需具名之正式公文 ## Footnote 校長的具名表示校方的正式申請

Question 71

私立學校的董事會在開立支票存款戶的申請中扮演什麼角色？

Answer 71

需授權校長辦理 ## Footnote 董事會的授權書是合法申請的必要條件

Question 72

掛失空白票據經補充記載完成提示時之退票處理規定是什麼？

Answer 72

對於掛失完全空白或未記載完成之票據，經他人補充記載完成提示時，應一律以「掛失空白票據」理由退票 ## Footnote 不論印鑑或簽名是否相符、有無提存票款

Question 73

如果掛失票據提示人認為其持有之票據是合法的，應如何處理？

Answer 73

得填具「偽報票據遺失告訴書」交由往來金融業者送交票據交換所轉送地檢署偵辦 ## Footnote 案經法院判刑確定者，該掛失人將被通報為拒絕往來戶

Question 74

已辦理空白掛失之票據提示退票後，若重行提示時的退票理由是什麼？

Answer 74

仍一律以「掛失空白票據」理由退票 ## Footnote 在未經撤銷掛失止付之前，不論其提存款項是否足數票載金額

Question 75

掛失空白票據的退票理由是什麼？

Answer 75

掛失空白票據 ## Footnote 這適用於未記載完成之票據

Question 76

掛失票據提示人若持有之票據是合法的，會有什麼後果？

Answer 76

將被通報為拒絕往來戶 ## Footnote 若案經法院判刑確定

Question 77

對於已辦理空白掛失之票據，重行提示時的提存款項是否影響退票處理？

Answer 77

不影響 ## Footnote 仍以「掛失空白票據」理由退票