Investice 3 - Certifikat

Question 1

Co se stane s cenou HZL s fixním kupónem, když úrokové sazby vzrostou?

Answer 1

Klesne

Question 2

Jak dlouho trvá vypořádaní obchodu se standardními dluhopisy (např. HZL)?

Answer 2

Za 4 pracovní dny

Question 3

Prémiovy vklad lze předčasně ukončit:

Answer 3

Kdykoliv na pobočkách ČS, klientovi bude vyplacena listina vkladu o poplatek předčasné ukončení, nárok na výplatu aktuálně známe premie nevzniká

Question 4

Je prémiové vklad pojištěn?

Answer 4

Ano, jedna se o depozitní vklad a podleha pojištěni depozit do výše 100000 Eur

Question 5

Růst úrokových sazeb se muže za standardních podmínek projevit v portfoliu dluhopisových fondu

Answer 5

Poklesem ceny PL

Question 6

Klient přijde s požadavkem, ze slyšel o Sporobondu a rad by si tento fond jednorázově nakoupil. Jak budete správně postupovat?

Answer 6

Zjistím / aktualizuji znalostní profil klienta, nabídnu investiční poradenství, dále podle pravidel pro poskytování investičních služeb.

Zjistím/aktualizují znalostní profil klienta a vyřídím požadavek klienta a vyřídím požadavek klienta službou přijímáni a předávání pokynů

Question 7

Klient ma volné prostředky a je to investor s dobrými znalostmi investic. Muže investovat na dobu 5 let, ale není si jistý, zda bude peníze po 3 letech potřebovat (uvazuje o nákupu nemovitosti). Co z uvedeného můžete nabídnout a zobchodovat službou Přijímáni a předávání pokynu?

Answer 7

Smíšené fondy, konzervativní, např. Konzervativní mix FF

Dluhopisy, které jsou přiměřené jeho ZPK a se splatnosti do 3 let

Prémiové vklady a HZL se splatnosti do 3 let

Fondy, které investuji na peněžním trhu nebo do krátkodobých dluhopisu

Question 8

Sporoinvest je vhodny pro investora, který

Answer 8

Nechce riskovat a spokojí se s průměrnými výnosy nejméně na úrovni termínovaných vkladu

Question 9

Dluhopis lze odprodat:

Answer 9

Kdykoliv za aktuální prodejní cenu dle kurzovní ho lístku, která muže byt vyšší než nominální hodnota

Question 10

Co znamená HIGH YIELD?

Answer 10

V prekladu znamená vysoký výnos

Question 11

ISIN predstavuje

Answer 11

Jedinečné mezinárodní označeni cenných papíru

Question 12

Mám li vysoce rizikový otevřeny podílový fond, očekávám, ze s tím souvisí:

Answer 12

Vyšší pravděpodobnost ztráty

Question 13

Dohled nad fondy kolektivního investování v ČR vykonává

Answer 13

ČNB

Question 14

Přijímáni a předávání pokynu týkajících se investičních nástrojů můžeme definovat jako osobní doporučení, které je zákazníkovi prezentováno jako vhodné pro daného zákazníka.

Answer 14

Výrok je nepravdivý

Question 15

Pokud klient odmítne vest s poradcem rozhovor na téma znalosti a zkušenosti klienta s investičními nástroji, poradce:

Answer 15

Klienta upozorní, ze nejsme schopni zjistit znalostní profil a posoudit tak přiměřenost investičního nástroje, který si klient koupi

V rámci služby přijímáni a předávání pokynu muže Zadat pokyn k nákupu/výměnu investičního nástroje

Question 16

Hlavní výhodou smíšených fondu je:

Answer 16

Tyto fondy kombinují výhodu růstového potencionalu akciového trhu s výhodou stálosti vývoje dluhopisoveho a peněžního trhu

Question 17

Výstupem zjišťování nezbytných informaci od klienta za účelem poskytnutí investiční služby Přijímáni a předávání pokynu je:

Answer 17

Znalostní profil klienta

Question 18

Investice do ČS nemovitostniho fondu:

Answer 18

Je vhodná pro investory s investičním horizontem 5 let a více

Question 19

Jaké smíšené fondy Mixy ČS nabízí svým klientům?

Answer 19

Konzervativní Mix, vyvážený Mix FF, Dynamicky Mix FF, Akciový mix FF

Question 20

Definice peněz:

Answer 20

Je to všeobecně přijímány prostředek směny

Question 21

Investice do akcii je v porovnání s investici do dluhopisu

Answer 21

Z dlouhodobého hlediska výnosnější

Question 22

U dluhopisu s nulovým kupónem je emisní kurz vždy

Answer 22

Nižší než je jmenovitá hodnota

Question 23

Likvidita ČS nemovitostniho fondu:

Answer 23

Je zajištěna min.20% podílem vysoce likvidnich titulu v portfoliu fondu

Question 24

Cena podílového listu dluhopisoveho fondu ma vyšší výkyvy než cena podílu fondu peněžního trhu, protože dluhopisový fond:

Answer 24

Investuje převážně do dluhopisu s vyšším potencionalem výnosu se střední a delší splatnosti

Question 25

Smíšené fondy (mixy) jsou:

Answer 25

Fondy fondu, do jejichž portfolií se mohou nakupovat i podílové listy jiných fondu

Question 26

Muže investiční společnost volné nakládat s penězi podílníků?

Answer 26

Ne, účetnictví investiční společnosti a otevřeného podílového fondu je vedeno oddelene

Question 27

Jaké hlavní třídy aktiv rozlišujeme?

Answer 27

Peněžní trh, dluhopisy, akcie, alternativní

Question 28

Doba splatnosti disko továrního dluhopisu je 2 roky. Koupíme je za 900 CZK a dostaneme za nej 1000 CZK. Výnos činí:

Answer 28

5,41% p.a.

Question 29

Poplatek zaobhospodarovani portfolia:

Answer 29

Je odměna pro správce portfolia za obhospodarovani majetku fondu

Question 30

Investiční strategii dluhopisoveho fondu SPOROBOND je investovat zejména do:

Answer 30

Státních dluhopisu s fixním kupónem dominovanych v CZK, připadne státních a jiných zemi s rozvinutým dluhopisový trhem

Question 31

Při změně úrokové míry se mění cena dluhopisu

Answer 31

Procentuálně více u dluhopisu s delší dobou splatnosti

Question 32

Likvidita ČS nemovitostniho fondu:

Answer 32

Je zajištěna min. 20% podílem vysoce likvidnich titulů v portfoliu fondu

Question 33

Smíšené fondy - Mixy jsou vhodné pro klienty

Answer 33

Kteří chtějí mít jednoduchou investici s výhodou rozložení rizika a optimalizace výnosu

Question 34

Obhospodařovatelsky poplatek:

Answer 34

Hradí fond investiční společnosti za správu průběžně - během účetního období se projevuje vyhlašování kurzu PL

Question 35

Podleha prémiové vklad zdanění?

Answer 35

Ano, jedna se o depozitní vklad, který je zdanění 15% z výnosu

Question 36

Která z následujících investic podleha možné ztrátě hodnoty?

Answer 36

Obě výše uvedené možnosti podléhají možné ztrátě hodnoty (podílové fondy, státní dluhopisy)

Question 37

Cena již emitovaných dluhopisu s pevným kupónem za jinak stejných podmínek roste, když:

Answer 37

Úrokové sazby klesají

Question 38

Nemovitostni fondy stejně jako ostatní otevřené fondy

Answer 38

Podléhají dozoru ČNB

Question 39

Který z uvedených nazvu nepatří mezi makroekonomické veličiny?

Answer 39

Nekala soutěž

Question 40

Cenová citlivost dluhopisu

Answer 40

Značí míru změny ceny dluhopisu při určitě změně výnosu do splatnosti

Question 41

Dluhopisový fond je vhodny pro investora, který

Answer 41

Je ochoten akceptovat mírně kolísání hodnoty investice, očekává vyšší výnosy než u vkladu

Question 42

Dluhopis, který nevyplácí úroky a prodává se pod svoji nominální hodnotou se nazývá:

Answer 42

Disko továrny dluhopis s nulovým kupónem nebo zero bond

Question 43

Na jakem principu je založeno rozložení rizika a optimalizace výnosu u smíšených fondů - mixů?

Answer 43

Aktivní sprava portfolia umožňuje pružné namíchání akcií a dluhopisů ve vhodném poměru

Question 44

Co se stane s cenou HZL s fixním kupónem, když úrokové sazby vzrostou?

Answer 44

Zůstane beze změny

Question 45

V případě, ze klient využívá investiční službu Investiční poradenství, máme dle zákona o podnikání na kapitálovém trhu povinnost získat od klienta následující nezbytné informace:

Answer 45

Investiční cíle Finanční zázemí Odborné znalosti v oboru investic Zkušenosti v oblasti investic

Question 46

Klient ma volné prostředky a dobře znalosti investičních produktu, muže investovat po dobu 5 let, ale není si jistý, zda nebude peníze po 3 letech potřebovat (uvazuje o nákupu nemovitosti. Co z uvedeného mu můžete nabídnout?

Answer 46

Produkt, jehož riziková váha je přiměřená pro ZPK a jehož IH odpovídá požadovanému horizontu

Question 47

Zero bond je dluhopis, který:

Answer 47

Během svého trvání nevyplácí žádný kupónové výnos Zajímá investory v okamžiku poklesu úrokových sazeb

Question 48

Na co se budeme klienta v rámci rozhovoru ptát, abychom zjistili Rizikovost řešení (tj. Které řešení bude pro klienta nejvhodnější?

Answer 48

Na jeho investiční cíle Jaký ma vztah k riziku Jakou ma představu o investičním horizontu

Question 49

Klient ma jeden Znalostní profil, ale Rizikovosti řešení muže mít několik.

Answer 49

Výrok je pravdivý.

Question 50

Lze na základě ratingových emitenta odhadovat kreditní riziko emitenta?

Answer 50

Ano, čím nižší rating emitenta ma, tím vyšší riziko nezaplacení dluhopisu existuje

Question 51

U Akciového prémiového vkladu vyhodnucujeme a pripisujeme výnosy

Answer 51

Poslední obchodní den čtvrtletí

Question 52

Máme dva dluhopisy splatné ode dneska za rok. Dluhopis A ma kupon 10% nominální hodnoty a prodává se 5% pod nominálem. Dluhopis B ma kupon 5% a prodává se 10% pod nominálem. Za jinak stejných podmínek:

Answer 52

Dluhopis B ma vyšší výnos do splatnosti než dluhopis A

Question 53

Který z těchto výroku je nepravdivý

Answer 53

Kolektivní investování je bezrizikové

Question 54

Na jakem principu je založeno rozložení rizika a optimalizace výnosu u smíšených fondu - Mixů?

Answer 54

Aktivní správa portfolia umožňuje pružné namíchání akcii a dluhopisu ve vhodném poměru

Question 55

Předpokládejme, ze za 3 roky budu chtít míst na úctu 100 000 CZK. Jakou částku musím uložit, pokud bude účet úroveň sazbou 2%?

Answer 55

94 232 CZK

Question 56

Pro určeni výnosu do splatnosti při koupi dluhopisu je vedle frekvence a výš nominální hodnoty dluhopisu a jeho splatnosti rozhodující:

Answer 56

Cena klient kupuje (ask)

Question 57

Výnos z prodeje podílových listu u podílníků FO, ne podnikatele:

Answer 57

Je od daně osvobozen po uplynutí 3 let od nákupu podílových listu

Question 58

Na jakem principu je založeno rozložení rizika a optimalizace výnosu u smíšených fondů - MIXů?

Answer 58

Aktivní správa portfolia umožňuje pružné namíchání akcií a dluhopisu ve vhodném poměru

Question 59

V případě, ze klient využívá investiční službu Investiční poradenství, máme ze Zákona o podnikání na kapitálovém trhu povinnost získat od klienta následující informace:

Answer 59

Finanční zázemí Investiční cíle Odborné znalosti v oblasti investic Zkušenosti v oblasti investic

Question 60

Růst úrokových sazeb se muže za standardních podmínek projevit v portfoliu dluhopisových fondů

Answer 60

Poklesem ceny PL

Question 61

Doklady, podle kterých je možné ověřit totožnost klienta který chce investovat je:

Answer 61

Cestovní pas Občanský průkaz Povoleni k trvalému pobytu

Question 62

Pokud poradce nezjistí nezbytné informace nutné k posouzení vhodné investice pro klienta:

Answer 62

Nesmí službu Investiční poradenství poskytnout

Question 63

Při změně úrokové míry se mění cena dluhopisů

Answer 63

Procentuálně více u dluhopisu s delší dobou splatnosti

Question 64

Co jsou pokladniční poukázky?

Answer 64

Dluhopisy se splatností standardně delší jednoho roku, jejichž emitentem je stát a orgány a instituce veřejné správy

Question 65

U Akciového prémiového vkladu vyhodnucujeme a pripisujeme výnosy:

Answer 65

Dle konkrétní konstrukce vkladu

Question 66

Na tržní cenu dluhopisu ma vliv:

Answer 66

Rating emitenta Tržní úroková sazba Kuponová sazba Doba do splatnosti

Question 67

Co je to investiční poradenství?

Answer 67

Individualizované poradenství směřující k nákupu, výměně či prodeji konkrétního investičního nástroje

Question 68

Lze na základě ratingu emitenta odhadovat kreditní riziko emitenta (riziko dluhopisu)?

Answer 68

Ano, čím nižší rating emitent ma, tím vyšší riziko nesplacení dluhopisu existuje

Question 69

Smíšené fondy - Mixy jsou:

Answer 69

Fondy fondů, do jejichž portfolií se mohou nakupovat i podílové listy jiných fondů

Question 70

Úschovu listinných CP emitovaných na území ČR zajištuje:

Answer 70

Příslušný depozitář

Question 71

Mezi základní výhody investování prostřednictvím otevřených podílových fondu je, že:

Answer 71

Majetek podílníků je investován společně, získávají jednoduchý a levný nástroj investování na kapitálových a peněžních trzích

Question 72

Dluhopisove fondy krátkodobých investic:

Answer 72

Nabízejí nižší potenciální výnos než fondy akciové Investují převážně do bankovních depozit, pokladničních poukázek a dluhopisů se splatností do 2 let

Question 73

Mám-li aktuálně vysoce výnosný otevřený podílový fond, očekávám, ze s tím mám:

Answer 73

Vyšší riziko

Question 74

Prémiové vklad lze předčasně ukončit:

Answer 74

Kdykoliv na pobočkách ČS, klientovi bude vyplacena jistina vkladu snížená o poplatky za předčasně ukončení, nárok na výplatu aktuálně známé prémie nevzniká

Question 75

Konvertibilní dluhopis je cenný papír:

Answer 75

Umožňující získání akcií

Question 76

Růstový fond:

Answer 76

Zisk reinvestuje, podílník realizuje výnos odkoupením podílových listů

Question 77

ČS nemovitostní fond je distribuován:

Answer 77

Na všech pobočkách ČS

Question 78

Přiřaďte fond dluhopisový - velmi krátkodobých investic (Sporoinvest) nejlépe odpovídajícímu příkladu z hlediska investičního horizontu:

Answer 78

Krátkodobá investice na dobu min. 6 měsíců až 1 rok

Question 79

Mám-li otevřený podílový fond s dlouhodobým investičním horizontem, očekávám:

Answer 79

Vyšší výnos, větší votalitu, investiční horizont cca 5 let a déle