002. 113領組數字記憶表格 Flashcards
(170 cards)
1
Q
受託買賣未成交之委託書應保存多久？
A
1週
加蓋未成交截記，無爭議者保存1週後自行銷毀
2
Q
買賣變更交易方法之股票應保存多久？
A
1個月
3
Q
「CA0004 複點作業查詢」由指定經辦人員保管多久？
A
6個月
4
Q
自動櫃員機錄影檔案的保存期限為何？
A
至少6個月
涉及交易糾紛或民刑事案件者，應保存至結案為止
5
Q
客戶填寫之「理財業務客戶資料表」應每多久送出納保管？
A
每半年
6
Q
金融控股公司及銀行業法令遵循自行評估作業的頻率為何？
A
每半年至少須辦理一次
7
Q
證券經紀商對電話委託的電話錄音紀錄應保存多久？
A
至少1年
有爭議者應保存至爭議消除為止
8
Q
會計人員寄發對帳單之工作底稿應保存多久？
A
2年
9
Q
各營業單位檢核結果的保管期限為何？
A
3年
10
Q
自行評估工作底稿及資料的保存期限為何？
A
至少5年
11
Q
確認及驗證客戶身分所取得之所有紀錄應保存多久？
A
至少5年
臨時性交易者，應自臨時性交易結束後至少保存5年
12
Q
按月列印金庫門禁刷卡紀錄報表的保管期限為何？
A
5年
13
Q
語音、網際網路等電子式交易型態的委託紀錄應保存多久？
A
至少5年
買賣無爭議者應至少保存5年
14
Q
存摺存款質權設定通知書等文件應保存多久？
A
至少5年
質權解除後至少再保管5年
15
Q
以電子文件製作單證之網際網路外匯交易清單的保存期限為何？
A
至少5年
16
Q
授信戶已清償銷戶徵信檔案的保存期限為多久？
A
10年
17
Q
會計憑證及附屬單據的保存年限為何？
A
15年以上
18
Q
本行會計檔案的保存期限範圍為何？
A
3～15年
自總決算公布或令行日起加計保存年限後，為得銷毀日期
19
Q
個人網路銀行申請書暨約定書的保存期限為何？
A
永久保存
20
Q
什麼是次營業日？
A
營業單位向會計處申請會計資訊管理系統隔日補登帳作業，僅限次營業日辦理
次營業日是指在營業日之後的第一個工作日
21
Q
通報疑似洗錢或資恐交易的時限是多久？
A
總行法令遵循處應於法遵長核定後 2個營業日內向法務部調查局完成通報
這是一個法規要求的時間限制
22
Q
估算各類存款及放款利息的資料基準日是多少？
A
月底前2個營業日
這是進行月結或決算時的資料基準
23
Q
整戶擔保維持率低於130%時應如何處理？
A
應即通知委託人於通知送達之日起 2個營業日內補繳融資自備款或融券保證金差額
這是對於融資風險的管理措施
24
Q
傳票應在多少個營業日內整理及裝訂？
A
3個營業日內
這是會計作業的一個要求
25
抵繳證券未以相等價值現金或證券更換的違約期限是多久？
3個營業日內
## Footnote
這是對於抵繳證券的法律要求
26
票據的止付通知人應在多少日曆日內提出公示催告證明？
5個日曆日內
## Footnote
若超過期限，止付通知失效
27
庫存現金短缺的報告時限是多久？
5個營業日內
## Footnote
此舉是為了及時處理現金短缺問題
28
公開申購配售的發行價格不得低於哪個數字的計算？
前 1、3、5個營業日擇一計算之普通股收盤價簡單算術平均數的 70%
## Footnote
這是為了保護投資者的利益
29
樂活養老貸後管理作業執行的截止日期是什麼時候？
每月第 5個營業日前
## Footnote
這是針對貸後管理的一個要求
30
即期信用狀到單的還款贖單辦理時限是多久？
5個營業日內
## Footnote
逾期需計收違約金
31
開狀銀行收到進口單據不符合信用狀條款的拒絕期限是多久？
提示日之次日起第 5個銀行營業日終了之前
## Footnote
這是依據國際商會的規定
32
主辦會計人員的交接時限是多久？
自後任接替之日起 5日內
## Footnote
這是對於會計交接的規範要求
33
融券戶應在何時還券了結？
停止過戶日前 6個營業日以前
## Footnote
未依規定視為違約
34
存摺類存款取款憑條的有效日期是多久？
當日或在領款日期前 7個日曆日以內
## Footnote
超過期限需更正
35
傳票應在多少個營業日內送交出納保管？
7個營業日內
## Footnote
這是會計作業的一個要求
36
會計帳表的線上簽核需在多少個營業日內完成？
7個營業日內
## Footnote
這是對於報表簽核的時限要求
37
客戶未在對帳單寄出後幾個營業日內聯繫視同相符？
7個營業日內
## Footnote
若未聯繫則視為同意
38
定期存款中途解約需在何時通知存款銀行？
7日以前
## Footnote
未能通知需經存款銀行同意
39
境外結構型商品的審閱期對於非專業投資人是多久？
不低於 7日
## Footnote
專業投資人則不低於 3日
40
有價證券終止上市通知的時限是多久？
10個營業日前
## Footnote
這是對於證券交易的要求
41
對於2000萬元以上的授信戶，延滯還本繳息的報告時限是多久？
最遲於 10個營業日內
## Footnote
此舉是為了及時處理授信問題
42
微型創業鳳凰貸款的撥貸手續需在幾天內完成？
14日內
## Footnote
未能完成需報告原因
43
進口開狀檢核表的檢核期限是多久？
10日內
## Footnote
需傳送給承作行以執行交易
44
運送單據必須在多少天內提示？
21日曆日內
## Footnote
若信用狀未規定則依此要求
45
外匯定期存款質借外幣者，質借成数以存單面額之O成為限。
9成
46
銀行資本適足比率的最低標準為何？
普通股權益比率不得低於 7%、第一類資本比率不得低於 8.5%、資本適足率不得低於 10.5%
## Footnote
這些比率是銀行穩健經營的重要指標，確保銀行有足夠的資本來吸收損失
47
採購經理人指數(PMI)是用來監測什麼的指標？
國家經濟活動
## Footnote
PMI是由新增訂單數量、生產數量、人力雇用數量、供應商交貨時間及存貨等指標組成
48
PMI指數高於50%代表什麼趨勢？
擴張趨勢
## Footnote
如果PMI指數低於50%，則代表經濟趨於緊縮
49
銀行盈餘分派前應提撥多少比例為法定盈餘公積？
30%
## Footnote
法定盈餘公積未達資本總額前，現金盈餘分配不得超過資本總額的15%
50
美元指數是由美元對哪幾種主要貨幣的匯率組成？
歐元、日圓、英鎊、加幣、瑞典克朗、瑞士法朗
## Footnote
其中歐元占比57.6%
51
金融業收取利息及手續費收入的印花稅率為多少？
4‰ (千分之四)
## Footnote
依印花稅法規定，應由立據人按金額計繳
52
備抵呆帳占總放款比率的目標應達多少以上？
1%
## Footnote
這是為了協助金融機構儲備未來因應景氣反轉時的健全經營能力
53
硬幣自然磨損達未達多少百分比時仍可全額收兌？
5%
## Footnote
但其文字及花紋仍需可辨認
54
銀行業、保險業的營業稅稅率為多少？
5%
## Footnote
銀行業及保險業經營本業之銷售額稅率均為5%
55
出借費率的上限為多少？
不超過借券當日該種證券收盤價格的7%
## Footnote
這是為了控制借券成本
56
本國國民持有公債、公司債及金融債券的利息所得扣繳稅率為多少？
10%
## Footnote
不併計綜合所得總額
57
融資融券交易中，對全體委託人融資或融券之總金額不得超過多少比例？
指撥營運資金的250%
## Footnote
這是針對整體融資融券的風險控制
58
對每種證券之融資總金額不得超過什麼比例？
指撥營運資金的10%
## Footnote
這一政策旨在防範過度借貸
59
每種得為融資融券交易之股票，其融資餘額或融券餘額達多少時，將暫停交易？
25%
## Footnote
這是為了防止市場過度波動
60
當融券餘額加計借券賣出餘額達多少時，將暫停融券交易？
25%
## Footnote
俟其餘額低於18%時，恢復其融券交易
61
委託人融資買進之證券及作為擔保之抵繳證券，其無償配股股票股利率達多少以上者，該權值新股應全部作為擔保品？
20%以上
## Footnote
委託人須同意將該權值新股作為擔保品
62
本行辦理中央登錄債券清算銀行業務應依什麼標準收取帳戶維護費？
客戶受託經理政府登錄債券之月平均餘額
## Footnote
經辦行對績優客戶可減收帳戶維護費
63
根據UCP600的規定，保險單據須與信用狀同一_______表示
貨幣
## Footnote
UCP600是國際商會制定的信用狀統一規則
64
根據UCP600，保險金額至少為貨物之_______或_______
CIF 或 CIP
## Footnote
CIF是成本、保險和運費，CIP是運費和保險費已付
65
運保費付訖條件規則價額的_______為保險金額的要求
110%
## Footnote
這是根據UCP600的要求
66
資本比率的計算公式為_______
權益/資產總額
## Footnote
資本比率反映了企業的資本結構
67
合理的資本比率約為_______
50%
## Footnote
這個比例有助於評估企業的財務穩健性
68
負債比率的計算公式為_______
負債總額/權益
## Footnote
負債比率顯示企業的負債相對於權益的比例
69
負債比率必須低於_______
100%
## Footnote
這表明企業的資本結構應該是健康的
70
固定長期適合率的計算公式為_______
固定資產/(權益+長期負債)
## Footnote
此比率用於評估長期資本的配置
71
固定長期適合率應小於_______
100%
## Footnote
這是為了確保資本的靈活性
72
流動比率的計算公式為_______
流動資產/流動負債
## Footnote
流動比率反映了企業短期償債能力
73
流動比率應大於_______
200%
## Footnote
较大的流動比率通常代表更好的流動性
74
速動比率的計算公式為_______
速動資產/流動負債
## Footnote
速動比率是流動比率的更嚴格版本
75
速動比率至少應為_______
100%
## Footnote
這表明企業能夠快速償還短期負債
76
期外匯與換匯交易徵取比率不得低於訂約金額之多少？
3%
## Footnote
賣出匯率選擇權交易徵取比率不得低於訂約金額之 10%
77
辦理遠期外匯業務訂有交割寬限額為原契約金額的多少？
5%
## Footnote
未交割金額不得超過等值美金 5000元
78
若單一客戶從事非屬外幣結構型商品之各項外幣衍生性金融商品，當期暴險額超逾已核定額度之多少，應暫停承作新交易？
30%
## Footnote
暫停承作新交易
79
信用狀之金額或信用狀內所載之數量或單價如有「ABOUT」，應解釋為容許不逾該金額、數量或單價多少的差額？
10%
## Footnote
上下之差額
80
出口押匯之保險單的最低金額如何計算？
以較高者認定為保險最低金額，為信用狀下所要求辦理兌付或讓購之金額 110%或商業發票上貨物總價額之 110%
## Footnote
以較高者認定
81
本行高淨值客戶的貴賓戶月平均餘額需達多少新臺幣？
300萬元
## Footnote
或等值外幣
82
當日受理同一客戶保險商品累計交易金額達多少新臺幣時需填列「臺灣土地銀行理財商品大額交易確認單」？
300萬元
## Footnote
或等值外幣
83
專業投資人之自然人應符合的財力證明金額為多少新臺幣？
3000萬元
## Footnote
或單筆投資逾新臺幣 300萬元之等值外幣
84
銀行業前一年度經會計師查核簽證之資產總額達多少新臺幣者，應建立全行之法令遵循風險管理及監督架構？
一兆元
## Footnote
以上者
85
客戶投資總金額級距與檢視頻率的規定為何？
* 新臺幣 1000萬元以上：每二個月聯絡一次
* 新臺幣 300~1000萬元：每季聯絡一次
* 新臺幣 300萬元以下：每半年聯絡一次
## Footnote
至少聯絡客戶一次
86
目前央行規定本行每日多頭和空頭部位分別不得逾多少美元？
4000萬元
## Footnote
每日多頭和空頭部位
87
本行「總務週轉金」的最高限額是多少？
15萬元
88
櫃員收款有金額限制嗎？
無金額限制
89
存款單筆超過多少金額需經主管放行？
100萬元
90
若庫存現金短缺金額達多少應通報業務部？
10萬元以上
91
庫存現金短缺時，除了通報業務部外，還需要通報哪些人員？
主管業務部副總經理、(分行)轄管副總經理及政風處
92
本行徵信人員評估委託人單日買賣額度在多少以上需查詢票據退票資料？
500萬元
93
評估單日買賣額度達多少以上應留存影本？
1000萬元以上
94
大額受託買賣有價證券需填寫什麼表格？
受託買賣金額分層負責表
95
第一級大額受託買賣的金額範圍為何？
6000萬元以上
96
第二級大額受託買賣的金額範圍為何？
3000~6000萬元
97
第三級大額受託買賣的金額範圍為何？
1000~3000萬元
98
本行接受客戶委託買進創新板股票的合格投資人需具備哪些條件？
* 兩年以上參與證券交易之投資經驗
* 新臺幣200萬元以上之財力證明或最近兩年度平均所得達新臺幣100萬元
99
每一委託人對上市單一個股的融資、融券限額各為多少？
3000萬元
100
上櫃單一個股的融資、融券限額各為多少？
2000萬元
101
融券限額不得超過什麼？
該委託人之最高融券額度
102
外匯指定單位對於出口押匯單據之審核，金額在等值美金多少以上須經另一人員覆審？
等值美金 3萬元以上
## Footnote
這是為了確保審核的嚴謹性和準確性
103
辦理外幣對外幣遠期外匯業務的最低訂約金額為多少？
等值 10萬美元
## Footnote
這是進行外匯交易的基本要求
104
辦理換匯交易業務的最低訂約金額為多少？
等值50萬美元
## Footnote
此金額適用於進行正式的換匯交易
105
公教人員儲蓄存款職員每月最高儲蓄額為多少？
新臺幣 1萬元
## Footnote
工友的最高儲蓄額為5000元
106
工友的最高儲蓄限額為多少？
35萬
## Footnote
與公教人員儲蓄存款職員的70萬相比
107
新種自由零存整付每戶每年最高金額限制為多少？
新臺幣 30萬元
## Footnote
這是對於每戶的儲蓄限制
108
本行行員(含職員及工員)未成年子女每戶每年限額為多少？
新臺幣 100萬元
## Footnote
這是特定對於行員子女的儲蓄優惠
109
在我國境內居住未滿十八歲之自然人，其每筆結購或結售外匯金額不得逾多少？
新臺幣 50萬元
## Footnote
此限制適用於未成年人進行外匯交易
110
對大陸地區直接投資之匯款，個案累積投資在多少以下者，得利用每年逕行結匯金額辦理？
100萬美元(含)以下
## Footnote
這是針對投資者的便利措施
111
當日經由分行櫃員所存入之款項，當日累計提領超過多少元者，應逐筆經主管核准？
150萬元(含)以上
## Footnote
這是為了防止大額提領的風險
112
大陸地區人民合法繼承臺灣地區人民遺產，每人匯出金額不得逾多少？
新臺幣 200萬元
## Footnote
這是針對繼承的匯款限制
113
一般匯款的金額每筆最高限制為多少？
5000萬元
## Footnote
但公庫匯款、同業匯款、證券匯款及票券匯款金額不受限制
114
截留偽造變造仿造新臺幣券幣通報單的處理期限是什麼時候？
次月5日前函送中央銀行發行局集中處理
## Footnote
涉及偽造、變造和仿造新臺幣的處理程序
115
各營業單位在與客戶簽訂契約時，應主動告知的審閱期至少為多少天？
至少5天
## Footnote
這是為了維護消費者權益
116
存戶首次申請個人網路銀行時，若選擇不列印密碼單，應如何設定使用者代號及密碼？
點選發送至E-mail的連結，經簡訊或晶片金融卡驗證設定
## Footnote
連結有效期為7天
117
對於委託人帳戶，應在何時送達對帳單？
於次月10日前送達委託人
## Footnote
當月無成交紀錄且未書面請求者不在此限
118
特別拍賣的公告期限為何？
於第2次減價拍賣期日終結後10日內公告
## Footnote
買受者於公告之日起3個月內可依原定拍賣條件表示應買
119
扣押命令的異議聲明期限為多少天？
逾10日
## Footnote
若未聲明異議，執行法院可詢問債權人意見
120
存戶如係金融消費者，對於本行申訴處理結果不滿意，多久內可向評議中心申請評議？
60日內
## Footnote
當申訴逾30日仍未接獲回覆
121
金融卡未領取的處理程序是什麼？
逾1個月未領取者，應主動函(電)催，逾3個月則依銷毀程序辦理
## Footnote
營業單位需指定專人主動催促
122
本行辦理短期票券清算交割銀行業務，每月應收取的費用是什麼？
帳戶維護費
## Footnote
每年萬分之0.9，其中萬分之0.4支付集保公司，萬分之0.5由本行收取
123
債務人對支付命令提出異議的期限為何？
送達後20日
## Footnote
不附理由可提出異議
124
逾期放款的甲類定義是什麼？
放款本金超過清償期3個月而未獲清償
## Footnote
或雖未屆滿3個月，但已向主、從債務人訴追或處分擔保品者
125
逾期放款的乙類定義是什麼？
放款本金未超過清償期3個月，利息未按期繳納超過3~6個月者
## Footnote
這是針對利息的延遲情況
126
借款人未能依約分期攤還達多少個月時，應通知中信保基金？
1個月或應繳付之利息延滯期間達3個月
## Footnote
需在知悉之日起2個月內通知
127
購地放款或興建房屋放款案件，多久應赴實地勘查一次？
至少每2個月一次
## Footnote
直到建築物所有權第一次登記完成為止
128
信用狀的有效期限最長不得超過多少天？
6個月
## Footnote
包括經修改的信用狀
129
逾期放款催收款的轉銷，應於年度結束後多久內報審計機關備查？
2個月內
## Footnote
也需於董事會議決後檢齊相關證明文件
130
聲請本票裁定後，應於多少個月內另行起訴、聲請強制執行或開始執行行為？
6個月內。
## Footnote
以保持時效中斷之效力
131
協議分期償還放款的條件包括哪些？
* 符合一定條件
* 依協議條件履行達6個月以上
* 協議利率不低於原承作利率或銀行新承作同類風險放款之利率
## Footnote
可免予列報逾期放款
132
逾期放款應於清償期屆滿多少個月內轉入催收款科目？
6個月內。
## Footnote
但經協議分期償還放款並依約履行者，不在此限
133
協議分期償還授信資產，銀行應在幾個月內依授信戶之還款能力及債權之擔保情形予以評估分類？
6個月以內。
## Footnote
但不得列為第一類，並需提供相關佐證資料
134
籌備處帳戶應自開戶日起多少個月內辦理變更為公司帳戶？
6個月內。
## Footnote
此規定適用於帳戶變更
135
語音電話銀行業務中，信用卡傳真服務提供的是最近多少個月的帳單傳真服務？
6個月。
## Footnote
針對帳單的傳真服務
136
受理美國地區付款之美元票據時，應注意什麼？
票據上之發票日期是否已逾6個月。
## Footnote
依據美國統一商法規定，支票或見票即付之匯票其提示期間為6個月
137
根據美國統一商法規定，支票或見票即付之匯票的提示期間為多少個月？
6個月。
## Footnote
逾此期間則構成退票原因
138
動產擔保交易的登記有效期間是多久？
自契約約定起，無約定者自登記之日起有效期間為 1 年。
## Footnote
債權人可在期滿前 30 日內申請延長期限
139
商業本票的最長期限是多少？
最長不得超過 360 天。
## Footnote
自發票日起算至票據到期日為止
140
借款人承購不動產後，能依何規定辦理法院拍賣不動產貸款？
自承購日起算 1 年內，依本行辦理法院拍賣不動產貸款要點擔保放款相關規定辦理。
## Footnote
需向法院、國內民營銀行或臺灣金服公司承購
141
綜合融資業務的動用期限最長為多少年？
最長為 1 年，符合信用評等者可延長至 3 年。
## Footnote
包括週轉性支出、保證款項等
142
會計師受處分警告後，其簽發之財務報表查核報告有效期間為多久？
自處分日起 1 年內。
## Footnote
如准予採用，需註明原因並審慎評估
143
登記於「金融卡作廢、註銷登記簿」的卡片應在多久內辦理銷毀？
最長不超過 1 年。
## Footnote
需依銷毀程序辦理
144
存戶語音密碼超過多久未變更，系統會自動提醒變更密碼？
超過 1 年未變更。
## Footnote
使用本系統時將自動提醒
145
進口額度的適用期間原則上最長為多久？
最長以 1 年為原則。
## Footnote
可為特殊業務需求而另訂額度期間
146
借款人應在何時內動工興建都市計畫劃定之住宅區或商業區土地？
應切結於一定期間內動工興建，最長以 18 個月為原則。
## Footnote
需辦理抵押貸款
147
逾期放款及催收款的逾清償期為多久？
逾期 2 年。
## Footnote
催收仍未收回者，應轉為呆帳
148
企業委託付款預約轉帳功能的交易預約期限為多久？
可預約 2 年內之交易。
## Footnote
針對企業客戶提供
149
本票未載到期日者的行使期限為多久？
須於發票日起 3 年內行使票據權利。
## Footnote
視為見票即付
150
開立信用帳戶的委託人無融資融券交易紀錄超過多久，應註銷其信用帳戶？
連續 3 年以上無交易紀錄。
## Footnote
並通知委託人
151
企業戶的經常性週轉融資期限最長為多少年？
最長為 3 年。
## Footnote
需確保債權無虞且客戶財務健全
152
票據因存款不足而退票，發票人可在多久內辦理清償贖回註記？
在 3 年內辦理清償贖回註記。
## Footnote
包括簽章不符等情事
153
溢出款無法確認權利人者，應於何時轉入「什項收入」科目？
在列帳年度終了屆滿 4 年後。
## Footnote
相關處理程序
154
承受動產或不動產的處分期限為多久？
自取得之日起 4 年內處分。
## Footnote
除非符合法令規定或轉為自用
155
OBU辦理外幣授信業務的擔保品需在多久內處分？
自取得日起 4 年內處分。
## Footnote
發生呆帳時，OBU得承受擔保品
156
陳報各類會計檔案之銷燬案件，最少需在多久內辦理一次？
最少於 5 年內辦理一次。
## Footnote
相關銷燬程序
157
辦理購置建築用地放款及興建房屋放款的期限最長為多少年？
最長以不超過 5 年為原則。
## Footnote
依實際所需時間核定
158
新建餘屋住宅的屋齡限制為多久？
屋齡 5 年內且仍維持建物第一次所有權登記。
## Footnote
包括基地
159
撤銷權的行使期限為多久？
自債權人知有撤銷原因時起 1 年內，或自債務人有害行為時起 10 年內消滅。
## Footnote
相關法律規定
160
利益償還請求權的時效期間為多久？
時效期間為 15 年。
## Footnote
即使因時效而消滅仍可請求償還
161
最高限額抵押權的確定期日不得逾多久？
不得逾 30 年。
## Footnote
相關債權在確定期日前仍具擔保效力
162
春節期間的定義為何？
農曆正月初一前後各 30 日，共 61 日。
## Footnote
相關假期計算
163
如有誤收偽鈔，應檢具何種證明文件？
應檢具截留偽造變造仿造新台幣券幣通報單。
## Footnote
並按季填報相關通知明細表
164
會計檔案檢查的頻率為何？
每期結算後，主辦會計應檢查庫房 1 次。
## Footnote
包括營業場所外帳庫
165
指定到期日之存款的期限最短為多久？
最短為 1 個月以上，最長為 3 年。
## Footnote
不得辦理到期自動轉存
166
新種自由零存整付儲蓄存款的最低期限為多久？
最低 1 年。
## Footnote
最長 3 年
167
警示帳戶剩餘款項的返還需通知誰？
通知帳戶開戶人辦理。
## Footnote
若無法達成協議，得另案處理
168
票據上之權利的行使期限為多久？
自到期日起算；見票即付之本票，自發票日起算，3 年內不行使則消滅。
## Footnote
執票人對支票發票人自發票日起算，1 年內不行使則消滅
169
授信資產經評估無擔保部分，積欠本金或利息超過清償期多久者，應列為第幾類授信資產？
超過清償期 6~12 個月者，列為第 4 類；超過 12 個月者，列為第 2 類。
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相關分類依據
170
個人房屋擔保放款的最長期限為多久？
最長不得超過 30 年，符合資格者可延長至 40 年。
## Footnote
修繕房屋貸款及其他用途最長不得超過 20 年
