CFP - Conduta profissional e responsabilidades fiduciárias Flashcards
Assinale alternativa que somente possui princípios do código de ética da Planejar®
a) Integridade, objetividade, profissionalismo, competência
b) Cliente em primeiro lugar, integridade, objetividade, acessibilidade
c) Imparcialidade, profissionalismo, competência, originalidade
d) Diligência, confidencialidade, imparcialidade, idoneidade
a) Integridade, objetividade, profissionalismo, competência
Quantos e quais são os princípios do código de ética da Planejar?
CCCDIIOPA 1 - Cliente em primeiro lugar 2 - Competência 3 - Confidencialidade 4 - Diligência 5 - Imparcialidade 6 - Integridade 7 - Objetividade 8 - Profissionalismo
O profissional CFP® deve tratar as informações do cliente como confidenciais, exceto:
I - se tiverem que responder a processos legais
II - para satisfazer a legislação vigente
III - se for solicitado por seus superiores
IV - para se defender contra acusações de conduta irregular
Estão corretas:
Todas
Segundo o Código de Ética da Planejar, “associado” é um termo usado para descrever:
(A) Qualquer pessoa física que tenha se associado à Planejar, ainda que não tenha o certificado CFP®
(B) Qualquer pessoa física ou jurídica que tenha se associado à Planejar, ainda que não tenha o certificado CFP®
(C) Qualquer pessoa física ou jurídica que tenha o certificado CFP®
(D) Apenas pessoas físicas que tenham certificado CFP®
(B)
Quem recebe denúncias, faz o acompanhamento e verificação das ações dos CFPs?
Equipe Planejar
Quais são os documentos que devem ser conhecidos e seguidos pelos planejadores CFP®?
(a) Perfil de Competências do Planejador Financeiro e Estatuto da Planejar
(b) Documento de Melhores Práticas de Planejamento Financeiro e Estatuto da Planejar
(c) Perfil de Competências do Planejador Financeiro e Documento de Melhores Práticas de Planejamento Financeiro
(d) Estatuto da Planejar e Manual de Educação Continuada da Planejar
(c) Perfil de Competências do Planejador Financeiro e Documento de Melhores Práticas de Planejamento Financeiro
Quem Conduz investigações e redige pareceres?
Grupo de Trabalho
Quem decide e conduz os julgamentos?
Conselho de normas éticas.
Astolfo é planejador financeiro e possui a certificação CFP®. Ele trabalha para uma corretora de seguros e, ao atender um de seus principais clientes, recomendou para ele a contratação de uma apólice para cobertura de riscos residenciais. A venda dessa apólice rendeu a Astolfo uma comissão pela venda. Sobre essa atitude de Astolfo, assinale a alternativa correta:
(a) Configura-se a infração se Astolfo não comunicou ao cliente a respeito da comissão que receberia pela venda, independente de a apólice ser adequada ou não ao cliente
(b) Não se configura infração, independente da comunicação ou não a respeito da comissão, desde que a apólice seja adequada ao cliente
(c) Configura-se a infração dependendo do tratamento dado à situação pelas políticas internas da instituição onde Astolfo trabalha
(d) Configura-se a infração independente da comunicação, pois o profissional não poderia receber a comissão pela venda da apólice
(a) Configura-se a infração se Astolfo não comunicou ao cliente a respeito da comissão que receberia pela venda, independente de a apólice ser adequada ou não ao cliente
A comunicação prévia ao cliente é fundamental. Evita que se configure um conflito de interesse
Assinale alternativa que não representa um princípio do Código de Ética da Planejar®
a) Cliente em primeiro lugar
b) Objetividade
c) Honestidade
d) Diligência
c) Honestidade
Embora seja fundamental a honestidade como característica do profissional de planejamento financeiro, não é um princípio do código de ética, fazendo parte do princípio da integridade
Considere as afirmativas abaixo:
I - ser honesto e transparente no relacionamento com o cliente
II - supervisionar subordinados no atendimento ao cliente
III - ser imparcial e ter honestidade intelectual na prestação de serviços
IV - atuar de forma pragmática, indo direto ao ponto no atendimento ao cliente
V - proteger as informações sigilosas do cliente
Assinale a alternativa que relaciona as afirmativas relacionadas ao princípio da objetividade:
III e IV
Segundo o Código de Ética da Planejar, quem é o “cliente?”
(A) qualquer cliente pessoa física que contrate um profissional CFP® ou associado para a prestação de serviços de planejamento financeiro
(B) qualquer cliente pessoa física ou jurídica que contrate um profissional CFP® ou associado para a prestação de serviços de planejamento financeiro
(C) qualquer cliente pessoa jurídica que contrate um profissional CFP® ou associado para a prestação de serviços de planejamento financeiro
(D) qualquer cliente pessoa física ou jurídica que necessite de serviços de planejamento financeiro
(B) qualquer cliente pessoa física ou jurídica que contrate um profissional CFP® ou associado para a prestação de serviços de planejamento financeiro
Assegurar que suas preferências ou interesses pessoais não afetem de forma adversa os serviços prestados ao cliente é a observação da regra da
Integridade
Prometer rentabilidade a um cliente infringe o princípio da
Integridade
A compreensão, por parte do profissional CFP®, de que ele deve estabelecer com o cliente uma relação de confiança, observando não apenas os princípios e regras, mas também o espírito do Código, agindo de forma honesta e transparente, tem relação com o princípio:
Integridade
